Le trading de crypto-monnaies a fait fureur ces dernières années, car des personnes du monde entier achètent et vendent des actifs numériques et réalisent des profits incroyables. La hausse soudaine de la valeur du Bitcoin et d'autres tokens les a rendus populaires auprès des traders. Le crypto-trading consiste donc à spéculer sur le prix d’un jeton par une analyse de marché (analyse technique ou fondamentale).
Ce tutoriel vous apprendra à trader les crypto-monnaies. Il vous expliquera comment les traders font des prévisions de prix et quelles plateformes sont utilisées pour passer des ordres. La spéculation sur les prix est un processus qui prend du temps et qui vous obligera à vous tenir au courant des nouvelles et des développements du marché.
Le trading crypto consiste à spéculer sur les mouvements de prix des devises numériques en utilisant des plateformes de courtage en ligne. C’est un processus totalement différent de l'achat et de la détention de crypto-monnaies via une plateforme d'échange. La détention de monnaies digitales sur une plateforme d'échange présente des avantages, comme la possibilité de contracter des prêts en utilisant vos actifs comme garantie, mais ce n'est pas la même chose que le trading de produits dérivés.
Le trading de crypto-monnaies ne nécessite pas que vous possédiez les actifs numériques. Il s'agit généralement d'acheter et de vendre des produits dérivés portant sur des crypto-monnaies proposés par des courtiers pour tirer parti des fluctuations du marché. Pour les non-initiés, les produits dérivés sont des titres qui tirent leur valeur d'un actif sous-jacent. Ils sont utilisés pour couvrir les risques et spéculer sur le prix de l'actif sous-jacent. Les traders peuvent utiliser des plateformes de courtage pour acheter et vendre instantanément des dérivés sur crypto-monnaies, ce qui en fait un moyen beaucoup plus rapide de réaliser des bénéfices que de détenir des monnaies numériques sur une plateforme d'échange.
Les traders peuvent utiliser les sociétés de courtage via 3 produits différents pour tirer profit des fluctuations de prix des crypto-monnaies :
La première étape pour devenir un trader de crypto-monnaies efficace est de trouver une plateforme de courtage digne de confiance, enregistrée dans votre juridiction et soumise à une surveillance légale. L'utilisation d'un courtier réputé vous protégera, vous et vos actifs, contre la fraude, le vol et les arnaques.
Les plateformes de trading offrent différentes caractéristiques aux traders en fonction de variables telles que votre profil de risque et votre pays de résidence. Le type de produits dérivés proposés par une plateforme et l'effet de levier qu'elle offre déterminent votre exposition au risque. Dans ce contexte, il est important d'élaborer une stratégie de trading à l'avance pour être sûr de tirer le meilleur parti du trading de cryptos.
Les nouveaux traders copient souvent les stratégies de trading crypto utilisées par les traders expérimentés via ce que l’on appelle le copy-trading. L'investissement rentable exige de la perspicacité, de la discipline, de la chance et, surtout, de l'expérience. C'est une approche intelligente que de reproduire les stratégies des investisseurs expérimentés. Cependant, il est également important de se rappeler que les traders expérimentés ont une plus grande marge d'erreur. Ils ont généralement des filets de sécurité en place pour éviter de subir des pertes catastrophiques. Copier aveuglément des investisseurs plus expérimentés pourrait vous porter préjudice, alors soyez prudent.
Il existe de nombreuses plateformes pour le trading de crypto-monnaies et de nouvelles apparaissent chaque jour. Nous avons dressé une liste des meilleures plateformes ci-dessous.
Le choix d'un courtier en ligne avec lequel trader est la première étape pour se lancer dans le trading de crypto-monnaies. À quelques exceptions près, les plateformes de courtage ne vendent généralement pas de crypto-monnaies. Elles proposent des produits dérivés - des contrats dont la valeur est basée sur le prix du marché d'une crypto-monnaie sous-jacente.
