Зареєструйтесь на eToro миттєво

16 найкращих проєктів DeFi, які набирають обертів у 2024

By Onose Asotie-Enaholo - Оновлено 16 February 2024
fact-checked

Простір децентралізованого фінансування зростає, оскільки все більше людей (та установ) бачать переваги здійснення фінансової діяльності в блокчейні, а в міру зростання інтересу найкращі проєкти DeFi розвинулися, щоб задовольнити попит.

Тепер питання в тому, що це за проєкти? Якщо ви збираєтеся інвестувати гроші в проєкт, він має бути легальним, прибутковим і безпечним.

Ми досліджуємо найкращі криптопроєкти DeFi на ринку прямо зараз. Ми покажемо, що ці протоколи DeFi роблять, чому вони є хорошими інвестиційними рішеннями та які найбільші ризики властиві інвестуванню в них.

Найкращі проєкти DeFi для інвестування у 2024

  1. Bitcoin Dogs ($oDOG) –  Найкращий біткоїн токен на BRC-20
  2. Memeinator (MMTR) – найкраща нова спільнота монети-мема
  3. BitBot ($BitBot) – Найкращий торговий бот
  4. Chancer (CHANCER) — найкраща децентралізована ігрова платформа
  5. Metacade (MCADE) — найвищий дохід від стейкінгу
  6. GMX (GMX) — найкраща платформа безстрокової торгівлі
  7. Gains Network (GNS) — найкраща торгівля деривативами
  8. Aave (AAVE) — найкраща платформа кредитування
  9. Camelot (GRAIL) — найбільш сумісна децентралізована біржа
  10. Curve (CRV) — найкращий стейблкоїн Dex
  11. Uniswap (UNI) — найкраща децентралізована біржа
  12. Synapse (SYN) — найкращий міжланцюговий міст
  13. Lido (LDO) — найкраща платформа для стейкінгу ліквідності
  14. Rocket Pool (RPL) — протокол стейкінгу ліквідності, що зростає
  15. Radiant (RDNT) — найкраща платформа міжланцюгового кредитування
  16. Pendle (PENDLE) — найкраща платформа для управління дохідністю

Порівняння найкращих DeFi проєктів

Криптовалюта

Категорія

Ринкова капіталізація

Мережа блокчейн

Де купити

Методи купівлі

Bitcoin Dogs ($0DOG)

Ігри

Поки немає

Bitcoin

Купити $0DOG

Крипто

Memeinator (MMTR)

Спільнота

Поки немає

Ethereum

Купити MMTR

Крипто

BitBot (BITBOT)

Утиліта

Поки немає

Ethereum

Kупити BITBOT

Крипто

Chancer (CHANCER)

Азартні ігри

Поки немає

BSC

Купити CHANCER

Крипто

Metacade (MCADE)

Спільнота

19 мільйонів доларів

Ethereum

Купити MCADE

Крипто

GMX (GMX)

Торгівля деривативами

468 мільйонів доларів

Арбітрум, Лавина

Купити GMX

Кредитна карта

Gains Network (GNS)

Безстрокова торгівля

121 мільйон доларів

3+

Купити GNS

Кредитна карта

Aave (AAVE)

Кредитування

824 мільйони доларів

7+

Купити AAVE

Банківський переказ

Camelot (GRAIL)

Децентралізована біржа

14,70 мільйонів доларів

Арбітр

Купити GRAIL

Крипто

Curve (CRV)

AMM

712 мільйонів доларів

7+

Купити CRV

Кредитна карта

Uniswap(UNI)

Децентралізована біржа

3,56 мільярда доларів

6+

Купити UNI

Кредитна карта

Synapse (SYN)

Протокол

121 мільйон доларів

Multiple

Купити SYN

Банківський переказ

Lido (LDO)

Стейкінг ліквідності

1,60 мільярда доларів

5+

Купити LDO

Банківський переказ

Rocket Pool (RPL)

Стейкінг ліквідності

761 мільйон доларів

Ethereum

Купити RPL

Крипто

Radiant Finance (RDNT)

Міжланцюгове кредитування

78,55 мільйонів доларів

Arbitrum, BSC

Купити RDNT

Крипто

Pendle Finance (PENDLE)

DeFi

112 мільйонів доларів

3+

Купити PENDLE

Крипто

Огляд 16 найкращих DeFi проєктів

Bitcoin Dogs ($oDog) – Найкращий біткоїн токен на BRC-20

Нативний токен Bitcoin Dogs — $0DOG, буде запущено як перше в історії ICO на блокчейні Bitcoin. Завдяки передовій технології Bitcoin Ordinal, Bitcoin Dogs розширює межі мережі Біткоїн.

Поєднуючи мемекоїни, NFT та ординали, цей проєкт прагне зайти туди, де ще ніхто не був. Проєкт готовий взяти із собою усіх, хто наважиться перегнати стадо. Враховуючи любов індустрії до інновацій, цей проєкт приверне інтерес людей як всередині, так і за межами біткоїн-спільноти.

Чому варто інвестувати в Bitcoin Dogs?

Bitcoin Dogs супроводжується сильними криптовалютними наративами, як BRC-20 та галвінг біткоїна, що може привернути увагу інвесторів, а також забезпечити інновації та значне зростання. Низка запущених проєктів BRC-20, привернули увагу інвесторів та фанів біткоїна.

