Maatregelen OCC tegen Anchorage Digital Bank wegens AML-schendingen

Anchorage Digital Bank heeft ingestemd met corrigerende maatregelen en zal een Bank Secrecy Act-functionaris aanstellen om naleving te helpen waarborgen.

Het Office of the Comptroller of the Currency (OCC), de nationale banktoezichthouder van de Verenigde Staten, heeft een toestemmingsbevel uitgevaardigd tegen Anchorage Digital Bank, volgens een persbericht dat op donderdag 21 april is gepubliceerd.

Anchorage Digital was de eerste digitale activabank die wettelijke goedkeuring kreeg van de OCC. Toegekend in januari 2021, stelde de voorwaardelijke goedkeuring van de nationale trustcharter-applicatie van het bedrijf het in staat om over te schakelen naar Anchorage Digital Bank, National Association.

Het OCC zegt echter dat de voormalige Anchorage Trust Company de Bank Secrecy Act (BSA) en de antiwitwasvereisten (AML) niet heeft geïmplementeerd waarmee het had ingestemd als onderdeel van de voorwaarde om te opereren als een federaal gereguleerde digitale activabank.

Het is het verzuim van Anchorage Digital om te voldoen aan de KYC- en AML-bepalingen die tot het bevel hebben geleid, aldus de OCC in de release.

“De OCC houdt alle nationaal gecharterde banken aan dezelfde hoge normen, of ze nu traditionele of nieuwe activiteiten ontplooien ”, zegt Michael J. Hsu, de waarnemend controleur van de valuta.

“Als instellingen tekortschieten, zullen we actie ondernemen en hen verantwoordelijk houden om ervoor te zorgen dat de federale wet- en regelgeving wordt nageleefd “, voegde hij eraan toe.

Anchorage Digital is begonnen met corrigerende maatregelen

Als onderdeel van de corrigerende maatregelen die door het bevel zijn vereist, moet Anchorage een nalevingscommissie van niet minder dan drie leden aanstellen. Het is ook om een actieplan op te stellen om alle BSA-tekortkomingen aan te pakken.

De bank heeft dertig dagen vanaf de datum van het toestemmingsbevel om het actieplan in te dienen voor het bereiken en behouden van naleving van de relevante KYC- en AML-wetten.

Anchorage heeft ook ingestemd met het in dienst nemen van een functionaris van de Bank Secrecy Act en hen alle nodige ondersteuning te bieden om te werken aan naleving. Anders dan dat, zal de bank moeten zorgen voor een hoger klantenonderzoek en voor identificatie van klantrisico’s.

Het OCC merkte in de volgorde op dat Anchorage Digital “corrigerende maatregelen” heeft ingesteld en beloofde volledige naleving te garanderen.