Les courtiers sont des plateformes conçues uniquement pour le trading. Vous n'avez pas besoin d'acheter des crypto-monnaies pour commencer. Les trades se font via des contrats avec des devises fiat ou des crypto-monnaies. Il existe de nombreux courtiers réputés comme Forex.com ou bien Plus500
L'utilisation de courtiers présente de nombreux avantages comme la possibilité d'utiliser le trading à effet de levier pour augmenter votre exposition au marché. Certains courtiers proposent un effet de levier pouvant aller jusqu'à 100x, ce qui peut être vraiment utile pour effectuer des trades à fort volume sans avoir accès à d'énormes montants de capitaux.
Les courtiers, ou du moins les courtiers réputés, sont enregistrés, autorisés et conformes aux régulations. Cela signifie une meilleure sécurité pour les traders et une protection juridique si la plateforme fait quelque chose de louche ou si elle fait faillite. Les sociétés de courtage facturent également des frais moins élevés et offrent une variété d'outils avancés pour aider les traders à prendre des décisions de trading en connaissance de cause.
Lorsque la plupart des gens entendent « plateforme d’échange de crypto-monnaies », ils pensent à des plateformes où vous pouvez acheter ou vendre des crypto-monnaies. C'est exactement ce que ces plateformes proposaient aux premiers jours des crypto-monnaies. Elles ont ajouté de nombreuses autres fonctionnalités et services au fil des ans, notamment la possibilité de trader des produits dérivés.
Des plateformes comme Binance, OKEx, Bitmex et Huobi sont toutes de bons exemples de plateformes d'échange de produits dérivés qui proposent des CFD, des futures et des options sur crypto-devises. Elles permettent également le trading à effet de levier.
Si une plateforme d'échange ne pourra jamais rivaliser avec un courtier en termes de caractéristiques de trading, elle présente néanmoins de nombreux avantages.
Par exemple, les plateformes d'échange permettent aux utilisateurs d'acheter et de détenir des crypto-monnaies, ce que les courtiers ne font généralement pas. Ils ont également tendance à proposer une plus grande variété de crypto-monnaies, ce qui se traduit par des méthodes de dépôt et de retrait plus robustes pour les traders. Une plus grande variété permet également aux traders de disposer d'un plus grand choix de paires de trading de crypto-monnaies.
Les plateformes d'échange ont tendance à être plus faciles à utiliser, ce qui les rend idéales pour les traders débutants. La plupart des plateformes d’échanges proposent les mêmes contrats dérivés que ceux que vous pouvez trouver sur les plateformes des courtiers. Elles supportent également le trading à effet de levier pour les traders ayant un appétit pour les gros risques.
Pour vous aider à comprendre le fonctionnement du trading de crypto-monnaies, nous avons créé un guide pratique étape par étape.
Que vous tradiez des actions traditionnelles, du Forex ou des crypto-monnaies, deux stratégies sont généralement utilisées pour analyser les marchés et obtenir des informations pertinentes pour le trading : l'analyse fondamentale et l'analyse technique.
L'analyse fondamentale et l'analyse technique reposent sur des méthodologies très différentes, mais elles fournissent toutes deux des données pertinentes pour le trading. Il est judicieux d'utiliser un mélange des deux pour avoir une vue d'ensemble et identifier les meilleurs points d'entrée et de sortie des positions de trading.
Les stratégies de trading crypto font partie intégrante d'un trading réussi. Chaque trader utilise en effet des stratégies de trading pour réaliser des profits et il en existe de nombreuses. Voici quelques exemples de stratégies populaires :
Il existe de nombreuses autres stratégies de trading, telles que le trading en tendance, le copy trading et bien d'autres encore. Chaque stratégie a ses avantages et ses inconvénients. Essayez-en quelques-unes et trouvez celles qui conviennent le mieux à votre style de trading.
