Notre avis sur XTB en 2024

Services

XTB propose des services de trading sur six grandes classes d’actifs.

CFD d’actions

XTB possède une importante offre comprenant 2022 CFD sur actions disponibles au moment de la rédaction de cet article. Celle-ci comprend des titres de 17 pays, y compris des régions populaires comme les États-Unis, le Royaume-Uni, le Japon et Hong Kong, et des régions moins populaires comme la Belgique et le Danemark.

Notez que vous ne pouvez pas acheter les actions directement, mais vous négociez plutôt des produits dérivés qui suivent leurs prix. Cela vous permet d’ouvrir des positions à effet de levier et de trader à la fois des positions longues et courtes.

L’effet de levier disponible pour les actions est plafonné à 1:5, bien qu’il soit diminué lorsque certaines actions sont concernées. La taille minimale d’un ordre est également assez différente de celle associée aux paires de devises. La taille minimale de la position que vous pouvez ouvrir dépend du pays dans lequel l’action est négociée.

Par exemple, la taille minimale d’une transaction sur des actions américaines est de 50 USD. Pour les actions britanniques, c’est 100 GBP. Vous pouvez consulter la page concernant les instruments pour plus d’informations.

CFD liés à des ETF

XTB propose des CFD associés à 172 fonds négociés en bourse (ETF) de divers marchés et pays. La plupart des ETF disponibles proviennent de fournisseurs populaires comme l’iShares de Blackrock, Vanguard, SPDR et ARK, bien que certains proviennent de fournisseurs moins connus comme DIREXION, Invesco et Kraneshares.

L’effet de levier disponible sur les ETF est généralement plafonné à 1:5, bien qu’il puisse être inférieur pour certains. La taille minimale d’un ordre correspond à une action de l’ETF choisi.

Indices

Avec XTB, vous pouvez trader 30 indices sur des marchés majeurs comme les États-Unis, le Royaume-Uni, le Japon, l’Allemagne, la France, l’Inde, ainsi que des marchés moins populaires comme le Brésil, la République tchèque, le Mexique, la Corée du Sud et les Pays-Bas.

La plupart des indices proposés sont des composites de divers marchés boursiers ou obligataires dans leur pays d’origine. XTB propose des spreads compétitifs sur les indices, commençant à 0,3 pips pour les principaux indices comme le S&P 500, et pouvant aller jusqu’à 80 pips pour des indices plus exotiques comme le Mexican Composite.

L’effet de levier maximal de 1:500 peut être utilisé pour les indices, bien que la limite soit bien inférieure pour la plupart d’entre eux. Nous avons constaté que la fenêtre se situe entre 1:33 et 1:200.

Matières premières

Les offres de matières premières de XTB comprennent des CFD pour plus de 27 produits échangés à l’international, parmi lesquels figurent des métaux comme l’aluminium et le cuivre, des produits de culture comme le cacao, le café et le maïs, des produits d’élevage comme le bétail et les matières premières les plus courantes (or, argent, pétrole).

Nous avons remarqué que XTB propose plus de matières premières que la plupart des sociétés de courtage, qui s’en tiennent principalement à l’or, à l’argent et au pétrole. Par exemple, vous pouvez trader le SCHATZ2Y, un instrument dont le prix est basé sur les cotations des contrats de dette à moyen terme émis par le gouvernement allemand.

Nous avons constaté que nous pouvions également trader des droits d’émission de CO2 au Royaume-Uni en utilisant des contrats basés sur leurs cotations. Cela donne aux traders plus d’opportunités.

Les spreads commencent à 12 points pour les instruments obligataires et peuvent atteindre 105 points pour le nickel. L’effet de levier est plafonné à 1:20 pour les comptes standards, mais celui-ci peut atteindre 1:66 pour les comptes professionnels.

Cryptomonnaies

Avec XTB, vous avez accès à 40 CFD liés aux cryptomonnaies sans commission et avec un effet de levier maximum de 1:2 pour les comptes standards et 1:5 pour les comptes professionnels.

En raison de la volatilité du marché des cryptomonnaies, les spreads sont flottants et dynamiques mais ils sont indiqués au moment de passer la transaction.

Forex

Les titulaires de comptes ont accès à 71 paires de devises, y compris des devises principales comme GBP/USD et certaines plus rares, comme CHF/PLN, aux prix interbancaires des banques renommées. Les spreads commencent à 1 pip pour l’EUR/USD et peuvent atteindre environ 4,7 pips pour des paires plus rares comme l’EUR/NOK.

Les comptes de trading vous permettent d’accéder à un effet de levier de 1:30 pour les comptes standards et 1:200 pour les comptes professionnels. Vous avez le choix entre trois tailles de lot avec XTB : les lots standards (100 000 unités), les mini lots (10 000 unités) et les micro lots (1 000 unités).

Il n’y a pas de limite minimale de dépôt sur les activités de trading de devises. Cependant, vous ne pourrez peut-être pas effectuer de transactions si le solde de votre compte est inférieur à ce qui est requis pour la paire choisie, la taille du lot et au niveau des paramètres de stop-loss.

XTB offre la possibilité de trader sur le marché du Forex 24 heures sur 24 lors de jours ouvrés.

