Cum să tranzacționați Criptomonede în 2024
Tranzacționarea cu criptomonede a făcut furori în ultimii ani, deoarece oameni din întreaga lume cumpără și vând active digitale pentru profituri incredibile. Creșterea bruscă a valorii Bitcoin și a altor monede digitale le-a făcut populare printre comercianți. Tranzacționarea implică specularea prețului folosind analiza pieței.
Acest tutorial vă va învăța cum să tranzacționați cu criptomonede. Va explica modul în care comercianții fac predicții de preț și ce platforme sunt folosite pentru a plasa comenzi de tranzacționare. Specularea prețurilor este un proces care necesită timp, care vă va cere să fiți la curent cu știrile și evoluțiile pieței.
Ce este tranzacționarea de criptomonede și prin ce este diferită de o achiziție standard?
Tranzacționarea cu criptomonede implică specularea cu privire la mișcările prețurilor monedelor digitale folosind platforme de brokeraj online. Este complet diferită de cumpărarea și deținerea de criptomonede prin intermediul unui schimb. Deținerea criptomonedelor pe o bursă are avantajele sale, cum ar fi capacitatea de a contracta împrumuturi folosind activele dumneavoastră drept garanție, dar nu este același lucru cu tranzacționarea instrumentelor derivate.
Tranzacționarea nu necesită să dețineți niciun activ digital. În general, implică cumpărarea și vânzarea derivatelor cu criptomonede oferite de brokeri pentru a valorifica piața fluctuantă. Pentru cei neinițiați, instrumentele derivate reprezintă titluri de valoare care își obțin valoarea dintr-un activ suport. Acestea sunt folosite pentru a acoperi riscul și pentru a specula cu privire la prețul activului legat. Comercianții pot folosi platforme de brokeraj pentru a cumpăra și vinde instantaneu derivate cu criptomonede, ceea ce le face o modalitate mult mai rapidă de a obține profit decât deținerea criptomonedelor pe o bursă.
Există trei moduri prin care comercianții pot folosi firmele de brokeraj pentru a profita de fluctuațiile prețurilor criptomonedelor:
- CFD-urile – Un Contract pentru Diferență (CFD – Contract for Difference) este un aranjament care permite comercianților să parieze pe mișcarea prețului unui activ fără a fi nevoiți să cumpere sau să dețină activul. De exemplu, puteți cumpăra CFD-uri când prețul unei monede digitale scade și le puteți vinde când valoarea acesteia crește, apoi păstrați diferența.
- Futures – Un contract futures oferă unui comerciant opțiunea de a cumpăra un activ digital la un preț stabilit și de a-l vinde la o anumită dată viitoare. Contractul are o dată de expirare obligatorie și la fel ca CFD-urile, comercianții obțin profituri din diferența de preț.
- Opțiuni – Opțiunile sunt ca futures, dar nu sunt obligatorii. Sunt o alegere populară, deoarece permit comercianților să își închidă poziția în orice moment sau să o lase să curgă dacă piața se mișcă într-o direcție neașteptată.
Primul pas pentru a deveni un comerciant eficient de criptomonede este să găsiți o platformă de brokeraj de încredere, care este înregistrată în jurisdicția dumneavoastră și care este supusă supravegherii legale. Folosirea unui broker de renume vă va proteja pe dumneavoastră și bunurile dumneavoastră de fraudă, furt și escrocherii.
Platformele de tranzacționare oferă diferite caracteristici comercianților, în funcție de variabile precum locația și profilul de risc. Tipurile de instrumente derivate pe care le oferă o platformă și ce efect de levier vă pune la dispoziție va determina expunerea dumneavoastră la risc. Având toate acestea în vedere, este important să veniți cu o strategie de tranzacționare în avans pentru a vă asigura că obțineți cele mai bune rezultate din tranzacționarea cu criptomonede.
