Cei mai buni brokeri de criptomonede în 2024

Ce este un broker de criptomonede?

Un broker de criptomonede este o platformă în care puteți cumpăra și vinde criptomonede și, adesea, puteți face schimburi între diferite monede. Acționează ca un intermediar între utilizator și piață, simplificând procesul de tranzacționare. Utilizatorii pot face o depunere sau pot trimite o plată printr-o varietate de metode, iar brokerul se ocupă de orice altceva. Brokerii pot oferi tranzacționarea de derivate, cum ar fi CFD -urile, mai degrabă decât criptomoneda subiacentă.

Cum funcționează brokerii de criptomonede și ce fac ei?

Pentru a începe să utilizați un broker de criptomonede, va trebui să finalizați procesul de înregistrare. Este posibil să aveți nevoie doar de o adresă de e-mail și o parolă pentru a crea un cont, dar brokerii reglementați vor avea cerințele Know Your Customer, ceea ce înseamnă că va trebui să vă verificați identitatea înainte de a putea începe tranzacționarea.

Pentru a finaliza acest proces, va trebui să furnizați informații suplimentare, cum ar fi numele dvs. complet, data nașterii, adresa și informațiile de contact. Va trebui să trimiteți o imagine a unui act de identitate cu fotografie, cum ar fi un permis de conducere sau un pașaport, pentru a vă verifica identitatea și vi se poate cere, de asemenea, un document, cum ar fi o factură de utilități sau un extras de cont bancar, pentru a vă verifica adresa.

Diferiți brokeri oferă diferite tipuri de servicii financiare. Pe unele platforme de broker, puteți cumpăra criptomonede la prețuri stabilite de broker. Pur și simplu specificați ce monedă doriți să cumpărați și cât de mult din ea, iar apoi brokerul va completa comanda pentru dvs. și vă va livra monedele într-un portofel privat sau în portofelul dvs. web de pe platformă.

Alți brokeri oferă tranzacționarea instrumentelor derivate, cum ar fi contracte pe diferență, care vă permit să speculați asupra diferenței dintre prețul actual și viitor al unei criptomonede. Un CFD este un contract între dvs. și brokerul dvs. și vă permite să profitați de mișcarea prețului criptomonedei fără a o deține efectiv. Aceasta înseamnă că nu trebuie să vă faceți griji cu privire la stocarea monedelor sau la păstrarea lor în siguranță, dar puteți pierde și bani dacă prețul nu se mișcă în modul în care vă așteptați.

Brokerii Bitcoin își generează de obicei veniturile din spread, care este diferența dintre prețurile de cerere (cumpărare) și de licitare (vânzare) ale unei criptomonede. Brokerul poate percepe și un comision pentru tranzacții, în timp ce pot exista și alte costuri, cum ar fi depunerea, retragerea, overnight, gestionarea contului și comisioane de inactivitate.

Diferite tipuri de strategii de tranzacționare pentru brokerii cripto

Există o serie de moduri diferite în care puteți tranzacționa criptomonede pe platforma dvs. de broker. Vom discuta mai detaliat câteva strategii de tranzacționare populare mai jos.

Poziții lungi și scurte

Un comerciant ia o poziție lungă atunci când crede că valoarea unei criptomonede va crește în viitor sau o poziție scurtă când crede că va scădea. În termeni practici, a lua o poziție lungă înseamnă pur și simplu cumpărarea criptomonedei. Dacă prețul crește, ei vor putea să-și vândă monedele cu profit mai târziu.

Luarea unei poziții scurte, pe de altă parte, implică în general vânzarea de monede pe care nu le dețineți de fapt. Comercianții pot folosi un cont în marjă pentru a împrumuta criptomonede de la brokerul lor pentru a vinde. Dacă prețul scade conform așteptărilor, comerciantul poate obține un profit cumpărând monedele la un preț mai mic pentru a rambursa brokerul. Dacă prețul crește, totuși, vor avea o pierdere.

Există o mulțime de instrumente pe care le puteți folosi pentru a vă ajuta să decideți dacă și când să mergeți lung sau scurt. Acestea includ roboți de tranzacționare, semnale, știri și indicatori tehnici precum mediile mobile, indicele de putere relativă, retragerea Fibonacci și nivelurile de suport și rezistență. Comercianții swing deschid poziții care durează zile sau chiar săptămâni, în timp ce comercianții de zi deschid și închid tranzacții în aceeași zi. Scalpingul implică deschiderea pozițiilor pentru doar câteva minute sau chiar secunde.

