AAVE, nástupca tokenu LEND spoločnosti ETHLand, je symbolom správy platformy Aave, ktorý držiteľom dáva právo hlasovať o rozhodnutiach, ako sú nové služby, a o zmenách existujúcich. Hoci ide o relatívne nováčika, vlastnosti správy a úspech jeho platformy pre pôžičky katapultovali jeho cenu.
Aj keď je pre mnohých táto virtuálna mena dobrým uchovávateľom hodnoty a vynikajúcim spôsobom, ako sa chrániť pred infláciou, Aave je viac než len to. Schopnosť zarábať požičiavaním nečinných tokenov spolu so zhodnocujúcou sa cenou z neho robí niečo zaujímavé.
Príchod decentralizovaných financií (DeFi) zmenil spôsob, akým verejnosť požičiava a požičiava peniaze. Sprostredkovatelia, ako sú banky, tradične pôsobia ako trhoviská, úschovy a sprostredkovatelia, všetko spojené do jedného. Vyhľadávajú ľudí, ktorí chcú investovať do rôznych schém, aby získali pasívny príjem a zaručili im zisky prostredníctvom fixného výnosu. Ľudia, ktorí potrebujú peniaze, zároveň pristupujú k týmto inštitúciám kvôli pôžičkám. Inštitúcie zarábajú na rozdiele medzi úrokmi, ktoré účtujú dlžníkom, a tým, čo sľubujú investorom.
Princíp znie jednoducho, ale realita je veľmi odlišná. Pred schválením pôžičky dlžníkov čaká mnoho prekážok. Inštitúcie majú veľmi špecifické podmienky, napríklad postup dokumentácie, ak bude dlžník schopný splatiť pôžičku; požiadavka zabezpečenia ako poistky proti zlyhaniu; a ponúkanie pôžičky za premrštenú úrokovú sadzbu.
Chamtivosť sa zvýšila a veritelia dnes dostávajú nominálnu čiastku, ktorá takmer nepokrýva mieru inflácie fiat. Na druhej strane, dlžníci sú plní úrokových sadzieb, ktoré je ťažké splatiť.
Aave je platforma na požičiavanie kryptomien, ktorá využíva blockchain a inteligentných zmluvy na úplné odstránenie sprostredkovateľa a ponúka nižšie úrokové sadzby pre dlžníkov a vyššie ziskové marže pre veriteľov. V jeho srdci je token AAVE, token generujúci zisk a riadenie.
Postavený na blockchaine, Aave používa technológiu peer-to-peer, ktorú prevádzkujú počítače, ktoré sú navzájom prepojené a všetky údaje o transakciách sú matematicky overené a zdieľané v digitálnej knihe. Kusy kódu, nazývané inteligentné zmluvy, bežia na blockchaine, čo umožňuje automatické operácie pri splnení určitých parametrov.
Kombinácia technológie a inteligentných zmlúv umožňuje Aave vytvoriť platformu pre pôžičky a pôžičky, ktorá nevyžaduje žiadnu ľudskú interakciu. Ľudia ponúkajú svoje kryptomeny na požičanie za konkrétne ceny a iní ich berú ako pôžičky, pričom ako zábezpeku ukladajú prijateľné kryptomeny. Bez inštitúcie uprostred to znamená žiadne papierovanie, žiadne čakanie, nižšie úrokové sadzby pre dlžníkov a vyššie výnosy pre veriteľov.
Token AAVE je možné požičať a dokonca použiť ako zábezpeku pre ďalšie krypto pôžičky, čím sa otvára úplne nový finančný svet. Požičanie tokenu ponúka pekný návrat, ale môže byť vsadený aj na zisky. Zároveň ponúka správu, pretože platforma je decentralizovanou autonómnou organizáciou (DAO).
Všetko závisí od toho, ako sa na to pozeráte. Kryptomeny majú rôzne klasifikácie v závislosti od toho, ako sa na ne pozerajú rôzne regulačné orgány. Napriek tomu, že AAVE nie je podporovaná centrálnou bankou, spĺňa mnoho charakteristík rôznych aktív vrátane peňazí a prútov.
