OCC vydáva príkaz na súhlas proti Anchorage Digital Bank kvôli porušovaniu AML

Anchorage Digital Bank súhlasila s nápravnými opatreniami a vymenuje úradníka pre zákon o bankovom tajomstve, ktorý pomôže zabezpečiť súlad.

Úrad kontrolóra mien (OCC), národný bankový regulátor v Spojených štátoch, vydal súhlasný príkaz proti Anchorage Digital Bank, podľa tlačovej správy zverejnenej vo štvrtok 21. apríla.

Anchorage Digital bol prvou bankou digitálnych aktív, ktorá získala regulačný súhlas od OCC. Podmienečné schválenie žiadosti o založenie národnej trustovej charty spoločnosti, ktoré bolo udelené v januári 2021, jej umožnilo zmeniť sa na Anchorage Digital Bank, National Association.

OCC však tvrdí, že predtým Anchorage Trust Company nedokázala implementovať zákon o bankovom tajomstve (BSA) a požiadavky na boj proti praniu špinavých peňazí (AML), s ktorými súhlasila ako súčasť podmienky fungovania ako federálne regulovaná banka digitálnych aktív.

Objednávku vyvolalo zlyhanie Anchorage Digital v súlade s ustanoveniami KYC a AML, uviedla OCC vo vyhlásení.

„OCC drží všetky národne schválené banky rovnako vysoké štandardy, či už sa zapájajú do tradičných alebo nových aktivít,“ povedal Michael J. Hsu, úradujúci kontrolór meny.

„Keď inštitúcie zaostávajú, podnikneme kroky a budeme ich brať na zodpovednosť, aby sme zabezpečili súlad s federálnymi zákonmi a nariadeniami,“ dodal.

Spoločnosť Anchorage Digital začala s nápravnými opatreniami

V rámci nápravných opatrení, ktoré si príkaz vyžaduje, sa od Anchorage vyžaduje, aby vymenovala výbor pre dodržiavanie predpisov, ktorý bude mať najmenej troch členov. Je to tiež vypracovanie akčného plánu na riešenie všetkých nedostatkov BSA.

Banka má tridsať (30) dní od dátumu príkazu na získanie súhlasu na predloženie akčného plánu na dosiahnutie a udržanie súladu s príslušnými zákonmi KYC a AML.

Spoločnosť Anchorage tiež súhlasila s tým, že najme pracovníka zákona o bankovom tajomstve a poskytne mu všetku potrebnú podporu pri práci na dodržiavaní pravidiel. Okrem toho bude banka musieť zabezpečiť vyššiu povinnú starostlivosť o klienta, ako aj kontroly identifikácie rizika klienta.

OCC v príkaze uviedla, že Anchorage Digital zaviedla „nápravné opatrenie“ a zaviazala sa zabezpečiť úplné dodržiavanie.