Compound, ktorý bol spustený v roku 2018, je jednou z popredných platforiem DeFi, ktorá umožňuje ľuďom požičiavať si a požičiavať krypto aktíva, podobne ako prostredníctvom banky, ale bez potreby sprostredkovateľa. Výsledkom sú vyššie výnosy pre veriteľov a celkovo nižšia úroková sadzba pre dlžníkov aktív.
Protokol Compound, ktorý má na svedomí Robert Leshner a Geoffrey Hayes, má pôvodný token nazývaný COMP. Držitelia tokenu môžu získavať úroky požičiavaním tokenov (alebo si ich môžu požičiavať pomocou zložených tokenov ako zábezpeky) a taktiež môžu vykonávať hlasovacie práva spojené s COMP.
Protokol Compound pôvodne nemal žiadne natívne tokeny. Používateľom, ktorí vložili svoje aktíva do úverových skupín, bol poskytnutý LP (poskytovateľ likvidity) cTokens, ktorý jednoducho predstavoval ich podiel v týchto fondoch a umožnil protokolu uložiť zárobok do peňaženiek, v ktorých boli držané cTokens.
Leshner a Hayes však mali viac plánov než len spustiť jednoduchú platformu DeFi na požičiavanie. Kontrola bola centralizovaná v ich rukách a aby bola skutočne decentralizovaná, vytvorili token COMP v apríli 2020. Držitelia tokenu dostali právo navrhovať zmeny a nové služby. O týchto návrhoch potom hlasuje spoločenstvo. Ak sa poskytne dostatočná podpora, návrh sa implementuje.
Zložené tokeny týmto spôsobom ponúkajú úplnú kontrolu nad platformou používateľom a pomôžu protokolu stať sa decentralizovanou autonómnou organizáciou (DAO).
Compound je token kompatibilný s ERC20. Ako taký používa systém blockchainu Ethereum. Compound spája jednotlivých veriteľov a dlžníkov, čo im umožňuje dôveryhodne obchodovať pomocou blockchainu. Výsledkom je, že veritelia získavajú vysoké úroky zo svojich vkladov a dlžníci získavajú lacnejšie a prístupnejšie pôžičky.
Ako decentralizované aktívum je možné tokeny COMP odosielať a prijímať medzi stranami prostredníctvom sietí peer-to-peer. Na rozdiel od tradičných financií, kde sa ľudia musia spoliehať na sprostredkovateľov, akými sú banky a vysielače peňazí, blockchain nemá takýchto sprostredkovateľov. Všetky transakcie sú zaznamenané v blokoch a zaznamenané baníkmi, ktorí za svoje úsilie vyžadujú malý poplatok.
Tento priamy prenos zložených tokenov znamená, že nie je zapojený žiadny ústredný orgán, a keďže využíva silu Etherea, existujú tisíce baníkov, ktorí si zaznamenávajú transakcie vo svojich kópiách účtovných kníh, čím sa možnosť neplatnej transakcie stáva takmer nemožnou (ako transakcia jedného baníka by sa nezhodovala s ostatnými). Vďaka tomu sú kryptomeny ako COMP mimoriadne bezpečné.
O krok ďalej, vývojári Compound dali držiteľom COMP právo rozhodnúť o svojom vlastnom osude. Ako DAO opäť využíva silu blockchainu, aby ľudia mohli hlasovať o rôznych návrhoch, ktoré sa implementujú iba vtedy, ak kniha zaznamenáva dostatok hlasov.
Robert Leshner a Geoffrey Hayes, vývojári spoločnosti Compound, neoznámili tokeny COMP ako menu akéhokoľvek druhu, ale používajú sa predovšetkým ako token správy a riadenia. To znamená, že primárne použitie zložených mincí je umožniť držiteľom rozhodnúť sa o zmenách alebo aktualizáciách protokolu, podobne ako akcionári spoločnosti.
Na druhej strane, zložené tokeny sú na trhu voľne dostupné a dajú sa kúpiť. Vďaka lepšiemu zabezpečeniu, rýchlejšiemu času platby a nižším poplatkom ako vo fiat menách je COMP vynikajúcou alternatívou platby. Ako taký slúži ako náhrada za tradičné peniaze (centrálne banky im však často odporujú na základe odbornosti).
Compound má v rukáve ďalší trik. Ostatné kryptomeny, ako sú bitcoiny a ďalšie tokeny riadenia, ako napríklad Yearn.Finance (YFI), majú maximálny limit na množstvo, ktoré je možné raziť alebo ťažiť. COMP je podobne obmedzený iba na 10 miliónov celkom. Pomalé vydávanie a rastúci dopyt robia z tokenu Compound dlhodobo deflačné aktívum a majitelia COMP dokázali zvýšiť svoje bohatstvo. Kým fiaty strácajú svoju hodnotu kvôli inflácii, COMP sa pohybuje opačným smerom.
