Ce este Compound și cum funcționează?

De Ce a Fost Inventată Compound?

Inițial, protocolul Compound nu avea niciun simbol nativ. Utilizatorii care și-au depus activele în grupurile de creditare au primit cToken-uri LP (Liquidity Provider), care pur și simplu reprezentau miza lor în grupuri și permiteau protocolului să depună câștigurile în portofelele în care erau deținute cToken-urile.

Cu toate acestea, Leshner și Hayes aveau mai multe planuri decât să ruleze o simplă platformă DeFi pentru împrumuturi. Controlul a fost centralizat în mâinile lor și pentru a-l face cu adevărat descentralizat, au creat criptomoneda COMP în aprilie 2020. Deținătorilor de monede li s-a acordat dreptul de a propune modificări și servicii noi. Aceste propuneri sunt apoi supuse la vot de către comunitate. Dacă se acordă suficient sprijin, propunerea este implementată.

În acest fel, monedele Compound oferă utilizatorilor controlul total asupra platformei și vor ajuta protocolul să devină o Organizație Autonomă Descentralizată (DAO – Decentralized Autonomous Organization).

Cum funcționează compusul și ce tehnologie se află în spatele lui?

Compound este un jeton compatibil ERC20. Ca atare, folosește ecosistemul blockchain Ethereum ca coloană vertebrală. Compound conectează creditorii individuali și debitorii, permițându-le să tranzacționeze fără încredere folosind blockchain-ul. Astfel, creditorii câștigă dobânzi mari la depozitele lor, iar debitorii obțin împrumuturi mai ieftine și mai accesibile.

Ca activ descentralizat, jetoanele COMP pot fi trimise și primite între părți prin rețele de la egal la egal (P2P – peer-to-peer). Spre deosebire de finanțele tradiționale, în care oamenii trebuie să se bazeze pe terți precum băncile și transmițătorii de bani, blockchain-ul nu are astfel de intermediari. Toate tranzacțiile sunt înregistrate în blocuri și notate de către mineri, care percep o mică taxă pentru eforturile lor.

Acest transfer direct de jetoane compuse înseamnă că nu există nicio autoritate centrală implicată și, valorificând puterea Ethereum, există mii de mineri care notează tranzacțiile în copiile lor de registre, făcând posibilitatea unei tranzacții invalide aproape imposibilă (ca un tranzacția unui singur miner nu s-ar potrivi cu altele). Acest lucru face ca criptomonede precum COMP să fie extrem de sigure.

Făcând un pas mai departe, dezvoltatorii Compound au dat deținătorilor de COMP dreptul de a-și decide propria soartă. Ca DAO, folosește din nou puterea blockchain-ului pentru a permite oamenilor să voteze pentru diferite propuneri, care sunt implementate doar dacă registrul înregistrează suficiente voturi.

Compound Reprezintă Bani Reali?

Robert Leshner și Geoffrey Hayes, dezvoltatorii din spatele Compound, nu au declarat COMP drept o monedă de niciun fel, dar este folosit în primul rând ca simbol de guvernare. Aceasta înseamnă că utilizarea principală a monedelor Compound este de a permite deținătorilor să decidă asupra modificărilor sau actualizărilor protocolului, la fel ca acționarilor unei corporații.

Pe de altă parte, criptomonedele Compound sunt disponibile liber pe piață și pot fi achiziționate. Securitatea mai bună, timpul de plată mai scurt și comisioanele mai mici decât monedele fiduciare fac din COMP o alternativă de plată excelentă. Ca atare, servește un înlocuitor pentru banii tradiționali (deși băncile centrale contrazic asta adesea pe baza unor aspecte tehnice).

Compound are un alt truc în mânecă. Alte criptomonede, cum ar fi Bitcoin și alte monede de guvernare, cum ar fi Yearn.Finance (YFI) au o limită maximă a cantității care poate fi emisă sau minerită. În mod similar, COMP este limitat la doar 10 milioane de monede în total. Emiterea lentă și cererea în creștere fac din Compound un activ deflaționist pe termen lung, iar deținătorii de COMP au reușit să-și mărească averea. În timp ce monedele fiduciare își pierd valoarea din cauza inflației, COMP se mișcă în direcția opusă.

Taxe și Cheltuieli Asociate Compound

Ca orice jeton standard ERC20, COMP utilizează ecosistemul Ethereum. Asta înseamnă că jetonul se bazează pe minerii Ethereum pentru a înregistra toate tranzacțiile efectuate și ca atare, expeditorii trebuie să plătească taxa de tranzacție Ethereum (numită GAS).

