Comment et pourquoi diversifier votre portefeuille de Crypto ?

La gestion des risques et la diversification d’un portefeuille d’investissement sont fondamentales pour le succès de vos opérations financières. Même si le marché de la crypto-monnaie est encore relativement jeune, la diversification de votre portefeuille peut être un aspect crucial pour gagner la bataille et faire partie du petit pourcentage d’investisseurs qui réalisent des bénéfices réels. Quelles sont les étapes nécessaires pour diversifier votre portefeuille d’investissement et quel impact peut avoir l’inclusion de la crypto-monnaie ?

Diversification : Un outil essentiel pour équilibrer le risque d’investissement

Les experts s’accordent à dire que la diversification est absolument essentielle pour les investisseurs qui veulent maximiser les gains de leurs transactions et de leurs avoirs ; de ceux qui ont une perspective à long terme à ceux qui s’engagent dans le “day-trading” (négociation d’actifs financiers en une seule séance quotidienne). 

Fidelity, l’une des institutions financières les plus importantes et les plus reconnues au monde, confirme cette prémisse. Dans un article sur son site officiel, elle définit le concept de diversification comme la “pratique consistant à répartir ses investissements de manière à limiter son exposition à un type d’actif donné”. Cette pratique est destinée à réduire la volatilité de votre portefeuille dans le temps”.

Diversifier un portefeuille de crypto coins

L’introduction des crypto-monnaies a permis à de nombreuses personnes en dehors de ce milieu de manifester leur intérêt et même de décider d’investir. Au sens strict du terme, la diversification se réfère précisément à l’ajout de différents types d’actifs dans un portefeuille d’investissement. Cependant, de nombreux investisseurs en monnaie digitale n’ont considéré que le Bitcoin leader et un ou deux autres altcoins populaires. Certaines plateformes d’échanges de crypto ont ouvert la porte à l’investissement avec un capital minimal, dans certains cas inférieurs à 10 dollars. Lorsque le capital est très faible, la diversification perd de son intérêt et il est donc plus viable de limiter votre portefeuille au plus petit nombre d’instruments financiers.

Maintenant, quelle est la meilleure façon de se diversifier avec les crypto-monnaies ? Il n’y a pas de bonne réponse. Un portefeuille pourrait être composé uniquement de crypto-monnaies. Si c’est le cas, l’investisseur a un profil de risque implicitement élevé. En d’autres termes, il est prêt à perdre plus de capital dans l’espoir de faire plus de profits. Cela est dû à la nature volatile de la grande majorité des crypto-monnaies. Toutefois, la diversification ne perd pas sa validité dans ce domaine. En effet, certaines monnaies sont plus stables que d’autres et il est toujours possible de se diversifier dans le cadre des mêmes paramètres typiques.

Évaluer la volatilité de vos actifs crypto préférés

Si vous décidez de ne garder que des actifs crypto dans votre portefeuille, vous devez avoir une idée peu intuitive de la stabilité de leur prix. Bien que le prix de Bitcoin évolue fortement, celui de Nakamoto est en fait l’un des actifs les plus stables du secteur. D’autres altcoins plus petits enregistrent des changements encore plus rapides et plus importants. Par exemple, Cardano rapporte une volatilité 5 fois plus importante que celle de BTC au cours des 3 derniers mois selon le site d’analyse “Crypto Volatile”, qui calcule l’indice de volatilité en fonction de l’évolution des prix.

Selon les données de CryptoVolatility, les crypto systèmes tels que AION et Cardano ont un taux de volatilité supérieur à 10% au cours des 83 derniers jours. D’autres comme BTC, Ripple et Huobi Token restent en dessous de 4%. D’autres indicateurs, comme l’indice de volatilité des bitcoins de BitMEX, sont encore plus précis.

En plus de la consultation de ce site web, il est important de prendre en compte des facteurs tels que la capitalisation boursière (CoinMarketCap). En termes généraux, cette mesure est inversement proportionnelle à la volatilité ; une très petite capitalisation rend l’actif plus sensible aux mouvements de prix volatils. L’analyse technique aidera également à définir le niveau de volatilité et fournira des informations sur les tendances et les niveaux cibles.

Déterminer votre profil de risque

La décision sur la manière de distribuer le capital d’investissement dépendra essentiellement du profil de risque de l’investisseur. En général, les investisseurs conservateurs remplissent plus de 80 % de leur portefeuille avec des actifs plus stables, ce qui réduit leurs possibilités de pertes, mais aussi de gains. À l’inverse, les investisseurs agressifs consacrent plus de 85 % de leur portefeuille à des actifs volatils dont le prix peut varier. Quoi qu’il en soit, nous vous suggérons de limiter le nombre d’actifs dans votre portefeuille, en vous assurant que vous pourrez suivre et contrôler chaque position ouverte. Chaque transaction doit, entre autres, faire l’objet d’une gestion correcte des risques.

Les crypto-monnaies dans le cadre d’un portefeuille d’investissement

Toutefois, pour parvenir à une réelle diversification, l’ajout d’autres types d’instruments financiers devra être évalué. Selon l’article cité de Fidelity, cela est essentiel pour “équilibrer le risque et le rendement de votre portefeuille d’investissement”. Ils recommandent également de répartir les actifs d’investissement dans différentes classes ou catégories.

Pour ce type de trading, il est recommandé de faire appel à un broker ou à une plateforme réglementée. En plus de fournir une réglementation, ils offrent généralement une gamme plus large d’instruments dans lesquels investir. eToro est un bon exemple de plateforme qui combine des actifs traditionnels avec des crypto-monnaies, mais il existe aussi d’autres brokers bien connus.

Les obligations ont tendance à être stables et à faible risque, tandis que d’autres, comme les indices et les actions, offrent une plus grande volatilité. Un certain nombre d’analyses techniques et fondamentales peuvent aider à définir la structure de votre portefeuille. Il est important de noter que des outils tels que l’effet de levier multiplient également la volatilité de l’actif.

Exemple de diversification dans un environnement d’investissement réel. Cet investisseur à risque moyen sur la plateforme eToro a investi 15% de son capital dans des crypto-monnaies, le reste étant réparti entre actions, commodités, indices et devises.

Suivre l’évolution et mettre à jour si nécessaire

La tâche ne s’arrête pas à la construction du portefeuille. Il faudra bien sûr l’entretenir et le surveiller en permanence pour qu’il évolue en fonction du marché et des attentes des investisseurs. Il est donc important de savoir quand conclure une transaction afin d’éviter de nouvelles pertes ou de collecter des bénéfices. Cela nécessitera une combinaison de stratégies telles que le suivi des tendances, l’analyse technique et la surveillance  de l’actualité.

Les recommandations de cet article ont pour but de fournir une ligne directrice pour la diversification d’un portefeuille ; cependant, elles ne constituent pas un conseil financier. Si vous souhaitez obtenir des informations professionnelles et détaillées, veuillez consulter un conseiller financier local.