eToro dan Plus500 adalah dua dari broker online terbesar, tertua, dan paling terkemuka di industri cryptocurrency, didirikan lebih dari 10 tahun yang lalu, masing-masing pada tahun 2007 dan 2008, dan broker ini telah memiliki pengikut setia dan reputasi yang tak tergoyahkan.
Kebanyakan investor baru yang mencari broker cryptocurrency terbaik akan menemukan kedua nama ini, umumnya karena mereka menawarkan akun investor ritel kepada individu. Kami sadar bahwa memilih salah satu dari platform hebat ini bisa jadi sulit, jadi para ahli kami telah melakukan pengujian yang ketat untuk menentukan broker mana yang menjadi rajanya.
Saat berinvestasi atau berdagang cryptocurrency, keamanan dana Anda adalah yang terpenting. Hackers, scammers, dan penggelap dana tidak kenal lelah dalam mengejar uang hasil jerih payah Anda. Cryptocurrency adalah aset yang sangat berharga saat ini, artinya Anda harus lebih memperhatikan keamanan broker pilihan Anda.
Baik eToro maupun Plus500 belum mengalami pelanggaran keamanan besar. Artinya, Anda bisa sedikit lebih tenang mengetahui bahwa dana Anda aman di akun broker Anda. Namun, Anda tetap bertanggung jawab untuk mengamankan investasi Anda.
Baik eToro dan Plus500 menawarkan otentikasi 2 faktor atau 2FA. Dengan 2FA, Anda harus memverifikasi alamat email, nomor telepon, atau aplikasi Google Authentication saat Anda masuk dari perangkat baru. Artinya, meskipun ada yang menyusup kata sandi Anda, oknum jahat akan butuh nomor telepon atau alamat email Anda untuk bisa masuk.
eToro meyediakan penarikan melalui kartu kredit/debit, transfer bank, dan PayPal. Prosesnya sangat aman, dan mereka memiliki tim customer support yang responsif jika Anda mengalami masalah saat melakukan penarikan. Plus500 juga menyediakan penarikan melalui saluran yang sama.
Peraturan Know Your Customer (KYC) dan Anti-Money Laundering (AML) mungkin tampak merepotkan, tetapi itulah ciri khas broker yang memiliki reputasi baik. Mereka membutuhkan platform untuk memverifikasi identitas Anda untuk mencegah aktivitas ilegal.
Sebagai bagian dari proses pendaftaran, eToro akan meminta Anda untuk mengunggah beberapa bukti identitas (paspor adalah pilihan terbaik dan paling sederhana), dan bukti alamat, seperti tagihan utilitas terbaru. Setelah diverifikasi, batas setoran dan penarikan akan dicabut, dan Anda dapat menikmati rangkaian lengkap opsi perdagangan yang ditawarkan oleh eToro.
Plus500 memerlukan dokumentasi serupa, dan juga akan meminta tanda pengenal yang dikeluarkan pemerintah seperti paspor dan SIM. Bukti alamat juga bisa berupa rekening koran atau yang serupa.
Aturan mengenai layanan keuangan bervariasi di seluruh dunia dan begitu juga untuk broker online seperti eToro dan Plus500. Layanan yang disediakan broker sebagian bergantung pada yurisdiksi di mana broker itu berada, dan sebagian lagi pada negara investor.
eToro memiliki kantor di Inggris, AS, Uni Eropa, dan Australia. Artinya, layanan mereka dapat diakses dari sebagian besar negara di seluruh dunia. Kantor Plus500 berada di Inggris, Siprus, Seychelles, Singapura, dan Australia.