Aj keď AAVE nemusí byť tak populárna ako bitcoin alebo iné altcoiny, dá sa použiť rovnako ako peniaze. Môže poskytnúť prostriedok výmeny a hodnoty. Token AAVE môžete odosielať a prijímať rovnako jednoducho ako odosielanie peňazí prostredníctvom svojej bankovej aplikácie.
Na druhej strane, AAVE má tiež vlastnosti podobné drahým kovom ako zlato. Existuje obmedzená ponuka tokenov AAVE, presnejšie 16 miliónov. Keďže v obehu je už len necelých 13 miliónov žetónov, ostatné sú uložené v protokole pre prípad núdzovej injekcie pre prípad, že by bolo potrebných viac mincí. S obmedzenou ponukou a rastúcim dopytom tlačil tlak na rast rovnako ako na zlato.
Token AAVE tiež dáva jeho držiteľom právo hlasovať o vývoji platformy. Rovnako ako akcionári firmy môžu hlasovať o záležitostiach týkajúcich sa financií a prevádzky, tak môžu hlasovať aj držitelia AAVE. Môžu predkladať návrhy na existujúce služby alebo zavádzať nové. Potom môže hlasovať zvyšok komunity, pričom väčšina rozhodne, či návrh pôjde ďalej alebo nie.
Aj keď je to popredný token v oblasti DeFi, stále mu chýba globálne prijatie obchodníkmi v porovnaní s inými altcoinmi, ako sú Litecoin a Monero. To sa však môže v budúcnosti zmeniť, pretože Aave naďalej ponúka výhody a je uznávaný.
Ako token založený na blockchaine je Aave bez akýchkoľvek geografických obmedzení a vzhľadom na prijímača nezáleží na tom, kde sa nachádzate. Na rozdiel od bánk, ktoré vám môžu účtovať poplatky rôzne sadzby pre rôzne krajiny, poplatok je pre Aave všade rovnaký. Samotný poplatok sa však neustále mení.
Tokeny AAVE sú kompatibilné s ERC-20, a preto bežia na blockchaine Ethereum. Transakcie sa preto musia platiť v GAS, čo je poplatok, ktorý sa rozdeľuje baníkom, ktorí overujú transakcie. Poplatok je náhradou za ich čas a energiu. V čase písania článku je priemerný transakčný poplatok za Ethereum asi 6,80 dolára.
Sieť Ethereum je v súčasnosti obmedzená na približne 10 až 15 transakcií za sekundu, čo spôsobuje preťaženie v čase vysokej aktivity a môže viesť k zvýšeniu poplatkov za transakcie. Aby sa tomu zabránilo, protokol Aave je k dispozícii aj na polygóne. Táto druhá vrstva siete riešení prevádzkuje bočné reťazce, ktoré sú rýchlejšie, lacnejšie a napriek tomu sa môžu napojiť na hlavný reťazec Ethereum z hľadiska zabezpečenia. Priemerný transakčný poplatok za Polygon je zlomkom nákladov (0,000146 USD).
Za operácie v rámci protokolu Aave je poplatok výrazne vyšší a rozdiely medzi Ethereum a Polygon sú obrovské. V čase písania správy v sieti Ethereum môže požičanie stáť až 29,40 dolára a v prípade dlžníka takmer dvojnásobok (42,30 dolára). Na druhej strane, používanie siete Polygon je asi 0,000590 dolárov za pôžičky a 0,000850 dolárov za pôžičky.
Vysoké poplatky za Ethereum sa môžu čoskoro zmeniť, pretože sa presunie na ETH 2.0 a prejde z energeticky náročného konsenzu na dôkaz práce na účinný dôkaz o podiele.
