Înregistrează-te cu marca instant

Cele mai bune 16 proiecte DeFi care câștigă avânt în 2024

By Onose Asotie-Enaholo - Actualizat 16 February 2024
fact-checked

Spațiul financiar descentralizat crește pe măsură ce mai mulți oameni (și instituții) văd beneficiile desfășurării activităților financiare în lanț și, pe măsură ce interesul crește, cele mai bune proiecte DeFi au crescut pentru a satisface cererea.

Acum întrebarea este, care sunt aceste proiecte? Dacă intenționați să investiți bani într-un proiect, acesta trebuie să fie legitim, profitabil și sigur.

Explorăm cele mai bune proiecte cripto DeFi de pe piață acum. Subliniem ce fac aceste protocoale DeFi, de ce sunt decizii bune de investiții și cel mai proeminent risc inerent investiției în ele.

Cele mai bune proiecte DeFi în care să investești [an]

  1. Bitcoin Dogs ($oDOG) – Cel mai bun token Bitcoin BRC-20
  2. Memeinator (MMTR) – Cea mai bună comunitate Memecoin nouă
  3. BitBot ($BitBot) – Cel mai bun bot pentru tranzacționarea criptomonedelor
  4. Chancer (CHANCER) – Cea mai bună platformă de jocuri de noroc descentralizată
  5. Metacade (MCADE) – Cea mai mare rentabilitate a mizei
  6. GMX (GMX) – Cea mai bună platformă de tranzacționare perpetuă
  7. Gains Network (GNS) – Cele mai bune tranzacții cu instrumente derivate
  8. Aave (AAVE) – Cea mai bună platformă de creditare
  9. Camelot (GRAIL) – Cel mai Composable Dex
  10. Curve (CRV) – Cel mai bun Stablecoin Dex
  11. Uniswap (UNI) – Cel mai bun schimb descentralizat
  12. Synapse (SYN) – Cel mai bun pod Cross-Chain
  13. Lido (LDO) – Cea mai bună platformă de staking lichid
  14. Rocket Pool (RPL) – Protocol al stakingului lichid în creștere
  15. Radiant (RDNT) – Cea mai bună platformă de împrumut în lanțuri încrucișate
  16. Pendle (PENDLE) – Cea mai bună platformă de management al randamentului

Comparația celor mai bune proiecte DeFi

Criptomonedă

Categorie

Capitalizarea pieței

Rețeaua Blockchain

De unde să cumpăr

Metode de cumpărare

Bitcoin Dogs ($0DOG)

Jocuri

Niciuna încă

Bitcoin

Cumpărați $0DOG

Crypto

Memeinator (MMTR)

Comunitate

Niciuna încă

Ethereum

Cumpărați MMTR

Cripto

BitBot (BITBOT)

Utilitate

Niciuna încă

Ethereum

Cumpărați BITBOT

Cripto

Chancer (CHANCER)

Jocuri de noroc

Niciuna încă

BSC

Cumpărați CHANCER

Cripto

Metacade (MCADE)

Comunitate

19 milioane de dolari

Ethereum

Cumpărați MCADE

Cripto

GMX (GMX)

Tranzacționarea cu instrumente derivate

468 de milioane de dolari

Arbitrum, Avalanșă

Cumpărați GMX

Card de credit

Gains Network (GNS)

Trading perpetuu

121 de milioane de dolari

3+

Cumpărați GNS

Card de credit

Aave (AAVE)

Împrumut

824 de milioane de dolari

7+

Cumpărați AAVE

Transfer bancar

Camelot (GRAIL)

Dex

14,70 milioane de dolari

Arbitrum

Cumpărați GRAIL

Cripto

Curve (CRV)

AMM

712 milioane de dolari

7+

Cumpărați CRV

Card de credit

Uniswap (UNI)

Dex

3,56 miliarde de dolari

6+

Cumpărați UNI

Card de credit

Synapse (SYN)

Protocol

121 de milioane de dolari

Multiplu

Cumpărați SYN

Transfer bancar

Lido (LDO)

Staking lichid

1,60 miliarde de dolari

5+

Cumpărați LDO

transfer bancar

Rocket Pool (RPL)

Staking lichid

761 milioane dolari

Ethereum

Cumpărați RPL

Cripto

Radiant Finance (RNDT)

Împrumut încrucișat

78,55 milioane USD

Arbitrum, BSC

Cumpărați RDNT

Cripto

Pendle Finance (PENDLE)

DeFi

112 milioane de dolari

3+

Cumpărați PENDLE

Cripto

Top 16 cele mai bune proiecte DeFi analizate

Bitcoin Dogs ($oDog) – Cel mai bun token Bitcoin BRC-20

Tokenul nativ al Bitcoin Dogs, $0DOG, va fi lansat ca primul ICO din blockchain-ul Bitcoin. Datorită tehnologiei de ultimă oră Bitcoin Ordinal, Bitcoin Dogs depășește limita a ceea ce este construit în rețeaua Bitcoin.

Combinând memecoin-uri, NFT-uri și Ordinals, acest proiect își propune să ajungă acolo unde nimeni nu a mai ajuns până acum, împreună cu toți cei care îndrăznesc să alerge înaintea majorității. Având în vedere dragostea industriei pentru depășirea unor noi limite, acest proiect va atrage interesul oamenilor din interiorul și din afara comunității Bitcoin.

De ce să investiți în Bitcoin Dogs?

Bitcoin Dogs este în centrul unor narațiuni cripto puternice, cum ar fi BRC-20 și înjumătățirea Bitcoin, care ar putea să-l plaseze în vizorul investitorilor și să permită inovație și un avantaj semnificativ; mai multe proiecte BRC-20 care au fost lansate au câștigat acțiune de la investitori și pasionații Bitcoin.

