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Les 16 meilleurs projets de DeFi qui prennent de l'ampleur en 2024

By Onose Asotie-Enaholo - Mis à jour 16 February 2024
fact-checked

Le secteur de la finance décentralisée continue de se développer alors que de plus en plus de personnes (et d’institutions) voient les avantages de mener des activités financières en chaîne, et avec un intérêt en constante augmentation, les meilleurs projets de DeFi se sont développés pour répondre à la demande.

Maintenant la question est : quels sont ces projets ? Si vous envisagez d’investir de l’argent dans un projet, ce dernier doit être légitime, rentable et sécurisé.

Nous abordons les meilleurs projets de crypto-monnaies liés à la DeFi actuellement disponibles sur le marché. Nous examinons ce que font ces protocoles de DeFi, pourquoi ils représentent de bonnes options d’investissement et le risque le plus important inhérent à un tel investissement.

Les meilleurs projets de DeFi dans lesquels investir en [année]

  1. Bitcoin Dogs ($oDOG) – Le Meilleur Jeton BRC-20 Basé sur Bitcoin
  2. Memeinator (MMTR) – Meilleure nouvelle communauté Memecoin
  3. BitBot ($BitBot) – Meilleur robot de crypto-trading
  4. Chancer (CHANCER) – Meilleure plateforme de jeu décentralisée
  5. Metacade (MCADE) – Revenu de jalonnement le plus élevé
  6. GMX (GMX) – Meilleure plateforme de trading perpétuelle
  7. Gains Network (GNS) – Meilleure plateforme de trading de produits dérivés
  8. Aave (AAVE) – Meilleure plateforme de prêt
  9. Camelot (GRAIL) – Dex le plus complet
  10. Curve (CRV) – Meilleur Dex de pièces stables
  11. Uniswap (UNI) – Meilleur échange décentralisé
  12. Synapse (SYN) – Meilleur pont inter-chaînes
  13. Lido (LDO) – Meilleure plateforme de jalonnement liquide
  14. Rocket Pool (RPL) – Protocole de jalonnement liquide en pleine croissance
  15. Radiant (RDNT) – Meilleure plateforme de prêt inter-chaînes
  16. Pendle (PENDLE) – Meilleure plateforme de gestion du rendement

Une comparaison des meilleurs projets de DeFi

Crypto-monnaie

Catégorie

Capitalisation boursière

Réseau blockchain

Où acheter

Méthodes d’achat

Bitcoin Dogs ($0DOG)

Jeux

Aucune pour l’instant

Bitcoin

Acheter $0DOG

Crypto-monnaie

Memeinator (MMTR)

Communauté

Aucune pour l’instant

Ethereum

Acheter MMTR

Crypto-monnaie

BitBot (BITBOT)

Utilitaire

Aucune pour l’instant

Ethereum

Acheter BITBOT

Crypto-monnaie

Chancer (CHANCER)

Jeu d’argent

Aucune pour l’instant

BSC

Acheter CHANCER

Crypto-monnaie

Metacade (MCADE)

Communauté

19 millions $

Ethereum

Acheter MCADE

Crypto-monnaie

GMX (GMX)

Trading de produits dérivés

468 millions $

Arbitrum, Avalanche

Acheter GMX

Carte de crédit

Gains Network (GNS)

Trading perpétuel

121 millions $

3+

Acheter GNS

Carte de crédit

Aave (AAVE)

Prêt

824 millions $

7+

Acheter AAVE

Virement

Camelot (GRAIL)

Dex

14,70 millions $

Arbitrum

Acheter GRAIL

Crypto-monnaie

Curve (CRV)

AMM

712 millions $

7+

Acheter CRV

Carte de crédit

Uniswap (UNI)

Dex

3,56 milliards $

6+

Acheter UNI

Carte de crédit

Synapse (SYN)

Protocole

121 millions $

Plusieurs

Acheter SYN

Virement

Lido (LDO)

Jalonnement liquide

1,60 milliard $

5+

Acheter LDO

Virement

Rocket Pool (RPL)

Jalonnement liquide

761 millions $

Ethereum

Acheter RPL

Crypto-monnaie

Radiant Finance (RNDT)

Prêts interchaînes

78,55 millions $

Arbitrum, BSC

Acheter RDNT

Crypto-monnaie

Pendle Finance (PENDLE)

DeFi

112 millions $

3+

Acheter PENDLE

Crypto-monnaie

 

Nos 16 meilleurs projets de DeFi

Bitcoin Dogs ($oDog) – Le Meilleur Jeton BRC-20 Basé sur Bitcoin

Le jeton natif de Bitcoin Dogs, $0DOG, sera lancé via la toute première ICO basée sur la blockchain Bitcoin. Grâce à la technologie de pointe Bitcoin Ordinal, Bitcoin Dogs repousse les limites de ce qui est construit sur le réseau Bitcoin.

En combinant les pièces de mème, les NFT et les Ordinals, ce projet vise à aller là où personne n’est allé auparavant, avec tous ceux qui osent aller de l’avant. Étant donné que l’industrie aime franchir de nouvelles étapes, ce projet suscitera l’intérêt de personnes tant au sein de la communauté Bitcoin qu’en dehors de celle-ci.

Pourquoi investir dans Bitcoin Dogs ?

Bitcoin Dogs s’inscrit dans un contexte cryptographique fort, avec BRC-20 et la réduction de moitié du Bitcoin, qui pourrait le placer dans la ligne de mire des investisseurs, et lui permettre d’innover et de réaliser des gains significatifs ; plusieurs projets de jetons BRC-20 qui ont été lancés ont suscité l’intérêt des investisseurs et des fans de Bitcoin.

Bitcoin Dogs est allé plus loin que la plupart des autres projets en construisant le premier écosystème de jeu natif de Bitcoin avec des jetons, une collection de NFT en prévision, et même des jeux plus tard.

