eToro vs. Plus500: Яка платформа найкраща у 2024?

eToro і Plus500 є двома найбільшими, найдосвідченішими та найавторитетнішими онлайн-брокерами в індустрії криптовалют. Обидва були засновані понад 10 років тому, у 2007 та 2008 роках відповідно, і ці брокери завоювали як лояльних користувачів, так і непохитну репутацію.

Більшість нових інвесторів, які шукають найкращого криптовалютного брокера, стикаються з обома назвами, особливо якщо їх цікавить створення приватного рахунку роздрібного інвестора. Ми знаємо, що вибір між цими двома чудовими платформами може бути складним, тому наші експерти провели ретельний процес тестування, щоб визначити, який брокер є королем галузі.

Безпека використання eToro vs. безпека Plus500

Під час інвестування або торгівлі криптовалютами безпека ваших коштів має першочергове значення. Хакери та шахраї постійно шукають спосіб викрасти ваші тяжко зароблені гроші. Криптовалюти сьогодні є особливо цінними активами, а це означає, що ви повинні приділяти ще більше уваги безпеці обраного вами брокера.

Ні eToro, ні Plus500 не зазнали серйозного порушення безпеки, а це означає, що ви можете бути спокійні, знаючи, що ваші кошти на брокерському рахунку в безпеці. Однак відповідальність за захисту своїх інвестицій все ще лежить на вас.

І eToro, і Plus500 пропонують 2-факторну аутентифікацію або 2FA. 2FA вимагає від вас підтвердити свою адресу електронної пошти, номер телефону або код з додатку Google Authentication, коли ви входите з нового пристрою. Це означає, що навіть якщо ваш пароль зламано, для входу зловмисникам знадобиться ваш телефон або електронна адреса.

eToro дозволяє знімати кошти за допомогою кредитної/дебетової картки, банківського переказу та PayPal. Це надзвичайно безпечний процес, і у них є команда підтримки клієнтів, у випадку якщо ви зіткнетеся з якоюсь проблемою. Plus500 також дозволяє виводити кошти через ці канали.

KYC/AML

Правила «Знай свого клієнта» (KYC) і протидії відмиванню грошей (AML) можуть здатися неприємними, але вони є відмінною характеристикою авторитетного брокера. Платформи зобов’язані ідентифікувати вашу особу, щоб запобігти незаконній діяльності.

У рамках процесу реєстрації eToro вимагатиме завантажити документ, що підтверджує особу (паспорт є найкращим і найпростішим варіантом), а також підтвердження адреси, наприклад, нещодавній рахунок за комунальні послуги. Після підтвердження ліміти на депозити та зняття коштів буде знято, і ви зможете користуватися повним набором опцій торгівлі, які пропонує eToro.

Для Plus500 потрібна подібна документація, а також приймається державне посвідчення особи, наприклад водійські права. Вашим підтвердженням адреси також може бути виписка з банку чи щось подібне.

Підтримувані країни та місцеперебування: який брокер вам підходить?

Норми щодо фінансових послуг різняться по всьому світу, і онлайн-брокери, такі як eToro та Plus500, не є винятком. Послуги, які надає брокер, частково залежать від юрисдикції, в якій знаходиться сам брокер, і частково від країни інвестора.

eToro має офіси у Великобританії, США, ЄС та Австралії, а це означає, що ви можете отримати доступ до їхніх послуг з більшості країн світу. Офіси Plus500 є у Великобританії, на Кіпрі, на Сейшельських островах, в Сінгапурі та Австралії.

