eToro vs. Trading212: Яка платформа найкраща у 2024?

Стрімке зростання криптоіндустрії за останні кілька років призвело до появи багатьох онлайн-брокерів, які сьогодні пропонують першокласні послуги зацікавленим інвесторам і трейдерам. Величезна кількість хороших брокерів може ускладнити навіть досвідченим трейдерам криптовалют вибір найкращого. У той час як eToro зробив собі велике ім’я в цій галузі, Trading212 має значну частку користувачів серед біржових трейдерів.

У цій статті ми проведемо детальне порівняння eToro і Trading212.

Безпека користування eToro проти безпеки Trading212

Сьогодні в Інтернеті працюють багато хакерів та шахраїв, які роблять усе можливе, щоб пограбувати інвесторів. Тому дуже важливо переконатися, що торгова платформа, яку ви використовуєте, вжила всіх можливих заходів безпеки для захисту ваших інтересів. Наразі ні eToro, ні Trading212 не були жертвами жодних помітних порушень безпеки, що дає справедливу гарантію того, що ви можете безтурботно вести з ними бізнес.

eToro і Trading212 пропонують користувачам послугу 2FA (двофакторна аутентифікація), що дозволяє створити додатковий рівень безпеки. Використання цієї технології гарантує, що лише ви отримаєте доступ до свого облікового запису брокера, підтвердивши свою особу за допомогою програми Google Authenticator. Trading212 також дозволяє додати функцію FaceID або захист паролем на мобільному пристрої, додаючи ще один рівень безпеки.

eToro полегшує виведення коштів за допомогою кількох методів оплати, включаючи банківський переказ, кредитну/дебетову картку, Neteller, Skrill та PayPal, а Trading212 робить обов’язковим виведення коштів за допомогою того самого способу оплати, який використовувався для депозиту. Варіанти оплати: банківські перекази, кредитні/дебетові картки, Skrill, iDEAL, PayPal, Carte Bleue, Giropay та Dotpay. Зауважте, що всі ці способи оплати добре відомі на ринку і забезпечують високий рівень захисту.

KYC/AML

Майже всі відомі торгові платформи по всьому світу, включно з Trading212 та eToro, просять своїх клієнтів підтвердити свою особу за допомогою чітко визначеної процедури KYC (Знай свого клієнта) перед використанням їхніх послуг. Це необхідно для дотримання законів про боротьбу з відмиванням грошей (AML), що діють у всьому світі.

eToro вимагатиме від вас подати затверджений державою ідентифікаційний документ та окреме підтвердження адреси, щоб користуватися депозитами та зняттям коштів на їхньому порталі без обмежень. Trading212, з іншого боку, попросить вас надати дійсний документ, що посвідчує особу, підтвердження адреси та селфі, щоб повністю активувати свій торговий рахунок.

Дозволені країни та місцеперебування: який брокер вам підходить?

Будь ласка, зверніть увагу, що всі брокери можуть надавати або не надавати послуги у вашій країні, і це потрібно ретельно перевірити, перш ніж вирішити здійснювати транзакції на будь-якій платформі. Нижче ми перерахували різні країни, де обидва ці брокери діють на момент написання статті.

eToro

Брокерський портал eToro можна активно використовувати в таких країнах: Алжир, Андорра, Ангола, Аргентина, Австралія, Австрія, Азербайджан, Бахрейн, Бангладеш, Бельгія, Болівія, Бразилія, Болгарія, Чилі, Колумбія, Коста-Рика, Хорватія, Кіпр, Чехія Республіка, Данія, Домініканська Республіка, Еквадор, Єгипет, Еритрея, Естонія, Фінляндія, Франція, Грузія, Німеччина, Гібралтар, Греція, Святий Престол, Угорщина, Ісландія, Ірландія, Ізраїль, Італія, Йорданія, Казахстан, Кенія, Кувейт, Латвія, Ліхтенштейн, Литва, Люксембург, Малайзія, Мальта, Мексика, Монако, Нідерланди, Нова Зеландія, Норвегія, Оман, Перу, Філіппіни, Польща, Португалія, Катар, Румунія, Сенегал, Сейшельські острови, Сінгапур, Словаччина, Словенія, Південна Корея, Іспанія, Швеція, Швейцарія, Таїланд, Україна, Об’єднані Арабські Емірати, Велика Британія, США* (деякі штати), Уругвай, Узбекистан та В’єтнам.