Ako každý štandardný token ERC20, COMP používa ekosystém Ethereum. To znamená, že token sa spolieha na baníkov Etherea, aby zaznamenali všetky uskutočnené transakcie, a preto odosielatelia musia zaplatiť poplatok za transakciu Ethereum (nazývaný GAS).
Poplatok nie je fixnou hodnotou a mení sa predovšetkým kvôli zaťaženiu siete. V priemere okolo 10 až 15 transakcií za sekundu (TPS) existuje len obmedzený počet transakcií, ktoré je možné overiť. Odosielatelia COMP musia nielen súťažiť s ETH, ale aj s tisíckami ďalších tokenov ERC20 (a ďalších štandardov), aby boli ich transakcie zaznamenané včas. V období vysokej aktivity sa poplatok zvyšuje, pretože ľudia začínajú platiť viac za to, aby boli ich transakcie dokončené ako prvé.
V čase písania tejto stránky boli priemerné náklady na plyn ERC2 Transakcia 0 je len dotyk pod 10 dolárov. Ak sa chystáte komunikovať s kombinovaným protokolom, cena vyskočí oveľa vyššie, pretože inteligentné zmluvy sú komplexné a vyžadujú si viac pohybu, ako by to robil bežný prenos ERC20.
Po tretie, aj keď môžete ušetriť na transakčných poplatkoch, ak si kúpite tokeny COMP z centralizovanej platformy, aj tak zaplatíte obchodný poplatok. Mnoho platforiem vám neúčtuje poplatky za financovanie účtu kryptomenami, ale ak sa rozhodnete presunúť svoje zložené tokeny, bolo by rozumné skontrolovať, či existujú nejaké poplatky za výber. Použitie fiat na financovanie nákupu COMP bude tiež účtované poplatky, konkrétne od vašej banky alebo poskytovateľa karty. Nezabudnite to zahrnúť do svojich výpočtov.
Aj keď COMP nie je cenným papierom (a teda neposkytuje žiadne vlastnícke práva k zloženému protokolu ani k akýmkoľvek výplatám, ako sú dividendy), ponúka demokratickú kontrolu nad smerom samotnej platformy.
Ako symbol riadenia môže každý držiteľ COMP s minimálne 65 000 delegovanými COMP vytvoriť návrh (akékoľvek zmeny v súčasnej ponuke a prevádzke, zmena poplatku alebo nová služba), ktorý sa následne vloží do hlasovacieho procesu a v prípade schválenia je vyvinutý a vykonaný. Tento mechanizmus správy a riadenia dáva držiteľom COMP možnosť ovládať svoje investície a bohatstvo.
COMP tiež ponúka možnosť zvýšiť bohatstvo držiteľa kvôli jeho deflačnej povahe. Je možné vytvoriť iba 10 miliónov COMP a s viac ako polovicou už v obehu a obmedzeným vydávaním, pretože dopyt rastie, cena sa tiež zvyšuje.
Odpoveď závisí od toho, čo robíte s tokenom COMP. Ak na interakciu s tokenmi používate úplne decentralizovanú burzu, môžete zostať v anonymite. Odosielanie a prijímanie priamo z jednej peňaženky do druhej bude zaznamenávať iba informácie o tom, ktoré peňaženky boli zahrnuté a koľko bolo prenesených. Pretože peňaženky blockchain pozostávajú z veľkého reťazca alfanumerických znakov ako adries, je ťažké vystopovať majiteľa peňaženky.
Použitie centralizovanej platformy na nákup a predaj alebo obchodovanie s COMP je ďalší príbeh. Nakoniec budete musieť prepojiť svoju banku alebo kartu s platformou, aby ste mohli používať svoj fiat na nákup COMP alebo predaj tokenov a získavanie peňazí. Tým sa vytvorí prepojenie medzi vašim COMP a vami. Renomované platformy budú mať viac informácií, pretože ich kontroly KYC a AML budú zahŕňať overenie vášho mena, ID a bydliska.
Použitie komplexných algoritmov sťažuje prienik do peňaženiek a všetky transakcie sa overujú prostredníctvom mechanizmu konsenzu. Ako token ERC20 sa bezpečnosť spoločnosti COMP spolieha na minery Etherea a pri takej veľkej zbierke minerov je takmer nemožné, aby každá podvodná osoba urobila chybnú transakciu, pretože ostatní baníci by ju odmietli.