eToro tersedia di negara-negara berikut: Aljazair, Andorra, Angola, Antigua dan Barbuda, Argentina, Armenia, Australia, Austria, Azerbaijan, Bahrain, Bangladesh, Belgia, Belize, Benin, Bhutan, Bolivia, Bosnia dan Herzegovina, Botswana, Brasil, Brunei, Bulgaria, Burkina Faso, Pantai Gading, Cabo Verde, Kamerun, Republik Afrika Tengah, Chili, Cina, Kolombia, Komoro, Kosta Rika, Kroasia, Siprus, Ceko (Republik Ceko), Denmark, Djibouti, Dominika, Republik Dominika , Ekuador, Mesir, El Salvador, Guinea Khatulistiwa, Eritrea, Estonia, Eswatini (fmr. “Swaziland”), Finlandia, Prancis, Gabon, Gambia, Georgia, Jerman, Gibraltar, Yunani, Grenada, Guatemala, Haiti, Tahta Suci, Honduras , Hungaria, Islandia, India, Indonesia, Irlandia, Israel, Italia, Yordania, Kazakhstan, Kenya, Kiribati, Kuwait, Kirgistan, Latvia, Lebanon, Lesotho, Liberia, Liechtenstein, Lituania, Luksemburg, Madagaskar, Malawi, Malaysia, Maladewa, Malta , Kepulauan Marshall, Mauritania, Meksiko, Mikronesia, Moldova, Monako, Mor occo, Mozambik, Nauru, Nepal, Belanda, Selandia Baru, Niger, Nigeria, Norwegia, Oman, Negara Palestina, Panama, Papua Nugini, Paraguay, Peru, Filipina, Polandia, Portugal, Qatar, Rumania, Rusia, Rwanda, Saint Kitts dan Nevis, Saint Lucia, Saint Vincent and the Grenadines, San Marino, Sao Tome and Principe, Arab Saudi, Senegal, Seychelles, Sierra Leone, Singapura, Slovakia, Slovenia, Kepulauan Solomon, Afrika Selatan, Korea Selatan, Sudan Selatan, Spanyol, Suriname, Swedia, Swiss, Tajikistan, Tanzania, Thailand, Timor-Leste, Togo, Tonga, Turkmenistan, Tuvalu, Ukraina, Uni Emirat Arab, Inggris Raya, Amerika Serikat* (beberapa negara bagian), Uruguay, Uzbekistan, Venezuela, Vietnam, Zambia.
Plus500 tersedia di negara-negara berikut: Andorra, Argentina, Kawasan Asia/Pasifik, Australia, Austria, Bahrain, Bulgaria, Chili, Kolombia, Kosta Rika, Kroasia, Siprus, Republik Ceko, Denmark, Estonia, Finlandia, Prancis, Guyana Prancis, Jerman, Gibraltar, Yunani, Guadeloupe, Hong Kong, Hongaria, Islandia, Irlandia, Isle of Man, Israel, Italia, Kuwait, Latvia, Liechtenstein, Lituania, Luksemburg, Macau, Malaysia, Malta, Martinik, Meksiko, Monako, Belanda, Baru Selandia, Norwegia, Oman, Panama, Polandia, Portugal, Qatar, Reunion, Rumania, Arab Saudi, Seychelles, Singapura, Slovakia, Slovenia, Afrika Selatan, Korea Selatan, Spanyol, Swedia, Swiss, Taiwan, Inggris Raya, Uruguay. Plus500 tidak tersedia di AS.
eToro adalah broker yang sepenuhnya teregulasi, dilisensikan oleh FCA di Inggris, CySEC di UE, FinCEN di AS, dan ASIC di Australia. Ini berarti platform tersebut dapat dianggap sebagai penyedia layanan keuangan resmi karena tunduk pada pengawasan badan pengatur paling ketat di dunia, dan ini adalah salah satu fitur yang menjadikannya pemimpin industri selama 14 tahun terakhir. Otoritas Amerika terkenal resisten terhadap layanan keuangan semacam ini, terutama dalam hal cryptocurrency, dan kepatuhan eToro adalah bukti legitimasi mereka.
Plus500 tidak dilisensikan di Amerika Serikat, namun, mereka tetap sepenuhnya teregulasi dan patuh di Inggris, UE, Australia, Singapura, dan Israel. Hal ini menjadkan Plus500 pilihan yang baik untuk trader di Asia. Investasi Anda juga tunduk pada pengawasan ketat, sehingga cocok bagi investor yang penuh kewaspadaan. Plus500 menawarkan perdagangan CFD, dan CFD crypto mungkin tunduk pada peraturan khusus geografis, contohnya larangan FCA atas derivatif mata uang crypto di Inggris Raya. Periksa peraturan yang relevan dengan wilayah Anda saat memilih platform perdagangan.
Baik eToro dan Plus500 dilindungi oleh skema pemerintah seperti Financial Services Compensation Scheme di Inggris, yang melindungi dana pelanggan jika terjadi kebangkrutan atau krisis lainnya. Ini menambah kepercayaan Anda saat berdagang dengan platform ini.