Bitcoin Dogs пішов далі, ніж більшість інших проєктів, побудувавши першу ігрову екосистему на основі біткоїна з токенами, запланованою колекцією NFT і навіть іграми в майбутньому.

Дані метрик біткойн-мережі від Dune Analytics свідчать про значне збільшення кількості транзакцій у блокчейні, яке почалося наприкінці січня 2023 року, коли було запущено Ordinals.

Збільшення обсягів у поєднанні з падінням курсу біткоїна вдвічі у квітні 2024 року може стати каталізатором значного зростання мережі та її найперспективніших проєктів, таких як Bitcoin Dogs.

Ризики повʼязані з інвестуванням у Bitcoin Dogs

Bitcoin Dogs — це новий проєкт, який намагається зробити те, чого ще ніхто не робив. Таким чином, неминуче виникнуть нові перешкоди, а історія запусків токенів показує, що плани майже ніколи не бувають без заминок.

$0DOG буде нативним токеном екосистеми Bitcoin Dog. Він має обмежену пропозицію в 900 мільйонів одиниць, 90% з яких виділено для попереднього продажу. Це означає, що інвестори отримають основну частину токенів, що максимально наближує проєкт до чесно запуску.

Щоб приєднатися до проєкту перед запуском, перейдіть на сайт Bitcoin Dogs.

Memeinator (MMTR) — найкраща нова спільнота мем-монети

Memeinator — це особлива монета-мем. У той час як інші монети-меми експлуатують тему тварин, собак чи жаб, Memeinator вирішили надихнутися надзвичайно популярною серією фільмів «Термінатор». У ньому представлено собак-термінаторів, які повернулися в минуле, щоб домінувати на ринку мемів.

Навіщо інвестувати в Memeinator?

У просторі монет-мемів, вірусність — визначає успіх або невдачу. Memeinator застосував інноваційні маркетингові стратегії, захопливу історію та майбутній набір продуктів, щоб залучити свою зростальну спільноту.

Попри невизначеність простору монет-мемів, Memeinator продемонстрував потенціал для створення спільноти лояльних прихильників, пропонуючи інноваційні винагороди. Одна з них — подорож у космос на Virgin Galactic вартістю 250 000 доларів.

У майбутньому токен MMTR стане ключем до розблокування екосистеми, яка включатиме ексклюзивні NFT та екшн-гру.

Ризики при інвестуванні в Memeinator

Великі плани та ажіотаж – це звичайні інструменти, які використовують монети-меми, щоб залучити людей, і хоча Memeinator досягає успіхів, він ще не довів надійність. Більшість монет-мемів виходять з ладу, і є ймовірність, що Memeinator також.

MMTR має максимальну пропозицію в 1 мільярд токенів, 62,5% з яких доступні для передпродажу, який зараз ще триває. Це добре, оскільки більша частина пропозиції буде в руках громадськості, що робить її менш схильною до маніпуляцій.

Щоб приєднатися до передпродажу, перейдіть на сайт Memeinator.

Bitbot (BITBOT) – Найкращий торговий бот

bitbot crypto trading bot website homepage

Bitbot — це трейдинговий бот, який дозволяє торгувати криптовалютами в мережі за допомогою простих текстових інструкцій у Telegram. Бот є частиною зростаючої тенденції використання ботів, що миттєво виконують угоду, аби не відставати від інституційних трейдерів.

Ці боти зазвичай інтегровано з платформою обміну повідомленнями Telegram, що дозволяє користувачам контролювати свою торгову діяльність за допомогою простих команд. Завдяки простоті, ефективності та швидкості, трейдери можуть використовувати їх для виявлення та купівлі токенів ще до того, як вони з’являться на основних біржах.

Чому варто інвестувати в Bitbott?

Bitbot пропонує функції, які вигідно відрізняють його від інших торгових ботів. Найважливішою з них є його акцент на децентралізації. Більшість Telegram-ботів зберігають приватні ключі своїх користувачів, стаючи ціллю для атак.

Ми бачили, що сталося з такими популярними ботами, як Unibot, який було зламано у жовтні 2023 року. Зловмисник зміг вивести кошти з підключених гаманців, оскільки платформа зберігала приватні ключі своїх користувачів.

Bitbot використовує повністю децентралізовану структуру, щоб гарантувати, що користувачі завжди відповідають за свої токени.

Ризики інвестування в Bitbot

Хоча бот має корисність, успіх його токена залежить від здатності компанії залучати та утримувати користувачів, що зазвичай легше зробити на бичачому ринку, ніж на ведмежому.

Очікується, що 2024 рік буде бичачим завдяки розділенню винагороди за майнінг біткоїна вдвічі, однак інтерес до біткоїна після завершення бичачого циклу ще не визначено.

Bitbot має загальну пропозицію в 1 мільярд токенів, 30% з яких буде продано під час майбутнього попереднього продажу. Цей передпродаж охоплює конкурс, який винагородить учасників сумою до $100 000. Щоб бути в курсі попереднього продажу, відвідайте сайт Bitbot.

Chancer (CHANCER) – найкраща децентралізована ігрова платформа

Chancer — це платформа ставок, яка дозволяє користувачам створювати ринки прогнозів і робити ставки на реальні події, результати яких можна відстежити. Додаткова перевага Chancer полягає в тому, що платформа повністю децентралізована, незмінна і автоматизована.

Навіщо інвестувати в Chancer?

