Meilleur broker crypto - comparatif 2024

Nos meilleurs choix pour les meilleurs courtiers en crypto-monnaie

1. Binance – Meilleur courtier en crypto à faibles frais

2. Coinbase – Meilleur courtier en crypto pour débutants

3. Bitpanda – Meilleur courtier pour acheter des cryptos en toute sécurité

4. Capital.com – Meilleur courtier pour le trading de CFD crypto

5. Skilling – Meilleur courtier pour le trading de crypto avec effet de levier

6. Bitstamp – Meilleur courtier Bitcoin pour le support client

7. OKX – Meilleur courtier en crypto pour les traders avancés

8. Kucoin – Meilleur courtier pour le choix des crypto-monnaies

9. Coinmama – Meilleur courtier en crypto pour des limites de dépenses élevées

Comparaison rapide des meilleurs courtiers en crypto-monnaie

Qu'est-ce qu'un courtier en crypto-monnaie ?

Un courtier en crypto-monnaie est une plateforme sur laquelle vous pouvez acheter et vendre des crypto-monnaies et souvent effectuer des trades entre différents coins. Il agit comme un intermédiaire entre l’utilisateur et le marché, simplifiant le processus de trading. Les utilisateurs peuvent effectuer un dépôt ou envoyer un paiement via diverses méthodes, et le courtier s’occupe de tout le reste. Les brokers crypto peuvent proposer le trading de produits dérivés tels que les CFD plutôt que la crypto-monnaie sous-jacente.

Comment fonctionnent les courtiers en crypto-monnaie et que font-ils ?

Pour commencer à utiliser un broker en crypto-monnaie, vous devrez terminer le processus d’inscription. Vous n’aurez peut-être besoin que d’une adresse e-mail et d’un mot de passe pour créer un compte, mais les courtiers réglementés auront des exigences de connaissance de votre client, ce qui signifie que vous devrez vérifier votre identité avant de pouvoir commencer à négocier.

Pour terminer ce processus, vous devrez fournir des informations supplémentaires, telles que votre nom complet, votre date de naissance, votre adresse et vos coordonnées. Vous devrez soumettre une image d’une pièce d’identité avec photo telle qu’un permis de conduire ou un passeport pour vérifier votre identité, et il se peut également qu’on vous demande un document tel qu’une facture de services publics ou un relevé bancaire pour vérifier votre adresse.

Différents courtiers offrent différents types de services financiers. Sur certaines plateformes de courtage, vous pouvez acheter des crypto-monnaies à des prix fixés par le courtier. Vous spécifiez simplement le coin que vous souhaitez acheter et sa quantité, puis le courtier remplira l’ordre pour vous et livrera vos coins à un portefeuille privé ou à votre portefeuille Web sur la plateforme.

D’autres courtiers proposent le trading de produits dérivés tels que les contrats sur différence, qui vous permettent de spéculer sur la différence entre le prix actuel et futur d’une crypto-monnaie. Un CFD est un contrat entre vous et votre courtier et vous permet de profiter de l’évolution des prix de la crypto-monnaie sans la posséder. Cela signifie que vous n’avez pas à vous soucier du stockage des coins ou de leur sécurité, mais vous pouvez également perdre de l’argent si le prix n’évolue pas comme prévu.

Les courtiers Bitcoin génèrent généralement leurs revenus à partir du spread, qui est la différence entre les prix de demande (achat) et d’offre (vente) d’une crypto-monnaie. Le courtier peut également facturer une commission sur les transactions, tandis qu’il peut également y avoir d’autres frais, tels que les frais de dépôt, de retrait, de nuit, de gestion de compte et d’inactivité.

Différents types de stratégies de trading de courtier en crypto

Il existe plusieurs façons de trader des crypto-monnaies sur votre plateforme de courtage. Nous allons discuter plus en détail de quelques stratégies de trading populaires ci-dessous.

Positions longues et courtes

Un trader prend une position longue lorsqu’il pense que la valeur d’une crypto-monnaie augmentera à l’avenir ou une position courte lorsqu’il pense qu’elle va baisser. Concrètement, prendre une position longue signifie simplement acheter la crypto-monnaie. Si le prix augmente, ils pourront vendre leurs coins à profit plus tard.