eToro

eToro доступний у таких країнах: Алжир, Андорра, Ангола, Антигуа і Барбуда, Аргентина, Вірменія, Австралія, Австрія, Азербайджан, Бахрейн, Бангладеш, Бельгія, Беліз, Бенін, Бутан, Болівія, Боснія і Герцеговина, Ботсвана, Бразилія, Бруней, Болгарія, Буркіна-Фасо, Кот-д’Івуар, Кабо-Верде, Камерун, Центральноафриканська Республіка, Чилі, Китай, Колумбія, Коморські острови, Коста-Рика, Хорватія, Кіпр, Чехія, Данія, Джибуті, Домініка, Домініканська Республіка, Еквадор, Єгипет, Сальвадор, Екваторіальна Гвінея, Еритрея, Естонія, Есватіні (ф-р «Свазіленд»), Фінляндія, Франція, Габон, Гамбія, Грузія, Німеччина, Гібралтар, Греція, Гренада, Гватемала, Гаїті, Святий Престол, Гондурас, Угорщина, Ісландія, Індія, Індонезія, Ірландія, Ізраїль, Італія, Йорданія, Казахстан, Кенія, Кірибаті, Кувейт, Киргизстан, Латвія, Ліван, Лесото, Ліберія, Ліхтенштейн, Литва, Люксембург, Мадагаскар, Малаві, Малайзія, Мальдіви, Мальта, Маршаллові Острови, Мавританія, Мексика, Мікронезія, Молдова, Монако, Мор occo, Мозамбік, Науру, Непал, Нідерланди, Нова Зеландія, Нігер, Нігерія, Норвегія, Оман, Палестина, Панама, Папуа-Нова Гвінея, Парагвай, Перу, Філіппіни, Польща, Португалія, Катар, Румунія, Росія, Руанда, Сент-Кітс і Невіс, Сент-Люсія, Сент-Вінсент і Гренадини, Сан-Марино, Сан-Томе і Прінсіпі, Саудівська Аравія, Сенегал, Сейшельські острови, Сьєрра-Леоне, Сінгапур, Словаччина, Словенія, Соломонові острови, Південна Африка, Південна Корея, Південний Судан, Іспанія, Суринам, Швеція, Швейцарія, Таджикистан, Танзанія, Таїланд, Східний Тимор, Того, Тонга, Туркменістан, Тувалу, Україна, Об’єднані Арабські Емірати, Велика Британія, США* (деякі штати), Уругвай, Узбекистан, Венесуела, В’єтнам, Замбія.

Plus500

Plus500 доступний у таких країнах: Андорра, Аргентина, Азійсько-тихоокеанський регіон, Австралія, Австрія, Бахрейн, Болгарія, Чилі, Колумбія, Коста-Ріка, Хорватія, Кіпр, Чеська Республіка, Данія, Естонія, Фінляндія, Франція, Французька Гвіана, Німеччина, Гібралтар, Греція, Гваделупа, Гонконг, Угорщина, Ісландія, Ірландія, острів Мен, Ізраїль, Італія, Кувейт, Латвія, Ліхтенштейн, Литва, Люксембург, Макао, Малайзія, Мальта, Мартиніка, Мексика, Монако, Нідерланди, Нова Зеландія, Норвегія, Оман, Панама, Польща, Португалія, Катар, Реюньйон, Румунія, Саудівська Аравія, Сейшельські острови, Сінгапур, Словаччина, Словенія, Південна Африка, Південна Корея, Іспанія, Швеція, Швейцарія, Тайвань, Велика Британія, Уругвай. Примітно, що Plus500 недоступний у США.

Регулювання

eToro є повністю регульованим брокером, ліцензованим FCA у Великобританії, CySEC в ЄС, FinCEN у США та ASIC в Австралії. Це означає, що платформа може вважатися авторитетним постачальником фінансових послуг, оскільки вона підлягає перевірці найсуворіших регуляторних органів світу, і це одна з особливостей, завдяки якій вона стала лідером галузі протягом останніх 14 років. Американська влада, як відомо, протистоїть такому виду фінансових послуг, особливо коли йдеться про криптовалюти, і тому підтримка eToro є свідченням їх легітимності.

Plus500 не ліцензований у Сполучених Штатах, проте вони повністю регулюються та відповідають вимогам у Великобританії, ЄС, Австралії, Сінгапурі та Ізраїлі. Це робить Plus500 чудовим варіантом для трейдерів в Азії. Ваші інвестиції тут також підлягають ретельній перевірці, що робить їх вигідним варіантом для обережних інвесторів. Plus500 пропонує торгівлю CFD, а CFD на криптовалюту можуть підпадати під дію регіональних законів, наприклад заборона FCA на похідні криптовалюти у Великобританії. Вибираючи торгову платформу, завжди перевіряйте правила, що стосуються вашого регіону.

І eToro, і Plus500 підтримуються державними схемами, такими як схема компенсації фінансових послуг Великобританії, яка захищає кошти клієнтів у разі неплатоспроможності чи інших криз. Це дає вам додатковий рівень впевненості під час торгівлі на цих платформах.

eToro vs. Plus500: у кого з них ширший набір доступних криптовалют?