Chancer змінює спосіб онлайн-ставок. Протокол складається з мережі вузлів, які повністю децентралізовано запускають платформу, інтерфейсу, що дозволяє користувачам створювати ставки, та інфраструктури для абстрагування більшості основних функцій смартконтрактів.

Ця структура платформи DeFi дає змогу будь-кому створити ринок прогнозів на основі практично будь-якої події та дати доступ людям у криптоіндустрії по всьому світу. Користувачі можуть структурувати ставки на свій розсуд і встановлювати різні рівні винагород.

Оскільки система працює у децентралізованій відкритій мережі, користувачі можуть бачити деталі ставки та вирішувати, чи бажають вони брати участь. Коли результат визначено, система автоматично виплачує нагороду переможцю на основі попередньо встановлених умов.

Ризики інвестування в Chancer

Chancer практично не тестували, тому не можна точно знати, чи їхні моделі токеноміки, внутрішня економіка чи навіть система ставок працюють належним чином. Хоча немає доказів, які підтверджують, що це не так, невизначеність додає ризику.

Ця система працює на основі токена CHANCER, який буде потрібно використовувати службою DeFi для встановлення та створення ставок. Зараз він знаходиться на етапі пердпродажу і його можна придбати на сайті.

Купити CHANCER

Metacade (MCADE) — найвищий дохід від стейкінгу

Metacade — це платформа, яка є домом для ігрової спільноти Web3, розробляє чудові ігри, сприяє взаємодії та винагороджує різних членів криптоігорного простору. Хоча це не в першу чергу платформа DeFi, вона інтегрувала деякі протоколи DeFi, які роблять її привабливою як інвестицію в DeFi.

Навіщо інвестувати в Metacade?

Наразі Metacade пропонує одну з найвищих винагород за стейкінг, які ми бачили за останній час. Стейкінг MCADE приносить річний прибуток у розмірі 40%, якщо токени заблоковано принаймні на 6 місяців.

Крім того, платформа надає стратегії GameFi, які користувачі можуть застосовувати в різних іграх типу «грай і заробляй», щоб максимізувати свої прибутки.

Ризики інвестування в Metacade

Судячи з історичних тенденцій, дохідність Metacade може бути чутливою до часу та нестабільною в довгостроковій перспективі. Природно, чим більше людей вкладають у стейкінг, тим менший дохід. MCADE також є новим токеном у криптопросторі, який може зазнавати нестабільних коливань цін, які можуть зменшити загальний прибуток.

Попри це, Metacade є платформою, яку варто розглянути через її можливості протоколу DeFi. Ви можете купити MCADE на їхньому вебсайті.

Купити METACADE

GMX (GMX) — найкраща платформа безстрокової торгівлі

GMX — це децентралізована біржа, яка дозволяє користувачам і криптотрейдерам використовувати довгі та короткі позиції на криптовалютні деривативи з кредитним плечем. Платформа стала популярною після падіння FTX, коли довіра до централізованих бірж зазнала удару.

Навіщо інвестувати в GMX?

Наразі це одна з найбільш використовуваних і надійних платформ із загальним обсягом торгів у 112 мільярдів доларів США серед 261 000 користувачів. Вони заробляють приблизно 9 мільйонів доларів комісією на місяць і є одним із нових типів протоколів DeFi, що приносить реальний дохід своїм користувачам, сплачуючи ETH або стейблкоїн, а не інфляційний токен програми.

На момент написання статті 79% усіх токенів GMX знаходяться у стейкінгу для отримання винагороди, що є найвищим показником у галузі, оскільки дохід від цього криптопроєкту DeFi розподіляється між стейкерами.

Інтерфейс торгівлі простий у використанні. Він має звичайну функцію обміну, однак список токенів обмежений дев’ятьма основними монетами, такими як BTC, ETH, LINK, USDT, DAI та деякими іншими. Безстрокова функція забезпечує кредитне плече до 50x, а також лімітні та тригерні ордери.

Ризики інвестування в GMX

На момент написання запропоновано лише чотири контракти, вони включають BTC, ETH, LINK і UNI, і всі вони поєднані з доларами США. Інші платформи пропонують більше контрактів і можуть зменшити частку GMX на ринку.

Ви можете купити GMX на таких біржах, як Coinbase.

4. Gains Network (GNS) – найкраща торгівля деривативами

Gains Network — це платформа безстрокової торгівлі, схожа на GMX. Основна відмінність між ними полягає в тому, що Gains вийшов за межі обмежень GMX з точки зору масштабу та пропонованих контрактів.

У той час як GMX все ще має більшу ринкову капіталізацію та містить більше іноземних активів, депонованих як заставу, Gains швидко розширюється, щоб включити традиційні цінні папери, надаючи доступ до традиційних ринків через токенізацію активів.

Навіщо інвестувати в Gains Network?

Загальний обсяг торгів Gains Network склав понад 27 мільярдів доларів, тому, хоча він ще не досяг рівня GMX, він все ще показує разючі цифри. Це також означає, що йому є куди рости на ринку DeFi.

Торгова платформа пропонує послуги DeFi для довгих і коротких контрактів із кредитним плечем до 150х для 45 криптовалют, 17 пар форекс і 2 товарів (золото та срібло). Активи реального світу — це токенізовані версії реальних цінних паперів, які стали можливими завдяки децентралізованим оракулам.

