UtamaBeritaBolehkah penipuan kripto dan kecurian dana turun 66% pada 2022?

Bolehkah penipuan kripto dan kecurian dana turun 66% pada 2022?


Penggunaan dan pelaksanaan mata wang kripto telah meningkat dengan mendadak sejak beberapa tahun kebelakangan ini, apabila kripto memasuki arus perdana. Tetapi dengan penyebaran mata wang baharu, muncul peningkatan penggunaan dan penyalahgunaan yang tidak sah.

CoinJournal menganalisis laporan oleh Chainalysis untuk memastikan betapa meluasnya jenayah kripto, jenis yang paling lazim dan tahun yang mengalami kehilangan jumlah wang tertinggi kepada penjenayah kripto.

  • Penipuan kripto meningkat 82% pada tahun 2021 menjadi $7.8 bilion

  • 72% daripada $3.2 bilion dana yang dicuri telah diambil daripada protokol DeFi

  • Dalam peratusan, penipuan daripada jumlah transaksi kripto turun 66%

Dan seburuk manakah sebenarnya kripto, jika dibandingkan dengan penipuan dalam ruang trad-fi? Adakah itu semua hanyalah hiperbola, atau adakah mereka yang menentang benar – adakah kripto benar-benar tempat pembuangan untuk mereka yang berniat buruk?

Trend Jenayah Kripto untuk 2022

Tak perlulah kita bercakap berbelit-belit di sini. Angka-angka di sini agak menakutkan, dengan jenayah berasaskan kripto mencecah $14 bilion pada tahun 2021 menurut tinjauan – itu adalah peningkatan (tidak) sihat berbanding $7.8 bilion pada tahun 2020.

Tetapi jika kita ingin membandingkan ini dengan sektor trad-fi, kita perlu menyingkirkan beberapa kategori. Pendanaan keganasan, yang setara dengan bahan web gelap dan banyak kategori lain adalah terlalu luas untuk diukur dalam dunia fiat. Saya rasa kita semua boleh bersetuju bahawa dolar AS tidak begitu murni sehingga ia kebal daripada digunakan untuk membeli ubat-ubatan terlarang, membayar barangan curi dan pelbagai lagi aktiviti gelap yang meliputi kategori di atas.

Apa yang ingin kami fokuskan di sini ialah sama ada jenayah "khusus" kepada mata wang kripto berlaku sekerap yang digambarkan oleh media arus perdana, dan bagaimana ia dibandingkan dengan trad-fi. Maksud kami di sini ialah fraud, penggodaman, penipuan dan apa-apa yang seumpamanya. Walaupun ini sudah pasti akan menjadi perbandingan epal ke oren, apakah sedikit lesen puitis antara rakan-rakan?

Penipuan Kripto & Dana yang Dicuri

Seperti yang ditunjukkan oleh carta di atas, dari segi pertumbuhan tahun demi tahun, dua kategori yang menarik perhatian kami juga merupakan dua penggerak terbesar: penipuan dan dana yang dicuri. Penipuan meningkat 82% pada tahun 2021 menjadi $7.8 bilion, manakala mata wang kripto bernilai $3.2 bilion telah dicuri pada tahun 2021 — peningkatan 516% berbanding tahun 2020.

Jadi ya, itu tidak bagus. Tetapi janganlah kita hanya membaca angka-angka utama – itu akan menjadikan kerja kita terlalu mudah. Setelah mengkaji dengan lebih mendalam, ada satu perkara yang menonjol – sebahagian besar pertumbuhan ini berlaku dalam DeFi, yang juga merupakan "sub-industri" terbaharu dalam ruang kripto.

DeFi

72% daripada $3.2 bilion dana yang dicuri telah diambil daripada protokol DeFi. Bagi penipuan, $2.8 bilion daripada $7.8 bilion boleh dikaitkan semata-mata dengan rug pull – penipuan klasik (baru) dalam arena DeFi, yang mana pengasas mencipta mata wang kripto sebelum menghapuskan kecairan dan melarikan diri dengan dana pelabur.

Pada realitinya, jumlah kerugian sebenarnya lebih tinggi, kerana $2.8 bilion hanya termasuk kecairan yang dikosongkan – dan bukannya penurunan nilai seterusnya bagi token asli, yang selalunya mencapai lebih 90%.

Mengkontekstualkan angka-angka

Oleh itu, bolehkah kita mengecualikan DeFi, kerana industri yang baru muncul memulakan dirinya daripada kosong kepada mengambil alih keseluruhan sistem kewangan? Walaupun angka di atas memberitahu kami bahawa penipuan dan dana yang dicuri secara kumulatif meningkat 129% daripada $4.8 bilion menjadi $11 bilion, jumlah transaksi dalam DeFi meningkat 912% dalam tempoh yang sama. Keseluruhan jumlah transaksi mata wang kripto meningkat 567% dari tahun 2020 hingga 2021. Oleh itu, apabila dilihat melalui lensa holistik, walaupun sudah tentu tidak cantik, ia membantu menunjukkan lebih banyak perkara.