Meskipun saat ini banyak broker online yang menawarkan layanan perdagangan cryptocurrency, Anda harus memilih platform yang tepat, sesuai dengan kebutuhan Anda. Apakah Anda ingin eksposur ke pemain terbesar seperti Bitcoin atau Ethereum, atau memperdagangkan cryptocurrency alternatif yang lebih tidak terkenal, yang sering disebut ‘altcoin‘?
eToro menawarkan 18 cryptocurrency, dengan market cap menengah hingga besar. Plus500 menawarkan 6, yang terbatas hanya untuk koin terbesar, plus indeks. Keduanya juga menawarkan berbagai pasangan perdagangan untuk koin tersebut.
eToro memungkinkan Anda untuk memperdagangkan crypto berikut:
Anda juga dapat memperdagangkan beberapa pasangan crypto/crypto, seperti ETH/BTC.
Plus500 memungkinkan Anda untuk memperdagangkan koin ini:
Plus500 juga menawarkan pasangan ETH/BTC, serta indeks Crypto 10 yang melacak 10 cryptocurrency terbesar berdasarkan market cap.
eToro dan Plus500 keduanya menawarkan banyak rute menuju cryptocurrency.
eToro mendukung pasangan crypto dengan GBP, USD, JPY, CHF, EUR, AUD, NZD, CAD, dan CNH.
Sementara di Plus500, Anda hanya dapat memperdagangkan pasangan USD. Namun, karena aset diperdagangkan dengan CFD, Anda dapat membuka posisi dalam mata uang asli Anda.
Selain menawarkan cryptocurrency, baik eToro maupun Plus500 menawarkan peluang investasi lain yang dapat membantu mendiversifikasi portofolio investasi Anda. Beberapa di antaranya termasuk forex dan CFD. Sekilas akan dibahas di bawah ini.
Forex adalah kependekan dari foreign exchange atau dalam bahasa Indonesia diterjemahkan sebagai valuta asing. Forex merupakan tindakan menjual satu mata uang fiat ke mata uang lainnya, yang dilakukan melalui pasangan perdagangan. Jadi, jika Anda memilih GBP/EUR maka Anda akan menjual Euro Anda untuk membeli Poundsterling. Gambarannya adalah membeli mata uang yang kuat dan menjual mata uang lain yang sedang lemah, sehingga menghasilkan keuntungan dalam prosesnya.
Baik eToro dan Plus500 memiliki opsi untuk membeli dan menjual berbagai mata uang internasional untuk perdagangan valas. Saat ini, Plus500 menawarkan pasangan perdagangan yang jauh lebih banyak daripada eToro.
Sebagian besar penawaran dari eToro dan Plus500 adalah pembelian saham dalam daftar lengkap perusahaan dari bursa di seluruh dunia. Tidak semua platform menyediakan perdagangan saham, dan juga tergantung pada lokasi Anda. Pada saat tulisan ini dibuat, Plus500 menawarkan lebih banyak perusahaan untuk pembelian saham daripada eToro.
Seperti halnya investor crypto, investor harus memperdagangkan saham dengan harga optimal untuk menghasilkan keuntungan. Selain aspek strategy ‘buy high sell low‘, pemegang saham juga dapat memperoleh dividen ketika kinerja perusahaan baik.
CFD adalah singkatan dari ‘Contracts for Difference‘ dan merupakan kontrak antara broker, seperti eToro dan Plus500, dan trader. Jenis strategi perdagangan ini sedikit berbeda. Aset (saham, crypto, atau mata uang fiat) tidak dibeli secara langsung. Keuntungan dari perdagangan ini adalah Anda bisa mendapatkan eksposur yang lebih baik dengan modal lebih sedikit.
Cara kerjanya adalah broker dan klien setuju untuk membayar selisih antara harga buka dan tutup aset, yang bisa jadi lebih tinggi atau lebih rendah dari harga aslinya. Jika prediksi harga Anda benar, maka akan menghasilkan keuntungan. Jika salah, maka terjadi kerugian.
Durasi kontrak dapat bervariasi, utamanya tergantung pada jenis aset. Misalnya, CFD saham mungkin berakhir ketika pasar tutup, sedangkan CFD crypto cenderung punya waktu yang ditentukan sendiri.
Semua broker akan membebankan biaya, karena pada akhirnya inilah cara mereka menghasilkan uang. Meskipun jauh lebih rendah daripada yang dikenakan broker saham tradisional, Anda tetap perlu membandingkan struktur biaya platform yang berbeda untuk menemukan opsi yang tepat untuk Anda.
