Kryptowalutowy pożyczkodawca BlockFi na radarze czterech stanów USA

BlockFi po raz kolejny znalazło się w poważnych tarapatach zaledwie kilka dni po tym, jak otrzymało nakaz zaprzestania działalności w stanie New Jersey

Wydaje się, że BlockFi ma do czynienia z efektem domina w innych stanach po decyzji władz New Jersey w związku z zarzutami o nielegalną sprzedaż nierejestrowanych papierów wartościowych w tym stanie. W zeszłym tygodniu New Jersey nakazało BlockFi wycofanie oferty oprocentowanych kont BIA nowym klientom, ponieważ mają one naruszać stanowe przepisy dotyczące papierów wartościowych. Od czasu ogłoszenia nakazu przez New Jersey, również Teksas i Alabama nałożyły podobne ograniczenia na działalność BlockFi.

Kolejny wpis na stronie internetowej BlockFi ujawnił, że stan Vermont również wzbudził obawy dotyczące kont BIA, ale firma nie ujawniła więcej szczegółów na ten temat. Macierzysty stan BlockFi, New Jersey, wprawił koło w ruch we wtorek, kiedy stanowe Biuro Papierów Wartościowych zażądało, aby BlockFi wstrzymało rejestrację nowych klientów chcących skorzystać z usługi konta BIA.

Dwa dni później Texas State Securities Board złożył wniosek o nakaz zaprzestania działalności przeciwko BlockFi. Rozprawę sądową w sprawie nakazu ustalonego na 13 października. Władze stanowe potwierdziły, że decyzja została podjęta w związku z oferowaniem przez BlockFi niezarejestrowanych papierów wartościowych w postaci oprocentowanych kont kryptowalutowych, a następnie wykorzystanie zgromadzonych środków do zasilania swojej działalności pożyczkowej.

Komisja Papierów Wartościowych Alabamy również uderzyła BlockFi nakazem Show Cause, na który firma jest zobowiązana odpowiedzieć w ciągu 30 dni. W przeciwnym razie otrzyma kolejny rozkaz wstrzymania operacji, tym razem z Alabamy. Eksperci od tego czasu dostrzegli w tej sprawie coś niezwykłego, ponieważ dotyczy ona obu stron amerykańskiej sceny politycznej. Teksas i Alabama zdominowane są przez Republikanów, podczas gdy New Jersey jest w większości stanem demokratycznym.

Potwierdzając nakaz ze strony administracji New Jersey, dyrektor generalny BlockFi, Zaca Prince'a, zapewnia, że żaden z dotychczasowych klientów nie zostanie dotknięty konsekwencjami decyzji władz, a usługi BIA firmy nadal będą dla nich dostępne. Prince zapewnił również, że BlockFi będzie kontynuowało współpracę z odpowiednimi władzami, aby móc nadal obsługiwać swoich klientów. Pełniący obowiązki prokuratora generalnego stanu New Jersey, Andrew Bruck zauważył, że BlockFi nie oferowało kont odsetkowych BlockFi w innych stanach, takich jak Nowy Jork, co według niego może być spowodowane obowiązującymi w tych stanach przepisami.

BlockFi podtrzymuje swoje stanowisko, odrzucając pogląd, że rachunki BIA można zakwalifikować jako papiery wartościowe. Spółka obiecała również na bieżąco informować swoich klientów o zmianach regulacyjnych. Obserwatorzy z branży kryptowalut wyrazili obawy, że stany mogą działać przeciwko BlockFi ze względu na stosunkowo przyjazne stopy procentowe. Oferowane stawki w szczególności przewyższyły te oferowane przez tradycyjne instytucje finansowe.