Bitcoin Dogs a mers mai departe decât majoritatea altor proiecte pentru a construi primul ecosistem de jocuri nativ Bitcoin cu jetoane, o colecție NFT planificată și chiar jocuri.

Datele de metrică Bitcoin on-chain de la Dune Analytics arată o creștere semnificativă a numărului de tranzacții pe blockchain care a început aproape de sfârșitul lui ianuarie 2023, când a fost lansat Ordinals.

Volumele mai mari combinate cu reducerea la jumătate a Bitcoin în aprilie 2024 ar putea cataliza o creștere semnificativă a rețelei și a proiectelor sale cele mai promițătoare, cum ar fi Bitcoin Dogs.

Riscuri în investiția în Bitcoin Dogs

Bitcoin Dogs este un proiect nou care încearcă o performanță care nu a mai fost atinsă până acum. Ca atare, probabil că vor exista obstacole noi pentru acest proiect, iar o istorie a lansărilor de jetoane arată că planurile nu sunt niciodată fără sughițuri.

$0DOG va fi simbolul nativ al ecosistemului Bitcoin Dog. Are o aprovizionare maximă de 900 de milioane de unități, din care 90% sunt alocate prevânzării. Aceasta înseamnă că investitorii vor primi cea mai mare parte a jetoanelor, făcând acest lucru cât mai aproape de un proiect de lansare echitabil.

Pentru a vă alătura acestui proiect devreme, accesați site-ul web Bitcoin Dogs.

Memeinator (MMTR) – Cea mai bună comunitate Memecoin nouă

Memeinator este un memecoin deosebit. În timp ce alte memecoin-uri adoptă o temă de animale, fie un câine, fie o broască, Memeinator a ales să adopte teme din seria populară Terminator. Prezintă câini terminatori care au călătorit înapoi în timp pentru a domina piața meme-urilor.

De ce să investești în Memeinator?

În spațiul memecoin, viralitatea este diferența dintre succes și eșec. Memeinator a folosit strategii de marketing inovatoare, o poveste captivantă și o suită viitoare de produse pentru a menține implicarea comunității sale în creștere.

În ciuda incertitudinii spațiului memecoin, Memeinator a arătat potențialul de a crea o comunitate de susținători loiali, oferind recompense inovatoare. Una dintre acestea este o călătorie în spațiu pe Virgin Galactic, în valoare de 250.000 de dolari.

În viitor, jetonul MMTR va fi cheia pentru deblocarea ecosistemului care va include NFT-uri exclusive și un joc de acțiune.

Riscuri în investiția în Memeinator

Planurile mari și hype-ul sunt instrumente comune pe care memecoin-urile le folosesc pentru a aduce oamenii la bord și, deși Memeinator face pași, este încă netestat. Majoritatea memecoin-urilor eșuează și există posibilitatea ca și Memeinator să o facă.

MMTR are o aprovizionare maximă de 1 miliard de jetoane, dintre care 62,5% sunt oferite în prevânzarea care este în desfășurare. Acest lucru este potrivit, deoarece cea mai mare parte a aprovizionării va fi în mâinile publicului, ceea ce îl face mai puțin predispus la manipulare.

Pentru a vă alătura prevânzării, accesați site-ul Memeinator.

Bitbot (BITBOT) – Cel mai bun bot pentru tranzacționarea criptomonedelor

bitbot crypto trading bot website homepage

Bitbot este un bot de tranzacționare cripto care vă permite să tranzacționați criptomonede în lanț folosind instrucțiuni simple text pe Telegram. Botul face parte dintr-o tendință în creștere a persoanelor care folosesc roboți cu viteze de execuție instantanee pentru a ține pasul cu comercianții instituționali.

Acești roboți sunt de obicei integrați cu platforma de mesagerie Telegram, permițând utilizatorilor să-și controleze activitățile de tranzacționare folosind comenzi simple. Datorită ușurinței, eficienței și vitezei lor, comercianții le pot folosi pentru a descoperi și cumpăra jetoane înainte de a se lansa pe bursele majore.

De ce să investiți în Bitbot?

Bitbot oferă funcții care îl plasează înaintea altor roboți de tranzacționare. Cel mai pertinent este accentul pus pe descentralizare. Majoritatea roboților Telegram păstrează cheile private ale utilizatorilor lor, creând un vector de atac.

Am văzut că acest lucru se întâmplă cu roboții populari precum Unibot, care a fost piratat în octombrie 2023. Atacatorul a putut lua fonduri din portofelele conectate, deoarece platforma a stocat cheile private ale utilizatorilor săi.

Bitbot folosește o structură complet descentralizată pentru a se asigura că utilizatorii sunt întotdeauna responsabili de token-urile lor.

Riscuri asociate investiției în Bitbot

În timp ce bot-ul are utilitate, succesul jetonului său depinde de capacitatea companiei de a atrage și reține utilizatori, ceea ce este de obicei mai ușor de realizat în timpul unei piețe bull decât în ​​cea de bear.

Se așteaptă ca 2024 să fie optimist datorită reducerii la jumătate a Bitcoin, cu toate acestea, interesul dincolo de sezonul de bull nu a fost încă determinat.

Bitbot are o aprovizionare totală de 1 miliard de jetoane, dintre care 30% vor fi vândute într-un eveniment de prevânzare viitor. Această prevânzare include o competiție care va recompensa participanții cu până la 100.000 USD. Pentru a fi la curent cu prevânzarea, vizitați site-ul Bitbot.

Chancer (CHANCER) – Cea mai bună platformă de jocuri de noroc descentralizată

Chancer este o platformă de pariuri care permite utilizatorilor să creeze piețe de predicții și să plaseze pariuri pe evenimente din lumea reală care au un rezultat urmăribil. Avantajul suplimentar cu Chancer este că este complet descentralizat, imuabil și automat.

