ETHLendin LEND-tunnuksen seuraaja AAVE on Aave-alustan hallintotoken, joka antaa haltijoille oikeuden äänestää päätöksistä, kuten uusista palveluista ja muutosten tekemisestä olemassa oleviin. Vaikka se on suhteellisen uusi tulokas, sen lainausalustan hallintoominaisuudet ja menestys ovat nostaneet sen hintaa.
Vaikka monille tämä virtuaalivaluutta on hyvä arvon säilyttäjä ja erinomainen tapa suojautua fiatin inflaatiolta, Aave on enemmän kuin sitä. Mahdollisuus ansaita lainaamalla käyttämättömiä tokeneita sekä nouseva hinta tekevät siitä mielenkiintoisen ehdotuksen.
Hajautetun rahoituksen (DeFi) tulo muutti tapaa, jolla yleisö lainaa ja lainaa rahaa. Perinteisesti välittäjät, kuten pankit, toimivat markkinapaikkoina, sulkupankkeina ja välittäjinä, jotka kaikki on yhdistetty yhdeksi. He etsivät ihmisiä, jotka haluavat sijoittaa erilaisiin järjestelmiin ansaitakseen passiivisia tuloja ja taatakseen heille voitot kiinteällä tuotolla.
Samaan aikaan rahaa tarvitsevat ihmiset kääntyvät näiden laitosten puoleen lainaakseen. Laitokset ansaitsevat lainanottajien veloittamien korkojen ja sijoittajille luvattujen korkojen erotuksesta.
Periaate kuulostaa yksinkertaiselta, mutta todellisuus on hyvin erilainen. Lainanottaja kohtaa monia esteitä ennen kuin heidän lainansa hyväksytään. Laitoksilla on hyvin erityisiä ehtoja, kuten dokumentointiprosessi sen selvittämiseksi, pystyykö lainanottaja maksamaan lainan takaisin, vakuusvaatimus laiminlyöntien varalta ja lainan tarjoaminen joskus kohtuuttomilla koroilla.
Ahneus on lisääntynyt ja lainanantajat saavat nykyään nimellissumman, joka tuskin kattaa fiatin inflaatiota. Toisaalta lainanottajien korkotaso on vaikea maksaa takaisin.
Aave on kryptolainausalusta, joka hyödyntää lohkoketjua ja älysopimuksia eliminoidakseen välittäjän kokonaan, tarjoten lainaajille alhaisempia korkoja ja lainanantajille korkeampia voittomarginaaleja. Sen ytimessä on AAVE-token, voittoa tuottava ja hallinnollinen token.
Lohkoketjulle rakennettu Aave käyttää peer-to-peer-tekniikkaa, jota pyörittävät toisiinsa kytketyt tietokoneet ja kaikki transaktiotiedot on matemaattisesti todistettu ja jaettu digitaaliseen kirjanpitoon. Koodiblokit, joita kutsutaan älysopimuksiksi, toimivat lohkoketjussa, mikä mahdollistaa automaattisen toiminnan, kun tietyt parametrit täyttyvät.
Teknologian ja älysopimusten yhdistelmän avulla Aave voi luoda laina- ja lainausalustan, joka ei vaadi ihmisen vuorovaikutusta. Ihmiset tarjoavat kryptovaluuttojaan lainattavaksi tietyllä korolla, ja toiset ottavat ne lainana ja tallettavat hyväksyttäviä kryptovaluuttoja vakuudeksi. Koska välissä ei ole instituutiota, tämä tarkoittaa, ettei paperityötä, ei odottelua, alhaisempia korkoja lainanottajille ja korkeampaa tuottoa lainanantajille.
AAVE-tokenia voidaan lainata ja käyttää jopa muiden kryptolainojen vakuutena, mikä avaa kokonaan uuden rahoitusmaailman. Vaikka tokenin lainaaminen tarjoaa komean tuoton, se voidaan myös panostaa voittoihin. Samalla se tarjoaa hallintaa, koska alusta on hajautettu autonominen organisaatio (DAO). Ihmiset toimivat instituuttina.
Kaikki riippuu siitä, miten sitä katsoo. Kryptovaluutoilla on erilaisia luokituksia riippuen siitä, miten eri sääntelyviranomaiset tarkastelevat niitä. Vaikka AAVE ei ole keskuspankin tukema, se täyttää monia eri omaisuuserien ominaisuuksia, mukaan lukien rahaa ja jalometalliharkkoja.