Noii comercianți copiază adesea strategiile de tranzacționare folosite de comercianții experimentați. Investiția profitabilă necesită perspectivă, disciplină, noroc și cel mai important, experiență. Este o abordare inteligentă aceea de a oglindi strategiile investitorilor cu experiență. Cu toate acestea, este, de asemenea, important să ne amintim că comercianții veterani au buzunare mai adânci și o marjă de eroare mai mare. De obicei, au plase de siguranță pentru a-i împiedica să sufere pierderi catastrofale. Copierea oarbă a investitorilor cu experiență ar putea fi în detrimentul dumneavoastră, așa că fiți foarte atenți.
Unde pot începe tranzacționarea cu criptomonede?
Există multe platforme de tranzacționare cu criptomonede, iar altele noi apar în fiecare zi. Am întocmit mai jos o listă scurtă cu unele dintre cele mai bune.
Brokeri Online
Alegerea unui broker online cu care să tranzacționați este primul pas pentru a începe tranzacționarea cu criptomonede. Cu câteva excepții, platformele de brokeraj nu vând de obicei criptomonede. Ele oferă derivate – contracte a căror valoare se bazează pe prețul de piață al unei criptomonede subiacente.
Beneficiile utilizării unui broker pentru tranzacționarea cu criptomonede
Brokerii sunt platforme concepute exclusiv pentru tranzacționarea de criptomonede. Nu trebuie să cumpărați criptomonede pentru a începe. Tranzacțiile se fac cu contracte și pot fi finanțate cu monede fiat sau criptomonede.
Există multe beneficii în utilizarea brokerilor, cum ar fi opțiunea de a utiliza tranzacționarea cu levier pentru a vă crește expunerea pe piață. Unii brokeri oferă un efect de levier de până la 100x, care poate fi folosit pentru a plasa tranzacții cu volum mare fără a avea acces la cantități uriașe de capital.
Brokerii, sau cel puțin cei de renume, sunt înregistrați și respectă indicațiile autorităților de reglementare financiară. Asta înseamnă o mai bună securitate pentru comercianți și protecție juridică dacă platforma face ceva ilegal. Firmele de brokeraj percep, de asemenea, comisioane mai mici și oferă o varietate de instrumente avansate pentru a ajuta comercianții să ia decizii comerciale informate.
Platformele de Schimb de Instrumente Derivate
Când majoritatea oamenilor aud „schimb de criptomonede”, se gândesc la platforme de unde puteți cumpăra sau vinde criptomonede. Exact asta au oferit aceste platforme în primele zile ale criptomonedelor. Au adăugat mai multe funcții și servicii de-a lungul anilor, inclusiv capacitatea de a tranzacționa cu instrumente derivate.
Platforme precum Binance, OKEx, Bitmex și Huobi sunt toate exemple excelente de burse de derivate care oferă CFD-uri, futures și opțiuni. Ele permit, de asemenea, tranzacționarea cu efect de levier.
Beneficiile utilizării unui schimb pentru tranzacționarea cu criptomonede
Deși o bursă nu poate niciodată să se potrivească pe deplin cu un broker în ceea ce privește caracteristicile de tranzacționare, acestea au încă o mulțime de avantaje.
De exemplu, schimburile le permit utilizatorilor să cumpere și să dețină criptomonede, opțiune pe care brokerii nu o oferă de obicei. De asemenea, au tendința de a accepta o varietate mai mare de criptomonede, ceea ce se traduce prin metode mai variate de depunere și retragere pentru comercianți. O varietate mai mare oferă, de asemenea, comercianților o selecție mai mare de perechi de tranzacționare cu criptomonede.
Schimburile tind să fie mai ușor de utilizat, ceea ce le face ideale pentru comercianții începători. Majoritatea burselor oferă aceleași contracte derivate pe care le puteți găsi pe platformele de brokeraj. De asemenea, susțin tranzacționarea cu levier pentru comercianții cu un apetit mai mare pentru risc.
Ghidul Nostru Pas cu Pas pentru Tranzacționarea cu Criptomonede
Pentru a vă ajuta să înțelegeți cum funcționează tranzacționarea cu criptomonede, am creat un ghid pas cu pas pentru dumneavoastră.