De ce să investești în Chancer?

Chancer schimbă modul în care se fac pariurile online. Protocolul constă dintr-o rețea de noduri care rulează platforma într-un mod complet descentralizat, o interfață care permite utilizatorilor să creeze pariuri și infrastructura să abstragă majoritatea funcțiilor subiacente ale contractului inteligent.

Această structură a platformelor DeFi face posibil ca oricine să creeze o piață de predicții bazată practic pe orice eveniment și să o deschidă oamenilor din industria cripto, din întreaga lume. Utilizatorii pot structura pariurile cum doresc și pot instala diferite niveluri de recompensă.

Deoarece sistemul rulează pe o rețea deschisă descentralizată, utilizatorii pot vedea detaliile pariului și pot decide dacă doresc să participe. Când rezultatul este decis, sistemul plătește automat câștigătorul în funcție de condițiile prestabilite.

Riscuri în investiția în Chancer

Chancer este în mare parte netestat, așa că nu există nicio modalitate de a ști cu siguranță că modelele lui tokenomice, economia internă sau chiar sistemul său de pariuri funcționează conform intenției. Deși nu există dovezi care să demonstreze că nu, incertitudinea crește riscul.

Acest sistem este alimentat de simbolul CHANCER, care va fi necesar pentru serviciile DeFi, pentru a seta și a crea pariuri. Momentan este în faza de pre-vânzare și poate fi achiziționat de pe site-ul Chancer.

Cumpărați CHANCER.

Metacade (MCADE) – Cea mai mare rentabilitate a mizei

Metacade este o platformă care găzduiește o comunitate de jocuri Web3, dezvoltă jocuri grozave, stimulează implicarea și recompensează diverși membri ai spațiului de jocuri cripto.

Deși nu este în primul rând o platformă DeFi, a integrat unele protocoale și activități DeFi care o fac atractivă ca investiție DeFi.

De ce să investești în Metacade?

Metacade oferă în prezent una dintre cele mai mari recompense de miză pe care le-am văzut de ceva timp. Stakingul MCADE, jetonul nativ, aduce un randament anual de 40%, cu condiția ca tokenurile să fie blocate timp de cel puțin 6 luni.

În plus, platforma oferă strategii GameFi pe care utilizatorii le pot implementa în diverse jocuri de tip play-to-earn pentru a-și maximiza câștigurile.

Riscuri în investiția în Metacade

Judecând după tendințele istorice ale randamentului, randamentul Metacade poate fi sensibil la timp și nesustenabil pe termen lung. Desigur, pe măsură ce mai mulți oameni mizează, randamentul scade. MCADE este, de asemenea, un nou simbol în spațiul cripto, care poate experimenta fluctuații volatile ale prețurilor care pot afecta profitul general generat din randamente.

Cu toate acestea, Metacade este o platformă care merită explorată pentru capacitățile sale de protocol DeFi. Puteți cumpăra MCADE de pe site-ul lor.

Cumpărați METACADE.

GMX (GMX) – Cea mai bună platformă de tranzacționare perpetuă

GMX este un schimb perpetuu descentralizat care permite utilizatorilor și comercianților de criptomonede folosirea de derivate lungi și scurte cu efect de pârghie. Platforma a devenit populară după căderea FTX, când încrederea pentru schimburile centralizate a primit un impact.

De ce să investești în GMX?

În prezent, este una dintre cele mai utilizate și de încredere platforme, cu un volum total de tranzacționare de 112 miliarde USD pentru un total de 261.000 de utilizatori. Câștigă aproximativ 9 milioane de dolari în taxe pe lună și este unul dintre noile tipuri de protocoale DeFi care câștigă randament real pentru utilizatorii săi, plătite fie în ETH, fie într-o monedă stabilă, nu în simbolul inflaționist al aplicației.

În momentul în care scriem, 79% din toate jetoanele GMX sunt mizate pentru a câștiga recompense, cea mai mare din industrie, deoarece veniturile acestui proiect cripto DeFi sunt împărțite între participanți.

Interfața de tranzacționare este ușor de utilizat. Are o funcție de schimb obișnuită, cu toate acestea, lista de jetoane este limitată la nouă monede majore, cum ar fi BTC, ETH, LINK, USDT, DAI și câteva altele. Funcția perpetuă oferă un efect de pârghie de până la 50 de ori, precum și ordine limită și de declanșare.

Riscuri în investiția în GMX

Există doar patru contracte oferite la momentul scrierii, acestea includ BTC, ETH, LINK și UNI și sunt toate asociate cu USD. Alte platforme perpetue oferă mai multe contracte și pot consuma cota de piață a GMX.

Puteți cumpăra GMX pe schimburi precum Coinbase.

Gains Network (GNS ) – Cel mai bun instrument de tranzacționare cu instrumente derivate

Gains Network este o platformă de tranzacționare perpetuă similară cu GMX. Diferența majoră dintre ele este că Gains s-a extins dincolo de o mare parte a limitărilor GMX în ceea ce privește scara și contractele oferite.

În timp ce GMX are încă o capitalizare de piață mai mare și găzduiește mai multe active străine depuse ca garanție, Gains se extinde rapid pentru a include titluri tradiționale, oferind cripto-nativilor expunere la piețele tradiționale prin tokenizarea activelor.

De ce să investești în Gains Network?

Gains Network a tranzacționat un volum total de peste 27 de miliarde de dolari, așa că, deși nu este încă la nivelul GMX, încă trage cifre impresionante. Acest lucru înseamnă, de asemenea, că are loc să crească pe piața DeFi.

