Santander bada ekspozycję na kryptowaluty za pomocą analizy blockchain

Bank zakończył pilotaż z firmą Elliptic zajmującą się zarządzaniem ryzykiem kryptowalut, aby zgłosić podejrzaną aktywność kryptograficzną

Firma Elliptic zajmująca się analizą i zgodnością blockchain ogłosiła wczoraj, że współpracuje z bankiem Santander, aby pomóc mu zrozumieć ryzyko związane z aktywami cyfrowymi. Wczoraj zakończył się pilotaż, w którym Elliptic pomógł Santanderowi zidentyfikować podejrzaną aktywność związaną z kryptowalutami.

Santander wydaje się być jednym z bardziej przyjaznych dla blockchain banków, które opublikowały materiały edukacyjne na temat kryptowalut dla swoich klientów. W zeszłym roku Santander stał się pierwszym bankiem w Wielkiej Brytanii, który wykorzystał Ripple do opracowania systemu płatności transgranicznych w czasie rzeczywistym.

Firma Elliptic, w którą w 2016 r. zainwestowała wspierana przez Santandera fintechowa spółka venture capital Mouro Capital, wdrożyła swoje rozwiązanie Discovery do wykrywania transakcji między klientami Santandera a giełdami kryptowalut. Oprogramowanie analizuje te transakcje, aby ocenić pośrednią ekspozycję Santander na aktywa cyfrowe.

Dyrektor generalny Elliptic, Simone Maini, skomentował: „Ten program pilotażowy pokazuje zaangażowanie Elliptic w pomaganie instytucjom finansowym w zrozumieniu ich ekspozycji na aktywa kryptograficzne i złagodzenie ryzyka związanego z praniem pieniędzy w kryptowalutach. To udane ćwiczenie jest wyraźnym dowodem na to, że współpraca z Elliptic umożliwia wiodącym organizacjom poruszanie się w szybko ewoluującym ekosystemie kryptograficznym z ufnością”.

Discovery zostało opracowane we współpracy z instytucjami finansowymi, aby wspierać ich rosnące potrzeby w zakresie kryptowalut. Jest zdolne do identyfikacji możliwości biznesowych, wykrywając legalne podmioty zajmujące się kryptowalutami, a także flagując nielegalną działalność kryptowalutową.

Discovery przeprowadza oceny ryzyka kontrahenta na giełdach kryptowalut za pomocą zaawansowanej analizy blockchain i ma najbardziej wszechstronny zasięg dostawcy usług wirtualnych aktywów (VASP), z profilami ryzyka dla ponad 200 największych na świecie dostawców VASP.

Rozwiązanie obejmuje 97% transakcji kryptowalutowych według wolumenu obrotu i zostało zbudowane przy użyciu obszernego zestawu danych z ponad 10 miliardami punktów danych. Discovery daje każdemu VASP wynik eliptyczny, który zapewnia możliwość oceny ryzyka.

Partner generalny w Mouro Capital, Manuel Silva Martinez, dodał: „Elliptic jest jedną z naszych najstarszych inwestycji i jest świetnym partnerem pomagającym nam w poruszaniu się w złożoności technologii rozproszonej księgi głównej (DLT) i świecie kryptowalut. Cieszymy się widząc, że technologia Elliptic współpracuje z Santanderem w celu lepszego zrozumienia i ochrony biznesu i klientów banku”.