Comment trader de la crypto monnaie en 2024 - Guide complet

Qu'est-ce que le trading de crypto-monnaies et en quoi est-il différent d'un achat de crypto-devises standard ?

Le trading crypto consiste à spéculer sur les mouvements de prix des devises numériques en utilisant des plateformes de courtage en ligne. C’est un processus totalement différent de l’achat et de la détention de crypto-monnaies via une plateforme d’échange. La détention de monnaies digitales sur une plateforme d’échange présente des avantages, comme la possibilité de contracter des prêts en utilisant vos actifs comme garantie, mais ce n’est pas la même chose que le trading de produits dérivés. 

Le trading de crypto-monnaies ne nécessite pas que vous possédiez les actifs numériques. Il s’agit généralement d’acheter et de vendre des produits dérivés portant sur des crypto-monnaies proposés par des courtiers pour tirer parti des fluctuations du marché. Pour les non-initiés, les produits dérivés sont des titres qui tirent leur valeur d’un actif sous-jacent. Ils sont utilisés pour couvrir les risques et spéculer sur le prix de l’actif sous-jacent. Les traders peuvent utiliser des plateformes de courtage pour acheter et vendre instantanément des dérivés sur crypto-monnaies, ce qui en fait un moyen beaucoup plus rapide de réaliser des bénéfices que de détenir des monnaies numériques sur une plateforme d’échange. 

Les traders peuvent utiliser les sociétés de courtage via 3 produits différents pour tirer profit des fluctuations de prix des crypto-monnaies : 

• CFD – Un contrat sur la différence (CFD) est un arrangement qui permet aux traders de parier à la hausse et à la baisse sur l’évolution du prix d’un actif sans avoir à acheter ou à posséder cet actif. Par exemple, vous pouvez acheter des CFD lorsque le prix d’une devise numérique est en baisse et les vendre lorsque sa valeur remonte, puis conserver la différence. 
• Futures – Un contrat futures donne au trader la possibilité d’acheter un actif numérique à un prix déterminé et de le vendre à une date future spécifique. Le contrat a une date d’expiration obligatoire et, comme pour les CFD, les traders réalisent des bénéfices sur la différence de prix.  
• Options – Les options sont comme les futures, mais elles ne sont pas contraignantes. Elles sont populaires car elles permettent aux traders de fermer leur position à tout moment ou de la laisser expirer si le marché évolue dans une direction inattendue.  

La première étape pour devenir un trader de crypto-monnaies efficace est de trouver une plateforme de courtage digne de confiance, enregistrée dans votre juridiction et soumise à une surveillance légale. L’utilisation d’un courtier réputé vous protégera, vous et vos actifs, contre la fraude, le vol et les arnaques.   

Les plateformes de trading offrent différentes caractéristiques aux traders en fonction de variables telles que votre profil de risque et votre pays de résidence. Le type de produits dérivés proposés par une plateforme et l’effet de levier qu’elle offre déterminent votre exposition au risque. Dans ce contexte, il est important d’élaborer une stratégie de trading à l’avance pour être sûr de tirer le meilleur parti du trading de cryptos. 

Les nouveaux traders copient souvent les stratégies de trading crypto utilisées par les traders expérimentés via ce que l’on appelle le copy-trading. L’investissement rentable exige de la perspicacité, de la discipline, de la chance et, surtout, de l’expérience. C’est une approche intelligente que de reproduire les stratégies des investisseurs expérimentés. Cependant, il est également important de se rappeler que les traders expérimentés ont une plus grande marge d’erreur. Ils ont généralement des filets de sécurité en place pour éviter de subir des pertes catastrophiques. Copier aveuglément des investisseurs plus expérimentés pourrait vous porter préjudice, alors soyez prudent.

Notre guide du trading de crypto-monnaies étape par étape

Pour vous aider à comprendre le fonctionnement du trading de crypto-monnaies, nous avons créé un guide pratique étape par étape.

