Vous envisagez d’acheter des cryptomonnaies et vous recherchez des conseils pour débuter dans les cryptomonnaies.
Cette classe d’actifs financiers est parmi les plus rentables qui existent. Pour réussir dans ce nouveau secteur d’investissement, il faut comme dans tous les autres partir sur de très bonnes bases d’analyse. Il vous faut identifier les critères de performance capables d’influer sur le cours de la monnaie de votre choix, et vous assurer qu’ils sont bien dans les dispositions requises. Nos présents conseils pour acheter des cryptomonnaies vous seront d’une aide précieuse pour fructifier et ne pas perdre votre capital.
1. Équipe et gouvernance de la cryptomonnaie
C’est là une question essentielle. Plusieurs acteurs interviennent dans la gouvernance d’une cryptomonnaie et les acteurs dépendent du modèle implémenté dans le code du logiciel. La gouvernance d’une cryptomonnaie décide des améliorations à apporter au cœur du logiciel (taille des blocs de transmission d’informations, difficultés de résolution dans le minage ou émission de la monnaie…etc.). Il peut résulter de la gouvernance d’une cryptomonnaie des crises majeures qui feront perdre en compétitivité et en parts de marché.
On pourrait citer par exemple les désaccords dans la gouvernance du Ethereum, la seconde cryptomonnaie. Des divergences s’étaient soldées déjà par le hard-fork de Ethereum Classic, et plus récemment, l’EPI 867, une proposition pour le déblocage de tous les fonds gelés suite à des tentatives de piratage, a jeté le froid dans la communauté.
Aujourd’hui, l’un des meilleurs systèmes de gouvernance semble être celui de la cryptomonnaie Dash, la DGDG (Decentralized Governance by Blockchain). Il s’agit d’un processus de prise de décision automatisé développé sur la blockchain, le réseau de la cryptomonnaie.
2. Le type de produit : Plateforme ou application
Il existe deux grandes catégories de cryptomonnaies :
- Celles qui sont en même temps des plateformes (Bitcoin, Ethereum, etc.)
- Celles qui sont des applications fonctionnant sur des plateformes encore appelées tokens.
Les cryptomonnaies des plateformes entraînent les tokens dans leur baisse ou hausse.
3. Analyser l’argument-clé de la cryptomonnaie
Quelle est l’unique fonction ou propriété qui sous-tend la cryptomonnaie ?
Il s’agit de l’usage distinctif qui différencie une cryptomonnaie de toutes les autres du marché. C’est elle qui lui assure une longévité et une notoriété sur le marché.
Par exemple :
- Le Bitcoin s’est imposé en tant que première cryptomonnaie et première blockchain de l’histoire, comme indiqué dans notre guide de Bitcoin.
- Ethereum s’est imposé grâce à ses contrats intelligents qui lui permettent même de garantir d’autres cryptomonnaies secondaires.
Chaque cryptomonnaie offre une particularité technologique qui la différencie des autres.
Plus pertinente est sa fonction, plus les investisseurs vont se ruer pour acheter la cryptomonnaie.
4. Quel est le volume quotidien échangé ?
Grâce à des sites comme CoinMarketCap, il est possible d’évaluer le succès d’une cryptomonnaie à partir de la masse monétaire qui transite par sa blockchain ou son réseau. Le Bitcoin demeure la première cryptomonnaie, celle qui est la plus utilisée. Vient ensuite le Ether. En observant sur plusieurs jours le volume quotidiennement échangé, vous serez mieux outillé pour décider s’il faut ou non acheter une cryptomonnaie donnée. Le volume quotidien renseigne sur l’attractivité d’une cryptomonnaie.
5. La relation de la monnaie avec la paire Bitcoin/Ethereum
Comprendre et maîtriser la dépendance que peut entretenir une monnaie avec les deux cryptomonnaies les plus fortes du marché est l’un des plus essentiels de nos conseils pour débuter dans les cryptomonnaies. Les performances des cryptomonnaies dépendent souvent de la santé des monnaies plus fortes telles que le Bitcoin et l’Ethereum.
Nombreuses sont les cryptomonnaies qui plongent et remontent en même temps que ces deux plus grandes monnaies du marché.
Certaines cryptomonnaies les plus récentes arrivent à s’arracher de ce paternalisme, et progressent pendant que ces deux chutent. Vous devez étudier la question avant d’acheter une cryptomonnaie.
6. La capitalisation de marché ou MarketCap
La capitalisation du marché est la valeur marchande de l’ensemble des actifs détenus par des investisseurs. Elle renseigne sur le niveau de confiance des investisseurs, car plus longtemps ils gardent une devise, plus grande est sa capitalisation. Les cryptomonnaies sont ordinairement classées suivant leur capitalisation de marché qui définit en numéraire la part qu’occupe la cryptomonnaie dans le reste du marché de cryptodevises.
7. Les exchanges et courtiers qui listent la cryptomonnaie
Ce point est important, car il indique la confiance des institutions financières ayant autorité.
L’arrivée d’une cryptomonnaie sur une importante plateforme d’échange ou exchange, voire sur le site d’un courtier, s’accompagne souvent d’une hausse de son cours.