Platforma de tranzacționare oferă servicii DeFi atât pentru contracte lungi, cât și scurte, cu un efect de pârghie de până la 150 de ori pentru 45 de criptomonede, 17 perechi valutare și 2 mărfuri (aur și argint). Activele din lumea reală sunt versiuni tokenizate ale titlurilor din lumea reală, făcute posibile de Oracles descentralizate.

Ne place Gains pentru că are o aplicație mobilă care poate fi folosită din mers și o selecție mai largă de active pentru a tranzacționa în ecosistemul DeFi.

Riscuri în investiția în Gains

Gains Network se bazează în mare măsură pe oracole pentru a obține fluxuri de preț pentru titlurile din lumea reală. Ca atare, există un risc inerent ca oracolele să funcționeze defectuos și să arunce fluxuri de prețuri care ar putea provoca lichidări.

Rețeaua de tranzacționare este alimentată de tokenul GNS.

Îl puteți cumpăra pe schimburi precum Coinbase.

Aave (AAVE) – Cea mai bună platformă de creditare

Aave este principala platformă de creditare, cu o lichiditate totală de 7 miliarde USD în cinci rețele blockchain diferite. Este cea mai mare și, probabil, cea mai populară platformă de creditare financiară descentralizată, cu o capitalizare de piață de 734 milioane USD.

De ce să investești în Aave?

Împrumuturile financiare descentralizate nu vor dispărea prea curând. De fapt, este de așteptat să crească pe măsură ce adoptarea tehnologiei blockchain progresează, iar Aave este un lider în spațiu.

Cu Aave, puteți obține împrumuturi DeFi pe rețelele Ethereum, Arbitrum, Optimism, Polygon, Avalanche, Harmony și Metis folosind garanții precum BTC, ETH, MATIC, DAI și chiar AAVE, în funcție de lanțul pe care îl utilizați. Pentru cel mai bun set de opțiuni de protocoale DeFi, vă sugerăm să utilizați blockchain-ul Polygon, deoarece ETH și BTC sunt singurele forme acceptabile de garanție pe alte rețele.

Asigurați-vă că garanția dvs. este întotdeauna cu 130% mai mare decât fondurile pe care le împrumutați pentru a evita lichidarea. Puteți urmări siguranța poziției dvs. utilizând indicatorul factorului de sănătate (HF). Posturile cu HF mai mică sau egală cu unu sunt în pericol de a fi lichidate. Ideal este să vă mențineți HF peste 2.

Riscuri în investiția în Aave

Riscul cel mai pertinent al lui Aave este că tokenul său funcționează doar ca instrument de guvernare. Prin urmare, nu există prea multă recompensă de a-l ține deoparte pentru dreptul de a vota propuneri, un caz de utilizare care nu este la fel de atrăgător pentru investitorul mediu DeFi cripto.

Pentru a afla mai multe despre platforma de creditare, citiți recenzia noastră Aave. Alternativ, puteți cumpăra AAVE pe schimburi precum eToro.

Camelot (GRAIL) – Cel mai Composabil Dex

Camelot este un schimb descentralizat compus din rețeaua Arbitrum care acceptă schimburi instantanee între jetoane. De asemenea, oferă fonduri de lichiditate pentru ca investitorii să obțină profit din furnizarea de lichidități pe platforma DeFi.

De ce să investești în Camelot?

Camelot se distinge de alte proiecte cripto DeFi prin funcția de swap. Protocoalele DeFi permit oricui să schimbe practic între oricare două jetoane din rețeaua Arbitrum într-o singură tranzacție, datorită integrărilor cu Odos.

De obicei, platformele DeFi sunt limitate la jetoanele dintr-un pool de lichidități, așa că tranzacțiile de schimb ale căror perechi care nu sunt într-un pool vor fi direcționate prin mai multe pool-uri. Unele platforme grupează tranzacția într-una singură, dar costurile de tranzacție pentru serviciile DeFi sunt de obicei mai mari.

Cu Camelot, schimbarea între cripto-uri exotice care nu se află în același pool de lichidități este posibilă într-o singură tranzacție, deoarece sistemul vă direcționează tranzacțiile prin diferite pool-uri și calculează taxele în avans.

Jetonul primit este uneori puțin mai scump sau puțin mai ieftin decât așteptat, în funcție de constituțiile pool-urilor prin care se direcționează. Cu toate acestea, acesta este un efect minor și abaterea nu este de obicei mai mare de 0,50% din valoarea totală a tranzacției.

În cele din urmă, Camelot oferă tranzacții ieftine și rapide pe blockchain-ul Arbitrum.

Riscuri în investiția în Camelot

Tokenul lui Camelot este legat de taxele platformei sale, care, la rândul lor, sunt legate de volumul tranzacțiilor pe care le procesează. Prin urmare, Camelot va trebui să rămână un sistem financiar descentralizat major pe tehnologia blockchain Arbitrum pentru a primi volume mari de tranzacții și a păstra investitorii cu randamente atractive.

Puteți cumpăra GRAIL pe schimburi precum Coinbase.

Curve (CRV) – Cel mai ieftin generator de piață automatizat

Curve este un popular creator de piață automatizat (AMM) cunoscut pentru alunecarea redusă și pentru fondurile mari de lichiditate. Este bine integrat în spațiul cripto DeFi, fiind folosit de instituții, balene și alte protocoale DeFi pentru a-și găzdui fondurile de lichiditate și pentru a schimba volume mari.

De ce să investești în Curve?

AMM-urile sunt o combinație de pool-uri de lichiditate și un algoritm care automatizează schimburile între jetoane din diverse pool-uri. Un pool de lichiditate poate conține diverse jetoane, dar majoritatea conțin două.