Vaikka AAVE ei ehkä ole yhtä suosittu kuin Bitcoin tai muut altcoinit, sitä voidaan käyttää aivan kuten rahaa. Se voi tarjota vaihto- ja arvovälineen. Voit lähettää ja vastaanottaa AAVE-tokeneita yhtä helposti kuin lähettämällä rahaa pankkisovelluksesi kautta.
Toisaalta AAVE:lla on myös samanlaisia ominaisuuksia kuin jalometalleilla, kuten kullalla. AAVE-tokeneita on rajallinen määrä, tarkkaan ottaen 16 miljoonaa. Koska liikkeessä on jo hieman alle 13 miljoonaa rahaketta, loput säilytetään protokollassa hätäinjektiota varten, jos lisää kolikoita tarvitaan. Rajoitetun tarjonnan ja kasvavan kysynnän myötä nousupaine on nostanut sen arvoa, aivan kuten kultaakin.
AAVE-token antaa myös haltijoilleen oikeuden äänestää alustan kehittämisestä. Aivan kuten yrityksen osakkeenomistajat voivat äänestää taloutta ja toimintaa koskevista asioista, niin voivat myös AAVE-omistajat. He voivat tehdä ehdotuksia olemassa olevista palveluista tai ottaa käyttöön uusia. Muu yhteisö voi sitten äänestää, ja enemmistö päättää, meneekö ehdotus eteenpäin vai ei.
Vaikka se on johtava token DeFissä, se ei silti ole saanut maailmanlaajuista hyväksyntää sijoittajilta verrattuna muihin altcoineihin, kuten Litecoin ja Monero. Tämä voi kuitenkin muuttua tulevaisuudessa, kun Aave tarjoaa muita etuja ja saa enemmän hyväksyntää.
Lohkoketjupohjaisena tokenina Aave on vapaa maantieteellisistä rajoituksista, eikä sillä ole väliä missä olet. Toisin kuin pankit, jotka voivat veloittaa sinulta erilaisia hintoja eri maissa, maksu on sama kaikkialla Aavessa. Itse maksu kuitenkin muuttuu jatkuvasti.
AAVE-tokenit ovat ERC-20-yhteensopivia ja toimivat siten Ethereum-lohkoketjussa. Siksi transaktiot on katettava GAS-maksuilla, joka jaetaan louhijoille, jotka vahvistavat transaktiot. Maksu on korvaus heidän ajastaan ja energiastaan. Kirjoitushetkellä keskimääräinen Ethereumin transaktiomaksu on noin 6,80 dollaria.
Ethereum-verkko on tällä hetkellä rajoitettu noin 10-15 transaktioon sekunnissa, mikä aiheuttaa ruuhkaa korkean toiminnan aikoina ja voi johtaa transaktiomaksun nousuun. Tämän torjumiseksi Aave-protokolla on saatavilla myös Polygonissa. Tämä toisen kerroksen ratkaisuverkko käyttää sivuketjuja, jotka ovat nopeampia, halvempia ja silti pystyvät turvautumaan Ethereumin pääketjuun. Keskimääräinen transaktiomaksu Polygonissa on murto-osa kustannuksista (0,000146 dollaria).
Aave-protokollan sisäisissä toimissa maksu on huomattavasti korkeampi ja erot Ethereumin ja Polygonin välillä ovat valtavat. Lainaus voi maksaa jopa 29,40 dollaria kirjoittamishetkellä Ethereum-verkossa ja se on lähes kaksinkertainen lainanottajalle (42,30 dollaria). Toisaalta Polygon-verkoston käyttö maksaa lainaamiseen noin 0,000590 dollaria ja lainaamiseen 0,000850 dollaria.
Ethereumin korkeat maksut saattavat pian muuttua, kun se siirtyy ETH 2.0:aan ja siirtyy energiaintensiivisestä Proof of Work -konsensuksesta tehokkaaseen Proof of Stake -järjestelmään.
Kryptopörsseissä on muitakin maksuja, jotka on otettava huomioon. Pörssit voivat periä talletus- ja/tai nostomaksuja AAVE-tokeneistasi minkä tahansa tekemäsi kaupan lisäksi (valmistaja- ja vastaanottajamaksut). Jokaisella alustalla on oma maksurakenne, joka kannattaa tutustua ennen rekisteröitymistä. AAVE:n ostaminen fiatilla pankkisiirrolla tai pankki-/luottokorteilla voi tarkoittaa ylimääräisiä maksuja pankiltasi tai kortin tarjoajalta, jotka voivat vaihdella huomattavasti sinun ja alustan sijainnin mukaan.
