Georgia s-a aflat într-o poziție dificilă de la începutul războiului din est. Ucraina și Rusia sunt cei mai mari parteneri comerciali ai țării. Într-un interviu acordat Finchannel despre această situație, Koba Gvenetadze, guvernatorul Băncii Naționale a Georgiei (NBG), spune că intenționează să stabilească un cadru de reglementare pentru criptomonede.
Tranzacționare cripto în Georgia
Nu este încă clar câte persoane vor fi afectate de aceste viitoare măsuri. Gvenetadze spune că țara nu are încă cifre exacte cu privire la comportamentul cripto în Georgia.
„Cu toate acestea, cel de-al cincilea raport de evaluare reciprocă a Georgiei, publicat în septembrie 2020 […] precizează că volumul tranzacțiilor valutare poate fi între 3,5 și 5 milioane de lari georgieni (1 până la 1,5 milioane de euro) pe lună.” Este estimarea cea mai precisă pe care o poate da guvernatorul.
Rămâne de văzut cum vor arăta aceste reglementări după implicarea FATF și FMI.
Traderii de criptomonede considerați cu risc ridicat
Gvenetadze spune că au fost deja luate măsuri de către NBG. Se pare că vede criptomoneda ca pe o amenințare majoră. Banca a interzis instituțiilor financiare din Georgia să furnizeze servicii cripto.
Banca Națională a luat măsuri și împotriva persoanelor care tranzacționează cu active digitale (adică cripto). Acestea trebuie să fie marcate drept „risc ridicat” de către instituțiile financiare și să li se acorde „măsuri de prevenire îmbunătățite în mod corespunzător”. Nu este așadar un lucru pozitiv pentru investitorii din Georgia.
Organizația de combatere a spălării banilor ajută
Când a fost întrebat dacă țara dorește să reglementeze piața cripto, Gvenetadze spune pur și simplu da. Acest lucru este oarecum pozitiv pentru cripto, deoarece o face automat legală. Cu toate acestea, odată cu reglementarea vin și reguli.
Pentru a le determina, el solicită ajutorul organizațiilor interguvernamentale. Ar trebui să ajute Georgia cu modificările legii cripto. În primul rând, au pregătit un proiect în conformitate cu Grupul de acțiune financiară (FATF). Aceasta este o organizație care dezvoltă politici de combatere a spălării banilor.
Gvenetadze a spus: „Trebuie remarcat că înainte de intrarea în vigoare a reglementărilor de mai sus, unele măsuri au fost deja luate de către NBG. În special, instituțiilor financiare le este interzis să ofere servicii virtuale pentru schimbul și transferul de active. De asemenea, persoanele care desfășoară activități legate de active virtuale ar trebui să fie clasificate de instituțiile financiare drept clienți cu risc ridicat și ar trebui să facă obiectul unor măsuri preventive adecvate și îmbunătățite.”
FMI, de asemenea, implicat în reglementare
Nu numai FATF, ci și Fondul Monetar Internațional (FMI) vor ajuta Georgia să stabilească reglementări. Organizația a sfătuit anterior Argentina, El Salvador și India, printre altele, să nu înceapă cu cripto, așa că, având în vedere istoria organizației, acest lucru s-ar putea dovedi negativ pentru investitorii cripto.
În acest moment, FMI ajută la proiectarea modificărilor legislative. Aceasta include înregistrarea și acordarea de licențe, testarea conformității pentru a vedea dacă acest lucru va funcționa și reglementările de control împotriva spălării banilor pentru jucătorii de pe piața cripto.
Este nevoie de timp pentru a clarifica aceste reglementări, care urmează să intre în vigoare. Totuși, acest lucru nu împiedică banca georgiană să țină frâiele pieței de criptomonede foarte strânse.
Națiunea caucaziană este în prezent una dintre puținele țări care dorește să reglementeze sectorul cripto fără a alunga companiile cu reglementări. În 2019, fostul stat sovietic a adoptat o lege care elimină TVA-ul pentru serviciile legate de cripto.