Plus500 dan eToro membebankan $10 per bulan sebagai biaya tidak-aktif, yang dikenakan jika Anda tidak masuk ke akun Anda selama beberapa bulan. eToro akan mengenakan biaya jaringan, jika Anda memasukkan atau mengeluarkan cryptocurrency dari dompet Anda, karena mereka menginzinkan penyimpanan koin di dompet.
eToro membebankan biaya tetap sebesar $5 untuk penarikan. Anda bisa meminimalkan biaya dengan melakukan penarikan besar sekaligus daripada penarikan kecil yang terlalu sering.
Kedua broker tidak membebankan biaya setoran, tetapi eToro mengenakan biaya penarikan sebesar $5.
Seperti disebutkan sebelumnya, kedua platform tidak membebankan komisi perdagangan apa pun, tetapi mereka menerapkan biaya yang disebut ‘bid/ask spread‘. Ini adalah perbedaan antara harga beli dan harga jual di pasar. Harga ask lebih tinggi dari harga bid, dan selisih inilah yang menjadi sumber pendapatan broker.
Spread crypto eToro berkisar antara 0,75% dan 4% tergantung pada koinnya, dimana crypto yang lebih besar, dengan likuiditas yang lebih besar, menarik spread yang lebih sempit. Spread Plus500 untuk Bitcoin adalah 0,3% dan Bitcoin Cash berada di bawah 2%. Spread ini termasuk sangat sempit dan menjad daya tarik bagi trader yang ingin memangkas biaya di area ini.
Kedua broker menyediakan beberapa saluran pembayaran untuk menyetor dan menarik dana. eToro mendukung kartu kredit/debit, transfer bank, dan pemroses pembayaran pihak ketiga seperti PayPal, Skrill, atau Neteller.
Plus500 akan meyediakan pembayaran Visa atau Mastercard, transfer bank, atau melalui dompet online seperti PayPal atau Skrill.
Interface yang ribet seringkali membuat takut para pemula. Untungnya, eToro memberikan pengalaman pengguna yang baik dan ramah, yang membantu trader baru merasa nyaman. Ia juga menawarkan fitur copy trading, yang mengizinkan Anda meniru portofolio dan perdagangan trader senior, sehingga Anda dapat memahami cara kerja pasar.
Plus500 memberi pengalaman pengguna yang sedikit berbeda, dengan dasbor yang lebih ramping dan lebih teknis. Layout-nya masih jelas dan mudah dinavigasi, dan memberikan aura profesionalisme. Pemula akan cepat merasa nyaman di kedua platform, tetapi tetap perhatikan UI mana yang paling menarik bagi Anda.
Interface eToro rapi dan jelas, seperti yang Anda lihat. Tab di sisi kiri memungkinkan Anda untuk dengan cepat menavigasi antara portfolio, news, and watchlist Anda. Anda juga dapat mengakses fitur copy trading di bawah tab pasar. Bagian depan dan tengah adalah pasangan perdagangan crypto Anda, dengan grafik mini dan harga yang ditampilkan dengan setiap indeks.
Anda dapat menemukan koin yang ingin Anda perdagangkan dengan mudah,dan merasakan keadaan pasar langsung dari halaman pembuka. Profil dan dana Anda dapat diakses dengan mudah melalui tombol biru di sebelah kiri.
Landing page Plus500, menampilkan pasangan perdagangan di bagian atas, dan grafik harganya akan ditampilkan di bagian bawah halaman. Trader dapat melakukan analisis teknis dengan sangat cepat, karena grafik sangat fungsional dengan serangkaian fitur yang mendalam. Sama seperti di eToro, Anda juga dapat melakukan perdagangan melalui tombol ‘Beli’ dan ‘Jual’ langsung dari halaman ini, sementara pengaturan dan detail akun Anda dapat diakses dari tab di sebelah kiri.
Fitur dari kedua broker ini sangat mirip. Plus500 dan eToro sama-sama menawarkan opsi grafik yang tak terhitung jumlahnya, dengan indikator moving averages dan strength indices hingga Bollinger bands and Ichimoku clouds. Trader dapat melakukan analisis teknis dan mengeksekusi perdagangan di tempat yang sama.