1. Combiner l’analyse fondamentale et l’analyse technique

Que vous tradiez des actions traditionnelles, du Forex ou des crypto-monnaies, deux stratégies sont généralement utilisées pour analyser les marchés et obtenir des informations pertinentes pour le trading : l’analyse fondamentale et l’analyse technique. 

• Analyse fondamentale – Ce type d’analyse tente de déterminer la valeur intrinsèque d’un actif. Elle part du principe que le marché peut avoir mal évalué une crypto en raison de facteurs internes ou externes, mais qu’il finira par « corriger ». Les crypto traders utilisent ces informations pour créer une stratégie qui leur permettra de réaliser des bénéfices. 
• L’analyse technique – Ce type d’analyse examine les tendances, les figures et l’évolution de l’historique des prix pour prédire l’évolution future du cours d’une crypto-monnaie. Il s’agit essentiellement de l’étude des prix actuels et précédents d’un actif à l’aide d’indicateurs techniques tels que les moyennes mobiles, le RSI, la MACD, les bandes de Bollinger, etc.

L’analyse fondamentale et l’analyse technique reposent sur des méthodologies très différentes, mais elles fournissent toutes deux des données pertinentes pour le trading. Il est judicieux d’utiliser un mélange des deux pour avoir une vue d’ensemble et identifier les meilleurs points d’entrée et de sortie des positions de trading.  

2. Choisir une stratégie de trading

Les stratégies de trading crypto font partie intégrante d’un trading réussi. Chaque trader utilise en effet des stratégies de trading pour réaliser des profits et il en existe de nombreuses. Voici quelques exemples de stratégies populaires : 

• HODL – Une stratégie rendue célèbre par une faute de frappe du mot « hold » dans un message sur un forum Bitcoin en ligne. Le « Hodling » consiste à conserver ses jetons et à attendre que leur valeur augmente au fil du temps (mois ou années). L’idée de cette stratégie est de conserver vos jetons jusqu’à ce qu’il y ait une grande montée des prix dans le temps, puis de les vendre pour faire un bon bénéfice. Vous pourrez les racheter lorsque le prix aura tendance à baisser. 
• Scalping – Le scalping tire parti des fluctuations mineures du prix du marché qui se produisent pendant quelques secondes ou minutes. Les scalpers utilisent ces fluctuations pour effectuer de nombreux petits trades et réaliser de minuscules profits qui s’additionnent pour atteindre une somme plus importante à la fin de la journée. 
• Day trading – Cette méthode est similaire au scalping, mais les traders ouvrent et ferment des positions en quelques heures au lieu de quelques minutes. Les day traders profitent de la volatilité des crypto-monnaies pour effectuer et clôturer autant de trades que possible dans une journée. Aucune position n’est conservée pendant la nuit.
• Swing trading – Le swing trading est similaire au day trading, sauf qu’il tire parti des fluctuations de prix qui se produisent sur plusieurs jours ou semaines. Il s’agit d’une stratégie d’investissement plus passive, souvent privilégiée par les traders débutants. 
• Hedging – Le hedging consiste à prendre une position opposée à un autre trade et est utilisé pour protéger le capital si le trade ne va pas dans votre sens.

Il existe de nombreuses autres stratégies de trading, telles que le trading en tendance, le copy trading et bien d’autres encore. Chaque stratégie a ses avantages et ses inconvénients. Essayez-en quelques-unes et trouvez celles qui conviennent le mieux à votre style de trading. 

3. Choisir une plateforme adaptée à vos besoins

Avoir de bonnes stratégies de trading ne servira à rien si vous ne disposez pas d’une plateforme adéquate pour les utiliser. Décidez si vous voulez utiliser une plateforme d’échange de produits dérivés ou une plateforme de courtage. Bien que les deux offrent des services similaires, les plateformes de courtage sont destinées aux traders expérimentés. Elles offrent une plus grande liquidité et permettent de trader des volumes plus importants pour des frais moindres. Les meilleures plateformes d’échange de produits dérivés sont généralement plus faciles à utiliser et présentent une barrière à l’entrée moins élevée. Elles permettent également des trades plus risqués grâce à l’effet de levier. 