Les données métriques de Bitcoin en chaîne de Dune Analytics montrent une augmentation significative du nombre de transactions sur la blockchain qui a commencé vers la fin du mois de janvier 2023, lorsque Ordinals a été lancé.

L’augmentation des volumes, combinée à la réduction de moitié du Bitcoin prévue en avril 2024, pourrait catalyser une croissance significative pour le réseau et ses projets les plus prometteurs, comme Bitcoin Dogs.

Risques liés à un investissement dans Bitcoin Dogs

Bitcoin Dogs est un nouveau projet qui tente de réaliser un exploit qui n’a jamais été fait auparavant. En tant que tel, il y a forcément des obstacles qui sont nouveaux pour ce projet, et l’histoire des lancements de jetons montre que tout ne se passe pas toujours sans accrocs.

$0DOG sera le jeton natif de l’écosystème Bitcoin Dog. Son offre maximale est de 900 millions d’unités, dont 90 % sont alloués à la prévente. Cela signifie que les investisseurs obtiendront la majeure partie des jetons, ce qui rend ce projet aussi proche que possible d’un lancement équitable.

Pour participer au plus tôt à ce projet, rendez-vous sur le site Web de Bitcoin Dogs.

Memeinator (MMTR) – Meilleure nouvelle communauté Memecoin

Memeinator est un memecoin avec une touche d’originalité. Alors que d’autres memecoins adoptent un thème animalier, soit un chien ou une grenouille, Memeinator a choisi d’adopter des thèmes de la très populaire série Terminator. Il présente des chiens terminateurs qui ont voyagé dans le temps pour dominer le marché des mèmes.

Pourquoi investir dans Memeinator ?

Dans l’espace memecoin, la viralité fait la différence entre le succès et l’échec. Memeinator a utilisé des stratégies de marketing innovantes, une histoire engageante et une prochaine suite de produits pour maintenir l’engagement de sa communauté grandissante. Malgré l’incertitude de l’espace memecoin, Memeinator a démontré son potentiel pour créer une communauté de supporters fidèles en offrant des récompenses innovantes. L’un d’entre eux est un voyage dans l’espace à bord de Virgin Galactic, d’une valeur de 250 000 $. À l’avenir, le token MMTR sera la clé pour débloquer l’écosystème qui comprendra des NFT exclusifs et un jeu d’action.

Risques liés à l’investissement dans Memeinator

Les grands projets et le battage médiatique sont des outils courants que les memecoins utilisent pour rallier les gens, et bien que Memeinator fasse des progrès, il n’est toujours pas testé. La plupart des memecoins échouent, et il est possible que Memeinator le fasse également. MMTR dispose d’une offre maximale de 1 milliard de jetons, dont 62,5 % sont proposés dans la prévente actuellement en cours. Cela est approprié dans la mesure où la majeure partie de l’offre sera entre les mains du public, ce qui la rendra moins sujette aux manipulations. Pour rejoindre la prévente, rendez-vous sur le site Memeinator .

Bitbot (BITBOT) – Meilleur robot de crypto-trading

bitbot crypto trading bot website homepage

Bitbot est un robot de trading de cryptomonnaies qui vous permet d’échanger des cryptomonnaies « dans la chaîne » (on-chain) à l’aide de simples instructions textuelles sur Telegram. Il s’inscrit dans une tendance croissante à l’utilisation de bots à vitesse d’exécution instantanée pour suivre les traders institutionnels.

Ces bots sont généralement intégrés à la plateforme de messagerie Telegram, ce qui permet aux utilisateurs de contrôler leurs activités de trading à l’aide de simples commandes. En raison de leur simplicité d’utilisation, de leur efficacité et de leur rapidité, les traders peuvent les utiliser pour découvrir et acheter des jetons avant qu’ils ne soient lancés sur les principales bourses.

Pourquoi investir dans Bitbot ?

Bitbot offre certains caractéristiques qui le placent en tête des autres robots de trading. La plus pertinente est certainement la décentralisation. En effet, la plupart des bots Telegram conservent les clés privées de leurs utilisateurs, créant ainsi un vecteur d’attaque.

C’est ce qui s’est par exemple passé avec des bots assez populaires comme Unibot, piraté en octobre 2023. L’attaquant a pu drainer les fonds des portefeuilles connectés parce que la plateforme stockait les clés privées de ses utilisateurs.

Pour éviter ce genre de problèmes, Bitbot utilise une structure entièrement décentralisée ce qui garantit aux utilisateurs qu’ils sont toujours propriétaires de leurs jetons.

Risques liés à l’investissement dans Bitbot

Bien que le bot soit utile, le succès de son jeton dépendre de la capacité de l’entreprise à attirer et à fidéliser les utilisateurs, ce qui est généralement plus facile à réaliser dans un marché haussier (marché bull ou bull market) que dans un marché baissier (marché bear ou bear market).

Grâce à la réduction de moitié du bitcoin, l’année 2024 devrait être haussière, mais l’intérêt au-delà de la saison haussière reste à déterminer.

Bitbot dispose d’une réserve totale de 1 milliard de jetons, dont 30 % seront vendus lors d’un événement de prévente à venir. La prévente comprend un concours qui récompensera les participants à hauteur de 100’000 dollars. Pour vous tenir informé de la prévente, rendez-vous sur le site web de Bitbot.

Chancer (CHANCER) – Meilleure plateforme de jeu décentralisée

Chancer est une plateforme de paris qui permet aux utilisateurs de créer des marchés de prédiction et de parier sur des événements du monde réel dont le résultat peut être suivi. L’avantage supplémentaire de Chancer est qu’il est entièrement décentralisé, immuable et automatique.

Pourquoi investir dans Chancer ?

Chancer change la façon dont les paris en ligne sont effectués. Le protocole se compose d’un réseau de nœuds qui gèrent la plateforme de manière complètement décentralisée, d’une interface qui permet aux utilisateurs de créer des paris et d’une infrastructure permettant d’abstraire la plupart des fonctions sous-jacentes des contrats intelligents.