Prendre une position courte, en revanche, implique généralement de vendre des coins que vous ne possédez pas réellement. Les traders peuvent utiliser un compte sur marge pour emprunter de la crypto-monnaie à leur courtier pour la vendre. Si le prix baisse comme prévu, le trader peut réaliser un profit en achetant les coins à un prix inférieur pour rembourser le courtier. Si le prix augmente, cependant, ils subiront une perte.

Il existe de nombreux outils que vous pouvez utiliser pour vous aider à décider si et quand opter pour une position longue ou courte. Il s’agit notamment des bots de trading, des signaux, des actualités et des indicateurs techniques tels que les moyennes mobiles, l’indice de force relative, le retracement de Fibonacci et les niveaux de support et de résistance. Les swing traders ouvrent des positions qui durent des jours voire des semaines, tandis que les day traders ouvrent et clôturent des transactions dans la même journée. Le scalping consiste à ouvrir des positions pendant quelques minutes, voire quelques secondes.

CFD

Les contrats sur différence sont un type de produit dérivé qui permet aux traders de spéculer sur le prix des crypto-monnaies sans posséder réellement l’actif sous-jacent. L’acheteur du CFD est tenu par le contrat de payer au vendeur la différence entre la valeur actuelle de la crypto-monnaie et sa valeur à la fin du contrat.

Le trading de CFD apporte des avantages tels qu’une exécution simple et le fait de ne pas avoir à conserver de coins. Vous pouvez également utiliser l’effet de levier pour amplifier les bénéfices potentiels du trading de CFD, mais cela amplifiera également les pertes. Les CFD sont des instruments complexes et à haut risque, ils ne doivent donc être négociés que par des personnes qui savent ce qu’elles font. Certains pays n’autorisent pas les CFD ou imposent des restrictions sur leur négociation.

Contrats à terme

Les contrats à terme sont un autre type de produit dérivé qui permet aux traders de parier sur la valeur future d’une crypto-monnaie. Un contrat à terme est un accord pour acheter ou vendre un montant fixe de crypto-monnaie à un prix prédéterminé à une date convenue dans le futur. Les contrats à terme peuvent être utilisés à des fins de spéculation ou de couverture.

L’effet de levier est généralement utilisé lors du trading de contrats à terme, ce qui signifie que vous n’avez pas besoin de mettre en place la valeur totale du contrat pour ouvrir la transaction. Cependant, l’effet de levier peut amplifier les pertes ainsi que les gains, de sorte que les contrats à terme ne doivent être négociés que par ceux qui ont l’expérience nécessaire.

Courtiers en crypto-monnaie vs plateformes d'échange

La frontière entre les courtiers et les plateformes d’échange est devenue quelque peu floue car les plateformes de crypto sont souvent appelées les deux termes de manière interchangeable, et certaines plateformes offrent à la fois des services de trading et de courtage. Il y a cependant une différence, comme cela sera expliqué ci-dessous.

Courtiers en crypto-monnaie

Lorsque vous utilisez un courtier, vous ne négociez pas directement avec d’autres traders car le courtier agit comme un intermédiaire entre vous et le marché. Les prix indiqués sont fixés par le courtier, bien qu’ils soient probablement similaires au reste du marché. La différence entre les prix d’achat et de vente est appelée spread, et c’est généralement ainsi que les courtiers génèrent des revenus, bien qu’ils puissent également gagner de l’argent en facturant d’autres frais tels que des commissions sur les transactions.

Les courtiers peuvent vous permettre d’initier une transaction sans disposer des fonds nécessaires pour la payer sur votre compte, car le règlement est plus flexible sur les plateformes de courtage. En ce qui concerne les crypto-monnaies, un certain nombre de courtiers ne se proposent pas de trader les coins mais proposent des dérivés tels que les CFD qui permettent aux utilisateurs de spéculer sur le prix de la crypto-monnaie sous-jacente.

Plateformes d’échange de crypto-monnaie

Contrairement à une plateforme de courtage, les crypto-monnaies sont échangées entre les traders individuels sur une plateforme d’échange crypto. Les plateformes d’échange peuvent offrir des paires de trading fiat à crypto et/ou des paires de trading crypto à crypto. Lorsqu’un utilisateur souhaite acheter un coin, il crée un ordre d’achat. Cet ordre est mis dans un carnet d’ordres où il sera mis en correspondance avec un ordre de vente approprié d’un autre utilisateur.