CFD-uri

Contractele pentru diferență sunt un tip de produs derivat care le permite comercianților să speculeze cu privire la prețul criptomonedelor fără a deține efectiv activul de bază. Cumpărătorul CFD-ului este obligat prin contract să plătească vânzătorului diferența dintre valoarea actuală a criptomonedei și valoarea acesteia la sfârșitul contractului.

Tranzacționarea CFD-urilor aduce beneficii precum execuția simplă și nu trebuie să păstrați nicio monedă. Puteți utiliza, de asemenea, efectul de levier pentru a mări potențialele profituri ale tranzacționării cu CFD-uri, dar acest lucru va mări și orice pierderi. CFD-urile sunt instrumente complexe, cu risc ridicat, așa că ar trebui să fie tranzacționate doar de oameni care știu ce fac. Unele țări nu permit CFD-uri sau impun restricții la tranzacționarea acestora.

Futures

Futures sunt un alt tip de produs derivat care le permite comercianților să parieze pe valoarea viitoare a unei criptomonede. Un contract futures este un acord de a cumpăra sau de a vinde o cantitate fixă de criptomonedă la un preț prestabilit la o dată convenită în viitor. Futures pot fi folosite pentru speculații sau acoperire.

Levierul este utilizat în general atunci când tranzacționați contracte futures, ceea ce înseamnă că nu trebuie să puneți întreaga valoare a contractului pentru a deschide tranzacția. Levierul poate amplifica pierderile, precum și câștigurile, totuși, astfel încât futures ar trebui să fie tranzacționate numai de cei cu experiența necesară.

Brokeri de criptomonede vs schimburi

Linia dintre brokeri și schimburi a devenit oarecum neclară, deoarece platformele cripto sunt adesea menționate ca ambii termeni interschimbabil, iar unele platforme oferă atât servicii de schimb, cât și servicii de broker. Există însă o diferență, așa cum va fi explicată mai jos.

Brokeri de criptomonede

Când utilizați un broker, nu tranzacționați direct cu alți comercianți, deoarece brokerul acționează ca intermediar între dvs. și piață. Prețurile cotate sunt stabilite de broker, deși probabil vor fi similare cu restul pieței. Diferența dintre prețurile de cumpărare și de vânzare se numește spread și, de obicei, acesta este modul în care brokerii generează venituri, deși aceștia pot câștiga și prin perceperea altor comisioane, cum ar fi comisioane la tranzacții.

Brokerii vă pot permite să inițiați o tranzacție fără a avea fondurile necesare pentru a o plăti în cont, deoarece decontarea este mai flexibilă pe platformele de brokeri. Când vine vorba de criptomonede, un număr de brokeri nu își oferă singuri tranzacționarea monedelor, ci oferă derivate, cum ar fi CFD-urile, care permit utilizatorilor să speculeze cu privire la prețul criptomonedei subiacente.

Schimburi de criptomonede

Spre deosebire de o platformă de brokeraj, criptomonedele sunt schimbate între comercianți individuali pe un schimb cripto. Bursele pot oferi perechi de tranzacționare fiat pentru cripto și/sau perechi de tranzacționare cripto pentru cripto. Când un utilizator dorește să cumpere o monedă, creează o comandă de cumpărare. Această comandă este plasată într-un registru de comenzi unde va fi corelată cu o comandă de vânzare adecvată de la alt utilizator.

Bursa va percepe comisioane de tranzacționare cunoscute sub denumirea de comisioane de producător și de preluare pentru a facilita acest proces, iar prețul de echilibru pe o bursă este stabilit de echilibrul dintre acțiunea de cumpărare și de vânzare. Tranzacțiile pot fi decontate instantaneu atunci când bursa are suficientă lichiditate.