Pokiaľ ide o krypto burzy, je potrebné zvážiť ďalšie poplatky. Výmeny môžu účtovať poplatky za vklad a/alebo výber za vaše tokeny AAVE, navyše k akémukoľvek obchodovaniu, ktoré robíte (poplatky tvorcu a príjemcu). Každá platforma má svoju vlastnú štruktúru poplatkov, ktorú by ste mali preskúmať pred registráciou. Nákup AAVE za fiat prostredníctvom bankových prevodov alebo debetných/kreditných kariet môže znamenať dodatočné poplatky od vašej banky alebo poskytovateľa karty, ktoré sa môžu výrazne líšiť v závislosti od vašej polohy a umiestnenia platformy.
Všetky kryptomeny pochádzajú z bitcoinu a jeho technológie – blockchainu. Vytvorené tak, aby boli lepšie ako fiat, tokeny ako AAVE poskytujú niekoľko výhod.
Vďaka sieti typu peer -to -peer je Aave rýchly a transakcia z jednej strany na druhú trvá len niekoľko minút. Okrem času potrebného na zaznamenanie transakcie na účtovnú knihu je tiež minimálny čas a úsilie potrebné vopred. Ak chcete posielať bežné peniaze prostredníctvom bánk, môže vás stretnúť časovo náročný a frustrujúci proces vysvetľovania, prečo je potrebné peniaze odoslať, kto ich prijíma a aký je účel transakcie. Nie s Aaveom – jednoducho to pošlite.
Pri menších transakciách ich poplatok niekedy nemôže ospravedlniť, ale keďže je nezávislý na sume a umiestnení príjemcu, odosielanie veľkoobjemových transakcií je stále lacnejšie, a to dokonca aj na globálnej úrovni.
Pretože Aave je aktívum založené na blockchaine, je to tiež nezávisle pracujúci systém založený na komplexnej matematike. Bez jediného orgánu, ktorý by to mohol ovládať, je Aave bez politického vplyvu. Matematika za decentralizovaným systémom tiež zaisťuje bezpečnosť a zlým hercom sťažuje jeho hackovanie alebo krádež. Celá kniha je navyše transparentná a transakcie si môže pozrieť každý.
Vďaka obmedzenému zásobovaniu má AAVE nedostatok, ktorý v dlhodobom horizonte prináša hodnotu, čím čelí narúšajúcej kúpnej sile fiatu, ktorý je možné donekonečna raziť.
Okrem základných ekonomických a technických aspektov ponúkajú možnosti DeFi aj výhody. Požičiavanie AAVE prostredníctvom platformy ponúka vyšší výnos ako pravidelné fiatové investície v rámci sporiacej schémy. Možnosť správy a riadenia tiež dáva držiteľom možnosť definovať svoj vlastný osud vytváraním návrhov a hlasovaním o nich.
Ako kryptomena majú jedinú vysledovateľnosť peňaženiek Aave ich verejné kľúče (nazývané aj adresy peňaženiek) a množstvo transakcie. Aj keď to môže poskytnúť anonymitu, pretože peňaženky neobsahujú informácie o ich majiteľovi, na internete nie je nič skutočne anonymné. Sledovanie adries IP môže poskytovať informácie o používateľoch, ale nie vždy.
Práve tento problém so sledovaním používateľov viedol mnohé orgány k tomu, že prinútili platformy zaoberajúce sa kryptomenami, aby dodržiavali predpisy KYC a AML. Ak používate centralizovanú a renomovanú platformu, už ste o sebe odovzdali informácie, ako sú meno, kontaktné údaje, miesto bydliska a dokonca aj váš zdroj príjmu.
Aj keď je možné dosiahnuť značný stupeň anonymity, na konci budete stále musieť odhaliť informácie o sebe, ak chcete predať alebo kúpiť Aave pre fiat, pretože vaša banka alebo karta sa bude musieť spojiť s platformou.
Technológia blockchain funguje na decentralizácii a bez toho, aby ju prevádzkoval jediný orgán, sa transakcie vykonávajú s matematickým overením uzlami alebo ťažiarmi. Aj keď uzol môže urobiť chybu alebo podvodnú transakciu, iní by nezrovnalosť zachytili a väčšina chybu opraví.
