Comment investir dans la crypto monnaie en 2024 - Guide complet
Le marché des crypto-monnaies n’a que quelques années d’existence, mais il a fait d’énormes progrès pendant cette courte période. La capitalisation boursière totale du marché a franchi la barre des 2 000 milliards de dollars en 2021 et il semblerait que cela ne soit que le début… Cette technologie promet de révolutionner nos systèmes financiers traditionnels, qui ont exclu une majorité de la population en amassant les richesses entre quelques individus puissants.
Les crypto-monnaies sont décentralisées, ce qui rend le pouvoir et l’autonomie à l’individu. Beaucoup d’entre elles peuvent être utilisées comme moyens de paiement, ainsi que comme actifs tradables dont le retour sur investissement est inégalé parmi les autres classes d’actifs. Cet article présente comment investir dans les crypto-monnaies aujourd’hui, ainsi que certaines des choses auxquelles vous devez faire attention avant de rejoindre le marché.
4 façons d'investir dans les crypto-monnaies
Il existe 4 grandes méthodes pour investir dans les crypto-monnaies aujourd’hui. Toutes sont simples et directes. Si vous suivez nos étapes, vous devriez être en mesure d’utiliser l’une des méthodes énumérées pour investir dans la crypto-monnaie de votre choix avec succès et en toute sécurité.
1. Acheter des crypto-monnaies par le biais d’une plateforme d’échange
La première méthode d’achat de crypto-monnaies, et la plus courante, consiste à utiliser une plateforme d’échange. Il existe aujourd’hui plus de 8 900 jetons différents selon les plateformes réputées qui suivent le marché. La plupart des débutants ne connaissent qu’une poignée de tokens lorsqu’ils commencent leur voyage dans le monde des crypto-monnaies et les plus grands projets sont disponibles sur toutes les plateformes d’échange réputées.
Avant d’acheter des crypto-monnaies sur une plateforme d’échange, vous avez besoin d’un portefeuille. Les portefeuilles de crypto-monnaies permettent en effet aux utilisateurs de conserver leurs clés privées. Il existe deux types de portefeuilles principaux : les portefeuilles logiciels et les portefeuilles matériels.
Les portefeuilles logiciels se présentent sous la forme de sites internet, d’applications de bureau et d’applications mobiles. Ils sont facilement accessibles et pratiques pour les traders et les particuliers qui effectuent des transferts réguliers avec leurs jetons. Parmi les exemples populaires de portefeuilles logiciels, citons CoolBitx, BitMex wallet, MetaMask, Exodus, Atomic Wallet et bien d’autres.
Les portefeuilles matériels sont des dispositifs physiques qui ressemblent à des clés USB. Ils hébergent des applications que l’on peut utiliser pour stocker hors ligne les clés privées de diverses crypto-monnaies. Ils sont résistants au piratage et il est difficile de les infecter avec des virus et des logiciels malveillants qui pourraient compromettre leur sécurité. Ils sont adaptés aux investisseurs à long-terme qui achètent des tokens et les conservent pendant des années. Ledger, Trezor, Corazon et KeepKey sont des exemples populaires de portefeuilles matériels.
Après avoir acquis un portefeuille, enregistrez un compte sur une plateforme d’échange réputée et remplissez le processus de connaissance du client. Vous devrez soumettre une photo de votre carte d’identité ou de votre passeport, un justificatif de domicile et une photo de vous-même pour vérification. Sécurisez le compte en activant l’authentification à deux facteurs (2FA). Ensuite, approvisionnez votre compte et procédez à l’achat du jeton de votre choix, puis transférez les jetons dans votre portefeuille privé.
2. Acheter des fractions de crypto-monnaies via une plateforme d’échange
Lorsque l’on commence à investir dans les crypto-monnaies, il existe quelques idées reçues qui n’ont pas lieu d’exister. L’une d’elles est que vous devez acheter un jeton entier. Vous vous rendrez compte que ce n’est pas toujours possible, car certaines cryptos comme le Bitcoin coûtent très cher, actuellement plus de 20 000 $ par jeton.
De nombreux tokens sont divisibles de 2 jusqu’à 8 décimales. Il est donc possible d’acheter de petites fractions du token et de les accumuler au fil du temps pour faire croître votre portefeuille. La plupart des plateformes d’échange vous permettront d’acheter des crypto-monnaies d’une valeur aussi petite que 10€. C’est la meilleure façon d’entrer sur le marché et de faire croître votre investissement avec le temps à mesure que vous améliorez votre connaissance des actifs numériques.
3. Trader les crypto-monnaies par l’intermédiaire d’un courtier
Un autre moyen populaire d’investir dans les crypto-monnaies est de passer par un courtier. C’est la solution idéale pour les personnes qui ne veulent pas s’occuper de l’actif réel et des complications liées à l’achat et à la conservation des actifs, car les courtiers stockerons vos jetons en toute sécurité pour vous.
Les courtiers permettent également aux utilisateurs de spéculer sur les mouvements de prix sur le marché pour réaliser des bénéfices, en utilisant des produits dérivés comme les contrats sur la différence (CFD). Les CFD, ainsi que d’autres produits dérivés tels que les futures, sont extrêmement populaires auprès des traders. Ils permettent aux utilisateurs d’accéder à des options spéculatives et peuvent être combinés avec un effet de levier pour amplifier les profits de manière significative.
4. Investir dans un ETF sur crypto-monnaies
Une autre façon d’investir dans les crypto-monnaies est de recourir à un fonds tradé en bourse ou ETF (Exchange-Traded Fund). Les ETF sont généralement utilisés pour suivre des indices, des secteurs, des matières premières et d’autres actifs. Il est possible d’investir dans des crypto-monnaies à l’aide d’un ETF par l’intermédiaire d’une plateforme d’échange.