Lucruri cheie de luat în considerare atunci când alegeți un broker de criptomonede

Tipul de tranzacționare disponibil

Dacă doriți să efectuați un anumit tip de tranzacționare, acest lucru poate restrânge brokerii de criptomonede pe care îi puteți utiliza. De exemplu, dacă doriți să cumpărați și să dețineți criptomonede, veți avea nevoie de o platformă care să faciliteze achiziționarea de criptomonede reale. Acesta este cazul pentru majoritatea platformelor de pe această pagină, deși câteva dintre ele se ocupă doar de derivate.

Tranzacționarea futures se poate face pe unele platforme care oferă futures alături de tranzacționarea criptomonedelor reale. Acestea includ Binance, KuCoin și OKX. Dacă preferați să tranzacționați CFD-uri, va trebui să alegeți o platformă CFD, cum ar fi Capital.com sau Skilling.

Criptomonede disponibile

Dacă există anumite criptomonede în care doriți să tranzacționați sau să investiți, va trebui să aflați dacă acestea sunt oferite de platforma pe care intenționați să o utilizați. Binance și KuCoin au cea mai mare selecție de monede disponibile, ceea ce le face o alegere excelentă pentru persoanele care doresc să cumpere monede noi sau obscure. Alte platforme pot avea o selecție mai mică de monede, dar oferă caracteristici mai dorite sau experiență de utilizator, făcându-le preferate pentru cei care doresc doar să achiziționeze criptomonedele mai populare.

Ar trebui să puteți verifica selecția de monede disponibile pe site-ul fiecărei platforme. De asemenea, poate doriți să aflați ce perechi de tranzacționare sunt oferite pentru monedele dorite. Unele platforme pot oferi doar perechi de tranzacționare cripto pentru cripto, în timp ce altele pot oferi fiat/cripto.

Reglementare și reputație

Când faceți saltul în tranzacționarea cripto, cel mai bine este să găsiți un broker care și-a construit o reputație puternică de fiabilitate de-a lungul unui număr de ani, cum ar fi eToro. Platformele cu o bază mare de utilizatori și mulți clienți mulțumiți sunt probabil cele mai bune.

Trimiterea de bani către un broker nereglementat poate fi riscantă, deoarece acesta nu va avea neapărat standarde de securitate ridicate și este puțin probabil să aveți niciun recurs dacă vă pierde banii. Cea mai sigură modalitate de a tranzacționa cripto este, prin urmare, să faceți acest lucru pe o platformă de brokeraj reglementată care respectă cele mai bune practici de securitate din industrie. Puteți verifica site-ul web al unei platforme pentru a afla de ce organisme de reglementare, dacă există, este guvernată.

Securitate și siguranță

Dacă aveți de gând să aveți încredere într-un broker Bitcoin cu fondurile și informațiile dvs. personale, cel puțin ar trebui să vă asigurați că le va păstra în siguranță. Deoarece platformele cripto dețin o cantitate semnificativă de active valoroase, acestea sunt o țintă atractivă pentru hackeri. Prin urmare, ar trebui să căutați o platformă care să-și asigure activele și să le stocheze offline.

Cele mai sigure platforme vă vor proteja, de asemenea, contul și detaliile personale prin metode precum criptarea, lista albă a adreselor și autentificarea cu doi factori. Platformele reglementate precum cele enumerate pe această pagină sunt cele mai susceptibile de a lua aceste măsuri de securitate.

Experiența utilizatorului și funcțiile

Cea mai bună platformă pentru experiența utilizatorului și funcții se rezumă la preferințele personale. Un investitor nou care tocmai intră în cripto poate prefera o platformă simplă, fără toate clopotele și fluierele care facilitează cumpărarea cripto. Un comerciant cu experiență, pe de altă parte, probabil că va fi deja expert în navigarea pe platforme de tranzacționare complexe și preferă un broker cu instrumente și funcții avansate.

Dacă doriți să efectuați orice fel de analiză tehnică, va trebui să alegeți un broker care oferă instrumente și indicatori de graficare. Alte funcții pe care ați putea dori să le verificați includ CopyTrade, achiziții recurente, miza, conturi de economii, roboți de tranzacționare și o aplicație mobilă.

Taxe

Nu doriți să fiți lovit de costuri ascunse, așa că asigurați-vă că verificați literele mici pentru a afla ce taxe vă puteți aștepta să plătiți. Multe platforme de brokeri cripto utilizează un spread între prețurile licitate și cele cerute, iar dimensiunea spread-ului variază de la o platformă la alta. De asemenea, vi se poate percepe un comision sau o taxă de tranzacționare pentru fiecare tranzacție pe care o efectuați.