Cette structure de plateforme de DeFi permet à quiconque de créer un marché de prédiction basé sur pratiquement n’importe quel événement et de l’ouvrir aux personnes du secteur de la cryptographie, quelle que soit la région du monde où ils se trouvent. Les utilisateurs peuvent structurer les paris comme ils le souhaitent et mettre en place différents niveaux de récompense.

Etant donné que le système fonctionne sur un réseau ouvert et décentralisé, les utilisateurs peuvent voir les détails du pari et décider s’ils souhaitent participer. Lorsque le résultat est décidé, le système paie automatiquement le gagnant en respectant les conditions prédéfinies.

Risques liés à l’investissement dans Chancer

Chancer n’a en grande partie pas été testé, il n’y a donc aucun moyen de savoir avec certitude que leurs modèles de tokénomique, leur économie interne ou même leur système de paris fonctionnent comme prévu. Bien qu’il n’existe aucune preuve du contraire, l’incertitude augmente le niveau de risque.

Ce système est alimenté par le jeton CHANCER qui permettra d’utiliser les services de DeFi pour définir et créer des paris. Il est actuellement en phase de prévente et peut être acheté sur le site de Chancer.

Acheter des jetons CHANCER

Metacade (MCADE) – Revenu de jalonnement le plus élevé

Metacade est une plate-forme qui héberge une communauté de jeux Web3, développe d’excellents jeux, favorise l’engagement et récompense divers membres de l’espace des jeux cryptographiques.

Bien qu’il ne s’agisse pas d’une plate-forme de DeFi, elle a intégré certains protocoles et activités de DeFi qui la rendent attrayante en tant qu’investissement dans la DeFi.

Pourquoi investir dans Metacade ?

Metacade offre actuellement l’une des récompenses de jalonnement les plus élevées que nous ayons vues depuis un certain temps. Le jalonnement de jetons MCADE, son jeton natif, génère un rendement annuel de 40 %, à condition que les jetons soient verrouillés pendant une durée d’au moins 6 mois.

De plus, la plate-forme propose des stratégies de GameFi que les utilisateurs peuvent déployer sur divers jeux play-to-earn afin de maximiser leurs gains.

Risques liés à l’investissement dans Metacade

À en juger par les tendances historiques des rendements, le rendement de Metacade peut être sensible au temps et non durable à long terme. Naturellement, à mesure que davantage de personnes jalonnent leurs jetons, le rendement diminue. MCADE est également un nouveau jeton qui peut connaître des fluctuations de prix volatiles susceptibles de réduire le bénéfice global généré par les rendements.

Néanmoins, Metacade est une plate-forme qui mérite d’être prise en considération en raison de ses capacités de protocole DeFi. Vous pouvez acheter des jetons MCADE sur leur site Web.

Acheter des jetons METACADE

GMX (GMX) – Meilleure plateforme de trading perpétuelle

GMX est un échange perpétuel décentralisé qui permet aux utilisateurs et aux traders de crypto-monnaies de prendre des positions courtes et longues sur des dérivés cryptographiques en utilisant des effets de levier. La plateforme est devenue populaire après la chute de FTX, lorsque la confiance dans les échanges centralisés a pris un coup.

Pourquoi investir dans GMX ?

Il s’agit actuellement de l’une des plateformes les plus utilisées et les plus fiables, avec un volume total de transactions de 112 milliards $ réparti sur un total de 261 000 utilisateurs. Il rapporte environ 9 millions $ de frais par mois et constitue l’un des nouveaux types de protocoles de DeFi qui génèrent un rendement réel pour ses utilisateurs, payés en ETH ou en pièce stable, et non en jeton inflationniste de l’application.

Au moment de la rédaction, 79 % de tous les jetons GMX sont jalonnés pour gagner des récompenses, les plus élevées du secteur, car les revenus de ce projet de DeFi sont partagés entre les parties prenantes.

L’interface de trading est facile à utiliser. Il a une fonction d’échange. Cependant, la liste des jetons est limitée à neuf pièces principales comme BTC, ETH, LINK, USDT, DAI et quelques autres. La fonction perpétuelle offre un effet de levier pouvant multiplier votre mise par 50 ainsi que des ordres dotés d’une limite et à seuil de déclenchement.

Risques liés à l’investissement dans GMX

Au moment de la rédaction, seuls quatre contrats sont proposés, ils incluent BTC, ETH, LINK et UNI, et sont tous associés à l’USD. D’autres plates-formes perpétuelles proposent davantage de contrats et pourraient s’accaparer la part de marché de GMX.

Vous pouvez acheter des jetons GMX sur des échanges tels que Coinbase.

Gains Network (GNS ) – Meilleure plateforme de trading de produits dérivés

Gains Network est une plateforme de trading perpétuelle similaire à GMX. La principale différence entre ces deux dernières est que Gains a réussi à dépasser les limites de GMX en termes d’évolutivité et de contrats proposés.

Alors que GMX a toujours une capitalisation boursière plus importante et abrite davantage d’actifs étrangers déposés en garantie, Gains s’est rapidement développer pour inclure les titres traditionnels, offrant aux crypto-natifs une exposition aux marchés traditionnels grâce à la tokenisation des actifs.

Pourquoi investir dans Gains Network ?

Gains Network a enregistré un volume total d’échanges de plus de 27 milliards $, donc même s’il n’est pas encore au niveau de GMX, il génère toujours des chiffres impressionnants. Cela signifie également qu’il a une marge de croissance sur le marché de la DeFi.

La plateforme de trading propose des services de DeFi sur des contrats longs et courts avec un effet de levier pouvant multiplier le montant mise par 150 pour 45 crypto-monnaies, 17 paires de devises et 2 matières premières (or et argent). Les actifs du monde réel sont des versions tokenisées des titres du monde réel provenant d’Oracles décentralisés.