Aceste pool-uri sunt predispuse la alunecare, ceea ce este un fenomen în care prețul la care este executată o tranzacție se abate de la ceea ce a specificat un comerciant, ceea ce este de obicei cauzat de volatilitate ridicată sau volume scăzute.

Algoritmul unic al Curvei reduce alunecarea cât mai mult posibil, permițând utilizatorilor să execute tranzacții cu investiții DeFi la prețurile dorite în timpul tranzacțiilor pe piață. Din acest motiv, investitorii sunt dispuși să folosească platforma care atrage, la rândul său, furnizorii de lichidități.

Acum, fondurile de lichiditate de pe Curve pot ajunge la 800 de miliarde de dolari în TVL, cum ar fi pool-ul stETH care conține ETH și stETH.

Riscuri în investiția în Curve

Structura DAO a lui Curve permite deținătorilor să voteze care grupuri primesc cele mai multe recompense. Ca atare, ar putea apărea situații în care diferiți jucători acumulează CRV pentru a obține puterea de a determina care grupuri primesc cele mai multe recompense. Acest lucru ar putea duce la centralizarea guvernării.

Puteți cumpăra CRV pe burse precum eToro.

Uniswap (UNI) – Cel mai bun schimb descentralizat

Uniswap este un schimb descentralizat și AMM care a inaugurat o nouă eră a schimburilor descentralizate. Pe lângă faptul că este unul dintre primele dex din spațiul DeFi, este încă una dintre cele mai importante aplicații DeFi, deoarece continuă să-și extindă utilizările și rețelele de tehnologie blockchain pe care operează.

Până acum, a înregistrat un volum total de tranzacții de 1,4 trilioane de dolari, de la peste 150 de milioane de comercianți. Tokenul său nativ, UNI, este unul dintre cele mai bune jetoane DeFi și are o capitalizare de piață de 4,39 miliarde USD.

De ce să investești în Uniswap?

Uniswap este a patra cea mai mare aplicație Defi, cu un activ străin combinat în valoare de 3,85 miliarde USD din cele șase lanțuri pe care operează, adică Ethereum, Polygon, Arbitrum, Optimism, Celo și BSC.

Încă este un schimb de criptomonede DeFi pentru schimbul între diferite criptomonede și căutatul Dex pentru noi proiecte majore DeFi care doresc să se lanseze. Uniswap listează peste 200 de jetoane și active digitale din cele șase lanțuri pe care le operează pe piața cripto.

Riscuri în investiția în Uniswap

Uniswap este disponibil doar pe șapte rețele blockchain (Ethereum, Arbitrum, Polygon, BSC, Celo, Avalanche și Optimism), spre deosebire de Dexes like Sushi, care este disponibil pe 26 de rețele.

Dexes precum Sushi poate implementa schimburi încrucișate pentru active digitale, în timp ce Uniswap este încă limitat la lanțurile pe care operează.

Puteți cumpăra Uniswap pe schimburi precum eToro

Synapse (SYN) – Cel mai bun pod cu lanțuri încrucișate

Synapse este un protocol de comunicare cross-chain care permite diferitelor blockchain-uri să comunice și să trimită active între ele. Este una dintre cele mai bune soluții DeFi care există pentru a rezolva problema de interoperabilitate și pentru a permite oamenilor să mute cu ușurință activele cripto între lanțuri.

Synapse este unul dintre cele mai populare și de încredere protocoale pentru trimiterea de token-uri între blockchain-uri. În momentul scrierii, funcționează în principal între rețele EVM, adică rețele care rulează mașina virtuală Ethereum.

De ce să investești în Synapse?

Synapse este una dintre soluțiile preferate de lanțuri încrucișate, care este ieftină și rapidă. Podurile încrucișate sunt încă o infrastructură esențială pentru finanțarea descentralizată și cu atât mai mult acum, cu cât interoperabilitatea se mută în centrul industriei.

Protocolul DeFi oferă, de asemenea, stimulente utilizatorilor ca să depună jetoane pentru a facilita conectarea între lanțuri. Fondurile de lichiditate ale Synapse oferă randamente de până la 15% pentru unele pool-uri.

Riscuri în investiția în Synapse

Podurile cu lanțuri transversale sunt în general privite ca o stație de drum în călătoria către interoperabilitate. Sunt dezvoltate protocoale fără lanț, interchain și omnichain pentru a facilita mai multe schimburi native și comunicarea între proiectele DeFi de top și rețelele acestora. Protocolul Synapse este alimentat de simbolul SYN.

Puteți cumpăra SYN pe schimburi precum Binance.

Lido (LDO) – Cea mai bună platformă de staking lichid

Lido este o platformă de miză lichidă care le permite investitorilor să mizeze anumite cripto-uri pentru randamente în schimbul unor jetoane derivate care reprezintă miza lor. Derivatele, numite LSD-uri, pot fi folosite pentru diferite activități DeFi.

Scopul LSD-urilor și al platformelor care le emit este de a permite oamenilor să contribuie la securitatea rețelei lor preferate de dovadă de miză, fără a provoca o scădere semnificativă a lichidității din jetoanele de blocare.

De ce să investești în Lido?

Lido este lider în spațiul LSD. Platforma găzduiește peste 7,7 milioane de ETH mizați, în valoare de aproximativ 14,9 miliarde de dolari. Derivatele sale de staking sunt cele mai recunoscute și acceptate dintre aplicațiile descentralizate.

Utilizatorii pot primi recompense pentru contribuția la securitatea rețelelor Ethereum, Polygon sau Solana, păstrând în același timp lichiditatea token-urilor lor.