Хоча зараз багато онлайн-брокерів пропонують послуги з торгівлі криптовалютою, ви повинні вибрати правильну платформу відповідно до ваших потреб. Ви хочете отримати доступ до найбільших гравців, таких як Bitcoin або Ethereum, або хочете торгувати більш незрозумілими альтернативними криптовалютами, які часто називають «альткоїнами»?

eToro пропонує 18 криптовалют із середньою та великою ринковою капіталізацією. Plus500 пропонує 6, які обмежуються найбільшими монетами. Обидва також пропонують різні торгові пари для монет.

Валюти eToro

eToro дозволяє торгувати такими криптовалютами:

• Bitcoin (BTC)
• Ethereum (ETH)
• Bitcoin Cash (BCH)
• Ripple (XRP)
• Dash (DASH)
• Litecoin (LTC)
• Ethereum Classic (ETC)
• Cardano (ADA)
• IOTA (MIOTA)
• Stellar (XLM)
• EOS
• NEO
• Tron (TRX)
• ZCash (ZEC)
• Binance coin (BNB)
• Tezos (XTZ)
• ChainLink (LINK)
• UniSwap (UNI)

Ви також можете торгувати деякими крипто-крипто парами, такими як ETH/BTC.

Валюти Plus500

Plus500 дозволяє торгувати такими монетами:

• Bitcoin (BTC)
• Ethereum (ETH)
• Litecoin (LTC)
• Stellar (XLM)
• Bitcoin Cash (BCH)
• Cardano (ADA)

Plus500 також пропонує пару ETH/BTC, а також індекс Crypto 10, який відстежує 10 найбільших криптовалют за ринковою капіталізацією.

Порівняння способів купівлі

eToro і Plus500 пропонують багато шляхів доступу до криптовалюти.

eToro підтримує криптопари з GBP, USD, JPY, CHF, EUR, AUD, NZD, CAD і CNH.

З Plus500 ви можете торгувати лише криптовалютними парами в доларах США, але оскільки активи торгуються за допомогою CFD, ви можете відкрити позицію у своїй рідній валюті.

Інші доступні торгові активи: який брокер кращий для диверсифікації портфеля?

Окрім пропозиції криптовалюти, обидві торгові платформи, eToro та Plus500, пропонують інші інвестиційні можливості, які можуть допомогти диверсифікувати ваш інвестиційний портфель. Деякі з них включають торгівлю на Forex і CFD. Нижче наведено короткий огляд деяких з них.

Forex торгівля

Forex – це скорочення від foreign exchange, що є актом продажу однієї фіатної валюти за іншу. Це робиться за допомогою торгових пар, тому якщо вибрати GBP/EUR, ви продасте свої євро за британський фунт. Ідея полягає в тому, щоб купувати валюту, коли вона сильна, продаючи іншу, яка на цей момент слабка, отримуючи таким чином виграш.

І eToro, і Plus500 пропонують можливість купувати та продавати різні міжнародні валюти, що дає змогу особам брати участь у торгівлі на форекс. Наразі Plus500 пропонує набагато більше торгових пар, ніж eToro.

Акції

Велика перевага пропозиції як eToro, так і Plus500 — це можливість окремої особи купувати акції у довгому списку компаній на біржах по всьому світу. Торгівля акціями не завжди доступна на кожній платформі, і це залежить від вашого місцеперебування. На момент написання статті Plus500 пропонує більше компаній для покупки акцій, ніж eToro.

Як і у випадку з криптовалютами, інвестори повинні торгувати акціями за оптимальними цінами, щоб отримувати прибутки. Крім того, що акціонери вигідно купують і продають, акціонери також можуть отримувати дивіденди, якщо компанія працює добре.

Торгівля за CFD

CFD — це абревіатура від «Contracts for Difference» і є контрактом між брокером, таким як eToro і Plus500, і трейдером. Це інший тип торговельної стратегії, оскільки актив (акції, криптовалюта або фіатна валюта) не купується безпосередньо. Перевага в тому, що CFD може дозволити вам отримати кращу позицію з меншим капіталом.

Принцип роботи полягає в тому, що брокер і клієнт погоджуються сплатити різницю між ціною відкриття та закриття активу, яка може бути як вищою, так і нижчою, ніж вона є. Правильне прогнозування результату ціни призведе до отримання прибутку, а якщо цього не зробити, це призведе до збитків.

Тривалість контракту може відрізнятися, особливо залежно від типу активу, наприклад, CFD на акції може закінчитися, коли ринок закриється, тоді як CFD на криптовалюту, швидше за все, матиме встановлений час.