Nous aimons Gains car il dispose d’une application mobile qui peut être utilisée lors de vos déplacements et d’une plus importante sélection d’actifs à échanger dans l’écosystème.

Risques liés à l’investissement dans Gains

Gains Network dépend fortement des oracles pour obtenir des informations sur les prix des titres du monde réel. En tant que tel, il existe un risque inhérent de dysfonctionnement des oracles et de perturbation des prix, ce qui pourrait entraîner des liquidations.

Le réseau de trading est alimenté par le jeton GNS. Vous pouvez l’acheter sur des échanges tels que Coinbase.

Aave (AAVE) – Meilleure plateforme de prêt

Aave est la principale plateforme de prêt, avec une liquidité totale de 7 milliards $ sur cinq réseaux blockchain différents. Il s’agit de la plateforme décentralisée de prêts financiers la plus importante et peut-être aussi la plus populaire, avec une capitalisation boursière de 734 millions $.

Pourquoi investir dans Aave ?

Les prêts financiers décentralisés ne disparaîtront pas de sitôt. En fait, ils devraient se développer davantage à mesure que l’adoption de la technologie de la blockchain fait son chemin, et Aave est un leader dans ce domaine.

Avec Aave, vous pouvez obtenir des prêts de DeFi sur les réseaux Ethereum, Arbitrum, Optimism, Polygon, Avalanche, Harmony et Metis en utilisant des garanties comme BTC, ETH, MATIC , DAI et même AAVE, selon la chaîne que vous utilisez. Pour le meilleur ensemble d’options de protocoles de DeFi, nous vous suggérons d’utiliser la blockchain Polygon car ETH et BTC sont les seules formes de garantie que de nombreux autres réseaux acceptent.

Assurez-vous que votre garantie est bel et bien toujours supérieure de 130 % aux fonds que vous empruntez pour éviter tout risque de liquidation. Vous pouvez suivre la sécurité de votre position à l’aide de l’indicateur du facteur santé (HF). Les positions qui ont un HF inférieur ou égal à un risquent d’être liquidées. L’idéal est de maintenir votre HF au dessus de 2.

Risques liés à l’investissement dans Aave

Le risque le plus pertinent d’Aave est que son jeton ne fonctionne que comme un outil de gouvernance. Par conséquent, le conserver n’apporte pas beaucoup de récompenses, en dehors du droit de voter sur les propositions, un cas d’utilisation qui n’est pas aussi attrayant pour l’investisseur moyen en crypto-monnaies.

Pour en savoir plus sur la plateforme de prêt, lisez notre revue sur Aave. Alternativement, vous pouvez acheter des jetons AAVE sur des échanges tels qu’eToro.

Camelot (GRAIL) – Dex le plus complet

Camelot est un échange décentralisé composable établi sur le réseau Arbitrum qui prend en charge les échanges instantanés entre les jetons. Il propose également des pools de liquidités permettant aux investisseurs de tirer profit de la fourniture de liquidités sur la plateforme de DeFi.

Pourquoi investir dans Camelot ?

Camelot se démarque des autres projets de crypto-monnaies associés à la DeFi avec sa fonction d’échange. Les protocoles de DeFi permettent à quiconque d’échanger pratiquement tous les jetons sur le réseau Arbitrum en une seule transaction, grâce aux intégrations avec Odos.

Habituellement, les plates-formes de DeFi sont limitées aux jetons au sein d’un pool de liquidité, de sorte que les transactions d’échange dont les paires qui ne sont pas dans un pool seront acheminées via plusieurs pools. Certaines plates-formes regroupent les transactions en une seule, mais les coûts de transaction pour ces services de DeFi sont généralement plus élevés.

Avec Camelot, tout échange de crypto-monnaies exotiques qui ne font pas partie du même pool de liquidités peut ne demander qu’une seule transaction, car le système achemine vos transactions via différents pools et calcule les frais à l’avance.

Le jeton reçu est parfois légèrement supérieur ou inférieur à celui attendu selon la constitution des pools acheminés. Il s’agit toutefois d’un effet mineur et l’écart ne dépasse généralement pas 0,50 % de la valeur totale de la transaction.

Ainsi, Camelot permet des transactions rapides et bon marché sur la blockchain Arbitrum.

Risques liés à l’investissement dans Camelot

Le jeton Camelot est lié aux frais de sa plateforme, qui à leur tour sont liés au volume de transactions qu’elle traite. Par conséquent, Camelot devra rester un système financier décentralisé majeur sur la blockchain Arbitrum pour recevoir des volumes d’échanges élevés et fidéliser les investisseurs avec des rendements attractifs.

Vous pouvez acheter des jetons GRAIL sur des échanges tels que Coinbase.

Curve (CRV) – Teneur de marché automatisé le moins cher

Curve est un teneur de marché automatisé (AMM) populaire, connu pour son faible niveau de slippage et ses vastes pools de liquidités. Il est bien intégré à l’espace de la DeFi et est utilisé par les institutions, les baleines et d’autres protocoles de DeFi pour héberger leurs pools de liquidités et échanger de gros volumes.

Pourquoi investir dans Curve ?

Les AMM comprennent des pools de liquidité et un algorithme qui automatise les échanges de jetons de différents pools. Un pool de liquidité peut contenir différents jetons, mais la plupart en contiennent deux.

Ces pools sont sujets au slippage, phénomène dans lequel le prix auquel une transaction est exécutée s’écarte de celui spécifié par le trader, ce qui est généralement dû à une forte volatilité ou à de faibles volumes.

L’algorithme unique de Curve réduit autant que possible ce niveau de slippage, permettant aux utilisateurs d’exécuter des transactions aux prix souhaités pendant les heures d’ouverture du marché. Pour cette raison, les investisseurs sont disposés à utiliser la plateforme, ce qui attire à son tour les fournisseurs de liquidités.