Riscuri în investiția în Lido

Lido, fiind cel mai mare LSD, este în vizorul hackerilor care vizează aplicațiile DeFi, deoarece o valoare verificabilă de 14 miliarde de dolari ETH este blocată în contractele sale inteligente. De asemenea, Lido se confruntă cu concurența din partea protocoalelor în creștere precum RocketPool, care oferă recompense mai mari.

Puteți cumpăra LDO pe un schimb precum Binance.

Rocket Pool (RPL) – Protocol în creștere de staking lichid

Rocket Pool este o platformă de miză lichidă cu creștere rapidă, care oferă o modalitate de a câștiga mai multe randamente din miza Ethereum. La fel ca Lido, platforma emite derivate care pot fi utilizate în aplicațiile DeFi.

De ce să investești în Rocket Pool?

Rocket Pool este o alternativă excelentă la Lido când vine vorba de aplicații descentralizate. Nu este la fel de mare ca alți colegi din industrie, așa că are încă mult spațiu de creștere și, având în vedere că miza Ethereum este la un nivel maxim, o platformă care oferă posibilitatea de a obține randamente mai mari este atrăgătoare.

Rocket Pool nu numai că descentralizează întregul concept de staking lichid Ethereum, ci și-a structurat și platforma pentru a promova acea descentralizare. Utilizatorii care își mizează moneda DeFi cu Rocket Pool au și opțiunea de a rula un nod cu platforma și de a câștiga randamente în jur de 7% pe an.

Bariera în calea rulării unui nod Rocket Pool este mult mai mică decât cea a rețelei principale Ethereum, deoarece potențialii operatori de noduri trebuie să aducă doar 16 ETH, comparativ cu cei 32 ETH necesari pentru a opera un nod direct pe rețea principală.

În momentul scrierii, 731.000 de ETH sunt pariați cu Rocket Pool prin peste 2.800 de noduri conduse de diverse persoane din întreaga lume. Operatorii de noduri câștigă un APR mai mare decât stakerii, unul dintre cele mai populare proiecte DeFi.

Riscuri în investiția în Rocket Pool

Rocket Pool încă riscă un contract inteligent, deoarece un atac ar putea însemna pierderea de fonduri pe care platforma ar putea să nu le poată înlocui.

Rețeaua Rocket Pool este alimentată de tokenul RPL care este folosit pentru a recompensa operatorii de noduri și pentru a participa la Oracle DAO.

Puteți cumpăra RPL pe schimburi precum Binance.

Radiant (RDNT) – Cea mai bună platformă de împrumut în lanțuri încrucișate

Radiant Capital este un protocol de piață monetară încrucișată care le permite pasionaților de cripto să împrumute active cripto în diferite rețele blockchain, datorită tehnologiei active de bază care îl alimentează.

Utilizatorii pot conecta token-urile native de la alte blockchain-uri și le pot folosi ca garanție pentru împrumuturi sau le pot furniza drept capital pentru a câștiga dobândă pentru o rentabilitate anuală, numită supply APY.

De ce să investești în Radiant?

Radiant a implementat funcții care își îmbunătățesc utilitatea token-ului. Utilizatorii care blochează orice cantitate de jetoane RDNT mai mare de 5% din depunerea lor totală primesc recompense mai mari la APY de aprovizionare, precum și o parte din taxele platformei.

Riscuri în investiția în Radiant

Radiant nu este singura platformă de creditare care funcționează pe tehnologie interoperabilă și, pe măsură ce industria se apropie de realizarea interoperabilității, platforma se va confrunta cu o concurență acerbă pentru cel mai bun proiect DeFi.

Puteți cumpăra RDNT pe schimburi precum Binance.

Pendle (PENDLE) – Cea mai bună platformă de management al randamentului

Pendle este o platformă de gestionare a randamentului care permite investitorilor să împartă jetoanele purtătoare de randament în randamentul și dobânda lor, reprezentate de două jetoane diferite. Aceste jetoane DeFi pot fi apoi utilizate în diverse strategii DeFi.

În timp ce Pendle poate fi ușor complicat pentru neprofesioniști, în esență creează o versiune cripto descentralizată a pieței Derivates ale ratei dobânzii, o piață de 18,3 trilioane de dolari și oferă acces tuturor oriunde în peisajul DeFi.

De ce să investești în Pendle?

Pentru utilizatorul amator, Pendle este o modalitate de a cumpăra active cripto, cum ar fi ETH și USDT, cu o reducere față de prețul lor actual de piață, prin eliminarea caracteristicilor de dobândă ale jetonului. Utilizatorii avansați îl pot folosi pentru a beneficia de creșterile ratei dobânzii și pentru a crea strategii în jurul ratelor dobânzilor, la fel ca în finanțele tradiționale.

Riscuri în investiția în Pendle

Utilizatorii care nu înțeleg complexitățile pieței instrumentelor derivate pe rata dobânzii pot suferi pierderi atunci când folosesc Pendle.

Platforma are un token nativ numit PENDLE, care este folosit pentru guvernare și recompense LP.

Puteți cumpăra PENDLE pe schimburi precum Binance.

Ce este un proiect DeFi?

Un proiect DeFi este orice protocol, platformă sau dapp care rulează pe un blockchain și le permite oamenilor să efectueze fie împrumuturi DeFi, împrumuturi, furnizare de lichidități, mize sau activități agricole de randament. Diferențiatorul cheie între DeFi și proiectele financiare obișnuite este că toate tranzacțiile în DeFi sunt efectuate pe un blockchain.

Scopul principal al proiectelor DeFi este de a oferi o modalitate mai ieftină, mai rapidă și mai accesibilă de a desfășura activități financiare. Majoritatea proiectelor DeFi sunt disponibile pentru oameni din întreaga lume, nu necesită conturi bancare tradiționale și au bariere scăzute în calea intrării, susținând astfel etosul descentralizării.