Kaikki kryptovaluutat ovat peräisin Bitcoinista ja sen tekniikasta – lohkoketjusta. AAVE:n kaltaiset tokenit, jotka on luotu paremmaksi kuin fiat, tarjoavat useita etuja.
Vertaisverkon avulla Aave on nopea, ja sen asiointi osapuolilta toiselle kestää vain muutaman minuutin. Sen lisäksi, että transaktion kirjaamiseen kuluu aikaa, myös etukäteen vaadittu aika ja vaiva on minimaalista. Jos haluat lähettää tavallista rahaa pankkien kautta, saatat kohdata aikaa vievän ja turhauttavan prosessin selittääksesi, miksi sinun on lähetettävä rahat, kuka ne vastaanottaa ja mikä transaktion tarkoitus on. Aaven kohdalla sinun tulee vain lähettää tokenisi.
Pienemmissä transaktioissa maksu ei välttämättä oikeuta niitä, mutta koska se on riippumaton summasta ja vastaanottajan sijainnista, suuren volyymin transaktioiden lähettäminen tulee yhä halvemmaksi jopa globaalisti.
Koska Aave on lohkoketjupohjainen omaisuuserä, se on myös itsenäisesti toimiva järjestelmä, joka perustuu monimutkaiseen matematiikkaan. Aave on vapaa poliittisesta vaikutuksesta, koska sillä ei ole yhtä viranomaista, joka voi sitä hallita. Hajautetun järjestelmän takana oleva matematiikka tekee siitä myös turvallisen, jolloin huonojen toimijoiden on vaikea hakkeroida sitä tai varastaa. Lisäksi koko pääkirja on läpinäkyvä, ja kaikki voivat tarkastella tapahtumia.
Rajoitetulla tarjonnalla AAVE:lla on niukkuutta, mikä luo arvoa pitkällä aikavälillä ja vastustaa loputtomasti lyödyn fiatin heikkenevää ostovoimaa.
Perustaloudellisten ja teknisten näkökohtien lisäksi DeFi-ominaisuudet tarjoavat myös etuja. AAVE:n lainaaminen alustan kautta tarjoaa korkeamman tuoton kuin tavallinen fiat-sijoitus säästöjärjestelmään. Hallintovaihtoehto antaa haltijoille myös mahdollisuuden määritellä oma kohtalonsa tekemällä ehdotuksia ja äänestämällä niistä.
Kryptovaluuttana ainoa jäljitettävyys Aave-lompakoilla on niiden julkiset avaimet (kutsutaan myös lompakko-osoitteiksi) ja transaktiosumma. Vaikka tämä voi tehdä nimettömäksi, koska lompakot eivät sisällä tietoja omistajastaan, mikään ei ole todella anonyymiä Internetissä. IP-osoitteiden jäljittäminen voi tarjota tietoja käyttäjistä, mutta ei aina.
Juuri tämä vaikeus käyttäjien jäljittämisessä on saanut monet viranomaiset pakottamaan kryptoja käsittelevät alustat noudattamaan KYC- ja AML-sääntöjä. Jos käytät keskitettyä ja hyvämaineista alustaa, olet jo luovuttanut itsestäsi tiedot, kuten nimen, yhteystiedot, asuinpaikan ja jopa tulonlähteesi.
Vaikka suuri anonymiteetti voidaan saavuttaa, sinun on kuitenkin lopulta kerrottava itsestäsi tietoja, jos haluat myydä tai ostaa Aavea fiatilla, koska pankkisi tai korttisi on yhdistettävä alustaan.
Blockchain-tekniikka toimii hajautuksella, ja ilman yksittäistä viranomaista, joka käyttää sitä, solmut tai louhijat suorittavat transaktiot matemaattisen varmentamisen avulla. Vaikka solmu voi tehdä virheen tai vilpillisen transaktion, muut huomaavat ristiriidan ja suurin osa korjaa virheen.
Tästä huolimatta on olemassa muita mahdollisia heikkoja kohtia, kuten porsaanreikä älysopimuksessa, jonka ansiosta sitä voidaan manipuloida hyötyäkseen siitä. Aave-protokolla on ollut flash-lainan hyväksikäytön kohteena ennenkin, mutta kehittäjät korjasivat nopeasti puutteen.