Купівля криптовалюти на eToro vs. Plus500

Торгова комісія 

Усі брокери стягують певну комісію, оскільки в кінцевому підсумку вони заробляють на цьому гроші. Хоча ці збори набагато нижчі, ніж ті, які стягують традиційні біржові брокери, важливо порівняти різні структури комісій, щоб знайти правильний варіант для вас.

Плата за послуги

Plus500 і eToro стягують 10 доларів США на місяць як комісію за неактивність. Її буде стягнуто, якщо ви не входите у свій обліковий запис протягом кількох місяців. eToro стягуватиме з вас комісію за опрацювання, якщо ви переміщуєте криптовалюти у свій гаманець або знімаєте з нього, оскільки вони дозволяють вам контролювати самі монети.

eToro стягує фіксовану комісію в розмірі 5 доларів США за зняття коштів, що означає, що ви можете мінімізувати комісію, знімаючи гроші рідко й великими сумами, а не часто й дрібними.

Комісія за депозит і зняття коштів

Жоден брокер не стягує комісію за депозити, але eToro стягує 5 доларів за зняття коштів.

Комісія за послуги брокера

Як згадувалося раніше, жодна з платформ не стягує комісії за операції, які ви здійснюєте, але вони застосовуватимуть «спреди на ставку/запит». Це різниця між цінами купівлі та продажу на ринку. Ціни запиту вищі, ніж ціни ставки, і ця різниця є заробітком брокерів.

Спреди eToro для криптовалют становлять від 0,75% до 4% залежно від монети, при цьому більші криптовалюти з більшою ліквідністю мають менший спред. Спред Plus500 для біткоїнів становить 0,3%, а на Bitcoin Cash складає менше ніж 2%. Це дуже вузькі спреди, що є великою перевагою для трейдерів, які хочуть скоротити витрати в цій сфері.

Методи оплати

Обидва брокери дозволяють користувачам робити депозити та знімати за допомогою кількох платіжних каналів. eToro підтримує кредитні/дебетові картки, банківські перекази та сторонні платіжні процесори, такі як PayPal, Skrill або Neteller.

Plus500 дозволить вам поповнити свій рахунок за допомогою платежу Visa або Mastercard, банківського переказу або через онлайн-гаманець, наприклад PayPal або Skrill.

Порівняння користувацького інтерфейсу обох платформ

Нових інвесторів заплутаний інтерфейс може залякати. На щастя, eToro забезпечує яскравий, дружній користувальницький досвід, який допомагає новим трейдерам відчувати себе комфортно. Він також пропонує функцію копіювання, яка дозволяє показувати портфоліо та операції трейдерів-ветеранів. Це може допомогти на початку вам зрозуміти, як працюють ринки.

Plus500 пропонує вам дещо інший досвід роботи з витонченою, більш технічною приладовою панеллю. Розташування все ще чітке та зручне для навігації, однак воно видає певну ауру професіоналізму. Початківці швидко знайдуть освояться на обох платформах, але не забудьте звернути увагу на те, який користувальницький інтерфейс (UI) вам найбільше подобається.

Простота використання eToro

Як бачите, інтерфейс eToro простий і зрозумілий. Різні вкладки ліворуч дозволяють швидко переміщатися між портфоліо, новинами та списком спостереження, а також ви можете отримати доступ до функцій копіювання під вкладкою ринків. Спереду і в центрі розташовані ваші торгові пари криптовалютами з мініграфіками та цінами, які зображаються з кожним індексом.

Завдяки цьому дуже легко знайти монету, якою ви хочете купити або продати, і ви можете відчути стан ринку прямо з головної сторінки. До вашого профілю та коштів можна легко отримати доступ за допомогою синіх кнопок ліворуч.

Plus500 простота використання

У Plus500 головна сторінка показує торгові пари вгорі, а вибрана пара згенерує цінову діаграму внизу сторінки. Це дозволяє трейдерам дуже швидко проводити технічний аналіз, оскільки графік має високу функціональність з глибоким набором функцій. Як і у випадку з eToro, ви можете здійснювати операції за допомогою кнопок «Купити» та «Продати» безпосередньо з цієї сторінки, тоді як налаштування та дані вашого облікового запису можна отримати на вкладках ліворуч.

Особливості торгівлі

Характеристики цих брокерів дуже близько збігаються. Plus500 і eToro пропонують незліченну кількість варіантів діаграм з індикаторами, починаючи від ковзних середніх і індексів сили, до смуг Боллінджера і хмар Ічімоку. Це дозволяє трейдерам проводити технічний аналіз і здійснювати операції в одному місці.