Avoir de bonnes stratégies de trading ne servira à rien si vous ne disposez pas d’une plateforme adéquate pour les utiliser. Décidez si vous voulez utiliser une plateforme d'échange de produits dérivés ou une plateforme de courtage. Bien que les deux offrent des services similaires, les plateformes de courtage sont destinées aux traders expérimentés. Elles offrent une plus grande liquidité et permettent de trader des volumes plus importants pour des frais moindres. Les meilleures plateformes d'échange de produits dérivés sont généralement plus faciles à utiliser et présentent une barrière à l'entrée moins élevée. Elles permettent également des trades plus risqués grâce à l'effet de levier.
Quel que soit le type de plateforme que vous finissez par choisir, assurez-vous qu'elle est correctement enregistrée et qu'elle est conforme aux régulations financières émises par les autorités compétentes de votre pays. En France, c'est l'AMF (Autorité des marchés financiers) qui régule les acteurs du monde de la finance. De nombreuses plateformes de crypto-monnaies ont été fermées pour non-conformité, ce qui a coûté aux traders la totalité de leur portefeuille d'investissement.
La création d'un compte de trading chez un courtier ou une plateforme d'échange est assez simple. Tout ce dont vous avez besoin est un nom d'utilisateur, un mot de passe et une adresse e-mail pour la vérification du compte. La seule étape supplémentaire que vous devez franchir est la vérification de votre identité pour valider votre compte habituellement via le processus de connaissance du client (KYC).
Le processus KYC est exigé par les régulations financières pour vérifier l'identité et la localisation de tous les traders. Il s'agit d'une mesure préventive contre la fraude, le blanchiment d'argent, le terrorisme et d'autres pratiques illégales. Généralement, le courtier vous demandera de fournir une copie de votre pièce d'identité délivrée par le gouvernement et une preuve de résidence. Certaines plateformes peuvent également vous demander de fournir une preuve de votre source de revenus.
Les plateformes de trading intègrent la procédure KYC dans le processus d'inscription ou demandent aux utilisateurs de le faire plus tard. Une fois votre identité vérifiée, vous pouvez enfin déposer des fonds sur votre compte pour commencer à trader. Rendez-vous dans le portefeuille de votre compte et recherchez le bouton de dépôt. Utilisez-le pour envoyer de l'argent sur votre compte.
Vérifiez les options de trading de la plateforme après avoir approvisionné votre compte. Il doit y avoir une interface de trading qui contient toutes les informations de trading dont vous avez besoin. Bien que chaque plateforme ait une interface différente, elles partagent toutes des éléments communs comme les options d'achat et de vente, les carnets d'ordres, les graphiques de trading et la liste de vos positions ouvertes.
Prendre une position longue signifie que vous anticipez l'augmentation de la valeur d'un actif numérique. Vous achetez des cryptos ou des produits dérivés en sachant que leur valeur augmentera au cours des prochains jours ou des prochaines semaines. Le but est de les vendre pour réaliser un bénéfice. Prendre une position courte est le contraire. Cela signifie que vous vous attendez à ce que la valeur baisse et que vous achetez des produits dérivés que vous vendez maintenant et que vous rachetez une fois que le prix a baissé au niveau souhaité.
La vente à découvert est un excellent moyen de tirer parti d'un marché en baisse, mais elle est également plus risquée que la prise d'une position longue. Une baisse soudaine du marché pourrait entraîner un rebond plus rapide que vous ne l'aviez prévu, ce qui pourrait vous coûter très cher.
Dans le trading de crypto-monnaies, un ordre au prix du marché est une transaction qui est exécutée immédiatement au meilleur prix actuel disponible. Un ordre à cours limité est un type d'ordre qui n'est pas exécuté tant qu'un prix spécifié ou mieux n'est pas atteint.
Les ordres à cours limité sont privilégiés car ils vous permettent de fixer le prix d'achat ou de vente souhaité et vous donnent un plus grand contrôle sur le trade. Selon les conditions que vous fixez, l'exécution d'un ordre à cours limité peut parfois prendre un certain temps. Toutefois, si votre analyse coûts-avantages est correcte, l'attente devrait en valoir la peine.
