10 найкращих криптовалютних бірж за 2024

Що таке криптобіржі?

Обмін криптовалют можна назвати онлайн-ринком, де ви можете вільно купувати та продавати криптовалюту в обмін на фіатні або інші криптовалюти. Платформа функціонує як посередник між покупцями та продавцями та зазвичай стягує комісію за свої послуги.

На відміну від фондових бірж, де трейдери купують/продають криптоактиви, щоб отримати прибуток від їхніх мінливих цін, на платформах для криптоторгівлі люди використовують фіатні або криптоторговельні пари, розраховуючи на волатильність криптовалют.

Як вони працюють?

Щоб використовувати криптоторговельну платформу, вам потрібно буде спочатку зареєструватися на ній і виконати її процес перевірки для автентифікації вашої особи.

Процес перевірки може відрізнятися між біржами. У той час як деякі криптобіржі не вимагатимуть нічого, окрім ідентифікатора електронної пошти, інші можуть вимагати від вас пройти сувору перевірку KYC (знай свого клієнта), як-от завантаження фото, підтвердження ідентифікатора, підтвердження адреси тощо, перш ніж зареєструвати вас на їхній платформі.

Це в основному задля дотримання їхніх заходів KYC (Знай свого клієнта), CFT (Боротьба з фінансуванням тероризму) та AML (Боротьба з відмиванням грошей).

Зауважте, що навіть якщо ви самі вирішуєте, чи будете ви використовувати біржі без KYC чи KYC, останні можуть запобігти вам мати справу з антисоціальними елементами, а також зменшити ризик шахрайства.

Ваш обліковий запис буде відкрито після завершення процесу підтвердження. Після цього ви можете внести кошти на нього, використовуючи валюту та спосіб оплати, дозволені платформою.

Обмінники зазвичай дозволяють використовувати кілька методів внесення/зняття коштів, включаючи дебетові картки, кредитні картки, банківські трати, банківські перекази, електронні гаманці, Paypal, перекази через гаманець тощо.

Після того як ви внесли кошти на свій обмінний рахунок, ви можете використовувати їх для торгівлі криптовалютами, доступними на платформі. Кошти можна зняти в будь-який час у криптовалюті або у фіатній формі, розмістивши запит на зняття.

Криптобіржі полегшують криптовалютну торгівлю за допомогою ордерів «купити» або «продати», які відповідають програмному забезпеченню платформи.

Підбиваючи підсумки, криптобіржа — це, по суті, онлайновий ринок, де ви можете купувати/продавати криптовалюти від/іншим трейдерам на основі їх поточної ринкової ціни. Біржа працює як посередник між покупцями та продавцями та стягує комісію за свої послуги.

Різні типи бірж криптовалют

Існують різні типи бірж криптовалют, які обслуговують різні типи трейдерів. Нижче наведено чотири основні типи, які ви знайдете на ринку:

• Централізовані біржі (CEX)

Вони працюють так само, як звичайні фондові біржі, де центральна влада повністю контролює продукт, функції та послуги. Цікаво, що концепція централізованої біржі досить суперечить тому, чому взагалі були винайдені криптовалюти, які мали звільнити фінансовий світ від авторитетного та єдиного правління. Кошти зберігаються на біржі, а доступні операції можуть бути крипто-крипто, фіат-крипто або обидві.

• Децентралізовані біржі (DEX)

Це криптобіржі, які полегшують однорангову торгівлю криптовалютами. Доступні усі функції криптобіржі, включаючи обмін криптоактивами, зіставлення замовлень, книги замовлень і депозити капіталу, децентралізовані в істинному дусі криптовалюти. Немає центрального сервера та можливості єдиної точки збою.

• Місцеві біржі

Це вебсайти, які функціонують більше як місцеві дилери, де користувачі можуть купувати/продавати криптовалюту у вас/вам за вашу місцеву валюту. Хоча багато з них надають автоматичні ордери на купівлю/продаж, вони не пропонують засобів торгівлі криптовалютами.