Majoritatea platformelor percep o taxă pentru depuneri sau retrageri sau ambele, iar mărimea taxei poate depinde de metoda de plată pe care o alegeți. Alte costuri posibile de care ar trebui să știți sunt inactivitatea, gestionarea contului și taxele overnight.

Disponibilitate geografică

În mod evident, un broker de criptomonede trebuie să ofere servicii în țara dvs. dacă veți putea să-l utilizați. Lista țărilor pe care le deservește o platformă ar trebui să fie disponibilă pe site-ul său web. Anumite tipuri de tranzacționare, cum ar fi CFD-urile sau futures, pot fi interzise sau au restricții în unele țări, ceea ce ar putea afecta ce servicii oferă o platformă în ce țări.

Metode de plată

Dacă doriți să utilizați o anumită metodă de plată, aceasta vă poate afecta alegerea brokerului cripto. Transferurile bancare și cardurile de credit/debit sunt acceptate pe scară largă, așa că pot fi utilizate pe majoritatea platformelor. Alte metode de plată pot fi folosite și pe unele platforme. eToro, de exemplu, acceptă PayPal, Skrill, Neteller și Trustly, printre alte metode, și toate pot fi folosite pentru a face depuneri gratuite.

Pe unele platforme, veți descoperi că metodele de plată acceptate variază de la diferite țări și pot avea taxe diferite, așa că ar putea merita investigat înainte de a vă înscrie.

Cum să tranzacționați criptomonede cu un broker

Este destul de simplu să începeți cu un broker de criptomonede.

1. Deschideți un cont

Faceți clic pe butonul „Înscrieți-vă acum” din partea de sus pentru a accesa formularul de înregistrare. Vă puteți înscrie prin Google sau Facebook. În caz contrar, sunt necesare un nume de utilizator, o adresă de e-mail și o parolă și va trebui să acceptați termenii și condițiile înainte de a face clic pe „Creați cont”.

2. Verificați-vă contul

Veți primi un e-mail cu un link de verificare pe care va trebui să faceți clic, după care vi se va solicita să furnizați numele complet, data nașterii și numărul de telefon pentru a vă completa profilul. De asemenea, poate fi necesar să vă verificați identitatea prin trimiterea unui act de identitate cu fotografie. Apoi vi se vor pune câteva întrebări despre experiența dvs. de investiție.

3. A face un depozit

Faceți clic pe butonul marcat „Depuneți fonduri” și introduceți o sumă. Puteți selecta moneda locală și o metodă de plată preferată din listele derulante și puteți furniza orice detalii de plată necesare pentru metoda de plată aleasă. Acum apăsați butonul „Depunere” pentru a transfera fondurile.

4. Începeți să tranzacționați

Puteți explora criptomonede în fila Descoperiți sau puteți utiliza caseta de căutare pentru a căuta o anumită monedă. Faceți clic pe butonul „Comerț” de lângă criptomoneda aleasă și utilizați Tranzacționare pentru a cumpăra acum sau Comandă pentru a crea un ordin limită. Pentru a cumpăra acum, trebuie doar să alegeți suma pe care doriți să o cumpărați și să atingeți „Open Trade”.

Gânduri finale

Dacă doriți să tranzacționați sau să cumpărați criptomonede, există o mulțime de aspecte de luat în considerare atunci când vine vorba de selectarea brokerului potrivit. Unele dintre ele sunt o chestiune de preferință personală pentru lucruri precum caracteristici și alegerea monedelor, în timp ce factori precum locația dvs. și tipul de tranzacționare pe care doriți să le faceți pot afecta, de asemenea, platformele disponibile pentru dvs.

Cercetarea noastră sugerează că eToro este cel mai bun broker de criptomonede în general, deoarece bifează toate căsuțele importante. Acestea includ securitate puternică, reglementări, depozite gratuite și ușurință în utilizare, ca să nu mai vorbim de caracteristicile sale unice, cum ar fi copy-trading.

Investițiile în criptoactive sunt foarte volatile și nereglementate în unele țări ale UE. Se poate aplica impozit pe profit.