La position de trading fait référence au montant que vous placez dans votre ordre de trading. De nombreuses plateformes de trading offrent un effet de levier, qui vous permet d'amplifier votre exposition au marché. Le site web de la plateforme accorde une sorte de crédit au trader, lui permettant de trader des montants supérieurs à ceux dont il dispose.
L'effet de levier est affiché sous forme de ratios. Par exemple, 10:1 signifie que vous pouvez obtenir un effet de levier allant jusqu'à 10 %. Si vous détenez 1 000 $, vous pouvez ouvrir un trade jusqu'à 10 000 $. La plateforme vous accorde un crédit pour le montant que vous ne détenez pas dans votre compte de trading. Si votre position de trading est rentable, vous pouvez réaliser des bénéfices importants. Mais cela va dans les deux sens - les pertes sont également amplifiées et vous pourriez finir par perdre tout votre argent.
Une bonne stratégie de gestion des risques est importante pour le succès d'un trader. Vous devez au moins définir des valeurs de stop-loss ou de take-profit pour votre position de trading. Il s'agit de paramètres de prix spécifiques qui se déclenchent lorsque le marché franchira un niveau de support ou de résistance. Le niveau de support est la limite inférieure ou le « plancher » du prix du marché d'un actif. Son opposé est le niveau de résistance, qui est la limite supérieure ou le « plafond » du prix du marché.
Les niveaux de support et de résistance sont déterminés par l'analyse technique. Définissez votre valeur de stop-loss juste en dessous des principaux niveaux de support. Si la valeur d'une crypto-monnaie franchit le niveau de support, votre ordre sera déclenché et vos positions sont fermées.
Une autre option consiste à utiliser des stop-loss suiveurs, qui s'ajustent automatiquement chaque fois que le niveau de résistance change. Un stop-loss suiveur déplacera continuellement votre position de clôture pour correspondre aux fluctuations du marché. Cela vous permet de réaliser autant de bénéfices que possible tout en atténuant les pertes potentielles.
La dernière étape, mais la plus importante, avant d'appuyer sur le bouton Acheter ou Vendre, consiste à vérifier tous les détails de votre ordre. Assurez-vous que vous avez choisi le bon type d’ordre, saisi le bon montant, les limites, les effets de levier et tout autre facteur. Lorsque vous êtes sûr que tout semble correct, passez votre ordre et ouvrez votre position de trading.
Les ordres de trading peuvent être fermés manuellement ou automatiquement selon le type d’ordre que vous avez décidé d’utiliser. Les traders expérimentés fixent généralement un ordre Take-Profit pour clôturer automatiquement une position après qu'elle ait généré leurs objectifs de profits. Ils utilisent un ordre Take-Profit en tandem avec un ordre Stop-Loss pour atténuer les pertes.
Par exemple, lorsque vous placez un ordre limite de vente, fixez une valeur légèrement supérieure au niveau de résistance. L'ordre sera exécuté lorsque les conditions seront remplies, ce qui vous permettra de réaliser un petit bénéfice. D'autre part, vous pouvez mettre en place un Stop-Loss à des niveaux de support clés pour clôturer votre ordre si le marché devient baissier.
De plus, de nombreux facteurs peuvent influencer votre décision pour choisir la meilleure plateforme de trading. Il s'agit notamment du service client, des caractéristiques de sécurité, des frais de trading, des options de dépôt/retrait, de la qualité des données fournies et des outils de trading disponibles.
Il existe également des facteurs externes que vous devez prendre en considération comme les réglementations ou les lois gouvernementales, l'adoption des crypto-monnaies et d'autres nouvelles liées au marché. Tous ces facteurs peuvent avoir un impact collectif sur le marché et votre potentiel de profit.
En faisant appel à un courtier ou à une plateforme d'échange de produits dérivés. Une fois que vous avez créé un compte et vérifié votre identité par le biais du processus KYC, vous pouvez immédiatement commencer à trader des cryptos.