Trading212

Вебсайт Trading212 не надає чіткого списку країн, у яких він працює. Однак, за даними сторонніх джерел, він обслуговує понад 100 країн у всьому світі, включаючи Великобританію, Польщу, Німеччину, Румунію, Іспанію, Нідерланди, Сінгапур, Японії, ОАЕ та Австралії. Однак клієнтам з деяких країн, таких як Китай, США та Канада, заборонено використовувати платформу Trading212. Крім того, ми хотіли б підкреслити, що Trading212 призупинив відкриття всіх нових рахунків на момент написання статті, посилаючись на безпрецедентний попит і поточний процес збільшення їхньої потужності.

Регулювання

Працюючи в галузі торгівлі майже півтора десятиліття, eToro здобув ліцензії від різних відомих світових фінансових органів, включаючи Управління з фінансового контролю Великобританії (FCA), Кіпрську комісію з цінних паперів та бірж (CySEC), Європейську директиву про ринки фінансових інструментів. (MiFID), Австралійська комісія з цінних паперів та інвестицій (ASIC) та Кіпрська інвестиційна компанія (CIF).

Trading212 регулюється управлінням з фінансового контролю Великобританії (FCA), Комісією з фінансового нагляду Болгарії (FSC) та Кіпрською комісією з цінних паперів та бірж (CySEC). Крім того, всі кошти клієнта покриваються відповідно до положень FSCS (Схема компенсації за фінансові послуги).

Таке комплексне регулювання як eToro, так і Trading212 сприяло підвищенню довіри інвесторів до їхніх послуг.

eToro проти Trading212: у кого з них ширший криптопортфель?

Ринок криптовалют у 2021 році перетнув важливий рубіж у 2 трильйони доларів. Онлайн-брокери є важливою і невіддільною частиною цієї галузі сьогодні, оскільки вони обслуговують велику кількість криптоінвесторів і трейдерів у всьому світі.

eToro дозволяє вам торгувати та інвестувати у 29 різних криптовалют, а також дає доступ до багатьох монет середньої та великої ринкової капіталізації. З іншого боку, Trading212 використовувався для полегшення торгівлі криптовалютами до листопада 2020 року, але він призупинив усі форми криптоторгівлі, починаючи з 27 листопада 2020 року, у відповідь на заяву про політику, опубліковану FCA.

Валюти eToro

Нижче наведено список криптовалют, які пропонує брокерська платформа eToro:

• NEO (NEO)
• Bitcoin (BTC)
• Bitcoin Cash (BCH)
• Yearn.Finance (YFI)
• Ripple (XRP)
• Ethereum Classic (ETC)
• Dash (DASH)
• Maker (MKR)
• Ethereum (ETH)
• Litecoin (LTC)
• EOS (EOS)
• Cardano (ADA)
• Enjin (ENJ)
• IOTA (MIOTA)
• Chainlink (LINK)
• Stellar Lumens (XLM)
• Compound (COMP)
• Tezos (XTZ)
• TRON (TRX)
• Dogecoin (DOGE)
• Binance coin  (BNB)
• Shiba in millions (SHIBxM)
• Algorand (ALGO)
• Basic Attention Token (BAT)
• Aave (AAVE)
• Zcash (ZEC)
• Decentraland (MANA)
• Uniswap (UNI)
• Polygon (MATIC)

Валюти Trading212

Як згадувалося вище, Trading212 на момент написання статті не пропонує жодних криптовалют для торгівлі чи інвестування.

