eToro vs. DEGIRO: Яка платформа найкраща у 2024?

Обізнаність у функціях, на які слід звернути увагу при виборі ефективного онлайн-брокера, має вирішальне значення в галузі, де сьогодні трейдери, безперечно, пещені. Хоча eToro є добре відомим у світі криптоторгівлі, DEGIRO міцно зарекомендував себе як надійний біржовий брокер у Європі.

eToro засновано у 2007 році, а DEGIRO — у 2013 році. Обидва задовільняють потреби різноманітної групи інвесторів і трейдерів. eToro пропонує людям широкий спектр акцій, товарів, криптовалют, валют та інших ринків, а DEGIRO вважається найбільшим роздрібним біржовим брокером у Європі.

Безпека користування eToro проти безпеки DEGIRO

У онлайн-світі не бракує хакерів і шахраїв, тому кожен трейдер повинен переконатися, що торгова платформа, якою вони планують користуватися, застосовує достатні заходи безпеки, щоб захистити інтереси. І eToro, і DEGIRO поки що не були жертвами серйозних порушень безпеки, що свідчить про те, що вони досить безпечні для виконання фінансових операцій.

Ви можете легко налаштувати двофакторну аутентифікацію (2FA), щоб створити додатковий рівень безпеки для вашого облікового запису як на eToro, так і на DEGIRO. Завдяки 2FA ви переконаєтеся, що лише ви можете отримати доступ до свого облікового запису, використовуючи програму аутентифікації на мобільному пристрої.

eToro також дозволить вам здійснювати зняття коштів за допомогою кредитних/дебетових карток, банківських переказів і сторонніх платіжних систем, таких як Neteller, Skrill і PayPal, а DEGIRO дозволяє здійснювати лише банківські перекази. Кожен із цих варіантів виведення гарантує повну безпеку ваших коштів.

KYC/AML

Усі постачальники фінансових послуг у всьому світі, включно з eToro та DEGIRO, зобов’язані перевіряти особи своїх користувачів відповідно до процесу KYC (Знай свого клієнта), перш ніж дозволяти будь-кому користуватися їхніми послугами. Це важливо для дотримання міжнародного законодавства про боротьбу з відмиванням грошей (AML).

Після того, як ви зареєструєте обліковий запис в eToro, платформа попросить вас завантажити дійсний документ, що підтверджує адресу та документ, що посвідчує особу, щоб зробити депозит та зняти обмеження з вашого облікового запису. Коли справа доходить до DEGIRO, ви можете стати їхнім клієнтом, лише якщо у вас є дійсний документ, що посвідчує особу, фізичне місце проживання та податкове місце проживання в одній із дозволених країн. Під час реєстрації DEGIRO також попросить вас просканувати посвідчення особи за допомогою камери мобільного телефону, а також завантажити селфі, щоб підтвердити вашу особу. Все це робиться через додаток DEGIRO на смартфоні.

Підтримувані країни та місцеперебування: який брокер вам підходить?

Здатність здійснювати транзакції на будь-якій з цих брокерських платформ залежатиме головним чином від країни вашого проживання та торгового законодавства, що застосовується в ній.

eToro

На момент написання статті, eToro пропонує свої послуги в таких країнах: Алжир, Андорра, Ангола, Аргентина, Австралія, Австрія, Азербайджан, Бахрейн, Бангладеш, Бельгія, Болівія, Бразилія, Болгарія, Чилі, Колумбія, Коста-Рика, Хорватія, Кіпр, Чеська Республіка, Данія, Домініканська Республіка, Еквадор, Єгипет, Еритрея, Естонія, Фінляндія, Франція, Грузія, Німеччина, Гібралтар, Греція, Святий Престол, Угорщина, Ісландія, Ірландія, Ізраїль, Італія, Йорданія, Казахстан, Кенія, Кувейт, Латвія, Ліхтенштейн, Литва, Люксембург, Малайзія, Мальта, Мексика, Монако, Нідерланди, Нова Зеландія, Норвегія, Оман, Перу, Філіппіни, Польща, Португалія, Катар, Румунія, Сенегал, Сейшельські острови, Сінгапур, Словаччина, Словенія, Південна Корея, Іспанія, Швеція, Швейцарія, Таїланд, Україна, Об’єднані Арабські Емірати, Велика Британія, США* (деякі держави), Уругвай, Узбекистан та В’єтнам.

