Notre avis sur XTB en 2024

Prestation de services

XTB propose des services de trading pour six grandes classes d’actifs.

Forex

Les titulaires de compte XTB ont accès à 57 paires de devises, y compris les devises principales comme GBP/USD et certaines plus rares, comme CHF/PLN, aux prix interbancaires des banques renommées. Les spreads commencent aussi bas que 1 pip pour l’EUR/USD à environ 4,7 pips pour les paires plus exotiques comme l’EUR/NOK.

Les comptes de trading peuvent accéder à un effet de levier allant jusqu’à 500 fois leur capital pour définir des positions de différentes tailles de lot. Vous avez le choix entre trois tailles de lot avec XTB : les lots standards (100 000 unités), les mini lots (10 000 unités) et les micro lots (1 000 unités).

Il n’y a pas de limite de dépôt minimum pour le trading de devises, cependant, vous ne pourrez peut-être pas effectuer de transactions si le solde de votre compte est inférieur à ce qui est requis en fonction de la paire choisie, de la taille du lot et des paramètres de stop-loss.

XTB propose le trading Forex 24 heures sur 24 en semaine.

Trading d’indices

Avec XTB vous pouvez traders 30 indices sur des marchés majeurs comme les États-Unis, le Royaume-Uni, le Japon, l’Allemagne, la France, l’Inde, ainsi que des marchés moins populaires comme le Brésil, la République tchèque, le Mexique, la Corée du Sud et les Pays-Bas.

La plupart des indices proposés sont des composites de divers marchés boursiers ou obligataires dans leur pays d’origine. XTB facture des spreads compétitifs sur les indices, aussi bas que 0,3 pips pour les principaux indices comme le S&P 500, et jusqu’à 80 pips pour des indices plus exotiques comme le Mexican Composite.

L’effet de levier maximal de 1:500 s’applique aux indices, bien que la limite soit bien inférieure pour la plupart d’entre eux. Nous avons constaté que la plage se situe entre 1:33 et 1:200.

Négoce de matières premières

Les offres de produits de base de XTB comprennent des CFD pour plus de 28 produits échangés au niveau international, des métaux comme l’aluminium et le cuivre, aux cultures commercialisables comme le cacao, le café et le maïs, au bétail comme le bétail et les habitués (or, argent, pétrole).

Nous avons remarqué que XTB propose plus de matières premières que la plupart des sociétés de courtage qui s’en tiennent principalement à l’or, à l’argent et au pétrole. Par exemple vous pouvez trader le SCHATZ2, un instrument dont le prix est basé sur les cotations des contrats de dette à moyen terme émis par le gouvernement allemand.

Nous avons constaté que nous pouvions également trader des droits d’émission de CO2 au Royaume-Uni en utilisant des contrats basés sur leurs cotations. Cela donne aux traders plus d’opportunités de trading.

Les spreads commencent à 2 pips pour les instruments obligataires et atteignent 64 points pour le nickel. L’effet de levier est plafonné à 1:67 pour les matières premières, à l’exception des matières premières populaires comme l’or et l’argent, qui peuvent être négociées avec un ratio d’effet de levier de 1:500.

Trading de CFD sur actions

XTB possède un important catalogue de CFD sur actions, 1 904 au moment de la rédaction de cet article, dont des titres dans 17 pays, y compris des régions populaires comme les États-Unis, le Royaume-Uni, le Japon et Hong Kong, et des régions moins populaires comme la Belgique et le Danemark.

Notez que vous ne pouvez pas acheter les actions directement, mais vous négociez plutôt des produits dérivés qui suivent leurs prix. Cela vous permet d’ouvrir des positions à effet de levier et de trader à la fois dans les directions longues et courtes.

L’effet de levier disponible pour les actions est plafonné à 1:5, bien qu’il diminue pour certaines actions. La taille minimale de commande est également assez différente de celle des paires de devises. La taille minimale de la position que vous pouvez ouvrir dépend du pays dans lequel l’action est négociée.

Par exemple la taille minimale de transaction pour les actions américaines est 50 USD. Pour les actions britanniques c’est 100 GBP. Vous pouvez consulter la page relative aux instruments pour plus d’informations.

Trading de CFD sur ETF

XTB répertorie les CFD pour 156 fonds négociés en bourse (ETF) sur divers marchés et pays. La plupart des ETF disponibles proviennent de fournisseurs populaires comme iShares de Blackrock, Vanguard, SPDR, ARK, bien que certains proviennent de fournisseurs moins connus comme DIREXION, Invesco et Kraneshares.

L’effet de levier disponible pour les ETF est généralement plafonné à 1:5, bien qu’il puisse être inférieur pour certains. La taille minimale par ordre est d’une action de l’ETF choisi.

Trading de crypto

Avec XTB, vous avez accès à 46 CFD crypto sans commission avec un effet de levier maximum de 1:2 pour la plupart des CFD crypto à l’exception des plus populaires comme Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Ripple, Litecoin et Stellar qui peuvent être échangés avec 1 : 5 effet de levier.

En raison de la volatilité du marché de la crypto, les spreads sont flottants et dynamiques. Cependant les cryptos populaires comme Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple, EOS, Bitcoin Cash et Binance Coin ont des spreads fixes, exprimés en pourcentages.