• Фіатні проти чистих бірж

Fiat-Crypto біржі — це ті, де ви можете придбати криптовалюту за допомогою фіатної валюти. Надзвичайно популярні серед криптоінвесторів-початківців, вони забезпечують легкий доступ до криптовалют широким верствам населення.

Crypto-Crypto або чисті біржі — це біржі, на яких ви можете торгувати лише криптовалютами, без можливості обміну фіат-крипто.

• Гібридні біржі

Гібридні біржі поєднують корисні компоненти централізованих і децентралізованих бірж. Вони поєднують безпеку децентралізованих бірж і масштабованість централізованих бірж на одній платформі. Вони все ще розвиваються.

Ключові речі, які слід враховувати при виборі найкращої криптовалютної біржі

Вибір правильної криптотрейдингової платформи може бути найважливішим кроком для початківця криптовалютного трейдера чи інвестора. Дуже важливо розуміти ваші очікування від платформи та те, як ви хочете торгувати криптовалютами.

Ми не можемо підкреслити важливість ретельного вивчення унікальних пропозицій кожної біржі, яку ви додали. Нумо розглянемо деякі ключові моменти, про які слід пам’ятати:

Підтримка клієнтів – вона повинна пропонувати цілодобову (бажано) підтримку клієнтів через усі популярні канали зв’язку, включаючи електронну пошту, телефон, соціальні мережі та чат. Однак більшість бірж пропонують цілодобове обслуговування, що все ще прийнятно.

Однією з функцій, яка має бути обов’язковою, є чат або телефонна підтримка. Найкращі біржі, які ми зустрічали, пропонують живу підтримку. Альтернативою є потоки електронних листів, які можуть уповільнити надання послуг.

Комісії – комісії включають комісію за торгівлю, комісію за депозит і зняття, а також комісію, що стягується за інші послуги, як-от кредитні лінії та ставки. Ці комісії відрізняються залежно від платформи, але мають бути в межах певного діапазону.

Комісія за депозит і зняття зазвичай становить близько 2% для транзакцій в обох напрямках. Цей відсоток стосується транзакцій кредитними картками, оскільки вони, як правило, є дорожчим варіантом.

Банківські депозити зазвичай безоплатні на провідних платформах, тоді як за електронні гаманці може бути невелика комісія.

Деякі біржі стягують фіксовану комісію за зняття. eToro стягує фіксовану комісію в розмірі 5 доларів США за всі зняття, незалежно від обсягу.

Комісія за торгівлю ніколи не повинна перевищувати 1% від обсягу транзакції. Найвища сума, яку ми зустріли, становить близько 0,75% від вартості транзакції як комісія для спотової торгівлі та 1% для CFD на криптовалюту.

Хоча комісії відрізняються залежно від платформи, вони ніколи не повинні становити значну частину прибутку або вартості транзакції.

Безпека – біржа повинна використовувати всі можливі та оновлені заходи безпеки, включаючи двофакторну автентифікацію (2FA), страхування криптоактивів, перевірку ідентифікатора тощо, щоб захистити інтереси трейдерів.

Найпопулярніші біржі, на які ми наткнулися, також дотримуються суворої безпеки. Попри те, що хакерські атаки є ендемічним явищем для криптопростору, і зломи трапляються, повинен існувати план на випадок непередбачених обставин, щоб захистити кошти користувачів і відшкодувати їх, якщо необхідно.

Binance є хорошим прикладом біржі, яка відновилася після злому в 2019 році, зберігаючи фонд безпечних активів для користувачів, який використовувався для повернення втрачених коштів.

Простота використання – біржа не повинна бути дуже складною у використанні та мати зрозумілий і простий інтерфейс користувача (інтерфейс користувача).

Методи оплати – Платформа для криптовалютної торгівлі не буде вам корисною, якщо вона не пропонує потрібний вам спосіб депозиту/виведення коштів. Переконайтеся, що це так, перш ніж реєструватися. Депозитні кошти можуть бути як у фіатній валюті, так і в криптовалюті.

Найпопулярніші платформи, з якими ми стикалися, приймають банківські депозити в місцевих валютах для всіх юрисдикцій, у яких вони працюють. Для юрисдикцій, де банківські депозити неможливі, як-от Нігерія, де банки не обробляють криптовалютні транзакції, слід використовувати сторонні опції, як-от електронні гаманці.

