ECB เปิดให้ ‘การตรวจสอบ AML/CFT แบบง่าย’ สำหรับการชำระเงินยูโรดิจิทัลขนาดเล็ก เจ้าหน้าที่กล่าว

ความเห็นของ Fabio Panetta สมาชิกคณะกรรมการบริหารของ ECB เกิดขึ้นเพียงหนึ่งวันในการโหวตของสหภาพยุโรปที่มีแนวโน้มว่าจะแนะนำการตรวจสอบ KYC/AML สำหรับธุรกรรม crypto ทั้งหมด

ธนาคารกลางยุโรปยังคงพิจารณาสกุลเงินดิจิทัลของธนาคารกลาง (CBDC) ซึ่งเป็นสกุลเงินดิจิทัล มีความคืบหน้าในโครงการ โดยมีการปรึกษาหารือกันตั้งแต่ปี 2020 และเร่งความเร็วในช่วงหลายเดือนที่ผ่านมา

ความกังวลหลักประการหนึ่งยังคงเป็น "การแลกเปลี่ยน" ระหว่างความต้องการความเป็นส่วนตัวและการปฏิบัติตามกฎระเบียบและนโยบายทางการเงินของสหภาพยุโรป ในขณะที่ ECB ต้องการเห็นการปฏิบัติตามกฎระเบียบมากขึ้น เจ้าหน้าที่ได้ บอกกับ ฝ่ายนิติบัญญัติว่าการเปิดตัวของเงินยูโรดิจิทัลที่เสนออาจอนุญาตให้ "ความเป็นส่วนตัวในระดับหนึ่ง" สำหรับผู้ใช้

ยังคงไม่มี 'ไม่เปิดเผยชื่อเต็ม'

ผู้ใช้เงินยูโรดิจิทัลจะต้องปฏิบัติตามการตรวจสอบความรู้ของลูกค้า (KYC) และปฏิบัติตามกฎระเบียบป้องกันการฟอกเงิน (AML)

อย่างไรก็ตาม ข้อกำหนดเหล่านี้อาจไม่ถูกนำมาใช้ในการจ่ายเงินจำนวนเล็กน้อย Fabio Panetta สมาชิกคณะกรรมการบริหารของ ECB กล่าวเมื่อวันพุธ

“ ไม่เปิดเผยชื่อเต็ม   ไม่ใช่ทางเลือกที่เป็นไปได้จากมุมมองของนโยบายสาธารณะ ” Panetta กล่าวกับคณะกรรมการด้านเศรษฐกิจและการเงินของรัฐสภาสหภาพยุโรป

จากข้อมูลของ Panetta การอนุญาตความเป็นส่วนตัวโดยใช้สกุลเงินดิจิทัลของธนาคารกลางจะเป็นการเปิดความเสี่ยงของระบบในการทำธุรกรรมที่ผิดกฎหมาย

“นอกจากนี้ มันแทบจะเป็นไปไม่ได้เลยที่จะจำกัดการใช้เงินยูโรดิจิทัลเป็นรูปแบบการลงทุน ” เขากล่าวเสริม

'AML/CFT แบบง่าย' สำหรับการชำระเงินจำนวนเล็กน้อย

ผู้บริหาร ECB อธิบายเพื่อปกป้องเสถียรภาพทางการเงิน การห้ามทำธุรกรรมที่ไม่เปิดเผยตัวตนเป็นสิ่งสำคัญ แต่อาจมี 'การหยุดชะงัก' เล็กน้อยจากบรรทัดฐานการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้าย (CFT) หากจำนวนเงินที่เกี่ยวข้องมีมูลค่าต่ำ

“ ระดับความเป็นส่วนตัวที่สูงขึ้นสามารถพิจารณาได้สำหรับการชำระเงินออนไลน์และออฟไลน์ที่มีมูลค่าต่ำกว่า ” Panetta กล่าวในสุนทรพจน์ที่เขากล่าวเมื่อวันพุธ “การชำระเงินเหล่านี้อาจต้องได้รับการตรวจสอบ AML/CFT แบบง่าย ในขณะที่ธุรกรรมที่มีมูลค่าสูงกว่าจะยังคงอยู่ภายใต้การควบคุมมาตรฐาน ” เขากล่าวเสริม

คำพูดของเจ้าหน้าที่ ECB เกิดขึ้นเพียงหนึ่งวันก่อนที่ฝ่ายนิติบัญญัติของสหภาพยุโรปจะลงคะแนนเสียงในข้อเสนอที่ต้องการลบการชำระเงินเข้ารหัสลับที่ไม่ระบุตัวตน แม้กระทั่งสำหรับธุรกรรมขนาดเล็ก การลงคะแนนคาดว่าจะได้ในวันพฤหัสบดี

หากผ่าน หมายความว่าทุกธุรกรรมเข้ารหัสลับจะต้องเป็นไปตามการตรวจสอบ KYC, AML และ CFT