DEGIRO

Якщо ви хочете скористатися біржовими послугами DEGIRO, ви повинні бути резидентом будь-якої з наступних європейських країн: Австрії, Бельгії, Чехії, Данії, Фінляндії, Франції, Німеччини, Греції, Угорщини, Ірландії, Італії, Нідерландів, Норвегія, Польща, Португалія, Іспанія, Швеція, Великобританія та Швейцарія. Ця інформація правильна на момент написання, але, будь ласка, перевірте, перш ніж відкривати обліковий запис.

Регулювання

eToro є всебічно регульованим онлайн-брокером, який регулюється, зареєстрований та ліцензований різними відомими фінансовими органами по всьому світу, включаючи Кіпрську комісію з цінних паперів та бірж (CySEC), Кіпрську інвестиційну фірму (CIF), Управління фінансового контролю Великобританії (FCA), австралійська Комісія з цінних паперів та інвестицій (ASIC) та Директива про ринки фінансових інструментів Європи (MiFID).

Для порівняння, онлайн-брокер DEGIRO контролюється Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), німецьким фінансовим регулятором. Він також підпадає під непряме регулювання Європейського центрального банку (ЄЦБ). Крім того, операції в Голландії,  контролюються Центральним банком Нідерландів (DNB).

Регулювання та нагляд з боку таких відомих органів значною мірою сприяє підвищенню впевненості щодо обох цих торгових порталів.

eToro проти DEGIRO: у кого з них ширше криптопортфоліо?

Перевищивши ринкову капіталізацію у 2 трильйони доларів у 2021 році, індустрія криптовалюти вважається одним з найбільших ринків сьогодні, а онлайн-брокери є одним із найкращих засобів для інвестування та торгівлі криптовалютами.

eToro дозволяє вам інвестувати та торгувати 29 різними криптовалютами, які включають багато криптовалют із середньою та великою капіталізацією, DEGIRO наразі займається біржовими послугами та на момент написання статті не пропонує жодних криптовалют.

Валюти eToro

Нижче наведено криптовалюти, в які ви можете інвестувати та торгувати ними через платформу eToro:

• Ripple (XRP)
• Bitcoin Cash (BCH)
• Ethereum Classic (ETC)
• Bitcoin (BTC)
• DASH (DASH)
• Stellar Lumens (XLM)
• Ethereum (ETH)
• NEO (NEO)
• EOS (EOS)
• Cardano (ADA)
• Litecoin (LTC)
• IOTA (MIOTA)
• Zcash (ZEC)
• Compound (COMP)
• Tezos (XTZ)
• TRON (TRX)
• Maker (MKR)
• Binance coin (BNB)
• Uniswap (UNI)
• Chainlink (LINK)
• Algorand (ALGO)
• Enjin (ENJ)
• Aave (AAVE)
• Dogecoin (DOGE)
• Decentraland (MANA)
• Polygon (MATIC)
• Shiba in millions (SHIBxM)
• Yearn.Finance (YFI)
• Basic Attention Token (BAT)

Валюти DEGIRO

Як згадувалося раніше, на момент написання статті на платформі DEGIRO немає криптовалют, доступних для інвестицій або торгівлі.

Порівняння способів купівлі

Ви можете купувати або торгувати криптовалютами на порталі eToro, використовуючи різні торгові пари, в тому числі швейцарський франк (CHF), канадський долар (CAD), долар США (USD), євро (EUR), австралійський долар (AUD) і фунт стерлінгів (GBP).