Care sunt diferitele tipuri de proiecte DeFi?

  • Piețele monetare: Acestea sunt piețe de creditare care permit oamenilor să se împrumute și să împrumute bani la o dobândă procentuală și, respectiv, randament. Exemple sunt Aave și Compound.
  • Agregatori de randament: Acestea sunt platforme care adună date din diverse fonduri de lichiditate, ferme de randament etc. și le afișează într-un singur loc, permițând investitorilor să le aleagă pe cele mai bune. Unii merg mai departe pentru a oferi seifuri care rulează strategii stabilite. Un exemplu bun este 1 inch.
  • Schimburi descentralizate: acestea sunt schimburi care permit utilizatorilor să schimbe cu ușurință între jetoane. Un exemplu bun este Uniswap.
  • Derivate lichide de miză: Aceste protocoale permit utilizatorilor să mizeze anumite cripto-uri și să obțină un token derivat care reprezintă miza care poate fi utilizată în multe activități de proiect DeFi. Un bun exemplu este Lido.
  • Schimbări stabile: Acest protocol rulează algoritmi specializați care guvernează pool-urile de monede stabile. Acestea permit utilizatorilor să schimbe între stablecoins la o rată semnificativ mai ieftină decât schimburile obișnuite. Un bun exemplu este Curve.
  • Manageri de randament: Aceste protocoale permit utilizatorilor să gestioneze randamentul cripto-urilor purtătoare de randament, cum ar fi ETH. Un bun exemplu este Pendle Finance.
  • Protocoale de tranzacționare perpetuă: Aceste protocoale permit utilizatorilor să tranzacționeze cripto-uri folosind efectul levier, datorită contractelor financiare numite perpetue.
  • Derivate: aceste protocoale includ materiale sintetice care creează jetoane care urmăresc titlurile de valoare din serviciile financiare tradiționale din lumea reală, cum ar fi acțiunile și valuta.
  • Creatori de piață automați: aceștia sunt algoritmi care guvernează echilibrul jetoanelor din fondurile de lichiditate și facilitează schimburile. Toate schimburile descentralizate se bazează pe un AMM. Un exemplu este Curve.
  • Punți încrucișate: aceste protocoale permit utilizatorilor să trimită jetoane între diferite rețele blockchain. Un bun exemplu este Synapse.

De ce este un proiect DeFi o mare oportunitate de investiție?

  1. Rentabilități potențiale: cele mai bune jetoane DeFi pot crește în valoare odată cu utilizarea și timpul.
  2. Strategii de investiții profitabile: cele mai bune proiecte DeFi în sine pot oferi, de asemenea, profit, de exemplu, Lido oferă o recompensă de miză de 4% pe ETH, oferind, de asemenea, LSD-uri care pot fi folosite în alte proiecte DeFi pentru a câștiga randament.
  3. Potențial de creștere: pe măsură ce proiectele DeFi adună utilizatori oferind acces la servicii financiare, acestea devin mai valoroase.

Există riscuri potențiale pentru proiectele DeFi?

  • Tokenomii proaste: Unele proiecte imprimă prea multe jetoane care le diluează valorile în industria DeFi, făcându-le neatractive de păstrat pe termen lung.
  • Mecanica inflaționistă: atunci când emisiile de jetoane depășesc cererea de monede DeFi, se instalează inflația. Acest lucru se întâmplă în mod regulat pentru proiectele care plătesc randamente în jetoanele lor native. Utilizatorii tind să vândă aceste jetoane, ceea ce creează o presiune perpetuă de vânzare care duce adesea prețurile la zero în timp.
  • Risc privind contractele inteligente: Chiar și cele mai bune proiecte DeFi pot fi piratate (și au fost) atunci când atacatorii găsesc o slăbiciune în codul contractului inteligent.

Sunt proiectele DeFi sigure?

Multe proiecte DeFi sunt la fel de sigure pe măsură ce contractele lor inteligente sunt sigure, tokenomia lor este solidă și economia lor internă este solidă. Înseamnă că mulți dintre factorii care vin în siguranță depind de cât de bine construiesc dezvoltatorii protocoalele.

Proiectele bine prezentate au economia și mecanica internă solide, în care toți participanții oferă și primesc valoare. Unele proiecte merg mai departe pentru a capta o mare parte din această valoare folosind token-urile lor pentru investitorii cripto, în timp ce altele nu.

Ce rezervă viitorul pentru DeFi?

Viitorul DeFi rămâne în mare parte imprevizibil, cu toate acestea, există un interes din ce în ce mai mare pentru cripto în ansamblu și acest lucru se poate răsfrânge asupra DeFi. Deși este ușor să speculați și să fiți optimist, un interes pentru cripto nu se poate traduce într-un interes pentru DeFi în forma sa actuală.

Instituțiilor majore ale sistemului financiar ar putea să le placă Bitcoin, dar DeFi este un joc diferit, deoarece ocolește multe dintre serviciile lor. DeFi oferă utilizatorilor de retail puterea de a fi propriile bănci și firme de gestionare a activelor, ceea ce nu este neapărat un lucru grozav pentru bănci.

Ca atare, am văzut bănci precum JP Morgan dezvoltând sisteme bazate pe blockchain pentru decontarea plăților pe rețele private de blockchain autorizate. Această tendință se poate răspândi în spațiul financiar în care activitățile sunt desfășurate pe rețelele blockchain deținute de bănci, ceea ce va reduce costurile și va îmbunătăți lichiditatea, dar va rămâne în mare parte o autoritate centrală.

Acest lucru nu înseamnă că proiectele de finanțare complet descentralizate vor deveni învechite. Viitorul ar putea foarte bine să vadă coexistența atât a DeFi, cât și a unei versiuni a CeFi alimentată de blockchain.

