Společnosti Plus500 a Trading212, které byly založeny v roce 2008, resp. 2004, patří mezi nejzkušenější online brokery pro akcie, komodity, forex, krypto a různá další obchodovatelná aktiva. Zatímco Plus500 nadále nabízí obchodování s kryptoměnami mimo Spojené království, Trading212 od listopadu 2020 pozastavila veškerou svou nabídku kryptoměn. Obě platformy mají věrné příznivce a těší se dnes ve světě obchodování solidní pověsti.
V tomto podrobném článku porovnáme tyto dva online brokery podle různých parametrů, včetně bezpečnostních opatření, podporovaných zemí, regulace, platebních metod, zákaznické podpory a poplatků.
Pokud jde o obchodování nebo investování do kryptoměn, měli byste věnovat maximální pozornost bezpečnostnímu aspektu svých kryptoaktiv. Online svět je plný podvodníků a hackerů, kteří se neúnavně snaží okrást lidi o jejich těžce vydělané peníze. Jak Plus500, tak Trading212 zatím nebyly svědky žádného pozoruhodného narušení bezpečnosti, což znamená, že je podnikání na těchto obchodních platformách poměrně bezpečné.
Oba poskytovatelé služeb usnadňují dvoufaktorové ověřování (2FA) pro své obchodní účty, což investorům/obchodníkům umožňuje vytvořit další bezpečnostní vrstvu. Díky 2FA je přístup k účtu povolen až po osobním ověření prostřednictvím autentizační aplikace v mobilním zařízení.
Plus500 umožňuje výběr peněz prostřednictvím několika známých platebních metod včetně PayPal, Skrill, bankovního převodu a kreditních/debetních karet. U Trading212 je však výběr prostředků povinný pomocí stejného platebního prostředku, který byl dříve použit pro vklad. Mezi její metody výběru patří kreditní/debetní karta, PayPal, bankovní převody, Dotpay, Giropay, iDEAL a Carte Bleue. Všechny tyto způsoby platby jsou na trhu široce uznávány pro svou vysokou bezpečnost.
Ačkoli se proces KYC (Know Your Customer) zaváděný různými finančními institucemi může zdát jako otrava, je nezbytný pro dodržování globálních zákonů proti praní špinavých peněz (AML) a pro vytvoření bezpečného obchodního prostředí pro všechny.
Plus500 bude vyžadovat, abyste předložili platný vládou schválený doklad totožnosti a samostatný doklad o adrese, abyste dokončili registrační proces. Teprve po předložení těchto dokumentů budete moci kompletně využívat jejich služby.
U společnosti Trading212 můžete být kromě předložení dokladu o adrese a platného vládou schváleného průkazu totožnosti požádáni také o nahrání selfie, abyste dokončili proces registrace.
Mějte na paměti, že kvůli regulačním a dalším požadavkům po celém světě je pro online brokery obtížné působit v každé zemi. Proto je vždy dobré si v počátečních fázích due diligence ověřit, zda konkrétní makléř obsluhuje vaši zemi, nebo ne. Níže uvádíme podrobnosti o zemích, kde v současné době nabízejí své služby společnosti Plus500 a Trading212.
V době psaní tohoto článku působila společnost Plus500 v následujících zemích: Andorra, Argentina, Asie/Tichomořský region, Austrálie, Bahrajn, Bulharsko, Česká republika, Dánsko, Estonsko, Finsko, Francie, Guyana, Gibraltar, Guadeloupe, Hongkong, Irsko, Island, Izrael, Itálie, Kypr, Kostarika, Kuvajt, Lotyšsko, Maďarsko, Německo, Rakousko, Kolumbie, Řecko, Lichtenštejnsko, Litva, Lucembursko, Macao, Malajsie, Malta, Martinik, Mexiko, Monako, Nizozemsko, Nový Zéland, Norsko, Omán, Panama, Polsko, Portugalsko, Katar, Réunion, Rumunsko, Saúdská Arábie, Seychely, Singapur, Slovensko, Slovinsko, Jihoafrická republika, Jižní Korea, Španělsko, Švédsko, Švýcarsko, Tchaj-wan, Spojené království, Uruguay. Stojí za zmínku, že Plus500 neuspokojuje potřeby amerického trhu.