Les courtiers régulés sont les plus sérieux et les seuls vraiment sécurisés, de plus ils sont plus intuitifs et faciles d’utilisation. Parmi les courtiers, celui qui propose le plus d’outils de trading et le meilleur et sans conteste eToro.
8. Qui utilise la cryptomonnaie ?
Les communautés d’utilisateurs sont différentes d’une cryptomonnaie à l’autre.
Les cryptomonnaies sont privilégiées dans :
- certains pays aux économies peu compétitives tel que le Vénézuéla qui devrait connaître selon le FMI, une inflation de 13 800 % en 2018..
- certains pays réputés pour leur fort niveau d’épargne et leur fort dynamisme économique. Le Japon et la Corée du Sud en sont des exemples.
Dans l’ensemble, la qualité de l’économie des pays dont sont ressortissants les utilisateurs impacte aussi le flux de circulation de la cryptomonnaie.
Par exemple, NOE est soutenu par le gouvernement chinois et cette monnaie cryptographique est plébiscitée par les Chinois, soit 1,3 milliard de potentiels investisseurs.
Ensuite, certaines cryptomonnaies sont favorisées par des profils d’utilisateur, comme les jeunes, les libertariens, les traders, les débutants, les experts…
9. La présence de la communauté d’utilisateurs sur les réseaux sociaux
L’activité de réseautage de la communauté d’une cryptomonnaie influence les potentiels utilisateurs qui ne se sont pas encore décidés. Aussi, l’activisme de la communauté peut induire plus généralement la confiance en la monnaie, selon qu’elle participe à trouver des solutions aux problèmes qui surviennent sur la blockchain.
10. Le cours et la maîtrise parfaite du tempo
Quand vous vous êtes enfin décidé à acheter une cryptomonnaie comme par exemple Ethereum, il vous faut savoir le moment propice pour passer à l’acte et accessoirement quand sortir du marché.
Si vous débutez dans les cryptomonnaies, nous vous conseillons :
- d’acheter rapidement et de ne pas attendre que le cours soit au plus haut et qu’il soit trop tard.
- de suivre les cours régulièrement et de vendre quand le cours explosera.
Et même s’il est tentant d’attendre que le cours continue de monter avant de revendre, n’oubliez pas que tout ce qui monte finit par redescendre. Alors vendez avec the joy of missing out (la joie de rater une occasion), car il vaut mieux revendre avec un bénéfice inférieur à ses attentes que de réaliser des pertes.
11. La longévité et les performances historiques
Pour vous faire une idée de la force et des capacités de la cryptomonnaie à résister à certains aléas, il faut se référer à ses performances historiques.
Selon la théorie de l’effet Lindy, plus un bien non périssable dure dans le temps, plus ses chances de disparaître s’amenuisent. Ainsi, on pourrait aller vers la reconnaissance formelle de plusieurs cryptomonnaies après celle du Bitcoin au Japon. Cela renforcera la confiance des investisseurs.
12. La roadmap de la cryptomonnaie
La roadmap d’une cryptomonnaie est le programme annuel qui renseigne les grandes orientations que la communauté et les développeurs entendent lui donner. Elle permet d’anticiper et identifier les erreurs à éviter pour débuter dans les cryptomonnaies.
13. L’ICO
L’ICO (Initial Coins Offering) ne concerne que les cryptomonnaies secondaires (tokens). Il s’agit d’une prévente des futurs actifs à développer. Une profonde analyse de l’équipe et de la roadmap vous permet de déceler les ICO à surveiller de près.
14. Réputation/accusation de scam
Alors que vous vous apprêtez à investir dans un altcoin encore en cours de développement, il convient de procéder à de petites recherches quant à la réputation de la cryptomonnaie, mais surtout des principaux développeurs. Certaines cryptomonnaies sont en effet retirées des exchanges parce que les développeurs ont disparu avec la cassette de leur ICO.
Suivez ici l’actualité des cryptomonnaies.
Les informations sont une composante essentielle pour tout investissement. Elles peuvent être bénéfiques pour le cours d’une ou plusieurs cryptomonnaies. Elles peuvent également entraîner la baisse des cryptomonnaies. Toutes les cryptomonnaies peuvent ne pas réagir de la même façon à une même information. Au nombre des conseils pour acheter le Bitcoin Gold, Ripple et d’autres cryptomonnaies, figurent en bonne place une parfaite analyse et un recoupement des informations afférentes.
15. Le site web de la cryptomonnaie
Le site web d’une cryptomonnaie est généralement le lieu où vous trouverez l’essentiel des informations qui vont vous aider à décider d’acheter des cryptomonnaies ou pas. Il présente sa roadmap, son équipe de développeurs, sa technologie et les autres caractéristiques. C’est un important lien de communication entre la communauté d’utilisateurs et les développeurs.
Recommandation : acheter avec un broker (courtier) fiable
Les courtiers ou brokers et plateformes ont un impact sérieux sur le cours d’une cryptomonnaie. Les plateformes d’échange ont malheureusement de mauvaises pratiques telles que le retardement des transactions. Le recours aux courtiers est la solution préférée de nombreux investisseurs. Aussi, les investisseurs font davantage confiance à une cryptomonnaie listée par exemple chez le leader mondial du trading social eToro où on peut maintenant acheter l’EOS. L’arrivée de cette cryptomonnaie en avril 2018 a contribué à la relance de son cours par exemple.