Нам подобається Gains, оскільки є мобільний додаток, яким можна користуватися на ходу, і ширший вибір активів для торгівлі в екосистемі DeFi.

Ризики при інвестуванні у Gains

Gains Network значною мірою покладається на оракули, щоб отримати інформацію про ціни реальних цінних паперів. Таким чином, існує ризик несправності оракулів і порушення цінових каналів, що може спричинити ліквідацію.

Торгова мережа працює на токені GNS. Ви можете придбати його на біржах, таких як Coinbase.

5. Aave (AAVE) — найкраща платформа кредитування

Aave є провідною кредитною платформою із загальною ліквідністю 7 мільярдів доларів у п’яти різних блокчейн-мережах. Це найбільша і, можливо, найпопулярніша платформа децентралізованого фінансування з ринковою капіталізацією в 734 мільйони доларів.

Навіщо інвестувати в Aave?

Децентралізоване фінансове кредитування не скоро зникне. Насправді очікується, що він зростатиме в міру впровадження технології блокчейн, і Aave є лідером у цій галузі.

За допомогою Aave ви можете отримати позики DeFi у мережах Ethereum, Arbitrum, Optimism, Polygon, Avalanche, Harmony та Metis, використовуючи заставу, як-от BTC, ETH, MATIC, DAI і навіть AAVE, залежно від мережі, яку ви використовуєте. Для найкращого набору варіантів протоколів DeFi ми пропонуємо вам використовувати блокчейн Polygon, оскільки ETH і BTC є єдиними прийнятними формами застави в інших мережах.

Переконайтеся, що ваша застава завжди на 130% перевищує суму, яку ви позичаєте, щоб уникнути ліквідації. Ви можете відстежувати безпеку свого положення за допомогою індикатора коефіцієнта здоров’я (HF). Позиції з HF, які менше або дорівнюють одиниці під загрозою ліквідації. В ідеалі тримати HF вище 2.

Ризики інвестування в Aave

Найважливіший ризик Aave полягає в тому, що його токен функціонує лише як інструмент для управління. Таким чином, немає великої винагороди від його утримання, окрім права голосу за пропозиції, варіант використання, який не є таким привабливим для звичайного криптоінвестора DeFi.

Щоб дізнатися більше про платформу кредитування, прочитайте наш огляд Aave. Крім того, ви можете придбати AAVE на біржах, як-от eToro.

6. Camelot (GRAIL) — найбільш сумісна децентралізована біржа

Camelot — це складна децентралізована біржа в мережі Arbitrum, яка підтримує миттєвий обмін токенами. Вона також пропонує пули ліквідності інвесторам, щоб приносити прибуток від надання ліквідності на платформі DeFi.

Навіщо інвестувати в Camelot?

Camelot виділяється серед інших криптопроєктів DeFi своєю функцією обміну. Завдяки інтеграції з Odos протоколи DeFi дозволяють будь-кому перемикатися між будь-якими двома токенами в мережі Arbitrum за одну транзакцію.

Зазвичай платформи DeFi обмежено токенами в пулі ліквідності, тому транзакції свопу, пари яких не входять до пулу, будуть маршрутизуватися через кілька пулів. Деякі платформи об’єднують торгівлю, але транзакційні витрати для послуг DeFi зазвичай вищі.

Завдяки Camelot обмін між екзотичними криптовалютами, які не входять до одного пулу ліквідності, можливий в межах однієї транзакції, оскільки система направляє ваші операції через різні пули та заздалегідь розраховує комісії.

Отриманий токен іноді трохи у більшій або меншій кількості, ніж очікувалося, залежно від складу пулів, через які проходить маршрут. Однак це незначний вплив, і відхилення зазвичай не перевищує 0,50% від загальної вартості транзакції.

Зрештою, Camelot забезпечує дешеві та швидкі транзакції в блокчейні Arbitrum.

Ризики інвестування в Camelot

Токен Camelot прив’язаний до комісії його платформи, яка, своєю чергою, прив’язана до обсягу торгів, які вона обробляє. Таким чином, Camelot повинен залишатися основною децентралізованою фінансовою системою на технології блокчейну Arbitrum, щоб отримувати великі обсяги торгівлі та утримувати інвесторів.

Ви можете купити GRAIL на таких біржах, як Coinbase.

7. Curve (CRV) — найдешевший автоматичний маркет-мейкер

Curve — популярний автоматичний маркет-мейкер (AMM), відомий своїм низьким ковзанням і великим фондом ліквідності. Він добре інтегрований у криптопростір DeFi, тому його використовують установи, кити та інші протоколи DeFi для розміщення своїх пулів ліквідності та обміну великими обсягами.

Навіщо інвестувати в Curve?

AMM — це комбінація пулів ліквідності та алгоритму, який автоматизує свопи між токенами в різних пулах. Пул ліквідності може містити різні токени, але більшість містить два.

Ці пули схильні до прослизання, яке є явищем, коли ціна, за якою здійснюється угода, відхиляється від зазначеної трейдером, що зазвичай спричинено високою волатильністю або малими обсягами.

Унікальний алгоритм Curve максимально зменшує прослизання, дозволяючи користувачам здійснювати операції з інвестиціями DeFi за бажаними цінами під час ринкових торгів. Через це інвестори охоче використовують платформу, яка, своєю чергою, приваблює постачальників ліквідності.