Quel que soit le type de plateforme que vous finissez par choisir, assurez-vous qu’elle est correctement enregistrée et qu’elle est conforme aux régulations financières émises par les autorités compétentes de votre pays. En France, c’est l’AMF (Autorité des marchés financiers) qui régule les acteurs du monde de la finance. De nombreuses plateformes de crypto-monnaies ont été fermées pour non-conformité, ce qui a coûté aux traders la totalité de leur portefeuille d’investissement.  

4. Configurer votre compte

La création d’un compte de trading chez un courtier ou une plateforme d’échange est assez simple. Tout ce dont vous avez besoin est un nom d’utilisateur, un mot de passe et une adresse e-mail pour la vérification du compte. La seule étape supplémentaire que vous devez franchir est la vérification de votre identité pour valider votre compte habituellement via le processus de connaissance du client (KYC). 

Le processus KYC est exigé par les régulations financières pour vérifier l’identité et la localisation de tous les traders. Il s’agit d’une mesure préventive contre la fraude, le blanchiment d’argent, le terrorisme et d’autres pratiques illégales. Généralement, le courtier vous demandera de fournir une copie de votre pièce d’identité délivrée par le gouvernement et une preuve de résidence. Certaines plateformes peuvent également vous demander de fournir une preuve de votre source de revenus.  

Les plateformes de trading intègrent la procédure KYC dans le processus d’inscription ou demandent aux utilisateurs de le faire plus tard. Une fois votre identité vérifiée, vous pouvez enfin déposer des fonds sur votre compte pour commencer à trader. Rendez-vous dans le portefeuille de votre compte et recherchez le bouton de dépôt. Utilisez-le pour envoyer de l’argent sur votre compte. 

5. Préparer votre position de trading

Vérifiez les options de trading de la plateforme après avoir approvisionné votre compte. Il doit y avoir une interface de trading qui contient toutes les informations de trading dont vous avez besoin. Bien que chaque plateforme ait une interface différente, elles partagent toutes des éléments communs comme les options d’achat et de vente, les carnets d’ordres, les graphiques de trading et la liste de vos positions ouvertes. 

Position courte ou position longue

Prendre une position longue signifie que vous anticipez l’augmentation de la valeur d’un actif numérique. Vous achetez des cryptos ou des produits dérivés en sachant que leur valeur augmentera au cours des prochains jours ou des prochaines semaines. Le but est de les vendre pour réaliser un bénéfice. Prendre une position courte est le contraire. Cela signifie que vous vous attendez à ce que la valeur baisse et que vous achetez des produits dérivés que vous vendez maintenant et que vous rachetez une fois que le prix a baissé au niveau souhaité. 

La vente à découvert est un excellent moyen de tirer parti d’un marché en baisse, mais elle est également plus risquée que la prise d’une position longue. Une baisse soudaine du marché pourrait entraîner un rebond plus rapide que vous ne l’aviez prévu, ce qui pourrait vous coûter très cher. 

Ordre à cours limité ou ordre au marché

Dans le trading de crypto-monnaies, un ordre au prix du marché est une transaction qui est exécutée immédiatement au meilleur prix actuel disponible. Un ordre à cours limité est un type d’ordre qui n’est pas exécuté tant qu’un prix spécifié ou mieux n’est pas atteint. 

Les ordres à cours limité sont privilégiés car ils vous permettent de fixer le prix d’achat ou de vente souhaité et vous donnent un plus grand contrôle sur le trade. Selon les conditions que vous fixez, l’exécution d’un ordre à cours limité peut parfois prendre un certain temps. Toutefois, si votre analyse coûts-avantages est correcte, l’attente devrait en valoir la peine. 