La plateforme d’échange facturera des frais de trading connus sous le nom de frais de maker et de taker pour faciliter ce processus, et le prix d’équilibre sur une plateforme d’échange est fixé par l’équilibre entre l’action d’achat et de vente. Les transactions peuvent être réglées instantanément lorsque la plateforme d’échange dispose de liquidités suffisantes.

Principaux éléments à prendre en compte lors du choix d'un courtier en crypto-monnaie

Type de trading disponible

Si vous souhaitez effectuer un type de trading particulier, cela peut réduire les courtiers en crypto-monnaie que vous pouvez utiliser. Par exemple, si vous souhaitez acheter et détenir des cryptomonnaies, vous aurez besoin d’une plateforme qui facilite l’achat de véritables crypto-monnaies. C’est le cas pour la plupart des plateformes de cette page, bien que quelques-unes ne traitent que des produits dérivés.

Le trading de contrats à terme peut être effectué sur certaines plateformes qui proposent des contrats à terme parallèlement au trading de crypto-monnaies réelles. Ceux-ci incluent Binance, KuCoin et OKX. Si vous préférez trader des CFD, vous devrez choisir une plate-forme CFD, telle que Capital.com ou Skilling.

Crypto-monnaies disponibles

S’il existe des crypto-monnaies particulières dans lesquelles vous souhaitez échanger ou investir, vous devrez savoir si elles sont proposées par la plateforme que vous envisagez d’utiliser. Binance et KuCoin ont la plus grande sélection de coins disponibles, ce qui en fait un excellent choix pour les personnes qui cherchent à acheter des coins nouveaux ou peu connus. D’autres plateformes peuvent avoir une sélection plus petite de coins, mais offrent des fonctionnalités ou une expérience utilisateur plus souhaitables, ce qui les rend préférables pour ceux qui ne souhaitent acheter que les crypto-monnaies les plus populaires.

Vous devriez être en mesure de vérifier la sélection de coins disponibles sur le site web de chaque plateforme. Vous voudrez peut-être également savoir quelles paires de trading sont proposées pour les coins souhaités. Certaines plateformes peuvent uniquement proposer des paires de trading crypto à crypto, tandis que d’autres peuvent fournir des paires fiat à crypto.

Réglementation et réputation

Lorsque vous vous lancez dans le trading de crypto, il est préférable de trouver un courtier qui s’est bâti une solide réputation de fiabilité au fil des années, comme eToro. Les plateformes avec une large base d’utilisateurs et de nombreux clients satisfaits sont probablement les meilleures.

Envoyer de l’argent à un courtier non réglementé peut être risqué car il n’aura pas nécessairement des normes de sécurité élevées et il est peu probable que vous ayez un recours s’il perd votre argent. Le moyen le plus sûr de trader des cryptos est donc de le faire sur une plateforme de courtage réglementée qui respecte les meilleures pratiques de sécurité du secteur. Vous pouvez consulter le site Web d’une plateforme pour savoir par quels organismes de réglementation, le cas échéant, elle est régie.

Sécurité et de sûreté

Si vous allez faire confiance à un courtier Bitcoin avec vos fonds et vos informations personnelles, le moins que vous puissiez attendre est qu’il les gardera en sécurité. Comme les plateformes de crypto détiennent une quantité importante d’actifs précieux, elles constituent une cible attrayante pour les pirates. Vous devriez donc rechercher une plateforme qui assure ses actifs et les stocke hors ligne.

Les plateformes les plus sûres protégeront également votre compte et vos informations personnelles grâce à des méthodes telles que le cryptage, la liste blanche d’adresses et l’authentification à deux facteurs. Les plateformes réglementées comme celles répertoriées sur cette page sont les plus susceptibles de prendre ces mesures de sécurité.

Expérience utilisateur et fonctionnalités

La meilleure plateforme pour l’expérience utilisateur et les fonctionnalités dépend de vos préférences personnelles. Un nouvel investisseur qui vient de se lancer dans la crypto peut préférer une plateforme simple sans toutes les cloches et sifflets qui facilitent l’achat de crypto. Un trader expérimenté, en revanche, sera probablement déjà apte à naviguer sur des plateformes de trading complexes et préférera un courtier doté d’outils et de fonctionnalités avancés.