Comme les ETF sont cotés en bourse, ils sont soumis à des exigences réglementaires strictes, ce qui en fait l’un des véhicules d’investissement les plus sûrs dans l’industrie des crypto-monnaies. Les gestionnaires d’ETF doivent prouver la sécurité des fonds aux régulateurs, vous pouvez donc être assuré que vous ne serez pas arnaqué et que vos jetons seront bien protégés.
Certains ETF sont composés de plusieurs actifs et cela s’applique également au secteur des crypto-monnaies. Vous pouvez utiliser un ETF soigneusement géré pour vous exposer à un portefeuille d’actifs numériques géré par des experts, sans avoir à vous soucier de sélectionner vous-même les bons jetons.
Ce qu'il faut prendre en compte avant d'investir dans les crypto-monnaies
Maintenant que vous comprenez les méthodes et stratégies d’investissement dans les crypto-monnaies, il est temps de vérifier 3 aspects clés auxquels vous devez faire attention lorsque vous entrez sur le marché des crypto-devises. Ceux-ci peuvent avoir un impact sur votre rentabilité et même sur la sécurité de votre investissement.
Frais
Les frais sont communs à tous les prestataires de services, et c’est ainsi qu’ils gagnent leur vie. Les plateformes ne facturent pas toutes les mêmes frais. Vous pouvez notamment vous attendre à des frais de trading pour l’achat et la vente de vos tokens. Certaines plateformes d’échange proposent des remises si vous détenez leurs tokens natifs et les utilisez pour le trading.
Il y a aussi des frais de réseau associés aux blockchains elles-mêmes. Ces frais servent à récompenser les opérateurs de nœuds indépendants qui vérifient les transactions sur la blockchain, et ils varient en fonction du jeton en question. Les frais de réseau pour les réseaux les plus utilisés, comme Ethereum et Bitcoin, peuvent augmenter considérablement, en particulier lorsque les réseaux sont très encombrés. Les frais de « gas» de l’Ethereum peuvent atteindre 10€ ou plus lorsque le réseau est engorgé, même pour des transactions simples.
Les courtiers ne facturent pas de frais de réseau puisque vous ne traitez pas l’actif réel, mais des commissions de trading. Enfin, vous êtes susceptible d’encourir des frais liés au processeur de paiement que vous avez choisi pour effectuer des dépôts et des retraits sur votre compte de trading.
Risques
Le marché des crypto-monnaies est relativement jeune et présente de nombreux risques. Tout d’abord, les régulateurs doivent encore mettre en place des règles adéquates pour régir le fonctionnement de ce marché. Le fait que ces actifs numériques soient décentralisés et puissent être anonymes n’arrange rien. Il y a donc un risque que ces actifs ou les plateformes qui leur sont associées soient interdits. C’est un sujet dont parlent fréquemment des nations aussi puissantes que l’Inde et la Chine.
L’absence de régulation et d’éducation adéquates autour de ces actifs a également donné lieu à de fréquentes arnaques visant à exploiter les investisseurs avec peu d’expérience, de sorte qu’une diligence raisonnable est requise avant de s’inscrire sur une plateforme. Il faut également éviter les plans d’investissement liés à divers actifs numériques, en particulier ceux qui font des promesses qui semblent trop belles pour être vraies.
Un autre risque associé aux crypto-monnaies est l’importante volatilité du marché, mais il peut être exploité par le biais du trading ou atténué par des opérations de hedging.
Méthodes de paiement
Les plateformes qui permettent aux utilisateurs d’investir dans les crypto-monnaies supportent différents modes de paiement. En fonction de l’endroit où vous vous trouvez, vous découvrirez peut-être que certaines plateformes n’offrent pas un moyen pratique d’entrer sur le marché. Cela est généralement lié aux régulations locales et vous pouvez vous retrouver à lutter pour acheter vos tokens sur certaines plateformes.
Une bonne plateforme d’investissement devrait supporter certains des modes de paiement les plus courants accessibles par la plupart des gens. Il s’agit notamment des virements bancaires, des cartes de crédit/débit, de l’utilisation d’autres crypto-monnaies, des portefeuilles électroniques, des processeurs de paiement tiers et des achats en pair-à-pair (P2P) où vous pouvez utiliser votre devise locale, voire des espèces.
Pourquoi investir dans les crypto-monnaies ?
Le marché des crypto-monnaies tel qu’il existe aujourd’hui a moins de dix ans. Il est étonnant de voir à quelle vitesse il s’est développé. Les gens commencent à penser que les crypto-monnaies sont l’avenir des monnaies fiduciaires. La technologie derrière les crypto-monnaies, la blockchain, est également utilisée pour résoudre une myriade de problèmes en dehors de la finance. À mesure que la sensibilisation à cette technologie augmente, les prix suivront probablement.
En tant que classe d’actifs, les crypto-monnaies offrent des retours sur investissement inégalés que les autres classes d’actifs ne peuvent qu’espérer offrir. Les grands investisseurs institutionnels semblent l’avoir compris et sont déjà entrés sur le marché. Par conséquent, vous ne voulez pas manquer cette opportunité.
Résumé de l’investissement dans les crypto-monnaies
Ce guide présente 4 méthodes pour acheter et trader les crypto-devises et 5 stratégies de trading clés que vous pouvez utiliser pour entrer sur le marché des crypto-monnaies. Il offre des conseils sur la manière de procéder pour chaque méthode et présente quelques éléments auxquels vous devez faire attention et qui auront un impact sur votre rentabilité et la sécurité de vos actifs. En suivant les conseils proposés dans cet article, vous devriez être en mesure d’entrer dans le monde des crypto-monnaies avec facilité et de tirer le meilleur parti des opportunités que le marché offre aujourd’hui.