1. Combinați Analiza Fundamentală și Analiza Tehnică
Indiferent dacă tranzacționați cu acțiuni tradiționale, valută sau criptomonede, sunt utilizate de obicei două strategii pentru a obține informații: analiza fundamentală și analiza tehnică.
- Analiza fundamentală – Acest tip de analiză încearcă să determine valoarea intrinsecă a unui activ. Funcționează de la premisa că piața poate să fi stabilit incorect prețul unei criptomonede din cauza unor factori interni sau externi, dar în cele din urmă se va „corecta” singură. Comercianții folosesc aceste informații pentru a crea o strategie care va genera profit.
- Analiza tehnică – Acest tip de analiză analizează tendințele, modelele și intervalele istorice pentru a prezice mișcarea viitoare a prețului unei criptomonede. Este, în esență, studiul prețurilor actuale și anterioare ale unui activ folosind indicatori precum mediile mobile, indicele de putere relativă, benzile Bollinger etc.
Analiza fundamentală și analiza tehnică se bazează pe metodologii foarte diferite, dar ambele oferă date relevante pentru tranzacționare. Este logic să folosiți o combinație a ambelor analize pentru a genera o imagine de ansamblu și pentru a identifica cele mai bune puncte pentru intrarea și ieșirea din poziții comerciale.
2. Alegeți o Strategie de Tranzacționare
Strategiile de tranzacționare sunt esențiale pentru tranzacționarea de succes. Fiecare comerciant folosește strategii de tranzacționare pentru a obține profit și există o mulțime dintre care să aleagă. Iată câteva exemple de câteva strategii de tranzacționare populare:
- HODL – O strategie făcută celebră printr-o greșeală de tipar a cuvântului „hold” (a păstra) într-o postare pe un forum online de Bitcoin. „Hodling” implică păstrarea criptomonedei și așteptarea ca valoarea acesteia să crească în timp (luni sau ani). Esența acestei strategii este să vă păstrați monedele până când există o creștere uriașă, apoi să le vindeți pentru profit. Le puteți cumpăra înapoi atunci când prețul scade.
- Scalping – Scalping profită de fluctuațiile minore ale prețului pieței care apar în câteva secunde sau minute. Scalperii folosesc aceste fluctuații pentru a face numeroase tranzacții mici și pentru a câștiga profituri mici care se adună într-o sumă bună până la sfârșitul zilei.
- Tranzacționarea Zilnică – Aceasta este similară cu scalpingul, dar comercianții deschid și închid poziții în câteva ore în loc de minute. Comercianții zilnici profită de volatilitatea criptomonedelor pentru a deschide și închide cât mai multe tranzacții într-o zi.
- Tranzacționarea Swing – Tranzacționarea Swing este similară cu tranzacționarea zilnică, cu excepția faptului că valorifică fluctuațiile de preț care apar pe parcursul mai multor zile sau săptămâni. Este o strategie de investiții mai pasivă, care este adesea favorizată de comercianții începători.
- Hedging – Acoperirea (Hedging) implică luarea unei poziții opuse unei alte tranzacții și este folosită pentru a proteja capitalul dacă tranzacția nu merge în direcția dorită.
Există multe alte strategii de tranzacționare, cum ar fi tranzacționarea în tendințe, tranzacționarea prin copiere și multe altele. Fiecare strategie are beneficiile și dezavantajele ei. Experimentați cu câteva și găsiți-le pe cele care se potrivesc cel mai bine stilului dumneavoastră de tranzacționare.
3. Selectați o Platformă Adecvată pentru Nevoile Dumneavoastră
A avea strategii de tranzacționare bune nu va echivala cu nimic dacă nu aveți o platformă pe care să le folosiți. Decideți dacă doriți să utilizați un schimb de instrumente derivate sau o platformă de brokeraj. Deși ambele oferă servicii similare, platformele brokerilor sunt orientate către comercianții experimentați.