Тепер пули ліквідності на Curve можуть досягати 800 мільярдів доларів у TVL, як-от пул stETH, який містить ETH і stETH.

Ризики при інвестуванні в Curve

Структура DAO Curve дозволяє власникам голосувати, які пули отримають найбільше винагород. Таким чином, можуть виникати ситуації, коли різні гравці накопичують CRV, щоб отримати можливість визначати, які пули отримають найбільше винагород. Це може призвести до централізації управління.

Ви можете купити CRV на біржах, таких як eToro.

8. Uniswap (UNI) — найкраща децентралізована біржа

Uniswap — це децентралізована біржа та AMM, яка започаткувала нову еру децентралізованих бірж. Окрім того, що це одна із перших dex у просторі DeFi, вона все ще є одним із провідних додатків DeFi, оскільки продовжує розширювати своє використання та мережі технології блокчейн, у яких працює.

Наразі загальний обсяг торгівлі понад 150 мільйонами трейдерів склав 1,4 трильйона доларів. Рідний токен — UNI, є одним із найкращих токенів DeFi і має ринкову капіталізацію 4,39 мільярда доларів.

Навіщо інвестувати в Uniswap?

Uniswap є четвертим за величиною додатком Defi із сукупними іноземними активами вартістю 3,85 мільярда доларів із шести мереж, у яких він працює, тобто Ethereum, Polygon, Arbitrum, Optimism, Celo та BSC.

Це також криптовалюта DeFi для обміну різними криптовалютами та популярного Dex для нових великих проєктів DeFi, які планують запустити. Uniswap перераховує понад 200 токенів і цифрових активів із шести мереж, якими вона керує на ринку криптовалют.

Ризики інвестування в Uniswap

Uniswap доступний лише в семи блокчейн-мережах (Ethereum, Arbitrum, Polygon, BSC, Celo, Avalanche і Optimism), на відміну від бірж, як-от Sushi, який доступний у 26 мережах.

Такі біржі, як Sushi, можуть здійснювати міжланцюгові обміни, тоді як Uniswap все ще обмежений ланцюжками, в яких він працює.

Ви можете придбати Uniswap на таких біржах, як eToro

9. Synapse (SYN) — найкращий міжланцюговий міст

Synapse — це міжланцюговий протокол зв’язку, який дозволяє різним блокчейнам обмінюватися даними та надсилати активи. Це одне з найкращих рішень DeFi, які існують для розв’язання проблеми сумісності та дозволяють людям легко переміщувати криптоактиви між мережами.

Synapse є одним із найбільш популярних і надійних протоколів для надсилання токенів між блокчейнами. На момент написання він здебільшого працює між мережами EVM, тобто мережами, які запускають віртуальну машину Ethereum.

Навіщо інвестувати в Synapse?

Synapse є одним із кращих міжланцюгових рішень, яке є дешевим і швидким. Міжланцюгові мости все ще є важливою інфраструктурою для децентралізованих фінансів, і тим більше зараз, коли сумісність в центрі уваги галузі.

Протокол DeFi також пропонує користувачам стимули для внесення токенів, щоб допомогти полегшити міжланцюгову комунікацію. Пули ліквідності Synapse пропонують доходи до 15%.

Ризики інвестування в Synapse

Перехресні ланцюгові мости зазвичай розглядаються як проміжні станції на шляху до сумісності. Розробляються протоколи Chainless, Interchain і Omnichain, щоб сприяти більшій кількості нативних обмінів і зв’язку між найкращими проєктами DeFi та їхніми мережами. Протокол Synapse підтримується токеном SYN.

Ви можете купити SYN на таких біржах, як Binance.

10. Lido (LDO) – найкраща платформа для стейкінгу ліквідності

Lido — це платформа для стейкінгу ліквідності, яка дозволяє інвесторам віддавати монети у стейкінг для отримання прибутку в обмін на похідні токени, які представляють їхню частку. Похідні, які називаються LSD, можна використовувати для різних дій DeFi.

Мета LSD і платформ, які їх випускають, полягає в тому, щоб дозволити людям зробити внесок у безпеку бажаної мережі proof-of-stake, не викликаючи значного падіння ліквідності через блокування токенів.

Навіщо інвестувати в Lido?

Lido є лідером у сфері LSD. Платформа є домом для понад 7,7 мільйона ETH на суму приблизно 14,9 мільярда доларів. Його похідні від стейкінгу є найбільш визнаними та прийнятими серед децентралізованих програм.

Користувачі можуть отримувати винагороду за внесок у безпеку мереж Ethereum, Polygon або Solana, зберігаючи при цьому ліквідність своїх токенів.

Ризики інвестування в Lido

Lido, будучи найбільшим LSD, потрапляє в поле зору хакерів, які націлені на додатки DeFi, оскільки в його смартконтрактах заблоковано ETH на суму 14 мільярдів доларів. Крім того, Lido стикається з конкуренцією з боку зростаючих протоколів, таких як RocketPool, які пропонують вищі винагороди.

Ви можете купити LDO на біржі, наприклад Binance.

11. Rocket Pool (RPL) – протокол стейкінгу ліквідності, що зростає

Rocket Pool — швидкозростаюча платформа для стейкінгу ліквідності, яка пропонує спосіб отримати більше прибутків від стейкінгу Ethereum. Як і Lido, платформа випускає похідні, які можна використовувати в додатках DeFi.

Навіщо інвестувати в Rocket Pool?