Désormais, les pools de liquidités de Curve peuvent atteindre 800 milliards $ en TVL (valeur totale vérouillée), comme le pool stETH qui contient des jetons ETH et stETH.

Risques liés à l’investissement dans Curve

La structure de DAO de Curve permet aux détenteurs de voter pour savoir quels pools obtiendront le plus de récompenses. En tant que tel, des situations pourraient survenir dans lesquelles différents joueurs accumulent des CRV pour obtenir le pouvoir de déterminer quels pools obtiennent le plus de récompenses. Cela pourrait conduire à une centralisation de la gouvernance.

Vous pouvez acheter des jetons CRV sur des échanges tels qu’eToro.

Uniswap (UNI) – Meilleur échange décentralisé

Uniswap est un échange décentralisé et un AMM qui a marqué le début d’une nouvelle ère pour les échanges décentralisés. En plus d’être l’un des premiers Dex du secteur de la DeFi, elle reste l’une des principales applications de DeFi car elle continue d’étendre ses cas d’utilisation et les réseaux technologiques blockchain sur lesquels elle opère.

Jusqu’à présent, elle a enregistré un volume total d’échanges de 1,4 billion $, provenant de plus de 150 millions de traders. Son jeton natif, UNI, est l’un des meilleurs jetons de DeFi et a une capitalisation boursière de 4,39 milliards $.

Pourquoi investir dans Uniswap ?

Uniswap est la quatrième plus grande application de DeFi au monde, avec un actif étranger combiné d’une valeur de 3,85 milliards $ provenant des six chaînes sur lesquelles elle opère, à savoir Ethereum, Polygon, Arbitrum, Optimism, Celo et BSC.

Il s’agit toujours de l’échange de crypto-monnaies de DeFi que les traders choisiront pour échanger des crypto-monnaies et du Dex le plus recherché par les nouveaux projets de DeFi qui cherchent à être lancés. Uniswap répertorie plus de 200 jetons et actifs numériques sur les six chaînes qu’il exploite sur le marché des crypto-monnaies.

Risques liés à l’investissement dans Uniswap

Uniswap n’est disponible que sur sept réseaux blockchain (Ethereum, Arbitrum, Polygon, BSC, Celo, Avalanche et Optimism), contrairement aux Dex comme Sushi qui sont disponibles sur 26 réseaux.

Des Dex comme Sushi peuvent mettre en œuvre des échanges entre chaînes pour les actifs numériques, tandis qu’Uniswap est toujours limité aux chaînes sur lesquelles il opère.

Vous pouvez acheter des jetons Uniswap sur des échanges tels qu’eToro.

Synapse (SYN) – Meilleur pont inter-chaînes

Synapse est un protocole de communication inter-chaînes qui permet à diverses blockchains de communiquer et d’envoyer des actifs entre elles. Il s’agit de l’une des meilleures solutions de DeFi disponibles qui résout le problème d’interopérabilité et permet aux utilisateurs de déplacer facilement des actifs cryptographiques entre les chaînes.

Synapse est l’un des protocoles les plus populaires et les plus fiables pour l’envoi de jetons entre blockchains. Au moment de la rédaction, cela fonctionne principalement entre les réseaux EVM, c’est-à-dire les réseaux qui exécutent la machine virtuelle Ethereum.

Pourquoi investir dans Synapse ?

Synapse est l’une des solutions inter-chaînes peu coûteuse et rapide les plus appréciées. Les ponts entre chaînes restent une infrastructure essentielle pour la finance décentralisée, surtout maintenant que l’interopérabilité se déplace au centre du secteur.

Le protocole de DeFi offre également des incitations aux utilisateurs à déposer des jetons pour faciliter le pontage entre les chaînes. Les pools de liquidité de Synapse offrent des rendements allant jusqu’à 15 % pour certains pools.

Risques liés à l’investissement dans Synapse

Les ponts inter-chaînes sont généralement considérés comme étant une étape vers la voie de l’interopérabilité. Des protocoles sans chaîne, interchaîne et omnichain sont en cours de développement pour faciliter des échanges et une communication plus natifs entre les principaux projets de DeFi et leurs réseaux. Le protocole Synapse est alimenté par le jeton SYN.

Vous pouvez acheter des jetons SYN sur des échanges tels que Binance.

Lido (LDO) – Meilleure plateforme de jalonnement liquide

Lido est une plateforme de jalonnement liquide qui permet aux investisseurs de jalonner certaines crypto-monnaies pour obtenir des rendements en échange de jetons dérivés qui représentent leur mise. Les dérivés, appelés LSD, peuvent être utilisés pour diverses activités de DeFi.

L’intérêt des LSD et des plateformes qui les émettent est de permettre aux personnes de contribuer à la sécurité de leur réseau de preuve de participation préféré sans provoquer une baisse significative de la liquidité due au verrouillage des jetons.

Pourquoi investir dans Lido ?

Lido est un leader dans le domaine du LSD. La plateforme héberge plus de 7,7 millions ETH jalonnés, d’une valeur d’environ 14,9 milliards $. Parmi les applications décentralisées, ses dérivés de jalonnement restent les plus reconnus et les plus acceptés.

Les utilisateurs peuvent recevoir des récompenses pour avoir contribué à la sécurité des réseaux Ethereum, Polygon ou Solana tout en conservant la liquidité de leurs jetons.

Risques liés à l’investissement dans Lido

Lido, étant le plus grand LSD, est dans le collimateur des pirates informatiques qui ciblent les applications de DeFi, car 14 milliards $ d’ETH sont bloqués dans ses contrats intelligents. De plus, Lido est confronté à la concurrence de protocoles émergents comme RocketPool, qui offrent des récompenses plus élevées.

Vous pouvez acheter des jetons LDO sur des échanges tels que Binance.

