Les privacy wallets sont de plus en plus populaires auprès des criminels qui les utilisent pour blanchir des Bitcoins et d’autres crypto-monnaies
Les recherches d’Elliptic ont révélé que l’utilisation de privacy wallets pour blanchir les produits du crime en Bitcoin est maintenant de 13%. Il s’agit d’une augmentation massive par rapport aux 2 % enregistrés un an plus tôt, ce qui suscite des inquiétudes dans l’espace de la crypto-monnaie.
Elliptic, dans son nouveau guide intitulé « Financial Crime Typologies in Cryptoassets », s’est penché sur plus de 35 typologies de crimes financiers impliquant l’utilisation de Bitcoin (BTC) et d’autres crypto-monnaies. Le graphique affiché par Elliptic montre que cette année, environ 13% de tous les produits du crime de BTC ont été blanchis via des privacy wallets.
Cela représente une hausse de 11 % de l’utilisation des privacy wallets par rapport à l’année précédente, puisque 2 % seulement de ces produits ont été utilisés en 2019. Pour convertir les pourcentages en chiffres, plus de 160 millions de dollars en Bitcoin provenant des marchés darknet, des vols et des escroqueries ont été blanchis par le biais de privacy wallets en 2020.
Les recherches d’Elliptic ont également porté sur certaines des activités de cybercriminalité les plus en vue de cette année, où les hackers ont utilisé des privacy wallets pour blanchir les fonds volés. Le premier de ces hackers a été Twitter, où les pirates ont pris le contrôle de plus de 130 comptes très médiatisés sur la plateforme. Les hackers ont ensuite fait la promotion de l’arnaque Bitcoin et ont récolté plus de 120 000 dollars en cryptos. Ils ont ensuite blanchi ces fonds via un privacy wallet appelé Wasabi wallet.
Un autre hack impliquant des privacy wallets a eu lieu en septembre, où les hackers ont volé plus de 280 millions de dollars en crypto-monnaies à KuCoin. Le Wasabi Wallet a également été utilisé pour aider les hackers à blanchir les Bitcoins volés sur la plateforme.
Bien que les privacy wallets aient été développés pour aider les gens à atteindre la confidentialité financière dans un monde qui devient chaque jour moins privé, les criminels profitent de cette caractéristique pour blanchir des fonds et réaliser d’autres crimes financiers.
L’utilisation des privacy wallets pour blanchir des fonds par le biais de crypto-monnaies pose un défi aux forces de l’ordre, aux régulateurs et aux professionnels de la conformité car elle rend plus difficile la lutte contre les crimes financiers dans le secteur des crypto-monnaies.
La solution à cette menace pourrait être des outils d’analyse de type blockchain. Ces outils fournissent des informations précieuses que les professionnels de la conformité des crypto exchanges et des institutions financières peuvent utiliser pour suivre la source des fonds d’un client. La mise en œuvre de telles mesures pourrait réduire l’utilisation des privacy wallets pour le blanchiment de fonds provenant de vols informatiques.