Найкращим стороннім методом депозиту є p2p-маркетплейс. Не всі основні біржі мають ринки p2p, що робить ті, які мають, більш бажаними, оскільки ці ринки підтримують широкий спектр методів оплати

Підтримувані монети – усі відомі біржі пропонують широкий вибір криптовалют для всіх типів трейдерів. Переконайтеся, що біржа, яку ви обрали, дозволяє торгувати криптовалютою, яка вас цікавить.

Біржі, розташовані в США, зазвичай мають обмежену пропозицію монет у порівнянні з їхніми світовими аналогами. Хоча біржа, яка пропонує 65 криптовалют, може вважатися обмеженою за світовими стандартами, це відповідне число для біржі в США, хоча Coinbase, що базується в США, пропонує 193 криптовалюти.

Усі біржі в нашому списку також пропонують пари фіат-крипто, наприклад BTC/USD, і пари крипто-крипто, які також називаються крипто-кросами, наприклад ETH/AAVE. На глобальних біржах і в брокерів повинні бути пари фіат-крипто для основних валют (USD, GBP, EUR, AUD, CAD).

Для крипто-кросів основні криптовалюти повинні перетинатися з USDT, USDC або стейблкоїнами, які є рідними для певних платформ, як-от BUSD для Binance, наприклад BTC/USDT, ETH/USDC, AVAX/BUSD.

Конфіденційність – якщо ви бажаєте високого ступеня анонімності, вам слід вибрати біржу, який не вимагає багато особистих даних.

Централізовані біржі не є найкращим варіантом для анонімності, оскільки вони вимагають від користувачів пройти KYC перед використанням повнофункціонального облікового запису. Проте, безпека на цих платформах має бути високою.

Вибрана вами платформа також має відповідати найкращим практикам кібербезпеки та мати сертифікати, як-от ISO 27001:2013, щоб підтвердити це.

Репутація

Перш ніж реєструватися на біржі, завжди читайте відгуки колег. Такі сайти, як G2 і Trustpilot, чудово підходять для пошуку незалежних оглядів третіх сторін. Деякі біржі працюють добре в певних регіонах, але погано в інших.

Хорошим прикладом є Binance. Відгуки про G2 позитивні із загальною оцінкою 3,8 із 5,0, а відгуки Trustpilot переважно негативні із загальною оцінкою 2,0 із 5,0. Порівнявши обидва огляди, ми виявили, що Binance погано працює на Близькому Сході.

Іншим місцем для моніторингу репутації є новини. Деякі біржі постійно стикаються з проблемами регулювання. Ці біржі передбачають високі ризики, оскільки на них можуть накладатися обмеження, які вплинуть на вашу здатність виводити свої кошти.

Зрештою, прогляньте історію роботи платформи. Чи є у них випадки раптового призупинення зняття коштів через юридичні проблеми? Чи були у когось із керівників рівня С проблеми із законом? Якщо так, то вам слід діяти обережно.

Регулювання

Регульовані платформи є легітимнішими в очах закону, ніж їхні нерегульовані аналоги. Ви менш імовірно втратите свої кошти на регульованих платформах. Кожна країна має свої регуляторні органи. Ось деякі з них, популярні в різних країнах:

У США немає конкретної законодавчої бази для регулювання криптовалют, тому біржі не підпадають безпосередньо під компетенцію SEC, однак вони регулюються Законом про банківську таємницю (BSA), повинні зареєструватися в Мережі боротьби з фінансовими злочинами ( FinCEN) і повинні відповідати законам про боротьбу із відмиванням грошей (AML).

З іншого боку, такі брокери, як eToro, підпадають під дію SEC і повинні бути зареєстровані в SEC. eToro повністю зареєстровано в SEC.

У Великій Британії біржі регулюються Управлінням з питань фінансової поведінки та підпадають під дію законів про протидію відмиванню коштів та боротьбі з фінансуванням тероризму. Біржам і брокерам заборонено пропонувати громадянам криптовалютні деривативи.

