BerandaBeritaOCC Mengeluarkan Perintah Persetujuan Terhadap Anchorage Digital Bank

OCC Mengeluarkan Perintah Persetujuan Terhadap Anchorage Digital Bank

Anchorage Digital Bank telah menyetujui tindakan perbaikan dan akan menunjuk petugas Bank Secrecy Act untuk membantu memastikan kepatuhan.

Kantor Pengawas Mata Uang (OCC), regulator bank nasional Amerika Serikat, telah mengeluarkan perintah persetujuan terhadap Anchorage Digital Bank, menurut berita yang diterbitkan pada hari Kamis, 21 April.

Anchorage Digital adalah bank aset digital pertama yang menerima persetujuan regulasi dari OCC. Diberikan pada Januari 2021, persetujuan bersyarat untuk aplikasi piagam perwalian nasional perusahaan memungkinkannya berubah menjadi Anchorage Digital Bank, National Association.

OCC, bagaimanapun, mengatakan Anchorage Trust Company sebelumnya gagal menerapkan persyaratan Bank Secrecy Act (BSA) dan Anti-Money Laundering (AML) yang telah disetujui sebagai bagian dari persyaratan untuk beroperasi sebagai bank aset digital yang diatur secara federal .

Kegagalan Anchorage Digital untuk mematuhi ketentuan KYC dan AML merupakan hal mendorong perintah tersebut, kata OCC dalam siaran pers.

OCC memegang semua bank yang disewa secara nasional dengan standar tinggi yang sama, baik mereka terlibat dalam kegiatan tradisional atau baru ,” kata Michael J. Hsu, Pejabat Pengawas Mata Uang.

Ketika institusi gagal, kami akan mengambil tindakan dan meminta pertanggungjawaban mereka untuk memastikan kepatuhan terhadap undang-undang dan peraturan federal ,” tambahnya.

Anchorage Digital telah memulai tindakan perbaikan

Sebagai bagian dari tindakan perbaikan yang diharuskan oleh perintah tersebut, Anchorage diharuskan untuk menunjuk komite kepatuhan yang terdiri dari tidak kurang dari tiga anggota. Mereka juga akan menggambar rencana tindakan untuk mengatasi semua kekurangan terkait BSA.

Bank tersebut memiliki waktu tiga puluh (30) hari sejak tanggal Perintah Persetujuan tersebut untuk menyerahkan rencana tindakan untuk mencapai dan mempertahankan kepatuhan terhadap undang-undang KYC dan AML yang relevan.

Anchorage juga telah setuju untuk mempekerjakan petugas penegak Bank Secrecy Act dan memberikan semua dukungan yang diperlukan bagi mereka untuk bekerja menuju kepatuhan. Selain itu, bank tersebut perlu memastikan adanya uji tuntas pelanggan yang lebih baik, serta pemeriksaan identifikasi risiko pelanggan.

OCC mencatat dalam urutan bahwa Anchorage Digital telah melembagakan “tindakan korektif” dan berjanji untuk memastikan kepatuhan penuh.

Kami menggunakan cookie untuk mempersonalisasi konten & iklan, menyediakan fitur media sosial, dan menawarkan pengalaman yang lebih baik untuk Anda. Dengan tetap menelusuri situs atau mengklik “Baik, terima kasih” Anda menyetujui penggunaan cookie di situs web ini.