Montant et effet de levier des positions de trading

La position de trading fait référence au montant que vous placez dans votre ordre de trading. De nombreuses plateformes de trading offrent un effet de levier, qui vous permet d’amplifier votre exposition au marché. Le site web de la plateforme accorde une sorte de crédit au trader, lui permettant de trader des montants supérieurs à ceux dont il dispose. 

L’effet de levier est affiché sous forme de ratios. Par exemple, 10:1 signifie que vous pouvez obtenir un effet de levier allant jusqu’à 10 %. Si vous détenez 1 000 $, vous pouvez ouvrir un trade jusqu’à 10 000 $. La plateforme vous accorde un crédit pour le montant que vous ne détenez pas dans votre compte de trading. Si votre position de trading est rentable, vous pouvez réaliser des bénéfices importants. Mais cela va dans les deux sens – les pertes sont également amplifiées et vous pourriez finir par perdre tout votre argent.  

Gestion du risque : Comment déterminer les ordres stop-loss et take-profit lors de votre trading de crypto-monnaies ?

Une bonne stratégie de gestion des risques est importante pour le succès d’un trader. Vous devez au moins définir des valeurs de stop-loss ou de take-profit pour votre position de trading. Il s’agit de paramètres de prix spécifiques qui se déclenchent lorsque le marché franchira un niveau de support ou de résistance. Le niveau de support est la limite inférieure ou le « plancher » du prix du marché d’un actif. Son opposé est le niveau de résistance, qui est la limite supérieure ou le « plafond » du prix du marché. 

Les niveaux de support et de résistance sont déterminés par l’analyse technique. Définissez votre valeur de stop-loss juste en dessous des principaux niveaux de support. Si la valeur d’une crypto-monnaie franchit le niveau de support, votre ordre sera déclenché et vos positions sont fermées.

Une autre option consiste à utiliser des stop-loss suiveurs, qui s’ajustent automatiquement chaque fois que le niveau de résistance change. Un stop-loss suiveur déplacera continuellement votre position de clôture pour correspondre aux fluctuations du marché. Cela vous permet de réaliser autant de bénéfices que possible tout en atténuant les pertes potentielles. 

Revoir et exécuter votre ordre de trading de crypto-monnaies

La dernière étape, mais la plus importante, avant d’appuyer sur le bouton Acheter ou Vendre, consiste à vérifier tous les détails de votre ordre. Assurez-vous que vous avez choisi le bon type d’ordre, saisi le bon montant, les limites, les effets de levier et tout autre facteur. Lorsque vous êtes sûr que tout semble correct, passez votre ordre et ouvrez votre position de trading. 

Fermer votre position de trading pour réaliser des profits (ou limiter vos pertes)

Les ordres de trading peuvent être fermés manuellement ou automatiquement selon le type d’ordre que vous avez décidé d’utiliser. Les traders expérimentés fixent généralement un ordre Take-Profit pour clôturer automatiquement une position après qu’elle ait généré leurs objectifs de profits. Ils utilisent un ordre Take-Profit en tandem avec un ordre Stop-Loss pour atténuer les pertes.  

Par exemple, lorsque vous placez un ordre limite de vente, fixez une valeur légèrement supérieure au niveau de résistance. L’ordre sera exécuté lorsque les conditions seront remplies, ce qui vous permettra de réaliser un petit bénéfice. D’autre part, vous pouvez mettre en place un Stop-Loss à des niveaux de support clés pour clôturer votre ordre si le marché devient baissier.  

Autres considérations

De plus, de nombreux facteurs peuvent influencer votre décision pour choisir la meilleure plateforme de trading. Il s’agit notamment du service client, des caractéristiques de sécurité, des frais de trading, des options de dépôt/retrait, de la qualité des données fournies et des outils de trading disponibles. 

Il existe également des facteurs externes que vous devez prendre en considération comme les réglementations ou les lois gouvernementales, l’adoption des crypto-monnaies et d’autres nouvelles liées au marché. Tous ces facteurs peuvent avoir un impact collectif sur le marché et votre potentiel de profit.