Ako už bolo povedané, existujú ďalšie možnosti Slabé stránky, ako napríklad medzera v inteligentnej zmluve, ktorá umožňuje zlým hercom manipulovať s nimi vo svoj prospech. Protokol Aave bol predtým predmetom rýchleho zneužitia pôžičky, ale vývojári rýchlo napravili túto slabinu.
Peňaženky tiež prichádzajú s vysokým stupňom bezpečnosti na uloženie tokenov. Dnes je k dispozícii mnoho softvérových aj hardvérových. Mnohé z nich majú dodatočné zabezpečenie, ako napríklad 2FA a prístupové frázy, ktoré ponúkajú zvýšenú bezpečnosť.
Vtedajší ETHLand, ktorý vytvoril Stan Kulechov v roku 2017, fungoval ako neväzobný protokol o požičiavaní a požičiavaní. Ako sa vyvíjala a rebrandingovala na Aave, spolu s jej tokenom, platformu teraz prevádzkuje DAO, čo znamená, že platformu vlastnia držitelia tokenov.
Vývoj schválených návrhov však stále zostáva v rukách tímu Aave. Patria sem zakladateľ a generálny riaditeľ Stan Kulechov, prevádzkový riaditeľ Jordan Lazaro, finančný riaditeľ Peter Kerr a armáda kodérov a vývojárov.
S alternatívnymi službami k tradičným pôžičkám poskytuje Aave priamu konkurenciu bežným inštitúciám ponúkajúcim rovnaké služby. Preto ho nepodporuje žiadna z bežných finančných inštitúcií. Prilákalo však niekoľko veľkých podporovateľov zameraných na kryptomeny:
Investičná dcérska spoločnosť Blockchain.com si kladie za cieľ podporovať silné a renomované projekty, ktoré vyvíjajú a propagujú praktické a uskutočniteľné využitie technológie blockchain.
Súkromnú kapitálovú spoločnosť Standard Crypto vytvoril sériový investor Adam Goldberg, aby decentralizovaným projektom poskytol finančné prostriedky potrebné na rast.
Blockchain Capital, priekopník v oblasti kryptomeny VC, je jedným z najstarších a existuje už od roku 2013. Doteraz podporoval viac ako 70 projektov a investuje do niektorých veľkých projektov, ako sú Ripple a Coinbase.
Ako token ERC-20 je AAVE zabezpečený sieťou Ethereum, ktorá sa v čase písania správy spolieha na baníkov a konsenzuálny mechanizmus Proof of Stake.
Protokol Aave je však zaistený vkladaním. Držitelia môžu vložiť AAVE do bezpečnostného modulu na oplátku za ďalšie AAVE. Tieto vložené žetóny je možné použiť na pokrytie deficitu v prípade nedostatku.
Ak chcete obchodovať so svojim AAVE, najľahšou možnosťou je váš maklér alebo burza, ktorá vám umožní nakupovať a predávať bez toho, aby ste zakaždým vkladali alebo vyberali tokeny.
Ak chcete používať protokol Aave na požičiavanie si, alebo sa len držať tokenov správy, je lepšie používať súkromnú peňaženku. Existuje mnoho možností, z ktorých si môžete vybrať:
Kryptomeny vrátane Aave sú vo svojej podstate volatilné a ich ceny môžu veľmi kolísať. Cenové skoky môžu byť atraktívne, ale AAVE tiež môže ísť dole tak náhle ako aj hore.
Môžete skúsiť využiť výhody pohybu cien za nízky nákup a predajom vo veľkom (krátkodobom alebo dlhodobom) alebo sa jednoducho spoľahnite na pasívny príjem, ktorý generujete z požičiavania alebo vkladania tokenov. Odporúčame vám, aby ste neinvestovali viac, ako ste pripravení stratiť.
Dobrou správou je, že s vyšším pomerom zisku, silným tímom a podporou niektorých zvučných mien v tomto odvetví má Aave pred sebou svetlú budúcnosť.