Taxa nu este o valoare fixă și se modifică, în principal din cauza încărcării rețelei. Cu o medie de aproximativ 10 până la 15 tranzacții pe secundă (TPS), există doar un număr limitat de tranzacții care pot fi verificate. Expeditorii COMP trebuie nu numai să concureze cu ETH, ci și cu mii de alte jetoane ERC20 (și cu alte standarde) pentru ca tranzacțiile lor să fie înregistrate la timp. În perioadele de activitate ridicată, taxa crește pe măsură ce oamenii încep să plătească mai mult pentru ca tranzacțiile lor să fie finalizate mai întâi.

La momentul scrierii acestui articol, costul mediu GAS al unei tranzacții ERC20 este doar puțin sub 14,51 USD. Dacă aveți de gând să interacționați cu protocolul Compound, prețul crește mult mai mult, deoarece contractele inteligente sunt complexe, necesitând mai multă mișcare decât un transfer ERC20 normal.

În al treilea rând, deși puteți economisi comisioanele de tranzacție dacă cumpărați jetoane COMP de pe o platformă centralizată, veți ajunge totuși să plătiți o taxă de tranzacționare. Multe platforme nu vă taxează pentru a vă finanța contul cu criptomonede, dar dacă decideți să mutați jetoanele Compound, este prudent să verificați dacă există taxe de retragere. Folosirea de fiat pentru a vă finanța achiziția de COMP va implica, de asemenea, comisioane, percepute în special de către banca sau furnizorul dumneavoastră de carduri. Nu uitați să includeți asta în calculele dumneavoastră.

Care Sunt Beneficiile Compound?

Deși COMP nu este o garanție (și, prin urmare, nu oferă niciun drept de proprietate asupra protocolului Compound și nicio plată, cum ar fi dividendele), oferă un control democratic asupra direcției platformei în sine.

Ca simbol de guvernanță, orice deținător de COMP cu minim 65.000 de COMP delegate poate crea o propunere (orice modificare a ofertelor și operațiunilor curente, o modificare a taxelor sau un serviciu nou) care este apoi supusă unui proces de vot, iar dacă este aprobată, este dezvoltată si executată. Acest mecanism de guvernanță oferă deținătorilor de COMP capacitatea de a avea control asupra investițiilor și averii lor.

COMP oferă, de asemenea, capacitatea de a crește averea unui deținător datorită naturii sale deflaționiste. Doar 10 milioane de COMP pot fi create și cu mai mult de jumătate deja în circulație și cu o emitere limitată, pe măsură ce cererea crește, prețul crește și el.

Compound Poate Fi Folosit În Mod Anonim?

Răspunsul depinde de ceea ce faceți cu simbolul COMP. Dacă utilizați un schimb complet descentralizat pentru a interacționa cu jetoanele, puteți rămâne anonimi. Trimiterea și primirea directă, de la un portofel la altul va înregistra doar informații precum ce portofele au fost implicate și cât a fost transferat. Deoarece portofelele de pe blockchain constau dintr-un șir mare de caractere alfanumerice ca adrese, este dificil să găsiți proprietarul portofelului.

Folosirea unei platforme centralizate pentru a cumpăra și vinde sau pentru a tranzacționa cu COMP este o altă poveste. În cele din urmă, va trebui să vă conectați banca sau cardul la platformă pentru a vă folosi monedele fiduciare pentru a cumpăra COMP sau a vinde criptomonedele și a obține bani. Aceasta va stabili o legătură între COMP și dumneavoastră. Platformele de renume vor avea mai multe informații decât atât, deoarece verificările lor Cunoaște-ți Clientul (KYC – Know Your Client) și Anti-Spălare de Bani (AML – Anti-Money Laundering) vor include verificarea numelui, a cărții de identitate și a adresei de reședință.

Cât de Sigur Este Compound?

Utilizarea algoritmilor complecși face dificilă spargerea portofelelor și toate tranzacțiile sunt validate printr-un mecanism de consens. Ca jeton ERC20, securitatea COMP se bazează pe minerii Ethereum și cu o colecție atât de mare de mineri, este aproape imposibil ca orice persoană frauduloasă să efectueze o tranzacție greșită, deoarece ceilalți mineri ar respinge-o.

În plus, protocoalele de contracte inteligente ale ecosistemului Compound au fost auditate de terți pentru a se asigura că nu există vulnerabilități care pot fi exploatate.

Ce Echipe Lucrează la Dezvoltarea Compound?