Rocket Pool (RPL) – Protocole de jalonnement liquide en pleine croissance

Rocket Pool est une plateforme de jalonnement liquide à croissance rapide qui offre un moyen de gagner plus de rendements en jalonnant des jetons Ethereum. Comme Lido, la plateforme émet des produits dérivés qui peuvent être utilisés dans les applications de DeFi.

Pourquoi investir dans Rocket Pool ?

Rocket Pool est une excellente alternative à Lido si vous êtes à la recherche d’une application décentralisée. Elle n’est pas aussi importante que ses pairs du secteur, elle a donc encore une grande marge de croissance, et étant donné que le jalonnement d’Ethereum est à un niveau record, une plate-forme qui offre la possibilité d’obtenir des rendements plus élevés est attrayante.

Non seulement Rocket Pool décentralise tout le concept de jalonnement liquide pour Ethereum, mais il a également structuré sa plate-forme pour promouvoir cette décentralisation. Les utilisateurs qui misent leur pièce de DeFi avec Rocket Pool ont également la possibilité d’exécuter un nœud avec la plateforme et d’obtenir des rendements d’environ 7 % par an.

L’obstacle à l’exécution d’un nœud Rocket Pool est bien inférieur à celui du réseau principal Ethereum, car les opérateurs de nœuds potentiels ne doivent fournir que 16 ETH, alors que 32 ETH sont requis pour exploiter un nœud directement sur le réseau principal.

Au moment de la rédaction, 731 000 ETH ont été jalonnés auprès de Rocket Pool via plus de 2 800 nœuds gérés par diverses personnes à travers le monde. Les opérateurs de nœuds gagnent un APR plus élevé que les jalonneurs, ce qui fait de lui l’un des projets de DeFi les plus populaires.

Risques liés à l’investissement dans Rocket Pool

Rocket Pool court toujours un risque avec ses contrats intelligents, car une attaque pourrait entraîner une perte de fonds que la plateforme pourrait ne pas être en mesure de supporter.

Le réseau de Rocket Pool est alimenté par le jeton RPL qui est utilisé pour récompenser les opérateurs de nœuds et pour participer à Oracle DAO.

Vous pouvez acheter des jetons RPL sur des échanges tels que Binance.

Radiant (RDNT) – Meilleure plateforme de prêt inter-chaînes

Radiant Capital est un protocole de marché monétaire inter-chaînes qui permet aux passionnés de cryptographie d’emprunter et de prêter des actifs cryptographiques sur divers réseaux de blockchain grâce à la technologie d’actifs qui l’alimente.

Les utilisateurs peuvent relier nativement les jetons d’autres blockchains et les utiliser comme garantie pour des prêts ou comme capital pour gagner des intérêts qui génèreront un rendement annuel, appelé offre APY.

Pourquoi investir dans Radiant ?

Radiant a implémenté des fonctionnalités qui améliorent l’utilité de son jeton. Les utilisateurs qui verrouillent un montant de jetons RDNT supérieur à 5 % de leur dépôt total obtiennent des récompenses plus élevées sur l’APY ainsi qu’une part des frais de la plateforme.

Risques liés à l’investissement dans Radiant

Radiant n’est pas la seule plate-forme de prêt qui fonctionne sur une technologie interopérable et à mesure que l’industrie se rapproche de l’interopérabilité, la plate-forme sera confrontée à une concurrence féroce pour devenir le meilleur projet de DeFi.

Vous pouvez acheter des jetons RDNT sur des échanges tels que Binance.

Pendle (PENDLE) – Meilleure plateforme de gestion du rendement

Pendle est une plateforme de gestion du rendement qui permet aux investisseurs de diviser les jetons générateurs de rendement entre leur rendement et leurs intérêts, représentés par deux jetons différents. Ces jetons de DeFi peuvent ensuite être utilisés dans diverses stratégies.

Bien que Pendle puisse être légèrement compliqué pour un novice, il crée essentiellement une version cryptographique décentralisée du marché des dérivés de taux d’intérêt, représentant un marché de 18,3 billions $, et permet à tout le monde d’y accéder.

Pourquoi investir dans Pendle ?

Pour l’utilisateur amateur, Pendle est un moyen d’acheter des actifs cryptographiques comme l’ETH et l’USDT à un prix inférieur à leur prix actuel sur le marché en supprimant les caractéristiques d’intérêt du jeton. Les utilisateurs avancés peuvent l’utiliser pour bénéficier des augmentations des taux d’intérêt et créer des stratégies autour des taux d’intérêt, tout comme dans la finance traditionnelle.

Risques liés à l’investissement dans Pendle

Les utilisateurs qui ne comprennent pas les subtilités du marché des dérivés de taux d’intérêt peuvent subir des pertes lorsqu’ils utilisent Pendle.

La plateforme dispose d’un jeton natif appelé PENDLE qui est utilisé pour la gouvernance et les récompenses LP.

Vous pouvez acheter des jetons PENDLE sur des échanges comme Binance .

Qu'est-ce qu'un projet de eFi ?

Un projet de DeFi est tout protocole, plate-forme ou dapp qui fonctionne sur une blockchain et permet aux gens d’effectuer des prêts dans la DeFi , des emprunts, des apports de liquidités, du jalonnement ou des activités d’agriculture de rendement. Le différenciateur clé entre la DeFi et les projets financiers classiques est que toutes les transactions réalisées dans la DeFi sont effectuées sur une blockchain.

L’objectif principal des projets de DeFi est de fournir un moyen moins cher, plus rapide et plus accessible de mener à bien des activités financières. La plupart des projets de DeFi sont accessibles aux personnes du monde entier, ne nécessitent pas de comptes bancaires traditionnels et ont de faibles barrières à l’entrée, respectant ainsi la philosophie de la décentralisation.

Quels sont les différents types de projets de DeFi ?