З іншого боку, коли ви використовуєте DEGIRO для купівлі та торгівлі акціями, ви можете використовувати будь-яку з фіатних валют, які використовуються в країнах, де працює платформа.

Купівля Crypto на eToro vs. DEGIRO

Торгова комісія

Усі брокерські платформи стягують плату за свої послуги, щоб підтримувати регулярний потік доходу. Криптовалютні брокери зазвичай мають нижчі комісії в порівнянні з традиційними біржовими брокерами.

Плата за послуги

eToro стягує комісію за неактивність за фіксованою ставкою 10 доларів США на місяць, якщо ви не користуєтеся своїм обліковим записом багато місяців поспіль. На відміну від цього, платформа DEGIRO не стягує плати за неактивність.

Комісія за депозит і зняття коштів

Ні DEGIRO, ні eToro нічого не стягують за внесення депозитів на рахунки, відкриті на них.

Однак, коли справа доходить до зняття коштів, у той час, як eToro стягує фіксовану комісію в 5 доларів США, яка є окремою від плати за конвертацію валют, DEGIRO не стягує такої комісії. Ви можете мінімізувати витрати на зняття коштів на eToro, через великі нечасті виведення коштів.

Комісія за послуги брокера

Попри те, що eToro не стягує комісію за операції, що обробляються через нього, платформа має особливість, що називається спредами на «Ставки/Запити» для кожної з валют. По суті, це стосується різниці між цінами купівлі та продажу криптовалют, пропонованих на платформі. Ціни запиту вищі в порівнянні з цінами пропозиції, і різниця — заробіток eToro. Спред eToro коливається від 0,75% до 4,9% залежно від криптовалюти, що розглядаються.

Торгова комісія, яку стягує DEGIRO, складається з двох компонентів: базової та змінної ставки. Обидві різняться для різних класів активів та фінансових інструментів. Змінна ставка, своєю чергою, також залежить від обсягу замовлення.

Методи оплати

eToro дозволяє робити депозити в фіатній валюті за допомогою кількох методів оплати, включаючи кредитні/дебетові картки, банківські перекази, Sofort/Klarna та електронні гаманці (PayPal, Skrill і Neteller). До підтримуваних валют належать долар США, євро, австралійський долар, канадський долар, норвезька крона, новозеландський долар, фунт стерлінгів, гонконзький долар, тайський бат, мексиканське песо, швейцарський франк, чеська крона, данська крона, польські злоті, ізраїльський шекель, шведська крона, турецька ліра, південноафриканський ранд і сінгапурський долар.

На DEGIRO ви можете робити депозити лише за допомогою банківських переказів через основну валюту, яка використовується в конкретній європейській країні.

Порівняння користувацького інтерфейсу обох платформ

Від того, наскільки зручним є інтерфейс користувача торгової платформи, залежить успіх платформи. І eToro, і DEGIRO мають простий у використанні інтерфейс користувача, який дає можливість трейдерам користуватися будь-якою інформацією, щоб робити гарно обдумані операції.

eToro має просту в навігації інформаційну панель, яка полегшує перемикання з однієї функції на іншу, включаючи їх широко популярну функцію «копіювання», DEGIRO є біржовим брокером, тому пропонує широкі функції торгівлі акціями, зібрані на одному екрані.

Простота використання eToro

Джерело: eToro.com

Інструментальна панель eToro виглядає досить просто, з кількома вкладками в меню зліва, що дозволяє легко переміщатися між різними розділами, такими як портфоліо, список спостереження та стрічка новин. Ви також можете миттєво отримати доступ до «копіювання портфоліо» та «копіювання стратегії», або просто натиснути «торгові ринки», щоб отримати прямий доступ до всіх активів, якими можна торгувати.

