La criminalité avec des crypto-monnaies telles que Bitcoin (BTC) et Ethereum (ETH) a atteint un nouveau record en 2021. Un montant stupéfiant de 14 milliards de dollars de transactions illégales a été effectué via la technologie blockchain au cours de la seule année écoulée, selon un nouveau rapport de la société de recherche Chainalysis.
Ces 14 milliards de dollars représentent une augmentation de pas moins de 79 % par rapport aux 7,8 milliards de dollars en 2020, mais cela peut brosser un tableau erroné. Le chiffre n'est pas seulement un sommet historique, mais aussi un creux historique.
Le volume total des transactions avec la cryptographie a augmenté encore plus rapidement en 2021. Rien que l'année dernière, le total a atteint un montant stupéfiant de 15,8 billions de dollars, soit une augmentation de 567 % par rapport à 2020. Cela signifie que seulement 0,15 % de toutes les transactions sont liées au crime, une réduction de 75% à partir de 2020 et de 96% à partir de 2019. "Le crime devient une partie de plus en plus petite de l'écosystème de la crypto-monnaie", a déclaré Chainalysis.
Forte augmentation du blanchiment d'argent
Graphique du rapport Chainanalysis, 2022
Selon la société de recherche blockchain Chainalysis, les criminels ont eu leur juste part au cours de la dernière année. Une étude indique que d'ici 2021, au moins 8,6 milliards de dollars auront été blanchis par des criminels dans le monde des crypto-monnaies. Cela représenterait une augmentation d'au moins 30 % par rapport à l'année précédente.
Remarquable est le fait qu'il y a un fort changement dans les plateformes de choix des criminels. Cela a tout à voir avec l'essor de la finance décentralisée (DeFi). De plus en plus de grands échanges centralisés tels que Coinbase et Binance ont aujourd'hui des règles étendues de connaissance de votre client (KYC). Cela garantit que les activités criminelles sur ces plateformes ne peuvent pas facilement passer sous le radar.
Finance décentralisée (DeFi)
C'est pourquoi les criminels optent de plus en plus pour les plateformes DeFi pour leurs pratiques malveillantes. Ces plateformes ont généralement des règles KYC beaucoup moins sophistiquées, voire n'en ont pas du tout.
Pour cette raison, les recherches de Chainalysis montrent également que l'utilisation des plateformes DeFi pour le blanchiment d'argent a augmenté de près de 2000 % en 2021 par rapport à l'année précédente. Selon Kim Grauer de Chainalysis, cela montre clairement que les criminels optent pour DeFi à grande échelle.
"Incontestablement, le thème de cette année est la façon dont DeFi est devenu un espace pour les criminels"
Au total, 30 % d'argent en plus ont été blanchis par des criminels du secteur de la cryptographie en 2021 par rapport à l'année précédente. Cela représente une augmentation de 6,6 milliards de dollars à 8,6 milliards de dollars.
Le vol et les escroqueries sont les crimes cryptographiques les plus courants
Les deux formes de crime les plus courantes dans la cryptographie en 2021 étaient le vol et les escroqueries. Le marché de la finance décentralisée (DeFi) a joué un rôle majeur dans les deux, rapporte l'étude. En fait, DeFi a explosé en 2021, entraînant une augmentation massive des transactions légitimes et illégitimes au cours de l'année écoulée.
Les projets DeFi ont régulièrement été la cible de vols majeurs en 2021, rapporte Chainalysis. En effet, la technologie est encore nouvelle et open source. Cela permet aux pirates de trouver plus facilement des vulnérabilités dans le code sous-jacent. En 2021, environ 3,2 milliards de dollars de crypto ont été volés. Environ 72% de tous les vols de crypto étaient liés aux protocoles DeFi.
Graphique du rapport Chainanalysis, 2022
Les escrocs étaient responsables de la majeure partie des transactions cryptographiques illicites. Ce formulaire a augmenté de 82 % pour atteindre 7,8 milliards de dollars. Une grande partie de cela était ce qu'on appelle des retours en arrière, une tendance relativement nouvelle. Dans ce genre d'arnaque, les développeurs disparaissent soudainement avec l'argent des investisseurs.
Malgré le très faible taux de criminalité dans la cryptographie globale, Chainalysis déclare qu'elle s'inquiète toujours de ces augmentations :
"L'utilisation abusive de la crypto-monnaie par des criminels crée d'énormes obstacles à une adoption ultérieure, augmente la probabilité que les gouvernements imposent des restrictions et, pire que tout, elle victimise des innocents dans le monde entier."
Comparaison avec fiat
Les régulateurs et les gouvernements affirment souvent que la possibilité de blanchiment d'argent au sein de l'écosystème de la cryptographie est une raison de s'attaquer durement à l'ensemble du secteur et de mettre en œuvre des mesures strictes.
Cependant, comparé au monde traditionnel de la monnaie fiduciaire, la crypto ne s'en rapproche même pas. Selon les Nations Unies, entre 800 et 2 000 milliards de dollars d'argent sont blanchis chaque année de manière plus traditionnelle.