  • Marchés monétaires : il s’agit de marchés de prêt qui permettent aux gens d’emprunter et de prêter de l’argent moyennant un pourcentage d’intérêt et un rendement, respectivement. Comme exemples, nous pouvons citer Aave et Compound.
  • Agrégateurs de rendement : il s’agit de plates-formes qui rassemblent des données provenant de divers pools de liquidités, d’exploitations de rendement, etc., et les affichent en un seul endroit, permettant aux investisseurs de choisir le meilleur d’entre eux. Certains vont plus loin en proposant des coffres qui exécutent des stratégies définies. Dans ce cas, 1Inch est un bon exemple.
  • Échanges décentralisés : ce sont des échanges qui permettent aux utilisateurs d’échanger facilement des jetons. Un bon exemple est Uniswap.
  • Dérivés de jalonnement liquide : Ces protocoles permettent aux utilisateurs de jalonner certaines crypto-monnaies et d’obtenir un jeton dérivé qui représente la mise et qui peut être utilisé dans de nombreuses activités associées à la DeFi. Un bon exemple est Lido.
  • Echanges de pièces stables : ce protocole exécute des algorithmes spécialisés qui régissent les pools de pièces stables. Ils permettent aux utilisateurs d’échanger des pièces stables avec des frais nettement moins important que ceux des échanges classiques. Un bon exemple est Curve.
  • Gestionnaires de rendement : ces protocoles permettent aux utilisateurs de gérer le rendement des crypto-monnaies à rendement telles qu’ETH. Pendle Finance est un bon exemple.
  • Protocoles de trading perpétuels : ces protocoles permettent aux utilisateurs d’échanger des crypto-monnaies en utilisant un effet de levier, grâce à des contrats financiers appelés perpétuels.
  • Dérivés : ces protocoles incluent des produits synthétiques qui créent des jetons qui suivent les titres des services financiers traditionnels du monde réel comme les actions et les devises.
  • Teneurs de marché automatisés : ce sont des algorithmes qui régissent l’équilibre des jetons dans les pools de liquidités et facilitent les échanges. Tous les échanges décentralisés s’appuient sur un AMM. Un bon exemple est Curve.
  • Ponts inter-chaînes : ces protocoles permettent aux utilisateurs d’envoyer des jetons entre différents réseaux blockchain. Un bon exemple est Synapse.

Pourquoi les projet de DeFi représentent-ils une excellente opportunité d’investissement ?

  1. Rendements potentiels : les meilleurs jetons de DeFi peuvent prendre de la valeur avec leurs cas d’utilisation et le temps.
  2. Stratégies d’investissement rentables : les meilleurs projets de DeFi peuvent également générer des bénéfices. Par exemple, Lido offre une récompense de jalonnement de 4 % sur ETH tout en fournissant également des LSD qui peuvent être utilisés dans d’autres projets de DeFi pour gagner du rendement.
  3. Potentiel de croissance : à mesure que les projets de DeFi attirent plus d’utilisateurs en raison de ses services financiers, ils deviennent plus précieux.

Existe-t-il des risques potentiels pour les projets DeFi ?

  • Mauvaise tokénomique : certains projets impriment trop de jetons, ce qui dilue leurs valeurs dans l’industrie de la DeFi, les rendant peu attrayants pour un investissement à long terme.
  • Mécanique inflationniste : lorsque les émissions de jetons dépassent la demande de pièces de DeFi, l’inflation s’installe. Cela se produit régulièrement pour les projets qui versent des rendements dans leurs jetons natifs. Les utilisateurs ont tendance à vendre ces jetons, ce qui crée une pression de vente perpétuelle qui ramène souvent les prix à zéro au fil du temps.
  • Risque lié aux contrats intelligents : même les meilleurs projets de DeFi peuvent être piratés (et l’ont été) lorsque des acteurs malveillants ont découvert une faiblesse dans le code du contrat intelligent.

Les projets de DeFi, sont-ils sûrs ?

De nombreux projets de DeFi sont sûrs tant que leurs contrats intelligents sont sécurisés, que leur tokénomique est solide et que leur économie interne est saine. Cela signifie que de nombreux facteurs qui influent sur la sécurité dépendent de la manière dont les développeurs élaborent les protocoles.

Les projets bien conçus ont une économie et une mécanique internes solides où tous les participants donnent et reçoivent de la valeur. Certains projets vont plus loin en récupérant une grande partie de cette valeur en utilisant leurs jetons pour aider les investisseurs, tandis que d’autres ne le font pas.

Quel est l'avenir de la DeFi ?

L’avenir de la DeFi reste largement imprévisible. Cependant, il existe un intérêt croissant pour la cryptographie dans son ensemble et cela pourrait se répercuter sur la DeFi. Bien qu’il soit facile de spéculer et d’être optimiste, un intérêt pour la cryptographie peut ne pas se traduire par un intérêt pour la DeFi dans sa forme actuelle.

Les grandes institutions du système financier aiment peut-être beaucoup Bitcoin, mais la DeFi est un terrain de jeu différent car il contourne une grande partie de leurs services. La DeFi donne aux utilisateurs le pouvoir d’être leurs propres banques et sociétés de gestion d’actifs, ce qui n’est pas nécessairement une bonne chose pour les banques.

En tant que tel, nous avons vu des banques comme JP Morgan développer des systèmes basés sur la blockchain pour le règlement des paiements sur des réseaux blockchain privés autorisés. Cette tendance pourrait se répercuter sur le secteur financier, où les activités sont menées sur des réseaux blockchain appartenant aux banques, ce qui réduira les coûts et améliorera la liquidité, mais restera en grande partie une autorité centrale.

Cela ne signifie pas que les projets de financement totalement décentralisés deviendront obsolètes. L’avenir pourrait très bien voir la coexistence de la DeFi et d’une version de la CeFi alimentée par la blockchain.

Comment pouvez-vous investir dans les meilleurs projets de DeFi ?

