La Financial Conduct Authority du Royaume-Uni, dans une nouvelle proposition, a défini une politique qui obligera tous les crypto exchanges britanniques à divulguer leurs données sur le blanchiment d’argent
Le principal organisme britannique de contrôle financier et de prudence a publié hier une proposition visant à obliger les sociétés de crypto britanniques à fournir des rapports sur les activités potentielles de blanchiment d’argent.
Dans la pratique, la proposition obligera tous les portefeuilles et crypto exchanges à partager les informations concernant le blanchiment potentiel d’argent. Depuis 2016, la FCA collecte les rapports concernant les risques de blanchiment d’argent auprès des organismes financiers. Aujourd’hui, l’organisme veut étendre ces obligations aux sociétés de crypto.
La nouvelle proposition stipule que tous les « fournisseurs de crypto exchanges et de portefeuilles de conservation » doivent soumettre à l’Autorité fédérale de contrôle un rapport sur leur risque de criminalité financière, « quel que soit leur chiffre d’affaires annuel total ».
Encore au stade initial
Bien entendu, il s’agit pour l’instant d’une proposition, l’Agence des douanes et du revenu du Canada (FCA) présentant le plan pour commentaires jusqu’au 23 novembre. Après cela, l’Autorité de contrôle cherchera à publier une déclaration contenant les nouvelles règles pour le début de l’année prochaine.
Les sociétés de crypto devront fournir : les trois principales fraudes qu’elles observent, le nombre de clients qui ont « refusé ou quitté » pour des raisons de criminalité financière et le nombre de clients dans les juridictions « à haut risque ».
En outre, la proposition stipule que les exchanges et les portefeuilles crypto devront fournir ces informations « à partir de leur prochaine date de référence comptable après le 10 janvier 2022 ». Cependant, cette date a soulevé quelques problèmes. La principale préoccupation est qu’elle est plus tardive que celle des autres sociétés, car les sociétés de crypto ont une date limite d’enregistrement (auprès de l’Autorité fédérale de contrôle) fixée au 10 janvier 2021.
Bien que les sociétés de crypto soient principalement enregistrées dans des paradis fiscaux bien connus comme les îles Vierges britanniques et les îles Caïmans, leurs activités restent mondiales. Selon le FCA, la région dans laquelle une société de crypto opère est définie comme « la région où la société exerce ses activités ou a une présence physique par le biais d’une entité juridique ».
Autres obligations en vigueur
Le régulateur financier britannique a également ajouté qu’il pourrait y avoir d’autres obligations de déclaration qui sont nécessaires. Il s’agit de la politique la plus récente d’une série d’obligations imposées par les régulateurs financiers aux entreprises de crypto.
En janvier dernier, l’Union européenne (UE) a mis en œuvre la cinquième directive sur la lutte contre le blanchiment d’argent. Cette directive invitait les sociétés de crypto à être plus sévères dans leurs actions pour mettre un terme au blanchiment d’argent.
Le Groupe d’action financière sur le blanchiment de capitaux (en anglais FATF) a également recommandé que les entreprises partagent les informations sur leurs clients lorsqu’elles traitent des transactions impliquant d’autres sociétés de crypto. Cette recommandation devait être mise en œuvre en juin, mais en raison de la pandémie de coronavirus, la date de mise en œuvre a été repoussée.