Melalui Plus500, Anda juga dapat melakukan perdagangan dengan leverage. Anda meminjam modal dari broker dan menggunakannya untuk meningkatkan eksposur Anda. Leverage 10x (atau 10:1), misalnya, memungkinkan Anda untuk meningkatkan posisi Anda dengan faktor 10. Jika Anda memulai dengan $100, perdagangan dengan leverage 10x akan berperilaku seolah-olah Anda memiliki $1000. Cara ini bisa sangat membantu memaksimalkan keuntungan dengan setoran awal yang kecil, tetapi ingat kerugian Anda juga akan diperkuat oleh faktor yang sama.
Fitur unggulan eToro bisa dibilang adalah copy trading dan rangkaian CopyPortfolio mereka. Dengannya, Anda dapat meng-copy perdagangan dan investasi investor senior, yang dapat sangat membantu investor baru dalam meningkatkan pasar.
Selain itu, eToro menawarkan apa yang mereka sebut perdagangan sosial. Ini adalah fitur yang berasal dari copy trading dan menciptakan komunitas investor yang dapat terhubung dan berbagi strategi perdagangan dan saran investasi.
Likuiditas berarti jumlah total aset yang tersedia untuk diperdagangkan di platform, sedangkan volume mengacu pada jumlah aset yang sedang diperdagangkan. Semakin besar likuiditas dan volume, semakin sempit spread-nya sehingga semakin murah biayanya bagi pengguna. Jika likuiditas mengering, maka platform mungkin tidak bisa memenuhi perdagangan ketika volume sedang tinggi. Jika sebuah platform memiliki volume perdagangan yang rendah, maka perdagangan mungkin membutuhkan waktu lama untuk diselesaikan, dan harga mungkin berbeda dari harga pasar agregat.
eToro pernah mengalami masalah likuiditas saat periode permintaan sangat tinggi, pada Januari 2021, di mana mereka terpaksa menangguhkan pesanan pembelian untuk Bitcoin. Namun, jika situasi serupa terjadi di masa depan, mereka mungkin bakal lebih bisa mem-bootstrap likuiditas. Plus500 tidak membutuhkan likuiditas underlying asset, karena berurusan dengan CFD, yang hanya melacak harga aset. Spread akan lebih sempit untuk pasar dengan volume yang lebih tinggi, seperti BTCUSD, di Plus500.
Plus500 dan eToro menawarkan layanan bantuan pelanggan yang sangat baik dan ini adalah salah satu alasan mengapa mereka menikmati kesuksesan yang bertahan lama selama dekade terakhir.
eToro menyediakan layanan livechat, di mana Anda dapat berbicara dengan operator online melalui chat jika Anda adalah anggota eToro Club. Namun, Anda harus memiliki saldo total $5.000 di akun Anda, baik tunai maupun investasi. Jika tidak, Anda dapat mengajukan permintaan dan tim mereka akan menanggapi tiket permintaan Anda.
Plus500 juga menawarkan sistem bantuan tiket tradisional dan fitur livechat yang tersedia untuk semua pengguna. Trader mendapat bantuan 24/7, yang merupakan aset bagi platform.
Hampir tidak mungkin rasanya memilih pemenang di atara kedua platform ini. eToro mungkin lebih cocok untuk pemula, karena interface-nya lebih ringan dan sederhana. Pengguna juga diberi eksposur cepat untuk memenangkan perdagangan melalui fitur copy trading-nya. Biayanya juga lebih murah, selain dari biaya penarikan. eToro juga menyediakan lebih banyak koin dan tempat untuk menyimpan token itu sendiri.
Di sisi lain, Plus500 mungkin sedikit lebih cocok untuk trader senior tingkat lanjut. Interface-nya lebih teknis, yang mungkin agak seram bagi investor pemula, namun memberikan fleksibilitas yang lebih besar bagi pengguna berpengalaman. Spread cryptocurrency-nya juga sangat sempit, misalnya hanya 0,3% pada Bitcoin. Selain itu, Plus500 tidak mengenakan biaya setoran atau penarikan, yang bagus untuk trader yang bertransaksi sepanjang waktu karena biaya yang dikenakan akan lebih sedikit. Plus500 beroperasi melalui CFD dimana Anda tidak perlu benar-benar memiliki koin. Cocok bagi mereka yang terbiasa dengan pasar tradisional, tetapi bisa menimbulkan kesulitan peraturan di wilayah yang membatasi CFD cryptocurrency.
Pada akhirnya, tidak ada pemenang di sini. Kedua platform sangat fungsional dan aman tetapi menawarkan set fitur dan struktur biaya yang sedikit berbeda yang cocok untuk berbagai jenis pengguna.