Caractéristiques de XTB

Types de compte flexibles

XTB propose deux types de comptes, les comptes standard et les comptes sans swap. Les deux comptes sont similaires à tous égards, à l’exception des frais de swap et de l’écart minimum. Les comptes sans swap ne paient pas de frais de swap contrairement aux comptes standard.

Il existe plusieurs conditions et frais différents pour diverses actions et situations telles que les paiements de dividendes pour les CFD sur actions. Pour une liste complète des frais, consultez le tableau des commissions de XTB .

Le tableau ci-dessous met en évidence les principales différences entre les deux types de comptes.

Plateforme de trading propriétaire

Toutes les transactions sur XTB se font via sa plateforme propriétaire, appelée xStation. La dernière version est la xStation 5 et est disponible sur le Web, le bureau et le mobile.

La version Web est compatible avec Chrome, Firefox et Safari. La version de bureau est compatible avec les systèmes d’exploitation Windows et Mac, tandis que la version mobile est compatible avec iOS et Android.

xStation peut trader les 2 200 instruments du catalogue XTB à partir d’un seul compte. Il comporte des graphiques interactifs qui peuvent définir et modifier des positions à partir de la zone de cartographie. Il dispose également d’un calculateur de trading intégré pour les estimations de coûts et de bénéfices.

Analyse de marché

XTB fournit divers outils pour aider les traders à prendre des décisions éclairées, parmi lesquels :

Actualités du marché

Chaque titulaire de compte a accès à un flux continu d’actualités sur les classes d’actifs disponibles à la négociation. Ces mises à jour concernent les mises à jour macroéconomiques et les principaux mouvements de prix.

Tableau des prix en direct

Le tableau des prix en direct est un tableau de bord qui affiche les prix en direct de tous les titres de chaque classe d’actifs. Il montre le changement quotidien et le spread actuel pour tous les instruments proposés par XTB.

Calendrier du marché

Le calendrier du marché suit les événements économiques importants et les communiqués et les classe en fonction de l’impact qu’ils auront sur le marché. Les événements à fort impact sont classés en rouge, ceux à impact moyen sont classés en orange, tandis que ceux à faible impact sont classés en vert.

Modes de financement simplifiés

Les modes de financement de XTB sont rationalisés. Cette société de courtage ne propose pas autant d’options que les autres sociétés de courtage, mais elle a fait des progrès pour s’assurer que les options qu’il propose sont fluides et bon marché. Ces modes de financement comprennent :

Virements bancaires : Vous pouvez déposer et retirer des USD par virement bancaire. Le financement est gratuit du côté de XTB, bien que votre banque puisse vous facturer des frais en fonction de votre emplacement et de leurs politiques.

Cartes de crédit : le financement par carte de crédit est gratuit et instantané du côté de XTB, cependant, vous ne pouvez déposer que des USD. Les retraits ne peuvent pas être effectués par carte de crédit ou de débit pour le moment.

Portefeuilles électroniques : les fournisseurs de portefeuilles électroniques tels que Skrill, Neteller et SafetyPay sont également acceptés. Les dépôts coûtent 2 % pour Skrill, 1,5 % pour SafetyPay et 1 % pour Neteller.

Les retraits bancaires prennent 1 jour ouvrable pour être traités et sont soumis à des frais de 30 $ sur les montants inférieurs à 50 $.

Service Clients

Le service client de XTB fonctionne 24 heures sur 24 en semaine. L’équipe travaille à l’échelle mondiale et est disponible par chat en direct et par e-mail.

Avantages et inconvénients de XTB

Pourquoi devriez-vous l’utiliser ?

XTB se démarque des autres société de courtage en offrant des outils et des services rationalisés, mais puissants que les traderspeuvent exploiter. La plateforme est simple avec des modes de financement simplifiées et un logiciel de trading innovant.

La société de courtage est bien réglementée et a obtenu des licences de la Financial Conduct Authority au Royaume-Uni, de la Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) en Pologne, de la Comisión Nacional del Mercado de Valores en Espagne et de la Financial Services Commission au Belize par le biais de diverses entités du groupe XTB. .

Les comptes de trading sont sans commission pour les CFD sur actions, ETF et crypto, et peuvent utiliser jusqu’à 1:500 pour les paires de devises, 1:200 pour les indices, 1:67 pour la plupart des matières premières, 1:5 pour les CFD sur actions et ETF, et 1:2 pour les CFD crypto.

Le service client est également adéquat car le personnel d’assistance peut être contacté par chat en direct et par e-mail toute la journée pendant la semaine.

Enfin, la tarification est transparente car le tableau des commissions décrit les frais pour divers services et activités sur la plateforme.

Notre avis

XTB est une société de courtage en valeurs mobilières expérimentée, une plateforme puissante et une important catalogue de titres négociables.

Nous voyons plusieurs avantages à utiliser la plateforme, comme la calculatrice de trading intégrée qui estime les profits, les pertes et les risques avant d’ouvrir des transactions, c’est le logiciel de trading xStation qui a remporté des prix et son processus de financement précis.

Cependant, il y a des choses à désirer, comme ses modes de financement limités à l’USD et un manque de support pour le logiciel de trading populaire MT4/5.

Néanmoins, les traders à différents stades de leur parcours trouveront un bon compagnon avec XTB, car ses spreads serrés, sa longue liste de titres et sa solide position réglementaire en font une société de courtage fiable dans l’ensemble.