Sebaliknya, adakah ini benar-benar keterlaluan secara berkadar dengan apa yang kita lihat dalam dunia trad-fi?

Kajian daripada UK Finance ini menunjukkan £1.28 bilion ($1.67 bilion) telah dicuri daripada penipuan kad pembayaran (kad kredit, debit, caj dan ATM sahaja) pada tahun 2019. Graf di bawah memaparkan hasil kajian bagi kerugian penipuan perbankan dalam talian dari UK antara tahun 2010 hingga 2020, berjumlah $160 juta pada tahun 2020. Ingatlah bahawa ini hanya perbankan UK, bukan global. Walau bagaimanapun, angka itu tidak seberapa apabila dibandingkan dengan apa yang kita lihat dalam DeFi, walaupun yang kemudian itu adalah global.

Kerugian bagi penipuan perbankan dalam talian di UK, data melalui Statista

Tetapi perbankan dalam talian bukanlah sesuatu yang baharu, sedangkan DeFi pastinya baharu. Sementara histeria didorong oleh lonjakan syiling meme, naratif kenaikan di Binance Smart Chain (Safemoon), Ethereum (Shiba Inu) dan banyak lagi, wang runcit mengalir masuk ketika pelabur (atau, boleh dikatakan, penjudi) berusaha untuk menangkap gelombang cepat kaya seterusnya.

Ruang itu adalah tempat perjudian sepanjang tahun, yang agak menyelubungi nilai asas yang sedang dibina oleh projek tulen. DeFi terlalu luas untuk hanya dilancarkan pada semua projek ini bersama-sama, apabila beberapa projek bertujuan untuk mencipta utiliti tulen dan yang lain hanyalah fork peniru tanpa harapan yang realistik untuk mencipta sebarang nilai tambah. Dan jika DeFi adalah istilah yang terlalu luas, maka mata wang kripto adalah perkara yang paling pasti.

Trad-Fi

Kita perlu berhati-hati dalam memasukkan seluruh industri DeFi dalam kategori yang sama, sama seperti kita tidak akan pernah mencemarkan keseluruhan sektor trad-fi kerana isu yang sama. Penipuan Wirecard yang terkenal berlangsung selama satu dekad dan mengakibatkan kerugian $2 bilion pada kunci kira-kira, tetapi juruaudit (KPMG) terus beroperasi. Di tempat lain, tindakan sarkas Bernie Madoff mengakibatkan penipuan yang dianggarkan sebanyak $64.8 bilion.

Malah Jordan Belfort dianggarkan telah menyebabkan kerugian pelabur sebanyak $200 juta, dan dia berakhir dengan Leonardo Di Caprio yang mengabadikannya dalam sebuah filem.

Sebenarnya, trad-fi terlalu besar untuk cuba mengukur sejauh mana kerugian, saiz industri, dan pertumbuhan jenayah. Tetapi janganlah kita berpura-pura bahawa DeFi, atau kripto secara umumnya, adalah sektor pertama dalam industri kewangan yang dicemari oleh aktiviti jahat. Realiti yang malang ialah dengan pertumbuhan yang begitu mendadak seperti yang dialami kripto, akan sentiasa ada individu berniat buruk yang cuba memanipulasi perubahan untuk keuntungan mereka, terutamanya apabila perubahan itu berlaku terlalu cepat untuk dipantau oleh pengawal selia.

Perbezaan

Perbezaan sebenar di sini ialah saiz rompakan individu yang boleh dilakukan dalam DeFi. Jika kita memperincikan angka itu dengan lebih lanjut, kita melihat bahawa daripada $2.8 bilion dalam rug pull yang berlaku pada tahun 2021, 90% berasal daripada satu bursa penipuan – Thodex – di mana Ketua Pegawai Eksekutifnya, Faruk Fatih Ozer melarikan diri selepas menggantung keupayaan pelanggan untuk mengeluarkan dana. Dia kini berdepan hukuman penjara 40,000 tahun (!) di Turki jika pihak berkuasa berjaya menangkapnya.

Axie Infinity telah digodam sebanyak $625 juta baru-baru ini, apabila seorang penggodam merampas kawalan ke atas kunci keselamatan peribadi. Tahun lepas, Poly Network menjadi mangsa penggodaman bernilai $600 juta, walaupun kisah itu mengalami perubahan yang aneh apabila penggodam memulangkan dana dan akhirnya ditawarkan pekerjaan sebagai Ketua Penasihat Keselamatan.

Sesungguhnya, penggodam topi putih dalam kes Poly Network jauh daripada satu-satunya ahli komputer yang baik hati, kerana SushiSwap telah dimaklumkan tentang kerentanan bernilai $350 juta dalam kod mereka oleh penggodam topi putih, manakala Polygon benar-benar membayar hadiah $2 juta apabila baru-baru ini mereka diberitahu tentang pepijat yang boleh menyebabkan kerugian $850 juta.