Navyše, protokoly inteligentných zmlúv ekosystému Compound boli podrobené auditu tretími stranami, aby sa zabezpečilo, že nie sú žiadne zraniteľné miesta, ktoré je možné využiť.
Compound protokol, ktorý vyvinuli Robert Leshner a Geoffrey Hayes, bol pôvodne riadený centrálne tvorcami. Tí boli sami zodpovední za vývoj a implementáciu rôznych služieb a aspektov celého ekosystému.
Sotva dva roky na ceste sa to zmenilo implementáciou DAO. Komunita teraz pracuje na rôznych aspektoch rozvoja a prostredníctvom hlasovania ich implementuje.
Tím Compound však naďalej hrá svoju úlohu vo vývoji. Okrem Leshnera a Hayesa, ktorí prinášajú svoje finančné a technické skúsenosti, tím pozostáva z rôznych softvérových inžinierov, ktorí pracovali na technickej stránke veľkých firiem, ako sú Nokia, Postmates, Coinbase Pro a Consensys.
Ako protokol, ktorý ľuďom umožňuje okamžite začať zarábať požičiavaním svojich nečinných aktív a súčasne poskytovať pôžičky dlžníkom s jednoduchými a nízkymi úrokmi, získal Compound veľký záujem už pred uvedením na trh a podporuje ho niekoľko významných finančných inštitúcií:
Kalifornská spoločnosť VC, známa tiež ako a16z, pomáha rôznym technologickým spoločnostiam získať potrebný kapitál na ich rast. Od biotechnológií po talenty má Andreessen Horowitz rozsiahle portfólio. Zúčastnilo sa na úvodnom kole Compoundu série A.
Investičná ruka jednej z najväčších kryptoburz (Coinbase a Coinbase Pro), Coinbase Ventures pracuje výhradne s krypto projektami a využíva svoju rozsiahlu používateľskú základňu, aby umožnila tokenom získať dynamiku nákupom a obchodovaním.
Ďalšia kalifornská spoločnosť rizikového kapitálu Polychain je predovšetkým o investovaní do rôznych krypto a blockchainových startupov, ktoré ukazujú potenciál skorého rastu. Polychain je zároveň hedžovým fondom a ochrancom cts peniaze svojich investorov prostredníctvom vypočítanej metódy investovania.
COMP je známka riadenia a poskytnutie možnosti používať výkon počítača alebo inú konsenzuálnu metódu by viedlo k skresleniu konceptu DAO, pretože jeden veľký baník by v zásade mohol získať značnú prevahu zbieraním tokenov COMP.
Aby sa tomu všetkému vyhlo, tokeny COMP zloženého protokolu nie sú ťažiteľné. Aj keď boli pôvodne distribuované na spustenie procesu DAO, dnes je jediným spôsobom, ako získať novo vydané tokeny COMP, účasť na protokole. Požičiavanie alebo požičiavanie aktív generuje mince COMP, ktoré sú distribuované medzi používateľov (distribúcia je založená na výške podielu majetku na celkovom objeme). COMP je možné kúpiť aj na burzových/maklérskych platformách.
Pretože COMP je štandardný token ERC20, môže byť uložený v akejkoľvek kompatibilnej peňaženke. Niektoré z najpoužívanejších dnes sú:
Webová peňaženka MetaMask je k dispozícii ako rozšírenie v najobľúbenejších prehliadačoch, a preto je vynikajúcou voľbou pre platformy DeFi, ako je napríklad Compound, kde ju používatelia môžu priamo pripojiť k dostupným službám.
Ako hardvérové zariadenie prináša Nano S vynikajúce zabezpečenie, pretože ho možno odpojiť od počítača a v podstate od zloženej siete.
V mobilnej aj webovej verzii je MyEtherWallet obľúbenou možnosťou a poskytuje tiež možnosť rozšírenej bezpečnostnej vrstvy prostredníctvom 2FA.
Exodus, peňaženka s viacerými menami a so vstavanou možnosťou výmeny, je predovšetkým o jednoduchosti a praktickosti.
Aj keď je token Compound relatívnym nováčikom v kryptosfére, jeho užitočnosť a schopnosť zarobiť si pasívny príjem ho prinútili postaviť sa medzi najlepšie mince na trhu. Je na prvých 60 minciach na CoinGecko a poráža ďalšie osvedčené mince ako ZCash a Yearn.
Dokonca aj s rastúcim dopytom a rastúcou hodnotou, ak uvažujete o investovaní do Compoundu, odporúčame vám ho starostlivo vyhodnotiť. COMP je predsa kryptomena a tieto aktíva sú povestné svojou volatilitou. Investujte iba takú sumu, o ktorú si môžete dovoliť prísť.