Порівняння способів купівлі

eToro дозволяє купувати криптовалюти різними фіатними валютами, такими, як долар США (USD), фунт стерлінгів (GBP), євро (EUR), швейцарський франк (CHF), австралійський долар (AUD) та канадський долар (CAD). Для порівняння, Trading212 також дозволяє легко торгувати акціями, ETF та CFD з усіма відомими фіатними валютами, такими як фунт стерлінгів (GBP), євро (EUR), долар США та швейцарський франк (CHF).

Купівля криптовалюти на eToro vs. Trading212

Торгова комісія

Стягнення плати за свої послуги є одним із найбільш відомих способів, за допомогою яких онлайн-брокери заробляють гроші та продовжують працювати. Криптовалютні брокери зазвичай стягують нижчу комісію в порівнянні зі своїми колегами, які займаються акціями та товарами.

Плата за послуги

eToro має таку суму, відому як комісія за неактивність, фіксована сума в 10 доларів США на місяць, яка стягується, якщо ви не ввійшли у свій торговий рахунок протягом кількох місяців. Trading212 не стягує таких комісій за неактивність.

Комісія за депозит і зняття коштів

Хоча eToro не стягує комісії з коштів, доданих на ваш торговий рахунок, за зняття коштів стягується фіксована комісія в 5 доларів США. Також стягується окрема плата за конвертацію валюти.

У випадку Trading212 комісія за депозит за миттєві та регулярні банківські перекази не стягується. Однак депозити Apple Pay, кредитні/дебетові картки, Skrill і Google Pay на суму від 2000 євро включають комісію за депозит у розмірі 0,7%. За зняття коштів Trading212 не стягує комісію.

Комісія брокера

eToro не стягує жодних торгових зборів або комісій за операції, що здійснюються на його платформі. З усім тим, для всіх перерахованих у ньому криптовалют застосовується «Ставка/Запит», що, по суті, є різницею між цінами продажу та купівлі. Ціни ставки нижчі в порівнянні з цінами запиту, і саме їхня різниця приносить eToro гроші. Спреди eToro для криптовалют знаходяться в діапазоні від 0,75% до 4,9%.

Trading212 також не стягує жодної комісії зі своїх угод, але стягує невеликі спреди на широкому діапазоні ринків. Ці спреди змінюються залежно від активу та фінансового інструменту, що розглядається.

Спосіб оплати

На eToro ви можете вносити кошти за допомогою різних способів оплати, таких як електронні гаманці (Skrill, Paypal і Neteller), банківський переказ, кредитні/дебетові картки та Klarna/Sofort. Валюти, в яких ви можете внести ці кошти: південноафриканський ранд, євро, долар США, данська крона, турецька ліра, австралійський долар, норвезька крона, новозеландський долар, фунт стерлінгів, гонконзький долар, тайський бат, мексиканське песо, сінгапурський долар, швейцарський франк, чеська крона, ізраїльський шекель, канадський долар, польські злоті та шведська крона.

У випадку Trading212 ви отримуєте трохи ширший вибір способів оплати, миттєвий банківський переказ, банківський переказ, кредитну/дебетову картку, Carte Bleue, Skrill, iDeal, PayPal, Direct eBanking, Dotpay, Google Pay, Apple Pay і Giropay. Однак зверніть увагу, що їх доступність може відрізнятися в різних країнах.

Порівняння користувацького інтерфейсу обох платформ

Користувацький інтерфейс (UI) торгової платформи має значний вплив на досвід користувачів і може бути найбільшим визначальним фактором її довгострокового успіху. Заплутаний інтерфейс може легко залякати нових трейдерів і відштовхнути їх до інших сервісів. На щастя, як eToro, так і Trading212 забезпечують дружній користувацький досвід, завдяки чому як досвідченим, так і новим користувачам дуже легко. До функції «копіювання» eToro можна легко отримати доступ з головної інформаційної панелі, вона може дати вам хороший старт, дозволяючи копіювати дії успішних трейдерів.

Простота використання eToro

Джерело: eToro.com

eToro має добре організований і досить простий інтерфейс, у якому з одного боку перераховані всі доступні криптовалюти з відповідними цінами, графіками та цінами купівлі та продажу. На лівій стороні знаходиться меню, яке складається з  «Списку спостереження», «Стрічки новин», «Портфоліо», «Копіювання стратегії», «Копіювання портфоліо» та «Торгових ринків», яким також можна легко переміщатися.

