Les sociétés de crypto au UK sont loin d’être en règle avec la loi AML

Selon la FCA, de nombreuses sociétés de crypto-monnaie au Royaume-Uni ne respectent pas les règles anti-blanchiment (AML) du pays.

Hier, le régulateur financier du Royaume-Uni a déclaré qu’un grand pourcentage de sociétés de crypto-monnaies dans le pays ne s’étaient pas conformées aux règles spécifiées en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. La Financial Conduct Authority (FCA) a fait remarquer que le secteur était toujours gangrené par le blanchiment d’argent et d’autres activités illicites en raison de la faible adhésion aux normes du secteur.

Le secteur de la crypto-monnaie a connu une évolution florissante, en grande partie malgré le manque de soutien des principaux leaders du pays dans le secteur des technologies financières. L’image de ce secteur a également été, à quelques reprises, ternie par des parties peu scrupuleuses impliquées dans des activités criminelles. Cela a mis en évidence la nécessité de réglementer et de mettre en œuvre des normes.

Au début de l’année, la FCA au Royaume-Uni a appliqué une règle qui exige que les entreprises et les entités impliquées dans les crypto-monnaies s’enregistrent auprès du régulateur national avant d’effectuer toute opération commerciale. Cette mesure visait à garantir que les entreprises respectent les normes relatives au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme.

« À partir du 10 janvier 2020, les entreprises exerçant des activités spécifiques liées aux crypto-monnaies au Royaume-Uni devront se conformer à la réglementation modifiée de 2017 sur le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et le transfert de fonds (informations sur le payeur) (MLRs) et s’enregistrer auprès de la FCA. »

La page des entreprises de crypto-actifs enregistrées de la FCA montre toutefois que seules cinq entreprises se sont enregistrées. Ces cinq entreprises sont Archax, Digivault, Gemini Europe Services, Gemini Europe et Ziglu.

« Un nombre significativement élevé d’entreprises ne respectent pas les normes requises en vertu des règlements sur le blanchiment d’argent, ce qui entraîne un nombre sans précédent d’entreprises qui retirent leur demande », a révélé le gendarme financier.

90 autres entreprises, dont eToro, Galaxy Digital, Huobi, Fidelity Digital, Revolut et Paybis, bénéficient actuellement d’un enregistrement temporaire. Elles sont autorisées à poursuivre leurs activités pendant que l’examen de leurs demandes se poursuit. L’organisme de réglementation indépendant note que, bien qu’ils restent actifs, ils doivent encore passer l’examen.

La date limite d’enregistrement a été repoussée du 9 juillet à la fin du mois de mars de l’année prochaine, en raison de la difficulté à mettre en place un régime d’enregistrement temporaire.

« La FCA a accordé un enregistrement temporaire jusqu’au 31 mars 2022 aux entreprises de crypto-monnaies existantes (celles qui exerçaient une activité de crypto-monnaies MLR immédiatement avant le 10 janvier 2020) dont les demandes sont en attente de détermination. »

Un total de 51 entreprises ont retiré leur demande d’enregistrement auprès du régulateur, ce qui signifie qu’elles ne sont pas autorisées à poursuivre leurs opérations.