Dezvoltat de Robert Leshner și Geoffrey Hayes, Protocolul Compound a fost controlat inițial în mod central de creatori. Ei au fost singurii responsabili pentru dezvoltarea și implementarea diferitelor servicii și aspecte ale întregului ecosistem.

La aproape doi ani, asta s-a schimbat odată cu implementarea DAO. Acum comunitatea însăși lucrează la diferitele aspecte de dezvoltare și, prin procesul de vot, o implementează.

Totuși, echipa Compound continuă să-și joace rolul în dezvoltare. Pe lângă Leshner și Hayes, care își aduc experiența financiară și respectiv, tehnică, echipa cuprinde diferiți ingineri software care au lucrat pe partea tehnică a unor firme importante precum Nokia, Postmates, Coinbase Pro și Consensys.

Ce Instituții Financiare Sunt Investite în Compound?

Fiind un protocol care permite oamenilor să înceapă instantaneu să câștige prin împrumutul activelor lor inactiv și în același timp, să ofere împrumuturi ușor și cu dobândă scăzută debitorilor, Compound a generat mult interes chiar înainte de lansarea sa și are câteva instituții financiare importante care îl susțin:

• Andreessen Horowitz:

Cunoscută și sub numele de a16z, firma de capital de risc cu sediul în California ajută diferite companii de tehnologie să strângă capitalul necesar pentru creșterea lor. De la biotehnologie la talente, Andreessen Horowitz are un portofoliu vast. A luat parte la runda de seeding din seria A a Compound.

• Coinbase Ventures:

Brațul de investiții al unuia dintre cele mai mari schimburi de criptomonede (Coinbase și Coinbase Pro), Coinbase Ventures lucrează exclusiv cu proiecte cripto și își valorifică baza vastă de utilizatori pentru a permite jetoanelor să câștige impuls prin cumpărare și tranzacționare.

• Polychain

O altă firmă de capital de risc cu sediul în California, Polychain se referă la investiții în diferite start-up-uri de criptomonede și blockchain care arată potențialul de a crește rapid. În același timp, Polychain este un fond speculativ și protejează banii investitorilor printr-o metodă de investiție calculată.

Mineritul de Compound

COMP este un jeton de guvernare, iar oferirea capacității de a utiliza puterea computerului sau o altă metodă de consens ar duce la denaturarea conceptului de DAO, deoarece un miner mare ar putea câștiga în esență un avantaj substanțial prin colectarea monedelor COMP.

Pentru a evita toate acestea, jetoanele COMP ale protocolului Compound nu pot fi minerite. Deși au fost distribuite inițial pentru a demara procesul DAO, astăzi singura modalitate de a achiziționa jetoane COMP nou emise este participarea la protocol. Împrumutarea de active generează monede COMP care sunt distribuite între utilizatori (distribuirea se bazează pe valoarea cotei active în totalul grupului). COMP poate fi cumpărată și pe platforme de schimb/brokeraj.

Portofele pentru Compound

Deoarece COMP este un jeton standard ERC20, acesta poate fi stocat în orice portofel compatibil. Câteva dintre cele mai utilizate astăzi sunt:

• MetaMask

Un portofel web, MetaMask este disponibil ca extensie pe cele mai populare navigatoare de internet și asta îl face o alegere excelentă pentru platformele DeFi, cum ar fi Compound, unde utilizatorii îl pot conecta direct la serviciile disponibile.

• Ledger Nano S

Ca dispozitiv hardware, Nano S aduce o securitate superioară, deoarece poate fi deconectat de la computer și în esență, de la rețeaua Compound.

• MyEtherWallet

Având atât versiuni mobile, cât și web, MyEtherWallet este o opțiune populară și oferă, de asemenea, opțiunea pentru un strat de securitate suplimentar prin 2FA.

• Exodus

Un portofel cu mai multe monede cu o opțiune de schimb încorporată, Exodus este despre simplitate și este cât se poate de practic.

Merită Compound investiția?

În timp ce jetonul Compound este relativ nou venit în sfera cripto, utilitatea sa și capacitatea de a obține venituri pasive l-au determinat să se situeze printre primele monede de pe piață. Este în primele 60 de monede pe CoinGecko, depășind altele bine stabilite, cum ar fi ZCash și Yearn.

Chiar și cu cererea în creștere și valoarea în creștere, dacă vă gândiți să investiți în Compound, vă sfătuim să îl evaluați cu atenție. COMP este o criptomonedă până la urmă, iar aceste active sunt renumite pentru volatilitatea lor. Investiți doar o sumă pe care vă permiteți să o pierdeți.