У Канаді біржі працюють під контролем регуляторів. Криптоінвестиційні компанії, такі як Nexo, повинні зареєструватися в Центрі аналізу фінансових операцій і звітів Канади (FINTRAC).

Австралія доброзичливо ставиться до криптовалютних бірж і вимагає від них лише реєстрації в Австралійському центрі звітів про транзакції та аналізу (AUSTRAC) і виконання чітких зобов’язань проти відмивання коштів та фінансування тероризму.

У єврозоні криптовалюта наразі легальна, однак влада просуває регулювання ринків криптоактивів (MiCA), яке, як кажуть, забезпечить таку ж прозорість і довіру, якими користується традиційний фінансовий сектор. Тим часом біржі повинні дотримуватися законів про боротьбу з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму.

В Японії криптовалюти вважаються законною власністю та регулюються Законом про платіжні послуги (PSA). Біржі повинні зареєструватися в Агентстві фінансових послуг (FSA) і дотримуватися вказівок щодо ПВК та ФТ.

Гаманці

Більшість бірж у нашому списку пропонують безпечні вебгаманці, пов’язані з їхніми обліковими записами. Ці гаманці мають певні обмеження. Наприклад, з них можна лише знімати та вносити кошти.

Ви не можете використовувати їх, щоб отримати право на зовнішні перекази або купівлю. Ви не володієте їхніми особистими ключами та не контролюєте гаманець, отже, ви довіряєте свої кошти біржі.

Якщо ви повинні залишити свої монети на біржі, переконайтеся, що це регулюється у вашому регіоні. Такі брокери, як eToro, є безпечними, оскільки вони регулюються кількома агентствами в багатьох юрисдикціях.

Якщо ви не впевнені щодо нормативного статусу свого брокера, і він, здається, приховує цю інформацію, ви можете не залишати свої кошти на їхній платформі.

Унікальні особливості

Купівля та продаж криптовалют є базовою функцією, якою володіють усі біржі. Щоб виділитися, вони включають інші унікальні функції та послуги.

Наприклад, Nexo надає позики з криптографічним забезпеченням, які не вимагають комісії за обслуговування, а eToro має функцію копіювання торгівлі, яка дозволяє новачкам копіювати угоди більш досвідчених трейдерів.

Для трейдерів FTX пропонує одні з найнижчих комісій – 0,02% для мейкерів і 0,07% для тейкерів. FTX також субсидував виведення криптовалют, роблячи їх безоплатним для певних блокчейнів.

Для інвесторів, які прагнуть збільшити свої накопичення, Binance пропонує гнучкі пули заощаджень, які генерують прибуток у будь-якому діапазоні від 2% до 30% на рік. Ця прибутковість вища для заблокованих коштів.

Останні думки

Найкращі криптовалютні біржі надзвичайно спрощують купівлю/продаж криптовалют і значною мірою сприяють зміні уявлення світу про криптовалюту, гроші та фінанси в цілому.

Крім того, ці криптовалютні торгові платформи залишаються найбільш поширеним засобом купівлі та продажу монет для більшості людей.

eToro є найкращою криптоплатформою в цілому, оскільки її активна спільнота користувачів і соціальні функції створюють середовище, де користувачі можуть вчитися у більш досвідчених колег.

Його функція копіювання торгівлі також полегшує трейдерам-початківцям шлях до інвестицій.

Вона також підтримує кілька методів депозиту, наприклад банківські перекази, кредитні/дебетові картки, електронні гаманці, такі як Neteller, і рахунок eToro Money. Обмеження депозиту сприятливі та становлять мінімум 10 доларів США, тоді як комісія за зняття коштів залишається незмінною на рівні 5 доларів США незалежно від знятої суми.

Комісії за торгівлю залишаються на рівні 0,75% – 1% до неопрацьованих спредів, що стосується як спотової торгівлі, так і CFD на криптовалюту.

Кожен криптододаток у нашому посібнику є найкращим за певною характеристикою, яка представляє області, на які клієнти звертають увагу в криптододатках

Цей посібник допоміг розглянути ключові моменти, про які слід пам’ятати, вибираючи біржу, і яка з них найкраща в 2024.