Простота використання Trading212

Джерело: Trading212.com

Trading212, окрім того, що пропонує вам звичайний перегляд, який дозволяє гарний огляд усіх ваших інвестицій та детальний огляд цінової діаграми окремих монет, також надає вам функцію розширеного перегляду, за допомогою якої ви можете переглядати графіки цін кількох активів та властивості діаграми для проведення комплексного технічного аналізу. Також дуже легко перемикатися між різними функціями.

Особливості торгівлі

І Trading212, і eToro — це брокерські портали, які ідеально задовольняють потреби як досвідчених трейдерів, так і з середнім рівнем. Однак eToro йде на крок попереду і виявився високоефективним брокером і для трейдерів-початківців, особливо завдяки можливості копіювати стратегії. У той час як eToro надає доступ як до традиційних класів активів, так і криптовалют для інвестицій і торгівлі, Trading212 є в першу чергу брокером для акцій, товарів і валют.

Обидві платформи пропонують велику кількість додаткових функцій, таких як детальні графіки цін (з усіма видами індикаторів), ринкові новини, щоб допомогти трейдерам приймати своєчасні та добре обґрунтовані торгові рішення тощо.

Крім того, якщо eToro дозволяє вам займатися спекулятивною торгівлею за допомогою CFD як на криптовалюти, так і на акції, Trading212 має CFD, доступні лише для традиційних класів активів, бо платформа взагалі не пропонує можливість торгівлі криптовалютами.

eToro vs. Trading212: ліквідність та обсяг

Ліквідність торгової платформи визначає, чи зможете ви купити та продати певний актив у потрібний момент чи ні. Обсяг дає вам уявлення про кількість угод для певного активу. Чим вище обсяг торгів і ліквідність брокера, тим легше вам буде вчасно відкривати та закривати позиції без особливих проблем.

eToro має понад 17 мільйонів користувачів майже у 100 країнах по всьому світу, які забезпечують високу ліквідність і великі обсяги торгів для всіх перерахованих криптоактивів. На відміну від цього, Trading212 стверджує, що має 1,5 мільйона клієнтів, 3 мільярди фунтів стерлінгів клієнтських активів і близько 1,5 мільйона замовлень, які виконуються щодня. Усі ці цифри говорять про досить високу ліквідність та обсяги.

Хто пропонує кращу підтримку клієнтів?

Саме високоефективне обслуговування клієнтів привело обох брокерів так далеко в їхніх галузях сьогодні.

На eToro ви можете скористатися їхньою функцією Live Chat і негайно зв’язатися з представником служби підтримки клієнтів для швидкого розв’язання вашої проблеми. До служби підтримки клієнтів також можна звернутися електронною поштою та факсом. На вебсайті eToro також є детальний розділ онлайн-підтримки, який відповідає майже на всі поширені запитання, пов’язані з їхніми послугами.

Для порівняння, Trading212 пропонує підтримку 24/7 з обіцяним середнім часом відповіді 29 секунд. Підтримку можна отримати миттєво через їхній вебсайт або мобільний додаток.

eToro vs. Trading212: висновок

На завершення, як eToro, так і Trading212 пропонують різні зручні для клієнтів функції, завдяки яким користувачам зручно та ефективно здійснювати потенційно прибуткові операції, але коли справа доходить до криптоторгівлі, eToro є безсумнівним переможцем просто тому, що Trading212 не приймає криптовалюту взагалі на момент написання статті.

eToro, з іншого боку, вже давно на ринку криптовалют і дозволяє вам як володіти, так і займатися спекулятивною торгівлею криптовалютами за допомогою CFD. Його найбільшою перевагою є функція копіювання, яка допомагає інвесторам копіювати дії успішних трейдерів і зберігати стабільний прибуток, перш ніж входити самим в цю висококонкурентну галузь.