BCE este deschisă la „verificări simplificate AML/CFT” pentru plățile cu sume mici în euro digital

Comentariile lui Fabio Panetta, membru al Comitetului executiv al BCE, vin cu doar o zi înainte de un vot UE care ar putea introduce verificări KYC/AML pentru toate tranzacțiile cripto .

Banca Centrală Europeană încă ia în considerare o monedă digitală a băncii centrale (CBDC) – un euro digital. S-au înregistrat progrese în proiect, consultările care au început din 2020 fiind accelerate în ultimele luni.

Una dintre preocupările cheie rămâne „compromisul” între nevoia de confidențialitate și aderarea la reglementările și politicile financiare ale UE. În timp ce BCE dorește să vadă o mai mare conformitate cu reglementările, un oficial le-a spus parlamentarilor că lansarea monedei euro digitale propuse ar putea permite „un anumit grad de confidențialitate” pentru utilizatori.

Încă fără „anonimitate deplină”

Utilizatorii de euro digital vor trebui să se conformeze verificărilor KYC (know-your-customer – cunoașteți-vă clientul) și să adere la reglementările AML (anti-money laundering – împotriva spălării banilor).

Cu toate acestea, este posibil ca aceste cerințe să nu fie bătute în cuie atunci când vine vorba de plăți cu sume mici, a declarat miercuri Fabio Panetta, membru al Comitetului executiv al BCE.

„Anonimitate deplină nu este o opțiune viabilă din perspectiva politicii publice”, a declarat Panetta Comisiei pentru afaceri economice și monetare a parlamentului UE.

Potrivit lui Panetta, permiterea confidențialității complete folosind moneda digitală a băncii centrale ar deschide riscurile sistemului de tranzacții ilicite.

„În plus, ar face practic imposibilă limitarea utilizării monedei euro digitale ca formă de investiție”, a adăugat acesta.

„AML/CFT simplificat” pentru plățile cu sume mici

Pentru a proteja stabilitatea financiară, interzicerea tranzacțiilor anonime este esențială, a explicat directorul BCE. Dar ar putea exista încă o ușoară „ruptură” față de normele de combatere a spălării banilor și a combaterii finanțării terorismului (CFT) – dacă sumele implicate ar fi de valoare mică.

„Un grad mai mare de confidențialitate ar putea fi luat în considerare pentru plățile online și offline de valoare mai mică”, a spus Panetta într-un discurs pe care l-a ținut miercuri. „Aceste plăți ar putea face obiectul unor verificări simplificate AML/CFT, în timp ce tranzacțiile cu valoare mai mare ar rămâne supuse controalelor standard”, a adăugat el.

Comentariile oficialului BCE au loc cu doar o zi înainte ca parlamentarii UE să voteze o propunere care urmărește să elimine plățile anonime cripto – chiar și pentru tranzacțiile mici. Votul este așteptat joi.

Dacă trece, ar însemna că fiecare tranzacție cripto ar trebui să respecte verificările KYC, AML și CFT.