Plus500 дозволяє здійснювати операції з кредитним плечем. Це передбачає позиковий капітал у брокера та використання його для збільшення ризику. Кредитне плече 10x (або 10:1), наприклад, дозволяє збільшити вашу позицію в 10 разів. Якщо ви почнете зі 100 доларів, торгівля з кредитним плечем 10x буде триматися так, як якби у вас було 1000 доларів. Це може бути відмінним інструментом для максимізації вашого прибутку з невеликим початковим депозитом, але пам’ятайте, що ваші втрати також будуть посилені коштом того ж фактора.

Флагманською особливістю eToro, можливо, є їхня копіювання стратегій та портфоліо. Ці параметри дозволяють вам копіювати угоди та інвестиції ветеранів-інвесторів, що може значно допомогти новим інвесторам стати на ноги на ринку.

Крім того, eToro пропонує те, що вони називають соціальною торгівлею. Це функції, які випливають із торгівлі копіюванням і створюють спільноту інвесторів, які можуть підключатися та ділитися торговими стратегіями та інвестиційними порадами.

eToro vs. Plus500: ліквідність та обсяг

Ліквідність належать до загальної суми активу, доступного для торгівлі на платформі, тоді як обсяг належать фактичній сумі активу, що торгується. Більша ліквідність та обсяги зазвичай призводять до вужчих спредів, а отже, до нижчих зборів для користувачів. Якщо ліквідність вичерпується, платформа може бути не в змозі виконувати всі операції в періоди великого обсягу. Якщо на платформі низький обсяг торгів, то для завершення торгів може знадобитися багато часу, а ціни можуть відрізнятися від загальної ринкової ціни.

eToro зіткнувся з проблемами ліквідності в періоди надзвичайно високого попиту, наприклад, у січні 2021 року, коли вони були змушені призупинити замовлення на покупку біткоїнів. Однак вони можуть мати більше можливостей, щоб додати ліквідність, якщо подібна ситуація станеться в майбутньому. Plus500 не вимагає ліквідності базового активу, оскільки має справу з CFD, які просто відстежують ціну активу. Для ринків з більшим обсягом, таких як BTCUSD, на Plus500 спреди будуть меншими.

Хто пропонує кращу підтримку клієнтів?

І Plus500, і eToro пропонують чудові послуги підтримки клієнтів, і це одна з причин, чому вони користувалися таким стійким успіхом протягом останнього десятиліття.

eToro пропонує сервіс живого чату, де ви можете спілкуватися з оператором онлайн через текстовий чат, якщо ви є членом eToro Club. Для цього потрібно мати загальний залишок на вашому рахунку в розмірі не менше як 5000 доларів США у валюті та інвестиціях. В іншому випадку ви можете надіслати запит у службу підтримки, і їхня команда зв’яжеться з вами через.

Plus500 також пропонує традиційну систему підтримки, а також чудову функцію чату в реальному часі, яка доступна всім користувачам. Це дозволяє трейдерам надійно отримувати підтримку 24/7, що є перевагою платформи.

eToro vs. Plus500: висновок

Обрати переможця тут практично неможливо. eToro, ймовірно, краще підходить для початківців, оскільки має яскравіший і спрощений інтерфейс. Він також дозволяє користувачам швидко ознайомитися з виграшними угодами за допомогою функцій копіювання і стягує дуже незначну плату, окрім комісії за зняття коштів у розмірі 5 доларів. eToro також пропонує значно ширший асортимент монет для торгівлі та дозволяє вам отримати самі токени.

Однак Plus500 може трохи краще підходити для досвідчених трейдерів. Інтерфейс більш технічно наповнений, що може видатися складним для початківців інвесторів, але надає більшу гнучкість досвідченим користувачам. Він також пропонує неймовірно вузькі спреди на криптовалюти, наприклад 0,3% на біткоїн, і вони не стягують плату за депозити або зняття коштів, а це означає, що люди, які торгують цілодобово, можуть понести менше витрат. Plus500 працює через CFD, що означає, що ви не отримуєте реальні монети. Це може бути більш зручним для тих, хто звик до традиційних ринків, але може створити труднощі з регулюванням у регіонах з обмеженнями на CFD на криптовалюту.

Зрештою, тут немає переможця як такого. Обидві платформи дуже функціональні та безпечні, але пропонують дещо інші набори функцій і структури плати, які підходять для різних типів користувачів.