Santander utvärderar kryptoexponering med hjälp av blockchain-analys

Banken blev nyligen klar med ett pilotprojekt tillsammans med krypto-riskhanteringsföretaget Elliptic vars syfte var att upptäcka misstänkta krypto-bedrägerier

Blockchain analys- och efterlevnadslösningsföretag Elliptic, ett företag som ägnar sig åt analys och regelefterlevnad inom krypto, meddelade igår att de har samarbetat med Santander för att hjälpa banken att få en djupare förståelse för riskerna med digitala tillgångar. Igår avslutades ett pilotprojekt där Elliptic hjälpte Santander att identifiera misstänkta aktiviteter kopplade till kryptovaluta.

Santander ser ut att  vara en av de mer blockkedjevänliga bankerna och har gett ut utbildningsmaterial om kryptovalutor åt sina kunder. Förra året blev Santander den första brittiska banken som använde Ripple för att utveckla ett gränsöverskridande betalningssystem i realtid.

Elliptic, som 2016 fick investeringar från det Santander-stödda, fintech-fokuserade, riskkapitalföretaget Mouro Capital, använder sin Discovery-teknik för att spåra transaktioner mellan Santanders kunder och olika kryptovalutabörser. Programvaran analyserar dessa transaktioner för att utvärdera Santanders indirekta exponering för digitala tillgångar.

VD:n för Elliptic, Simone Maini, har kommenterat följande: ”Detta pilotprojekt visar Elliptics engagemang när det gället att hjälpa finansinstitut att förstå deras exponering för kryptotillgångar och hur de kan minska riskerna associerade med krypto och penningtvätt. Detta framgångsrika projekt är ett tydligt bevis på att arbetet med Elliptic gör det möjligt för ledande organisationer att navigera inom det snabbt utvecklande kryptoekosystemet med självförtroende. ”

Elliptics Discovery utvecklades i samarbete med olika finansinstitut för att stödja deras växande kryptobehov. Det kan identifiera affärsmöjligheter genom att markera och analysera legitima kryptoenheter, samt flagga olaglig kryptoaktivitet.

Discovery gör bedömningar av motpartsrisker på kryptovalutabörser genom att använda avancerad blockchain-analys och har den mest omfattande virtuella tillgångstjänstleverantören (VASP) täckningen, med riskprofiler för mer än 200 av världens största VASPs.

Tekniken täcker 97% av kryptotransaktioner utefter handelsvolym och byggdes med hjälp av ett omfattande dataset med över 10 miljarder datapunkter. Discovery ger varje VASP en elliptisk poäng som motsvarar ett riskvärde.

General Partner på Mouro Capital, Manuel Silva Martinez, tillade: ”Elliptic är en av våra äldsta investeringar, och de har varit en bra partner för att hjälpa oss att navigera komplexiteten i DLT (Distribuerad Ledger Technology) och kryptovärlden. Vi är glada att  Elliptics samarbeta med Santander för att bättre förstå och skydda bankens verksamhet och kunder. ”