Простота використання DEGIRO

Джерело: Degiro.co.uk

DEGIRO також має досить простий у використанні інтерфейс, орієнтований на трейдера, який віддає перевагу зображенню всієї важливої інформації на одному екрані. Існують різні налаштування графіка, які можна використовувати для кращого аналізу минулих рухів ціни на різних ринках. Крім того, останні та найпопулярніші новини можна переглянути в нижньому розділі, а в правій частині розміщено виграшні та програшні акції. Меню з лівого боку полегшує переміщення між ринками, продуктами, портфоліо, видами діяльності та улюбленими.

Особливості торгівлі

Хоча як eToro, так і DEGIRO є брокерськими платформами, які можуть ефективно використовуватися як трейдерами середнього рівня, так і досвідченими, eToro, крім різних звичайних класів активів, також дозволяє людям торгувати криптовалютами. Це дуже добре і для трейдерів-початківців, оскільки вони можуть легко копіювати та вчитися на діях досвідчених учасників. DEGIRO, з іншого боку, в першу чергу є біржовим брокером.

Обидва постачальники послуг пропонують безліч додаткових функцій, включаючи детальні графіки цін, тим самим допомагаючи трейдерам приймати добре продумані ринкові рішення.

Крім того, в той час, як eToro сприяє спекулятивній торгівлі криптовалютами через контракти на різницю (CFD), DEGIRO дозволяє те саме через опціони та ф’ючерси, але для акцій. Останній не пропонує торгівлю криптовалютами чи CFD на момент написання статті.

eToro vs. DEGIRO: ліквідність та обсяг

Це дає вам чітке уявлення про наявність різних активів, ліквідність відіграє дуже важливу роль у належній оцінці будь-якого торгового порталу. З іншого боку, обсяг говорить про кількість різних активів, які активно торгуються на платформі. Коли торгова платформа має вищу ліквідність і великі обсяги торгів, це означає, що ви зможете легко відкривати та закривати позиції на ній у будь-який час, коли вважаєте за потрібне, без будь-яких проблем.

У той час як eToro має понад 17 мільйонів користувачів у майже 100 країнах світу, DEGIRO має понад 1 мільйон клієнтів у різних частинах Європи. Ці цифри свідчать про те, що обидві ці платформи мають високі об’єми торгівлі, і вони менш імовірно відчують будь-які проблеми з ліквідністю.

Хто пропонує кращу підтримку клієнтів?

Як DEGIRO, так і eToro, досягли такого успіху в індустрії торгівлі, завдяки їхнім ефективним командам обслуговування клієнтів.

eToro пропонує службу чату в реальному часі, за допомогою якої ви можете взаємодіяти з онлайн-представником обслуговування клієнтів у режимі реального часу для швидкого розв’язання будь-яких проблем. Також можна спілкуватися з підтримкою eToro за допомогою електронної пошти та факсу. Усі ці засоби, окрім детального розділу онлайн-підтримки на порталі, можна використати, щоб отримати швидкі відповіді на велику кількість поширених запитань.

У DEGIRO також є «Довідковий центр» із поширеними запитаннями. Ви можете зв’язатися з ними через телефон в будні з 8:00 до 22:00. Існує також кілька адрес електронної пошти для швидкого розв’язання різних проблем.

eToro vs. DEGIRO: висновок

Якщо ви хочете інвестувати або торгувати криптовалютами, eToro має бути вашим очевидним вибором, оскільки DEGIRO не підтримував жодну криптовалюту на момент написання статті. Платформа має досить повний портфель криптовалют, який включає всі відомі криптовалюти.

При цьому обидві платформи дуже орієнтовані на клієнта, обслуговуючи різні типи інвесторів/трейдерів, і, очевидно, обидві добре виконують свою роботу. Попри те, що eToro має глобальну присутність і приймає різноманітні фіатні депозити за допомогою кількох методів оплати, операції DEGIRO на момент написання статті були в основному обмежені Європою, і він приймає лише місцеві фіатні депозити за допомогою банківського переказу. Лише коли DEGIRO розширить свою діяльність на країни за межами Європи та почне пропонувати криптовалютні операції, обидві ці платформи будуть у рівних умовах.