La banque a mené à bien un projet pilote avec la société de gestion des risques liés aux crypto actifs Elliptic afin de signaler toute activité crypto suspecte.
La société d’analyse blockchain et de solutions de conformité Elliptic a annoncé hier qu’elle avait travaillé avec Santander pour aider la banque à comprendre les risques associés aux actifs digitaux. Hier a vu la conclusion d’un pilote dans lequel Elliptic a aidé Santander à identifier les activités suspectes liées aux crypto-monnaies.
Santander semble être l’une des banques les plus favorables à la blockchain, ayant publié du matériel éducatif sur les crypto-monnaies pour ses clients. L’année dernière, Santander est devenue la première banque britannique à utiliser Ripple pour développer un système de paiements transfrontaliers en temps réel.
Elliptic, qui a bénéficié en 2016 d’un investissement de Mouro Capital, société de capital-risque axée sur les fintechs soutenue par Santander, a déployé sa solution Discovery pour détecter les transactions entre les clients de Santander et les plateformes de crypto-monnaie. Le logiciel analyse ces transactions afin d’évaluer l’exposition indirecte de Santander aux actifs digitaux.
Simone Maini, PDG d’Elliptic, a déclaré : « Ce projet pilote démontre l’engagement d’Elliptic à aider les institutions financières à comprendre leur exposition aux crypto actifs et à atténuer les risques de blanchiment d’argent en crypto-monnaies. Cet exercice réussi est la preuve évidente que la collaboration avec Elliptic permet aux organisations de premier plan de naviguer en toute confiance dans l’écosystème crypto qui évolue rapidement. »
Discovery d’Elliptic a été développé avec la collaboration d’institutions financières pour supporter leurs besoins croissants en crypto. Il peut identifier des opportunités commerciales en détectant les entités cryptos légitimes, ainsi qu’en signalant les activités cryptos illicites.
Discovery effectue des évaluations du risque de contrepartie sur les plateformes de crypto-monnaie grâce à l’utilisation d’analyses blockchain avancées et dispose de la couverture la plus complète des fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP), avec des profils de risque pour plus de 200 des plus grands VASP du monde.
La solution couvre 97 % des transactions de crypto en termes de volume de trading et a été construite à partir d’un vaste ensemble de données comprenant plus de 10 milliards de points de données. Discovery attribue à chaque VASP un score Elliptic qui fournit une mesure du risque.
L’associé général de Mouro Capital, Manuel Silva Martinez, a ajouté : « Elliptic est l’un de nos plus anciens investissements, et ils ont été un excellent partenaire pour nous aider à naviguer dans les complexités de la technologie du Ledger distribué (DLT) et du monde de la crypto. Nous sommes impatients de voir la technologie d’Elliptic en collaboration avec Santander pour mieux comprendre et protéger les activités et les clients de la banque. »