Lompakoissa on myös korkea turvallisuustaso tokeneiden säilyttämistä varten. Nykyään saatavilla on monia lompakoita, sekä ohjelmisto- että laitteistopohjaisia. Monissa on lisäsuojaus, kuten 2FA ja tunnuslauseet, jotka lisäävät niiden turvallisuutta.
Stan Kulechovin vuonna 2017 perustama silloinen ETHLand toimi ei-säilöönoton lainaus- ja lainausprotokollana. Kun alusta kehittyi ja nimettiin uudelleen Aaveksi ja sen tokeniksi, alustaa hallinnoi nyt DAO, mikä tarkoittaa, että tunnuksen haltijat omistavat alustan.
Hyväksyttyjen ehdotusten kehittäminen on kuitenkin edelleen Aave-tiimin käsissä. Mukana ovat perustaja ja toimitusjohtaja Stan Kulechov, operatiivinen johtaja Jordan Lazaro, talousjohtaja Peter Kerr sekä joukko koodaajia ja kehittäjiä.
Vaihtoehtoisilla palveluilla perinteiselle luotonannossa Aave kilpailee suoraan samoja palveluita tarjoaville valtavirran laitoksille. Siksi sillä ei ole mitään valtavirran rahoituslaitoksia tukemassa sitä. Se on kuitenkin houkutellut muutaman suuren krypto-painotteisen tukijan:
Blockchain.com Ventures
Blockchain.comin sijoitustytäryhtiö, se pyrkii tukemaan vahvoja ja hyvämaineisia projekteja, jotka kehittävät ja edistävät blockchain-teknologian käytännöllistä ja toteuttamiskelpoista käyttöä.
Standard Crypto
Sarjasijoittaja Adam Goldberg loi pääomasijoitusyhtiön Standard Crypton antamaan hajautetuille projekteille niiden kasvun tarvitsemaa rahoitusta.
Blockchain Capital
Krypto-VC-pioneeri, Blockchain Capital on yksi vanhimmista, ja se on ollut olemassa vuodesta 2013 lähtien. Se on tähän mennessä tukenut yli 70 projektia ja on sijoittanut joihinkin suuriin projekteihin, kuten Ripple ja Coinbase.
ERC-20-tokenina AAVE on suojattu Ethereum-verkolla, joka luottaa louhijoihin ja Proof of Stake -konsensusmekanismiin kirjoitettaessa.
Aave-protokolla on kuitenkin turvattu panostamalla. Omistajat voivat panostaa AAVE:n turvamoduuliin vastineeksi lisää AAVE:sta. Näitä panostettuja tokeneita voidaan käyttää alijäämän kattamiseen vajaissa transaktioissa.
Jos haluat treidata AAVElla, helpoin vaihtoehto on välittäjäsi tai pörssi, jonka avulla voit ostaa ja myydä ilman tallettamista tai nostamatta tokeneita joka kerta.
Jos haluat käyttää Aave-protokollaa lainaamiseen tai vain pitää hallussasi tokeneita, sinun on parempi käyttää yksityistä lompakkoa. Voit valita useista vaihtoehdoista:
Ledger Nano S: Laitteistolompakko, aivan kuten USB-muistitikku. Täydellinen offline-talletukseen.
My Ethereum Wallet: Verkkopohjainen ERC-20-yhteensopiva lompakko, johon voi tallentaa AAVE:n. Käytettävissä missä tahansa Internet-yhteydellä.
Trust Wallet: Helppokäyttöinen mobiilipohjainen lompakko.
Kryptovaluutat, mukaan lukien Aave, ovat luonnostaan epävakaita ja niiden hinnat voivat vaihdella villisti. Hintojen nousut voivat olla houkuttelevia, mutta myös AAVE voi kaatua yhtä äkillisesti.
Voit yrittää hyödyntää hintamuutoksia ostamalla halvalla ja myymällä korkealla (joko lyhyellä tai pitkällä aikavälillä) tai luottaa vain passiivisiin tuloihin, joita saat lainaamalla tai panostamalla rahakkeita. Suosittelemme, ettet sijoita enempää kuin olet valmis häviämään.
Hyvä uutinen on, että Aavella on valoisa tulevaisuus edessään korkeampien tulossuhteiden, vahvan tiimin ja alan isojen nimien tukemana.