Pokud se podíváme na oficiální stránky společnosti Trading212, neuvádí žádný jasný seznam zemí, kde aktivně nabízí své služby. Podle některých zdrojů třetích stran však tento makléř působí ve více než 100 zemích, včetně Rumunska, Velké Británie, Japonska, Spojených arabských emirátů, Polska, Německa, Nizozemska, Španělska, Austrálie a Singapuru. Pozoruhodné je, že jej nelze používat v zemích, jako je Kanada, Čína a Spojené státy. Rádi bychom také zmínili, že Trading212 v době psaní tohoto článku nepřijímal registrace nových účtů a jako důvod uváděl obrovskou poptávku a probíhající rozšiřování kapacity.
Plus500 je plně kompatibilní a regulovaný broker v Evropě, Velké Británii, Izraeli, Singapuru, na Novém Zélandu, v Jižní Africe a Austrálii a má licenci od předních finančních úřadů, jako je britský Financial Conduct Authority (FCA), kyperská Komise pro cenné papíry a burzy (CySEC), bulharská Komise pro finanční dohled (FSC), novozélandský Financial Markets Authority (FMA), jihoafrický Financial Sector Conduct Authority a Monetary Authority of Singapore.
Není divu, že díky tak přísné regulaci je Plus500 oblíbenou volbou mezi asijskými a evropskými obchodníky s kryptoměnami. Přestože aktivně nabízí obchody s CFD, dostupnost kryptografických CFD se může v jednotlivých zemích lišit v závislosti na místních zákonech. Zatímco například v Dánsku můžete na Plus500 provádět obchody s krypto CFD, ve Velké Británii je to zakázáno podle zákazu FCA pro krypto deriváty v této zemi.
Společnost Trading212 je regulována kyperskou Komisí pro cenné papíry (CySEC), britským Úřadem pro finanční etiku (FCA) a bulharskou Komisí pro finanční dohled (FSC).
Jak Plus500, tak Trading212 chrání finanční prostředky svých klientů prostřednictvím vládních programů, jako je britský Financial Services Compensation Scheme (FSCS), a nabízejí tak investorům/obchodníkům vyšší úroveň důvěry.
Poté, co v roce 2021 překročil významný milník tržní kapitalizace ve výši 2 bilionů $, je na trhu s kryptoměnami v současné době živo. Díky jeho rychle rostoucí popularitě vzniklo v posledních letech mnoho renomovaných makléřských portálů.
Zatímco Plus500 umožňuje investovat nebo obchodovat s 6 populárními kryptoměnami, většinou s velkou tržní kapitalizací, Trading212 nemá v nabídce žádné kryptoměny. Dříve umožňovala obchodování s kryptoměnami až do 27. listopadu 2020, poté pozastavila všechny druhy obchodování s kryptoměnami, aby vyhověla zásadám FCA.
U Plus500 můžete obchodovat nebo investovat do následujících významných kryptoměn:
Kromě těchto měn umožňuje Plus500 obchodovat s "Crypto 10 Index", který sleduje 10 největších kryptoměn podle tržní kapitalizace, a v nabídce má také pár ETH/BTC.
Jak bylo zdůrazněno výše, v době psaní tohoto článku nebyly na platformě Trading212 k dispozici žádné kryptoměny pro investiční nebo obchodní účely.
Na platformě Plus500 jsou ceny kryptoměn uvedeny v amerických dolarech, nicméně aktiva se obchodují prostřednictvím smluv o rozdílech (CFD) a vy můžete efektivně otevírat pozice ve své domácí fiat měně. Naproti tomu Trading212 umožňuje bezproblémové obchodování s CFD, ETF (Exchange Traded Fund) a akciemi se všemi známými fiat měnami včetně amerického dolaru (USD), eura (EUR), švýcarského franku (CHF) a libry šterlinků (GBP).