Brokerii au adesea lichiditate mai mare și permit volume de tranzacții mai mari pentru comisioane mai mici. Platformele de schimb de derivate tind să fie mai ușor de utilizat și să aibă o barieră mai mică de intrare. Ele permit, de asemenea, tranzacții mai riscante prin efect de levier – ofertele de levier pot fi de până la 200x pe unele burse.
Indiferent de tipul de platformă pe care ajungeți să-l alegeți, asigurați-vă că este înregistrată corespunzător și este conformă cu autoritățile de reglementare financiară. Multe platforme de criptomonede au fost închise pentru neconformitate, costând comercianții întregul portofoliu de investiții.
4. Configurarea Contului
Configurarea unui cont pe un site de brokeraj sau pe o platformă de schimb este destul de simplă. Tot ce aveți nevoie este un nume de utilizator, o parolă și o adresă de e-mail pentru verificarea contului. Singurul pas suplimentar pe care trebuie să-l parcurgeți este verificarea Cunoaște-ți Clientul (KYC – Know Your Customer).
Procesul KYC este cerut de autoritățile de reglementare financiare pentru a verifica identitatea și locația tuturor comercianților. Este o măsură preventivă împotriva fraudei, spălării banilor, terorismului și a altor scheme ilegale. De obicei, implică furnizarea unei copii a actului de identitate emis de guvern și a unei dovezi de reședință. Unele platforme vă pot solicita, de asemenea, să furnizați dovada sursei dumneavoastră de venit.
Platformele de tranzacționare fie integrează procesul KYC în procesul de înregistrare, fie solicită utilizatorilor să o facă mai târziu. Odată ce identitatea dumneavoastră este verificată, puteți depune în sfârșit fonduri în contul dumneavoastră pentru a începe tranzacționarea. Accesați portofelul contului dumneavoastră și căutați butonul de depunere. Folosiți-l pentru a depune bani în contul de pe platformă.
5. Pregătiți-vă Poziția de Tranzacționare
Verificați opțiunile de tranzacționare ale platformei după finanțarea contului. Ar trebui să existe o interfață de tranzacționare care să conțină toate informațiile relevante de tranzacționare de care veți avea nevoie. Deși fiecare platformă are o interfață diferită, toate au elemente comune, cum ar fi opțiuni de cumpărare și vânzare, registre de comenzi, grafice de tranzacționare și pozițiile dumneavoastră deschise.
Tot acest jargon de tranzacționare de criptomonede poate fi copleșitor pentru noii comercianți. Mai jos sunt câțiva dintre termenii comuni pe care fiecare comerciant ar trebui să-i cunoască.
Poziție scurtă sau lungă?
Luarea unei poziții lungi înseamnă că anticipați că valoarea unui activ digital va crește. Cumpărați instrumente derivate știind că valoarea lor va crește în următoarele zile sau săptămâni și le puteți vinde pentru profit. Luarea unei poziții scurte reprezintă opusul. Înseamnă că vă așteptați să scadă valoarea, așa că achiziționați instrumente derivate pe care le vindeți acum și le cumpărați din nou odată ce prețul a scăzut la nivelul dorit.
Shorting-ul este o modalitate excelentă de a profita de o piață în scădere, dar este și mai riscantă decât a lua o poziție lungă. O scădere bruscă a pieței s-ar putea corecta mai repede decât ați anticipat și asta ar putea ajunge să vă coste mulți bani.
Limită sau ordin de piață
În tranzacționarea cu criptomonede, un ordin de piață este o tranzacție care este executată imediat la cel mai bun preț curent disponibil. Un ordin limită este un tip de ordin care nu este executat până când nu este atins un preț specificat sau mai bun.
Ordinele limită sunt preferate, deoarece vă permit să setați prețul de cumpărare sau vânzare dorit și vă oferă mai mult control asupra tranzacției. În funcție de condițiile pe care le stabiliți, un ordin limită poate necesita uneori ceva timp pentru a fi executat. Cu toate acestea, dacă analiza cost-beneficiu este corectă, atunci așteptarea ar trebui să merite.