Si vous souhaitez entreprendre tout type d’analyse technique, vous devrez choisir un courtier qui fournit des outils graphiques et des indicateurs. D’autres fonctionnalités que vous souhaiterez peut-être vérifier incluent le commerce de copie, les achats récurrents, le staking, les comptes d’épargne, les robots de trading et une application mobile.

Frais

Vous ne voulez pas être touché par des coûts cachés, alors assurez-vous de vérifier les petits caractères pour déterminer les frais que vous pouvez vous attendre à payer. De nombreuses plateformes de courtiers en crypto utilisent un écart entre les cours acheteur et vendeur, et la taille de l’écart (spread) varie d’une plateforme à l’autre. Une commission ou des frais de trading peuvent également vous être facturés sur chaque transaction que vous effectuez.

La plupart des plateformes facturent des frais pour les dépôts ou les retraits ou les deux, et le montant des frais peut dépendre du mode de paiement que vous choisissez. D’autres coûts possibles dont vous devez être conscient incluent l’inactivité, la gestion de compte et les frais de nuit.

Disponibilité géographique

Un courtier en crypto-monnaie doit évidemment fournir des services dans votre pays si vous voulez pouvoir l’utiliser. La liste des pays desservis par une plateforme doit être disponible sur son site web. Certains types de trading, tels que les CFD ou les contrats à terme, peuvent être interdits ou soumis à des restrictions dans certains pays, ce qui pourrait affecter les services proposés par une plateforme dans quels pays.

Méthodes de paiement

Si vous souhaitez utiliser un mode de paiement spécifique, cela peut affecter votre choix de courtier crypto. Les virements bancaires et les cartes de crédit/débit sont largement acceptés, ils peuvent donc être utilisés sur la plupart des plateformes. D’autres méthodes de paiement peuvent également être utilisées sur certaines plateformes. eToro, par exemple, accepte PayPal, Skrill, Neteller et Trustly, entre autres méthodes, et toutes peuvent être utilisées pour effectuer des dépôts gratuits.

Sur certaines plateformes, vous constaterez que les méthodes de paiement acceptées varient selon les pays et peuvent entraîner des frais différents, il peut donc être utile d’enquêter avant de vous inscrire.

Comment trader des crypto-monnaies avec un courtier

1. Ouvrir un compte

Cliquez sur le bouton “S’inscrire maintenant” en haut pour accéder au formulaire d’inscription. Vous pouvez vous inscrire via Google ou Facebook. Sinon, un nom d’utilisateur, une adresse e-mail et un mot de passe sont requis, et vous devrez accepter les termes et conditions avant de cliquer sur “Créer un compte”. 

2. Vérifiez votre compte

Vous recevrez un e-mail avec un lien de vérification sur lequel vous devrez cliquer, après quoi vous serez invité à fournir votre nom complet, votre date de naissance et votre numéro de téléphone pour compléter votre profil. Vous devrez peut-être également vérifier votre identité en soumettant une pièce d’identité avec photo. On vous posera ensuite quelques questions sur votre expérience en matière d’investissement. 

3. Faire un dépôt

Cliquez sur le bouton marqué “Déposer des fonds” et tapez un montant. Vous pouvez sélectionner votre devise locale et un mode de paiement préféré dans les listes déroulantes et fournir tous les détails de paiement requis pour le mode de paiement que vous avez choisi. Appuyez maintenant sur le bouton “Dépôt” pour transférer les fonds. 

4. Commencer à trader

Vous pouvez explorer les crypto-monnaies dans l’onglet Découvrir ou utiliser le champ de recherche pour rechercher un coin spécifique. Cliquez sur le bouton “Trader” à côté de la crypto-monnaie que vous avez choisie et utilisez Trade pour acheter maintenant ou Order pour créer un ordre à cours limité. Pour acheter maintenant, choisissez simplement le montant que vous souhaitez acheter et appuyez sur “Open Trade”. 

Dernières réflexions

Si vous souhaitez trader ou acheter de la crypto-monnaie, de nombreux aspects doivent être pris en compte lorsqu’il s’agit de sélectionner le bon courtier. Certains d’entre eux sont une question de préférence personnelle pour des éléments tels que les fonctionnalités et le choix des coins, tandis que des facteurs tels que votre emplacement et le type de trading que vous souhaitez effectuer peuvent également affecter les plateformes qui vous sont disponibles.