Rocket Pool — чудова альтернатива Lido, коли мова йде про децентралізовані програми. Вона не така велика, як аналоги в галузі, тому у неї все ще є багато можливостей для зростання, і, оскільки стейкінг Ethereum знаходиться на рекордно високому рівні, платформа, яка пропонує можливість для більш високих прибутків, є привабливою.

Rocket Pool не тільки децентралізує всю концепцію стейкінгу ліквідності для Ethereum, але й структурує свою платформу для сприяння цій децентралізації. Користувачі, які ставлять свою монету DeFi у Rocket Pool, також мають можливість запустити вузол на платформі та отримувати прибутки близько 7% на рік.

Бар’єри для запуску вузла Rocket Pool набагато нижчі, ніж для основної мережі Ethereum, оскільки майбутні оператори вузлів повинні внести лише 16 ETH порівняно з 32 ETH, необхідними для роботи вузла безпосередньо в основній мережі.

На момент написання статті 731 000 ETH розміщено в Rocket Pool через понад 2800 вузлів, якими керують різні люди по всьому світу. Оператори вузлів заробляють вищу річну відсоткову ставку, ніж стейкери. Це один із найпопулярніших проєктів DeFi.

Ризики інвестування в Rocket Pool

Rocket Pool все ще ризикує через смартконтракти, оскільки атака може означати втрату коштів, які платформа, можливо, не зможе замінити.

Мережа Rocket Pool працює за допомогою токена RPL, який використовується для винагороди операторів вузлів і для участі в DAO.

Ви можете купити RPL на таких біржах, як Binance.

12. Radiant (RDNT) – найкраща платформа міжланцюгового кредитування

Radiant Capital — це міжланцюговий протокол грошового ринку, який дозволяє криптоентузіастам позичати криптоактиви в різних блокчейн-мережах завдяки базовій технології активів, яка його підтримує. Користувачі можуть перемикати токени з інших блокчейнів і використовувати їх як заставу для позик або надавати їх як капітал, щоб отримати відсотки за річний прибуток, що називається постачання APY.

Навіщо інвестувати в Radiant?

Radiant реалізував функції, які покращують корисність його токенів. Користувачі, які заблокували будь-яку кількість токенів RDNT, що перевищує 5% від їхнього загального депозиту, отримують вищі винагороди за APY постачання, а також частку комісії.

Ризики інвестування в Radiant

Radiant — не єдина кредитна платформа, яка працює на сумісній технології, і в міру того як галузь наближається до досягнення сумісності, платформа зіткнеться з жорсткою конкуренцією.

Ви можете купити RDNT на таких біржах, як Binance.

13. Pendle (PENDLE) — найкраща платформа для управління дохідністю

Pendle — це платформа управління дохідністю, яка дозволяє інвесторам розділяти токени на прибутковість і відсотки, представлені двома різними токенами. Потім ці токени DeFi можна використовувати в різних стратегіях DeFi.

Попри те, що Pendle може бути дещо складним для неспеціаліста, він, по суті, створює децентралізовану криптоверсію ринку процентних деривативів, що становить 18,3 трильйона доларів, і пропонує доступ усім.

Навіщо інвестувати в Pendle?

Для користувача-любителя Pendle — це спосіб купувати криптоактиви, такі як ETH і USDT, зі знижкою до їх поточної ринкової ціни, уникаючи процентних характеристик токена. Досвідчені користувачі можуть використовувати його, щоб отримати вигоду від підвищення процентних ставок і створювати стратегії щодо процентних ставок, як у традиційних фінансах.

Ризики інвестування в Pendle

Користувачі, які не розуміються на тонкощах ринку процентних деривативів, можуть зазнати збитків при використанні Pendle.

На платформі є рідний токен під назвою PENDLE, який використовується для управління та винагород у LP.

Ви можете купити PENDLE на таких біржах, як Binance.

Що таке DeFi проєкт?

DeFi проєкт — це будь-який протокол, платформа чи dapp, які працюють на блокчейні та дозволяють людям здійснювати позики DeFi, надавати ліквідність, стейкінг або здійснювати сільськогосподарську діяльність. Ключова відмінність DeFi від звичайних фінансових проєктів полягає в тому, що всі транзакції в DeFi здійснюються на блокчейні.

Основна мета проєктів DeFi – забезпечити більш дешевий, швидкий і доступний спосіб здійснення фінансової діяльності. Більшість проєктів DeFi доступні людям у всьому світі, не потребують традиційних банківських рахунків і мають низькі бар’єри для входу, таким чином підтримуючи дух децентралізації.

Які є різні типи DeFi проєктів?