Valoarea poziției comerciale și efectul de levier
Poziția comercială se referă la suma pe care o plasați în comanda dumneavoastră. Multe platforme de tranzacționare oferă efect de pârghie, care vă permite să vă amplificați expunerea pe piață. Platforma acordă credit comercianților, permițându-le să tranzacționeze pentru sume mai mari decât investesc de fapt.
Levierul este afișat în rapoarte. De exemplu, 10:1 înseamnă că puteți obține un efect de pârghie de până la 10x. Dacă dețineți 1.000 USD, atunci puteți deschide o tranzacție de până la 10.000 USD. Platforma vă oferă credit pentru suma în exces. Dacă poziția dumneavoastră comercială dă roade, atunci puteți obține profituri semnificative. Dar merge în sens invers – pierderile sunt, de asemenea, amplificate și ați putea ajunge să vă pierdeți toți banii.
Administrarea riscurilor: Cum să decideți valorile corecte de Stop-Loss și Take-Profit pentru tranzacția dumneavoastră cu criptomonede
O bună strategie de management al riscului este importantă pentru succesul unui comerciant. Cel puțin, ar trebui să configurați valori Stop-Loss sau Take-Profit pentru poziția dumneavoastră comercială. Aceștia sunt parametri specifici de preț care se declanșează atunci când piața depășește nivelul de suport sau rezistență. Nivelul de suport este limita inferioară a prețului de piață al unui activ. Opusul său este nivelul de rezistență, care este limita superioară a prețului pieței.
Nivelurile de suport și rezistență sunt determinate prin analiză tehnică. Configurați valoarea Stop-Loss chiar sub nivelurile cheie de suport. Dacă valoarea unei criptomonede scade sub nivelul de suport, comanda dumneavoastră este declanșată, iar pozițiile dumneavoastră sunt închise.
O altă opțiune este să utilizați Stop-Loss Dinamice, care se ajustează automat de fiecare dată când nivelul de rezistență se schimbă. Un stop-loss dinamic (trailing stop-loss) va muta continuu poziția de închidere pentru a se adapta fluctuațiilor pieței. Acest lucru vă permite să obțineți cât mai mult profit posibil, atenuând în același timp orice potențiale pierderi.
Examinați și executați ordinul dumneavoastră de tranzacționare cu criptomonede
Ultimul pas, dar crucial, înainte de a apăsa butoanele Cumpărați sau Vindeți este să revizuiți toate detaliile comenzii. Asigurați-vă că ați ales tipul de comandă corect. Introduceți cantitatea potrivită, limitele, levierul și orice alți factori. Când sunteți încrezători că totul arată bine, plasați comanda și deschideți-vă poziția de tranzacționare.
Închideți tranzacția pentru profit sau limitați-vă pierderile
Ordinele comerciale pot fi închise manual sau automat, în funcție de tipul comenzii. Comercianții cu experiență stabilesc de obicei o limită Take-Profit pentru a închide automat o poziție după ce aceasta le generează profiturile țintă. Ei folosesc limita Take-Profit în tandem cu o limită Stop-Loss pentru a atenua pierderile pe o piață aflată în scădere.
De exemplu, atunci când plasați un ordin limită pentru a vinde, setați o valoare puțin mai mare decât nivelul de rezistență. Ordinul va fi executat atunci când sunt îndeplinite condițiile, asigurându-vă un mic profit. Pe de altă parte, puteți stabili o limită Stop-Loss la niveluri de suport cheie pentru a vă închide ordinul dacă piața scade.
Alte Considerații
Mulți factori suplimentari vă pot afecta decizia de a alege platforma de tranzacționare potrivită. Acestea includ servicii pentru clienți, caracteristici de securitate, comisioane de tranzacționare, opțiuni de depunere/retragere, calitatea datelor furnizate și instrumentele de tranzacționare disponibile.
Există, de asemenea, factori externi pe care ar trebui să îi luați în considerare, cum ar fi reglementările sau legile guvernamentale, adoptarea criptomonedelor și alte știri legate de piață. Toți acești factori pot avea un impact colectiv asupra pieței și asupra potențialului dumneavoastră de profit.