Fonctionnalités de XTB

Types de compte flexibles

XTB Online Investing met l’accent sur la transparence de ses services. C’est pourquoi nous proposons deux types de comptes : les comptes standard et les comptes à risque limité.

Il existe différents frais et conditions en fonction des actions concernées et de la situation, comme le paiement de dividendes pour les CFD sur actions. Cependant, tous les frais et commissions liés au trading sont clairement visibles sur la plateforme lors de la transaction.

Le tableau ci-dessous met en évidence les principales différences entre les deux types de comptes.

Plateforme de trading propriétaire

Toutes les transactions réalisées sur XTB se font via sa plateforme propriétaire, appelée xStation. La dernière version est la xStation 5 et est disponible via navigateur Web, applications bureau et mobile.

La version Web est compatible avec Chrome, Firefox et Safari. La version de bureau est compatible avec les systèmes d’exploitation Windows et Mac, tandis que la version mobile est compatible avec iOS et Android.

xStation permet de trader les 6 300 instruments du catalogue de XTB à partir d’un seul compte. Il comporte des graphiques interactifs qui peuvent définir et modifier des positions à partir du graphique. Il dispose également d’un calculateur de trading intégré pour les estimations de coûts et de bénéfices.

Analyse de marché

XTB fournit divers outils pour aider les traders à prendre des décisions éclairées, parmi lesquels nous retrouvons :

Actualités du marché

Chaque titulaire de compte a accès à un flux continu d’actualités sur les classes d’actifs pouvant être négociés sur la plateforme. Ces mises à jour concernent les mises à jour macroéconomiques et les principaux mouvements de prix.

Tableau des prix en direct

Le tableau des prix en direct est un tableau de bord qui affiche les prix en direct de tous les titres de chaque classe d’actifs. Il montre les mouvements quotidiens et le spread actuel pour tous les instruments proposés par XTB.

Calendrier du marché

Le calendrier du marché suit les événements économiques importants et les communiqués et les classe en fonction de l’impact qu’ils auront sur le marché. Les événements à fort impact sont indiqués en rouge, ceux à impact moyen sont indiqués en orange, tandis que ceux à faible impact sont indiqués en vert.

Modes de financement simplifiés

Les modes de financement de XTB sont rationalisés. Cette société de courtage ne propose pas autant d’options que les autres sociétés de courtage, mais elle a fait des progrès pour s’assurer que les options qu’elle propose sont fluides et bon marché. Ces modes de financement comprennent :

Les virements bancaires : vous pouvez déposer et retirer des USD par virement bancaire. Le dépôt est gratuit du côté de XTB, bien que votre banque puisse vous facturer des frais en fonction de votre lieu de résidence et de sa politique.

Les cartes de crédit : les dépôts effectués par carte de crédit sont gratuits et instantanés du côté de XTB. Vous pouvez déposer des fonds en USD ou en EUR sans frais. Il n’est pas possible de procéder à des retraits par carte de crédit ou de débit pour le moment.

Les portefeuilles électroniques : les fournisseurs de portefeuilles électroniques tels que PayPal et PayU sont également acceptés. Les dépôts comprennent 2 % de frais pour PayPal.

Les retraits bancaires prennent 1 jour ouvrable pour être traités.

Avantages et inconvénients de XTB

Pourquoi devriez-vous l’utiliser ?

XTB Online Investing se démarque des autres société de courtage en offrant des outils et des services rationalisés, mais puissants que les traders peuvent exploiter. La plateforme est simple à utiliser avec des modes de financement simplifiés et un logiciel de trading innovant.

La société de courtage est bien réglementée et a obtenu des licences de la Financial Conduct Authority au Royaume-Uni, de la Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) en Pologne, de la Comisión Nacional del Mercado de Valores en Espagne, de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) en France, de la Prudential Control and Resolution Authority (APCR) à travers sa branche située à Paris, et de la Financial Services Commission au Belize par le biais de diverses entités du groupe XTB.

Les comptes de trading offre des transactions sans commission pour les CFD sur les actions, les ETF et les cryptomonnaies, et vous permettent d’utiliser un effet de levier pouvant aller jusqu’à 1:30 pour les paires de devises, 1:20 pour les indices, 1:20 pour la plupart des matières premières, 1:5 pour les CFD sur actions et ETF, et 1:2 pour les CFD sur cryptomonnaies.

Le service client est également adéquat car le personnel d’assistance peut être contacté par chat en direct et par e-mail toute la journée pendant un jour de semaine.

Enfin, la tarification est transparente car le tableau des commissions décrit convenablement les frais de divers services et activités de la plateforme.

Notre avis

XTB est une société de courtage en valeurs mobilières disposant d’une bonne expérience, offrant une plateforme puissante et affichant une importante gamme de titres négociables.

Nous voyons plusieurs avantages à utiliser la plateforme, comme la calculatrice de trading intégrée qui estime les profits, les pertes et les risques avant d’ouvrir des positions, le logiciel de trading xStation qui a remporté des prix, et son processus de financement précis.

Cependant, il y a des choses qui laissent à désirer, comme ses modes de financement limités à l’USD et un manque de support pour le logiciel de trading populaire MT4/5.

Néanmoins, les traders à différents stades de leur parcours trouveront que XTB est un bon compagnon, car ses spreads serrés, sa longue liste de titres et sa solide position réglementaire en font une société de courtage fiable dans l’ensemble.