  • Грошові ринки: це кредитні ринки, які дозволяють людям позичати та позичати гроші відповідно під відсоток і відсоток. Прикладами є Aave та Compound.
  • Агрегатори дохідності: це платформи, які збирають дані з різних пулів ліквідності, ферм дохідності тощо та відображають їх в одному місці, дозволяючи інвесторам вибирати найкращі. Деякі йдуть далі, пропонуючи сховища, які запускають встановлені стратегії. Хорошим прикладом є 1Inch.
  • Децентралізовані біржі: це біржі, які дозволяють користувачам легко перемикатися між токенами. Хорошим прикладом є Uniswap.
  • Стейкінг ліквідності: ці протоколи дозволяють користувачам стейкати певні криптовалюти та отримувати похідний токен, який представляє частку, яку можна використовувати в багатьох проєктах у DeFi. Хорошим прикладом є Lido.
  • Стабільні свопи: цей протокол запускає спеціалізовані алгоритми, які керують пулами стейблкоїнів. Вони дозволяють користувачам обмінюватися стейблкоїнами за курсом, який значно дешевший, ніж звичайний. Хорошим прикладом є Curve.
  • Менеджери дохідності: ці протоколи дозволяють користувачам керувати прибутковістю криптовалют, що приносять дохід, як-от ETH. Хорошим прикладом є Pendle Finance.
  • Безстрокові торгові протоколи: ці протоколи дозволяють користувачам торгувати криптовалютами, використовуючи кредитне плече, завдяки фінансовим контрактам, які називаються безстроковими.
  • Похідні фінансові інструменти: ці протоколи включають синтетичні засоби, які створюють токени, що відстежують реальні цінні папери традиційних фінансових послуг, як-от акції та форекс.
  • Автоматизовані маркет-мейкери: це алгоритми, які керують балансом токенів у пулах ліквідності та сприяють свопам. Усі децентралізовані біржі покладаються на AMM. Прикладом є Curve.
  • Міжланцюгові мости: ці протоколи дозволяють користувачам надсилати токени між різними блокчейн-мережами. Хорошим прикладом є Synapse.

Чому DeFi проєкт є чудовою інвестиційною можливістю?

  1. Потенційна віддача: найкращі токени DeFi можуть зростати в ціні з часом.
  2. Прибуткові інвестиційні стратегії: найкращі проєкти DeFi самі по собі також можуть приносити прибуток, наприклад, Lido надає 4% винагороди за стейкінг ETH, а також надає LSD, які можна використовувати в інших проєктах DeFi для отримання прибутку.
  3. Потенціал зростання: оскільки проєкти DeFi збирають користувачів, пропонуючи доступ до фінансових послуг, вони стають ціннішими.

Чи існують потенційні ризики для DeFi проєктів?

  • Погана токенономіка: деякі проєкти друкують занадто багато токенів, що знижує їхню цінність у галузі DeFi, роблячи їх непривабливими для довгострокового зберігання.
  • Інфляційна механіка: коли емісія токенів випереджає попит на монети DeFi, починається інфляція. Це відбувається регулярно для проєктів, які виплачують прибуток у своїх нативних токенах. Користувачі, як правило, продають ці токени, що створює постійний тиск, який часто з часом призводить до падіння ціни.
  • Ризик смартконтрактів: навіть найкращі проєкти DeFi можуть бути зламані (і були), коли зловмисники знаходять слабке місце в коді смартконтракту.

Чи безпечні DeFi проєкти?

Багато DeFi проєктів настільки безпечні, наскільки безпечні їхні смартконтракти, надійна токеноміка та надійна внутрішня економіка. Це означає, що багато факторів, які впливають на безпеку, залежать від того, наскільки добре розробники будують протоколи.

Добре продумані проєкти мають надійну внутрішню економіку та механізми, де всі учасники віддають і отримують цінність. Деякі проєкти йдуть далі, щоб отримати більшу частину цієї вартості, використовуючи свої токени, а деякі – ні.

Що чекає DeFi у майбутньому?

Майбутнє DeFi залишається в основному непередбачуваним, однак зростає інтерес до криптовалюти в цілому, і це може вилитися в DeFi. Хоча легко спекулювати та бути налаштованими, інтерес до криптовалюти може не перетворитися на інтерес до DeFi у його поточній формі.

Основні установи фінансової системи можуть любити біткоїни, але DeFi — це інша гра, оскільки вона обходить більшість їхніх послуг. DeFi надає роздрібним користувачам можливість бути банками та компаніями з управління активами, що не обов’язково є чудовою річчю для банків.

Таким чином, ми бачили, як банки, такі як JP Morgan, розробляють системи на основі блокчейну для здійснення платежів у приватних дозволених мережах блокчейну. Ця тенденція може поширитися на фінансовий простір, де діяльність здійснюється в мережах блокчейнів, що належать банку, що зменшить витрати та покращить ліквідність, але залишатиметься переважно центральним органом.

Це не означає, що повністю децентралізовані фінансові проєкти застаріють. У майбутньому цілком можливо співіснування як DeFi, так і версії CeFi на основі блокчейну.

Як купити найкращі DeFi проєкти?

Ви можете купити найкращі проєкти DeFi на біржах криптовалют. Наш найкращий вибір – eToro, але ви можете використовувати будь-який безпечний і зручний варіант. Щоб почати:

1. Відкрийте рахунок

Перейдіть на вебсайт eToro та створіть обліковий запис, натиснувши на піктограму «Почати інвестування». Ви можете завантажити мобільну програму з Play Store/App Store і натиснути «Зареєструватися». Заповніть форму, вказавши своє повне ім’я, електронну адресу та пароль.

2. Підтвердьте свій акаунт

Підтвердьте свій обліковий запис, налаштувавши свій профіль і надавши документи KYC, як-от дійсне державне посвідчення особи та документи, що підтверджують місце проживання, як-от рахунок за комунальні послуги.

3. Зробіть депозит

Коли ваш рахунок буде підтверджено, натисніть «Внести кошти» на лівій панелі сторінки. Будуть відображені доступні варіанти оплати. Виберіть зручний спосіб і встановіть суму, яку ви хочете внести.