Walau bagaimanapun, bertopi putih atau berniat jahat, realitinya adalah lebih mudah untuk melakukan rompakan dalam skala ini – ratusan juta dolar – dari komputer riba anda, di rumah melalui blok rantai, berbanding di dunia trad-fi. Jadi sementara jumlah keseluruhan menurun apabila kripto semakin matang, termasuk untuk insiden terpencil ini, wang dalam ruang ini dan potensi untuk bertindak tanpa nama memang menawarkan peluang yang unik.

Sukar untuk membayangkan rompakan dalam skala ini terlalu kerap berlaku tanpa disedari dalam dunia trad-fi, tetapi sekali lagi, ia memang benar-benar berlaku – seperti yang kami nyatakan dengan beberapa kes di atas.

Trajektori Positif

Laporan Chainalysis, walau bagaimanapun, mencatatkan peningkatan keupayaan penguatkuasaan undang-undang untuk mendakwa jenayah, menyebut usaha terbaru CFTC memfailkan pertuduhan terhadap beberapa penipuan pelaburan, penghapusan FBI bagi virus perisian tebusan REvil yang prolifik dan sekatan OFAC terhadap Suex dan Chatex – dua perkhidmatan mata wang kripto Rusia yang banyak terlibat dalam pengubahan wang haram. Dan ini adalah bahagian yang kami mahu kaji dengan lebih mendalam.

IRS juga mengumumkan bahawa mereka telah merampas lebih $3.5 bilion nilai mata wang kripto yang diperoleh secara tidka sah pada tahun 2021, Jabatan Kehakiman AS merampas $56 juta dalam penipuan BitConnect yang terkenal dan $2.3 juta lagi dalam serangan tebusan Colonial Pipeline.

Semakin hari, penguatkuasaan undang-undang telah dapat menyasarkan jambatan kripto-fiat untuk membantu melawan aktiviti ini. Ketelusan yang ditawarkan oleh blok rantai sebenarnya menjadi masalah bagi penjenayah, kerana kesukaran untuk "mencuci" wang dalam skala besar, apabila seluruh dunia boleh melihat apa yang berlaku di blok rantai. Ia mungkin lebih mudah untuk memindahkannya secara maya, tetapi jika anda ingin menyambung ke fiat, ia memerlukan lebih banyak kepintaran.

Meramal ke hadapan

Melihat hakikat bahawa jumlah transaksi mata wang kripto meningkat 567% menjadi $15.8 trilion dari tahun 2020 hingga 2021, namun penipuan dan dana yang dicuri hanya meningkat 129%, ini menunjukkan penurunan sebanyak 66% dalam aktiviti yang tidak sah daripada jumlah transaksi, yang merupakan metrik yang lebih jelas berbanding hanya melihat angka penipuan dan dana yang dicuri secara berasingan.

Jika kita mengekstrapolasi ke hadapan dan melihat kes di mana jumlah transaksi mata wang kripto kekal pada paras $15.8 trilion untuk tahun 2022, maka penurunan 66% yang sama dalam penipuan dan dana yang dicuri itu bermakna penipuan dan dana yang dicuri pada tahun 2022 hanya akan mencapai $3.7 bilion, turun dengan ketara berbanding $11 bilion pada tahun 2020.

Oleh itu, tanpa pertumbuhan yang pesat dalam industri, kekerapan rompakan sedemikian sebenarnya menurun dengan ketara – seperti yang ditunjukkan oleh graf di bawah yang mengekstrapolasi angka jenayah itu 2021 hingga tahun ini (maafkan paksinya, ia hanya gambaran visual!).

Kesimpulan

Jadi, sebagai menutup, pihak berkuasa mula memahami dan semakin mengawal dunia kripto barat yang liar sebelum ini. Pemburuan berlaku pada kadar yang semakin meningkat, dan peraturan semakin pantas mengejar. Angka-angka itu menunjukkan bahawa dengan pertumbuhan DeFi dan mata wang kripto yang pesat, penggodaman dan pelanggaran keselamatan sebenarnya semakin berkurangan, secara berkadar. Walaupun sukar untuk diukur, masalah seperti itu sudah tentu turut berlaku dalam dunia trad-fi.

Walau bagaimanapun, dengan itu, saiz penggodaman individu yang kita lihat dalam kripto adalah membimbangkan. Pelanggan perlu lebih berhati-hati dengan dana mereka dan berhemat dengan amalan penyimpanan mereka. Industri ini mungkin berkembang pada kadar yang tanpa henti, dan skala masalahnya mungkin dibesar-besarkan – terutamanya jika dibandingkan dengan peristiwa serupa dalam dunia trad-fi – namun ia masih merupakan satu masalah.

Tetapi jika trend berterusan pada masa hadapan, kita berada di landasan yang betul.

Jadual kandungan:
Kami menggunakan kuki untuk memperibadikan kandungan & iklan, menyediakan ciri-ciri media sosial dan menawarkan pengalaman yang lebih baik kepada anda. Dengan terus melayari laman ini atau mengklik "OK, Terima kasih", anda bersetuju dengan penggunaan kuki di laman web ini.