Brightvine kündigt Verbriefung von nachrangigen Schuldtiteln im Wert von 147 Mio. $ an

Blockchain – die mysteriöse und verführerische Technologie, auf der Bitcoin und so viele andere Kryptowährungen aufbauen. Da unsere Branche weiter wächst, gibt es immer mehr Anwendungen für diese neuartige Technologie, die von Satoshi Nakamoto erfunden wurde, als er 2008 das Bitcoin-Whitepaper schrieb.

Heute interviewe ich den CEO von Brightvine, Joe Vellanikaran, zu einer weiteren dieser Anwendungen. Brightvine ist eine Blockchain-betriebene Plattform für festverzinsliche Wertpapiere, die Emittenten hochwertiger realer Vermögenswerte mit digitalen Investoren verbindet.

Bereits im März interviewte ich Joe über die Ankündigung einer Partnerschaft mit Angel Oak Capital Advisors, dem Technologie-Venture-Zweig von Angel Oak Companies, der an innovativen Hypothekenlösungen arbeitet. Ziel der Partnerschaft war es, die Plattform von Brightvine zu nutzen, um neue Investitionswege für Investoren zu erkunden.

Heute haben sie das erste Ergebnis der Zusammenarbeit dieser Partnerschaft bekannt gegeben, die allererste Emission nachrangiger Schuldtitel einer Bank, die Blockchain-Technologie nutzt, namens BFNS 2022-1 – eine Verbriefung nachrangiger Schuldtitel in Höhe von 147,55 Mio. $.

Natürlich hatte ich ein paar Fragen.

CoinJournal (CJ): Können Sie bitte zusammenfassen, wie genau diese Kapitalbeschaffung und das Projekt, das auf der Blockchain durchgeführt wird, ein Vorteil für diejenigen sind, die mit Ihrem Ansatz möglicherweise nicht vertraut sind?

Joe Vellanikaran (JV): Bei einer typischen Verbriefung ist der Prozess der Koordinierung aktueller Dokumente und Daten zwischen mehreren Beteiligten ein manueller und arbeitsintensiver Prozess. Das Brightvine-Portal ermöglicht die sofortige Validierung jedes Dokuments anhand der unveränderlichen Aufzeichnungen der Blockchain und stellt sicher, dass die Dokumente, die von allen Parteien verwendet werden, immer genau und aktuell sind. Das Distributed Ledger stellt sicher, dass jedes Mal, wenn ein Datenpunkt aktualisiert wird, diese Änderungen in Echtzeit von allen Beteiligten übernommen werden.

CJ: Wir haben Sie zu der Partnerschaft zwischen Brightvine und Angel Oak interviewt, als diese im 2. Quartal dieses Jahres angekündigt wurde. Dies ist die erste Zusammenarbeit – haben Sie sie aufgrund der Ansteckung auf den Märkten verschoben?

JV: Unsere Partnerschaft mit Angel Oak liegt genau im Zeitplan – wir haben seit unserer letzten Ankündigung aktiv mit ihnen zusammengearbeitet, um das Brightvine-Portal so vorzubereiten, dass es eine Vielzahl ihrer Anlageklassen unterstützt, die die wichtigsten Funktionen des Portals voll ausschöpfen können, darunter auch mehr Effizienter Verbriefungsprozess, Echtzeit-Datenverteilung zwischen Parteien und Blockchain-validierte Dokumente.

CJ: Wie sehr haben die chaotischen letzten Monate und die rückläufige Wende diese Partnerschaft im Allgemeinen beeinflusst?

JV: Viele große Institutionen haben sich in den letzten Monaten trotz eines Abschwungs auf den Kryptomärkten als Champions der Blockchain-Technologie herausgestellt. Wenn überhaupt, ist es heute mehr denn je sinnvoll, die besten Technologien zu verwenden, um die sicherste, effizienteste und genaueste Finanzinfrastruktur zu schaffen. Wir sehen unsere Partnerschaft mit Angel Oak und die Ergebnisse von BFNS 2022-1 als die erste von vielen aufregenden Ankündigungen in einer langfristigen Zusammenarbeit.

CJ: Der Immobilienmarkt hat in letzter Zeit Anzeichen einer Abschwächung gezeigt, was denken Sie darüber?

JV: Wir haben Bitten von Regierungsbehörden und anderen Organisationen gehört, den Privatsektor aufzufordern, sich zu verstärken und bei den Wohnungsmärkten zu helfen, und das ist es, was wir tun wollen. Das Ziel von Brightvine ist es, die Liquidität für Hypotheken, festverzinsliche Wertpapiere und Immobilien zu erhöhen, indem eine neue technologische Infrastruktur aufgebaut wird, die diese Märkte mit neuen Formen digitaler Investoren verbinden kann – ob die Zinsen steigen oder fallen, die Menschen werden immer noch Hypotheken brauchen, und unsere Rolle besteht darin dazu beitragen, die Effizienz im Back-End dieser Finanzinfrastruktur zu steigern.

CJ: Glauben Sie, dass in diesem Zyklus genauso viele Krypto-Projekte wie im letzten Krypto-Winter untergehen werden?

JV: Was wir derzeit auf dem Kryptomarkt sehen, ist eine leichte Kontraktion und Korrektur, da Projekte erfolgreich sind (und scheitern), während traditionelle und hochmoderne Unternehmen gleichermaßen versuchen, sich auf eine Web3-Zukunft vorzubereiten. Wenn wir aus diesem Krypto-Winter herauskommen, wird auch die nächste große Welle von Unternehmen und Produkten auftauchen – und die Gewinner werden diejenigen sein, die die Lücke zwischen TradFi und DeFi schließen und etwas Neues schaffen, das es der digitalen Transformation ermöglicht, uns in eine wirklich dezentralisierte Zukunft zu führen .

CJ: Wie wirken sich die Zinserhöhungen der Fed, die sich offensichtlich auf Hypotheken auswirken, auf diese Zusammenarbeit und das zukünftige Geschäftsmodell aus?

JV: Mit steigenden Zinsen der Fed wird es für die Menschen schwieriger, sich Kredite zu leisten, aber die Nachfrage nach Wohnraum und der Bedarf an Hypotheken gehen nirgendwo hin. Wir glauben, dass die Effizienz und neue Nachfrage, die Brightvine in diese Märkte lenken kann, dazu beitragen kann, diese Raten im Laufe der Zeit zu senken.