Cum să cumpărați cele mai bune proiecte DeFi

Puteți cumpăra cele mai bune proiecte DeFi pe schimburile de criptomonede. Alegerea noastră de top este eToro, dar puteți folosi orice care este sigur și convenabil. Pentru a incepe:

1. Deschideți un cont

Accesați site-ul eToro și creați un cont făcând clic pe pictograma Începeți să investiți. Puteți descărca aplicația mobilă din Play Store/App Store și faceți clic pe Înregistrare. Completați formularul cu numele dvs. complet, adresa de e-mail și parola.

2. Verificați-vă contul

Verificați-vă contul configurându-vă profilul și trimițând documente KYC, cum ar fi un act de identitate guvernamental valid și documente de dovadă a reședinței, cum ar fi o factură de utilități.

3. Efectuați un depozit

Odată ce contul dvs. a fost verificat, faceți clic pe Depuneți fonduri în panoul din stânga paginii. Vor fi afișate opțiunile de plată disponibile. Alegeți o metodă convenabilă și setați suma pe care doriți să o depuneți.

4. Cumpărați Crypto

Odată ce contul dvs. este finanțat, căutați oricare dintre cripto-urile menționate în fila Descoperire. Ar trebui să se încarce o interfață ca cea de mai jos. Puteți apoi să vă setați parametri și să cumpărați.

De unde să cumpărați cele mai bune proiecte DeFi

Pentru a pune mâna pe noi cripto-uri din proiecte promițătoare DeFi, cum ar fi Chancer, poate fi necesar să accesați direct site-ul oficial al cripto-ului. Veți avea nevoie de un portofel cripto precum MetaMask. Am creat un ghid care să vă conducă prin acest proces.

Pasul 1: Descărcați un portofel

Descărcați MetaMask ca aplicație pe telefon sau ca extensie de browser pe laptop și creați un portofel nou. Asigurați-vă că vă păstrați expresia de bază în siguranță și offline.

Pasul 2: Cumpărați niște Crypto

Veți avea nevoie de BNB pentru a cumpăra noi jetoane Chancer. Cumpărați ceva de pe un schimb precum eToro și transferați-l în portofel sau utilizați un onramp fiat pe interfața web MetaMask pentru a cumpăra cu un card de credit.

Pasul 3: Conectați portofelul

Navigați pe site-ul lui Chancer și conectați-vă portofelul pentru a vă alătura prevânzării. Cumpărați jetoane CHANCER folosind BNB. Asigurați-vă că aveți suficient pentru a plăti taxele de gaz.

Pasul 4: Așteptați pentru a revendica

Va trebui să așteptați până când prevânzarea se încheie pentru a vă revendica jetoanele.

Cele mai recente știri despre proiectul DeFi

  • Platforma de management al randamentului, Pendle Finance, se extinde la lanțul BSC într-o mișcare de a aduce strategii de randament pentru mai mulți utilizatori.
  • Uniswap se lansează în rețeaua Avalanche, pe măsură ce schimbul descentralizat se mișcă pentru a obține o prezență multichain.
  • Curve lansează o monedă stabilă, crvUSD, susținută de grupuri de wstETH, WBTC, ETH și sfrxETH.

Gânduri finale despre cele mai bune proiecte DeFi de cumpărat

Am explorat cele mai bune proiecte de finanțare descentralizate și am ales Chancer ca cea mai bună opțiune din cauza potențialului său de creștere în ecosistemul DeFi, a capacității sale de a perturba o piață în creștere în moduri inovatoare și a mecanismului de miză care recompensează membrii comunității.

Cu toate acestea, toate proiectele de pe lista noastră sunt viabile, deși unele mai mult decât altele. De exemplu, Radiant are un potențial de creștere mai mare decât Aave, deoarece este mai nou, are o utilitate mai bună a tokenului și posedă capacități încrucișate, în timp ce tokenul acestuia din urmă este utilizat în principal pentru guvernare.

Dacă nu sunteți familiarizat cu conceptul de investiții în criptomonede, citiți pagina noastră despre cum să investiți în criptomonede pentru a înțelege acest lucru.

Metodologie - Cum am ales cele mai bune proiecte DeFi

Proiectele cripto DeFi abordate în acest ghid au fost alese printr-o cercetare riguroasă. Am acordat atenție reputației, prețului, capitalizării pieței și potențialului de creștere.

Tokenurile enumerate sunt cele mai bune pe care le-am găsit pentru o investiție cripto în diferitele categorii pe care le-am enumerat.

Consultați paginile de ce aveți încredere în noi și cum testăm pentru mai multe informații despre procesul nostru de testare.

Întrebări frecvente

Ce înseamnă DeFi în Crypto?
DeFi este prescurtarea de la finanțare descentralizată și include toate activitățile financiare care se desfășoară pe rețele blockchain publice, descentralizate.
Poți să trăiești din DeFi?
Deși vă puteți câștiga existența din DeFi, nu este un sfat bun. Aveți nevoie de fonduri semnificative pentru început și să riscați deficiențe ale contractelor inteligente și randamente fluctuante.
Este DeFi venit pasiv?
DeFi poate fi atât venit activ, cât și pasiv. Există servicii care oferă strategii prestabilite care sunt destul de plug-and-play.
Cât de riscantă este investiția DeFi?
Investiția DeFi este foarte riscantă. Este o industrie cu recompense ridicate cu risc ridicat, la fel ca toate cripto-urile. Mai multe proiecte DeFi eșuează, în special cele cu randamente nesustenabil de mari.
Plătiți taxe pe DeFi?
Acest lucru depinde de legile din jurisdicția dvs. Ar trebui să vă consultați cu un avocat local pentru informații mai precise.