Makléři generují příjmy a udržují se v podnikání tím, že svým zákazníkům účtují různé typy poplatků. Je známo, že makléřské platformy obchodující s kryptoměnami si účtují nižší poplatky než jejich protějšky, které obchodují s akciemi, forexem a komoditami.
Plus500 si účtuje paušální poplatek za nečinnost ve výši 10 $ měsíčně, pokud se po dobu 3 měsíců nepřihlásíte ke svému obchodnímu účtu. Společnost Trading212 žádný takový poplatek za nečinnost neúčtuje.
Plus500 neúčtuje žádné poplatky za vklady na obchodní účty a výběry z nich.
Trading212 si také neúčtuje nic za výběry, ale v případě vkladů mohou přijít na řadu určité poplatky. Abychom to upřesnili, nevybírá žádný poplatek za pravidelné nebo okamžité bankovní převody. Za vklady ve výši 2000 EUR a více provedené prostřednictvím Google Pay, kreditní karty, debetní karty, Apple Pay nebo Skrill se však účtuje poplatek za vklad ve výši 0,7 %.
Ani jedna z obou platforem si neúčtuje žádný obchodní poplatek nebo provizi za obchody, které jejich prostřednictvím provede, nicméně uplatňují něco, co se označuje jako "Bid/Ask Spread". Jedná se v podstatě o rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou obchodovatelných aktiv uvedených na portálu. Ceny Bid jsou vždy nižší než ceny Ask a právě rozdíl mezi nimi vytváří makléřům příjmy.
Plus500 má velmi konkurenční spready. Například u Bitcoinu Cash je výrazně nižší než 2 % a u Bitcoinu činí působivých 0,3 %. Trading212 se také vyznačuje velmi úzkými spready na všech druzích trhů dostupných na jejich platformě. Přesné spready se mohou lišit v závislosti na daném instrumentu a aktivu.
Na Plus500 můžete vkládat nebo vybírat prostředky bankovním převodem, okamžitým bankovním převodem (pouze vklad), kreditními/debetními kartami, Skrill a PayPal.
Trading212 vám dává na výběr vkládat a vybírat prostředky prostřednictvím několika platebních metod, mezi které patří: bankovní převod, okamžitý bankovní převod, Carte Bleue, Direct eBanking, debetní karta, kreditní karta, Dotpay, Skrill, PayPal, Giropay, iDeal, PayPal, Apple Pay a Google Pay.
Mějte však na paměti, že přesné nabízené platební metody se mohou v jednotlivých zemích lišit.
Složité uživatelské rozhraní může být pro nové obchodníky velmi zastrašující a odradit je k lepším poskytovatelům služeb. Jak Plus500, tak Trading212 mají technické a elegantní ovládací panely se snadnou navigací a přehledným rozvržením. Působí jako velmi profesionální makléřské platformy, vhodně umístěné směrem ke všem úrovním obchodníků.
Zdroj: Plus500.co.uk
Na vstupní stránce Plus500 se v horní polovině sekce zobrazují různé obchodní páry. Kliknutím na některý z párů se vám v dolní polovině zobrazí jeho cenový graf. Kryptoměnoví obchodníci mohou tento graf efektivně využívat a provádět podrobnou technickou analýzu pomocí široké sady funkcí. Obchody lze provádět poměrně snadno prostřednictvím dostupných tlačítek "Koupit" a "Prodat". K údajům o účtu a jeho nastavení se dostanete přes karty seřazené v liště úplně vlevo.
Zdroj: Trading212.com
Kromě běžného zobrazení, které vám poskytne pěkný pohled na všechny vaše investice a komplexní pohled na cenový graf kterékoli z nich, nabízí Trading212 také pokročilé zobrazení, které zobrazuje cenové grafy 3 různých aktiv pro současnou a srovnávací technickou analýzu. Můžete si pohrát s různými vlastnostmi grafu a snadno přepínat mezi různými kartami na levé straně.