Vous pouvez investir dans les meilleurs projets de DeFi sur les échanges de crypto-monnaies. Notre premier choix est eToro, mais vous pouvez utiliser tous ceux qui sont sécurisés et pratiques. Pour commencer :

1. Ouvrez un compte

Accédez au site Web d’eToro et créez un compte en cliquant sur l’icône Commencer à investir. Vous pouvez télécharger l’application mobile depuis le Play Store/l’App Store et cliquer sur S’inscrire. Remplissez le formulaire avec votre nom complet, votre adresse e-mail et votre mot de passe.

2. Vérifiez votre compte

Vérifiez votre compte en configurant votre profil et en soumettant les documents demandés dans le processus KYC comme une pièce d’identité valide et un justificatif de domicile comme une facture des services publics.

3. Effectuez un dépôt

Une fois votre compte vérifié, cliquez sur Déposer des fonds retrouvé dans le volet gauche de la page. Les options de paiement disponibles s’afficheront. Choisissez une méthode pratique et indiquez le montant que vous souhaitez déposer.

4. Achetez des crypto-monnaies

Une fois que des fonds ont été versés sur votre compte, recherchez l’une des crypto-monnaies mentionnées dans l’onglet de découverte. Une interface comme celle ci-dessous devrait se charger. Vous pouvez ensuite définir vos paramètres et acheter une pièce.

Où pouvez-vous investir dans les meilleurs projets de DeFi ?

Pour mettre la main sur de nouvelles crypto-monnaies issues de projets de DeFi prometteurs comme Chancer, vous devrez peut-être vous rendre directement sur le site officiel de la crypto-monnaie. Vous aurez besoin d’un portefeuille de crypto-monnaies comme MetaMask. Nous avons créé un guide pour vous guider tout au long de ce processus.

Étape 1 : Téléchargez un portefeuille

Téléchargez l’application MetaMask sur votre téléphone ou l’extension de navigateur sur votre ordinateur portable et créez un nouveau portefeuille. Assurez-vous de bien conserver votre phrase de départ en sécurité et hors ligne.

Étape 2 : Achetez des crypto-monnaies

Vous aurez besoin de BNB pour acheter de nouveaux jetons Chancer. Achetez-en sur un échange tel qu’eToro et transférez-les sur votre portefeuille, ou utilisez une rampe d’accès fiduciaire sur l’interface Web MetaMask pour acheter ces derniers avec une carte de crédit.

Étape 3 : Connectez le portefeuille

Accédez au site Web de Chancer et connectez votre portefeuille pour rejoindre la prévente. Achetez des jetons CHANCER en utilisant BNB. Assurez-vous d’avoir suffisamment de fonds pour payer également les frais de gaz.

Étape 4 : Attendez avant de réclamer vos pièces

Vous devrez attendre la fin de la prévente pour réclamer vos jetons.

Dernières nouvelles concernant ces projets de DeFi

  • La plateforme de gestion de rendement, Pendle Finance, s’étend à la chaîne BSC dans le but de proposer des stratégies de rendement à davantage d’utilisateurs.
  • Uniswap se lance sur le réseau Avalanche alors que l’échange décentralisé évolue pour atteindre une présence multichaîne.
  • Curve lance une pièce stable, crvUSD, soutenue par des pools de wstETH, WBTC, ETH et sfrxETH.

Dernières remarques sur les meilleurs projets de DeFi à acheter

Nous avons exploré les meilleurs projets décentralisés et choisi Chancer comme la meilleure option en raison de son potentiel de croissance au sein de l’écosystème de la DeFi, de sa capacité à perturber un marché en croissance de manière innovante et de son mécanisme de jalonnement qui récompense les membres de sa communauté.

Néanmoins, tous les projets de notre liste sont viables, même si certains le sont plus que d’autres. Par exemple, Radiant a un potentiel de croissance plus élevé qu’Aave car il est plus récent, a une meilleure utilité au niveau de son jeton et possède des capacités inter-chaînes tandis que le jeton de ce dernier est principalement utilisé pour la gouvernance.

Si vous n’êtes pas familier avec l’investissement en crypto-monnaies, lisez notre page vous expliquant comment investir dans la crypto-monnaie pour savoir vous y prendre.

Méthodologie – Comment avons-nous sélectionné les meilleurs projets de DeFi ?

Les projets de crypto-monnaies liés à la DeFi que nous avons abordés dans ce guide ont été choisis à la suite des recherches rigoureuses. Nous avons prêté attention à la réputation, au prix, à la capitalisation boursière et au potentiel de croissance de chaque projet.

Les jetons de cette sont les meilleurs que nous ayons pu trouver pour réaliser un investissement dans les différentes catégories que nous avons également indiquées.

Consultez nos pages pourquoi nous faire confiance et comment nous évaluons pour plus d’informations sur notre processus d’évaluation.

FAQ

Que signifie le terme DeFi dans le monde des crypto-monnaies ?
DeFi est l'abréviation de finance décentralisée et comprend toutes les activités financières exercées sur des réseaux de blockchain publics et décentralisés.
Pouvez-vous gagner votre vie avec la DeFi ?
Bien que vous puissiez vivre de la DeFi, cela est déconseillé. Vous auriez besoin de fonds importants pour commencer et courriez des risques en raison de potentiels points faibles dans les contrats intelligents ou de rendements fluctuants.
La DeFi, permet-elle de générer un revenu passif ?
La DeFi peut générer un revenu à la fois actif et passif. Il existe des services qui proposent des stratégies prédéfinies plutôt de type plug-and-play.
Est-il risqué d'investir dans la DeFi ?
L’investissement dans le secteur de la DeFi est très risqué. Il s’agit d’une industrie à haut risque et à haute récompense, comme l’ensemble du marché des crypto-monnaies. Plusieurs projets de DeFi ont déjà échoué, en particulier ceux dont les rendements sont insoutenables.
Payez-vous des impôts sur la DeFi ?
Cela dépend des lois en vigueur dans votre juridiction. Vous devriez consulter un juriste local pour avoir des informations plus précises.