4. Купіть криптовалюту

Коли ваш обліковий запис буде поповнено, знайдіть будь-яку криптовалюту, згадану на вкладці «Відкрити». Має завантажитися такий інтерфейс, як наведено нижче. Потім ви можете встановити свої параметри та купити.

Де купити найкращі DeFi проєкти?

Щоб отримати нові криптовалюти від багатообіцяючих проєктів DeFi, таких як Chancer, вам може знадобитися перейти безпосередньо на офіційний вебсайт криптовалюти. Вам знадобиться криптогаманець, наприклад MetaMask. Ми створили посібник, який проведе вас через цей процес.

Крок 1. Завантажте гаманець

Завантажте MetaMask як додаток на свій телефон або як розширення браузера на свій ноутбук і створіть новий гаманець. Переконайтеся, що ваша початкова фраза зберігається в безпеці та в автономному режимі.

Крок 2. Купіть криптовалюту

Вам знадобиться BNB, щоб купити нові токени Chancer. Купуйте на біржі, як-от eToro, і переказуйте на свій гаманець або використовуйте fiat onramp у вебінтерфейсі MetaMask, щоб купувати за допомогою кредитної картки.

Крок 3: Підключіть гаманець

Перейдіть на вебсайт Chancer і підключіть свій гаманець, щоб приєднатися до передпродажу. Купуйте токени CHANCER за допомогою BNB. Переконайтеся, що у вас достатньо коштів для оплати газу.

Крок 4. Зачекайте

Вам потрібно буде дочекатися завершення передпродажу, щоб отримати свої токени.

Останні новини про DeFi проєкти

  • Платформа управління дохідністю Pendle Finance розширюється до мережі BSC, щоб надати стратегії дохідності більшій кількості користувачів.
  • Uniswap запускається в мережі Avalanche, оскільки децентралізована біржа рухається до досягнення багатоланцюжкової присутності.
  • Curve запускає стейблкоїн crvUSD, який підтримується пулами wstETH, WBTC, ETH і sfrxETH.

Останні думки про найкращі DeFi проєкти для купівлі

Ми дослідили найкращі децентралізовані фінансові проєкти та вибрали Chancer як найкращий варіант через його потенціал зростання в екосистемі DeFi, його здатність інноваційними способами руйнувати зростаючий ринок і механізм ставок, який винагороджує членів спільноти.

З усім тим, усі проєкти в нашому списку життєздатні, хоча деякі більше, ніж інші. Наприклад, Radiant має вищий потенціал зростання, ніж Aave, тому що він новіший, має кращу корисність токенів і володіє кроссчейн можливостями, тоді як інші токени в основному використовуються для управління.

Якщо ви не знайомі з концепцією інвестицій у криптовалюту, прочитайте нашу статтю «Як інвестувати в криптовалюту», щоб зрозуміти це.

Методологія: як ми вибирали найкращі DeFi проєкти

Криптопроєкти DeFi, описані в цьому посібнику, було обрано шляхом ретельного дослідження. Ми звернули увагу на репутацію, ціну, ринкову капіталізацію та потенціал зростання.

Перераховані токени є найкращими, які ми знайшли для криптовалютних інвестицій у різних категоріях, які ми перерахували.

Щоб дізнатися більше про наш процес тестування, ознайомтеся з розділами “Чому нам довіряють” та “Як ми тестуємо”.

Додаткові огляди криптовалют

  • Найкращі криптовалюти для купівлі зараз
  • Найкращі ICO
  • Найкращі попередні продажі криптовалют
  • Найкращі нові криптовалюти
  • Найкращі криптометавсесвіти
  • Найкращі криптовалюти ERC-20
  • Найкращі ігрові криптовалюти
  • Найкращі криптовалюти для стейкінгу
  • Найкращі GameFi токени
  • Найкраща криптовалюта на довгий строк
  • Найкращі дешеві криптовалюти
  • Найкращі криптовалюти у Web3
  • Найкращі криптовалюти до 1 долара
  • Найкращі корисні криптовалюти
  • Найкращі альткоїни
  • Найкращі монети-меми
  • Найгарячіші криптовалюти для купівлі
  • Наступна велика криптовалюта
  • Найкращі ШІ криптовалюти
  • Найшвидше зростаючі криптовалюти

Поширені запитання

Що означає DeFi у криптовалюті?
DeFi є скороченням від decentralized finance і включає всі фінансові дії, які здійснюються в публічних децентралізованих мережах блокчейну.
Чи можна заробляти на життя з DeFi?
Хоча ви можете заробляти на життя за допомогою DeFi, це неправильно. Для початку вам знадобляться значні кошти, і ви ризикуєте через слабкі сторони смартконтрактів та коливання прибутковості.
Чи є DeFi пасивним доходом?
DeFi може бути як активним, так і пасивним доходом. Існують служби, які пропонують попередньо встановлені стратегії, які досить просто використовувати.
Наскільки ризикованим є інвестування в DeFi?
Інвестиції в DeFi дуже ризиковані. Це індустрія з високим ризиком і високою винагородою, як і весь криптосвіт. Кілька проєктів DeFi зазнають невдачі, особливо ті, що мають нестійку високу прибутковість.
Чи потрібно платити податки на DeFi?
Це залежить від законів вашої юрисдикції. Вам слід проконсультуватися з місцевим практикуючим юристом для отримання більш точної інформації.