Plus500 i Trading212 nabízejí obchodníkům nespočet možností grafů, které umožňují snadné začlenění široké škály indikátorů.
Platforma Plus500 je na trhu mimořádně oblíbená pro své možnosti obchodování s CFD. Kryptoměnoví obchodníci si mohou od brokera půjčit finanční prostředky a uzavírat obchody s pákovým efektem, a to tak, že rozšíří velikost své pozice až na desetinásobek. Takže obchod za 50 $ lze snadno převést na 500 $, a to s využitím 10násobné páky. To může výrazně zvýšit vaše zisky, nicméně stejným faktorem se zesílí i vaše ztráty.
Trading212 poskytuje také možnost obchodování s CFD, ale pouze pro konvenční aktiva, jako jsou akcie, komodity a forex.
Likvidita obchodní platformy vám dá dobrou představu o tom, zda budete moci prostřednictvím platformy včas nakupovat a prodávat aktiva, nebo ne. Objem je ukazatelem množství a počtu obchodů provedených na portálu pro dané aktivum. Vyšší likvidita a objem obchodů obecně znamenají bezproblémové obchodování, protože budete moci včas otevírat a uzavírat své tržní pozice, kdykoli to uznáte za vhodné.
Protože Plus500 obchoduje především s CFD, nevyžaduje likviditu žádného podkladového aktiva. Jednoduše spekulujete na cenové pohyby obchodovatelných aktiv, aniž byste je skutečně vlastnili nebo převáděli. Spready jsou obvykle přísnější u trhů, na kterých dochází k velkým objemům obchodů, jako jsou BTC/USD a ETH/USD.
Na druhou stranu společnost Trading212 tvrdí, že má přibližně 1,5 milionu zákazníků, aktiva zákazníků v hodnotě 3 miliard £ a téměř 1,5 milionu příkazů provedených denně. Všechny tyto údaje naznačují pohodlně vysokou likviditu a objem.
Jak Plus500, tak Trading212 poskytují svým uživatelům vynikající zkušenosti se zákaznickým servisem, čímž se těší trvalému obchodnímu úspěchu v průběhu let.
Plus500 kromě toho, že všem uživatelům poskytuje funkci živého chatu, má v nabídce také běžnou ticketovou podporu.
Trading212 rovněž poskytuje nepřetržitou zákaznickou podporu a slibuje působivou průměrnou dobu odezvy 29 sekund. Jejich zákaznický servis můžete kontaktovat prostřednictvím jejich mobilní aplikace nebo webových stránek.
Nebude chybou konstatovat, že ačkoli jak Plus500, tak Trading212 poskytují svým klientům širokou škálu zákaznicky orientovaných funkcí, díky nimž může každý z nich pohodlně zadávat včasné, dobře informované a potenciálně ziskové obchody, Plus500 má jasnou výhodu, pokud jde o obchodování s kryptoměnami. Je to jednoduše proto, že v době psaní tohoto článku společnost Trading212 žádné kryptoobchody nenabízela.
Plus500 působí na trhu s kryptoměnami již více než deset let. I když se může zdát, že je vhodnější pro obchodníky na středně pokročilé až pokročilé úrovni, může vám stačit jen pár obchodů, abyste si na jejich platformu zvykli a byli s ní spokojeni. Není překvapením, že se v průběhu let stala první volbou pro velké množství spekulativních obchodníků s kryptoměnami. Plus500 má ve srovnání s ostatními platformami navrch i díky malým spreadům.
Ani Plus500, ani Trading212 v době psaní článku nenabízely své služby na americkém trhu.
Plus500, jednoduše proto, že Trading212 nenabízí žádné kryptoměny a i jinak jsou krypto spready Plus500 srovnatelné s nejlepšími na trhu.
Ani jedna z těchto dvou platforem nenabízí funkce kopírování obchodů.
Neexistuje žádný způsob, jak odhadnout, zda bude obchodování s kryptoměnami na platformě Trading212 opět dostupné. To zcela závisí na vývoji regulačního rámce v budoucnu.