Transaksi euro digital berskala kecil tidak memerlukan semakan AML/CFT

Pernyataan Ahli Lembaga Eksekutif ECB, Fabio Panetta keluar hanya sehari sebelum undian Kesatuan Eropah yang berkemungkinan memperkenalkan semakan KYC/AML untuk semua transaksi kripto.

Bank Pusat Eropah masih mempertimbangkan mata wang digital bank pusat (CBDC) – euro digital. Terdapat kemajuan dalam projek ini, dengan perundingan berlaku sejak 2020 dan perkembangan yang semakin cepat dalam beberapa bulan kebelakangan ini.

Salah satu kebimbangan utama kekal, iaitu "pertukaran" antara keperluan privasi dan pematuhan kepada peraturan dan dasar kewangan Kesatuan Eropah. Sementara ECB mahu melihat pematuhan kawal selia yang lebih tinggi, seorang pegawai telah memberitahu penggubal undang-undang bahawa pelancaran euro digital yang dicadangkan boleh membenarkan "sedikit tahap privasi" untuk pengguna.

Masih tiada 'tanpa nama penuh'

Pengguna euro digital perlu mematuhi semakan know-your-customer (KYC) serta mematuhi peraturan anti-money laundering (AML).

Bagaimanapun, syarat ini mungkin tidak begitu penting apabila melibatkan pembayaran berskala kecil, kata Ahli Lembaga Eksekutif ECB, Fabio Panetta pada hari Rabu.

“Tanpa nama penuh bukan pilihan yang praktikal dari perspektif dasar awam,” kata Panetta kepada Jawatankuasa Hal Ehwal Ekonomi dan Monetari parlimen Kesatuan Eropah.

Menurut Panetta, membenarkan privasi sepenuhnya menggunakan mata wang digital bank pusat akan membuka risiko transaksi haram kepada sistem.

"Selain itu, ia akan menjadikannya hampir mustahil untuk mengehadkan penggunaan euro digital sebagai satu bentuk pelaburan ," tambahnya.

'AML/CFT Dipermudahkan' untuk pembayaran berskala kecil

Untuk menjaga kestabilan kewangan, melarang transaksi tanpa nama adalah penting, jelas eksekutif ECB. Tetapi mungkin ada sedikit 'kelonggaran' daripada norma anti-pengubahan wang haram dan memerangi pembiayaan keganasan (CFT)- jika jumlah yang terlibat adalah dalam nilai yang rendah.

"Tahap privasi yang lebih tinggi boleh dipertimbangkan untuk pembayaran dalam talian dan luar talian yang bernilai lebih rendah," kata Panetta dalam ucapan yang disampaikannya pada hari Rabu. "Pembayaran ini boleh tertakluk kepada semakan AML/CFT yang dipermudahkan, manakala transaksi bernilai lebih tinggi akan kekal tertakluk kepada kawalan standard, " tambahnya.

Pernyataan pegawai ECB itu keluar hanya sehari sebelum penggubal undang-undang Kesatuan Eropah mengundi cadangan yang ingin menghapuskan pembayaran kripto tanpa nama- walaupun untuk transaksi kecil. Keputusan undian dijangka keluar pada hari Khamis.

Jika diluluskan, ini bermakna setiap transaksi kripto perlu mematuhi semakan KYC, AML dan CFT.