найкращих проєктів DeFi, які набирають обертів у 2025

Що таке DeFi проєкт?

DeFi проєкт — це будь-який протокол, платформа чи dapp, які працюють на блокчейні та дозволяють людям здійснювати позики DeFi, надавати ліквідність, стейкінг або здійснювати сільськогосподарську діяльність. Ключова відмінність DeFi від звичайних фінансових проєктів полягає в тому, що всі транзакції в DeFi здійснюються на блокчейні.

Основна мета проєктів DeFi – забезпечити більш дешевий, швидкий і доступний спосіб здійснення фінансової діяльності. Більшість проєктів DeFi доступні людям у всьому світі, не потребують традиційних банківських рахунків і мають низькі бар’єри для входу, таким чином підтримуючи дух децентралізації.

Які є різні типи DeFi проєктів?

• Грошові ринки: це кредитні ринки, які дозволяють людям позичати та позичати гроші відповідно під відсоток і відсоток. Прикладами є Aave та Compound.
• Агрегатори дохідності: це платформи, які збирають дані з різних пулів ліквідності, ферм дохідності тощо та відображають їх в одному місці, дозволяючи інвесторам вибирати найкращі. Деякі йдуть далі, пропонуючи сховища, які запускають встановлені стратегії. Хорошим прикладом є 1Inch.
• Децентралізовані біржі: це біржі, які дозволяють користувачам легко перемикатися між токенами. Хорошим прикладом є Uniswap.
• Стейкінг ліквідності: ці протоколи дозволяють користувачам стейкати певні криптовалюти та отримувати похідний токен, який представляє частку, яку можна використовувати в багатьох проєктах у DeFi. Хорошим прикладом є Lido.
• Стабільні свопи: цей протокол запускає спеціалізовані алгоритми, які керують пулами стейблкоїнів. Вони дозволяють користувачам обмінюватися стейблкоїнами за курсом, який значно дешевший, ніж звичайний. Хорошим прикладом є Curve.
• Менеджери дохідності: ці протоколи дозволяють користувачам керувати прибутковістю криптовалют, що приносять дохід, як-от ETH. Хорошим прикладом є Pendle Finance.
• Безстрокові торгові протоколи: ці протоколи дозволяють користувачам торгувати криптовалютами, використовуючи кредитне плече, завдяки фінансовим контрактам, які називаються безстроковими.
• Похідні фінансові інструменти: ці протоколи включають синтетичні засоби, які створюють токени, що відстежують реальні цінні папери традиційних фінансових послуг, як-от акції та форекс.
• Автоматизовані маркет-мейкери: це алгоритми, які керують балансом токенів у пулах ліквідності та сприяють свопам. Усі децентралізовані біржі покладаються на AMM. Прикладом є Curve.
• Міжланцюгові мости: ці протоколи дозволяють користувачам надсилати токени між різними блокчейн-мережами. Хорошим прикладом є Synapse.

Чому DeFi проєкт є чудовою інвестиційною можливістю?

1. Потенційна віддача: найкращі токени DeFi можуть зростати в ціні з часом.
2. Прибуткові інвестиційні стратегії: найкращі проєкти DeFi самі по собі також можуть приносити прибуток, наприклад, Lido надає 4% винагороди за стейкінг ETH, а також надає LSD, які можна використовувати в інших проєктах DeFi для отримання прибутку.
3. Потенціал зростання: оскільки проєкти DeFi збирають користувачів, пропонуючи доступ до фінансових послуг, вони стають ціннішими.

Чи існують потенційні ризики для DeFi проєктів?

• Погана токенономіка: деякі проєкти друкують занадто багато токенів, що знижує їхню цінність у галузі DeFi, роблячи їх непривабливими для довгострокового зберігання.
• Інфляційна механіка: коли емісія токенів випереджає попит на монети DeFi, починається інфляція. Це відбувається регулярно для проєктів, які виплачують прибуток у своїх нативних токенах. Користувачі, як правило, продають ці токени, що створює постійний тиск, який часто з часом призводить до падіння ціни.
• Ризик смартконтрактів: навіть найкращі проєкти DeFi можуть бути зламані (і були), коли зловмисники знаходять слабке місце в коді смартконтракту.

Чи безпечні DeFi проєкти?

Багато DeFi проєктів настільки безпечні, наскільки безпечні їхні смартконтракти, надійна токеноміка та надійна внутрішня економіка. Це означає, що багато факторів, які впливають на безпеку, залежать від того, наскільки добре розробники будують протоколи.

Добре продумані проєкти мають надійну внутрішню економіку та механізми, де всі учасники віддають і отримують цінність. Деякі проєкти йдуть далі, щоб отримати більшу частину цієї вартості, використовуючи свої токени, а деякі – ні.

Що чекає DeFi у майбутньому?

Майбутнє DeFi залишається в основному непередбачуваним, однак зростає інтерес до криптовалюти в цілому, і це може вилитися в DeFi. Хоча легко спекулювати та бути налаштованими, інтерес до криптовалюти може не перетворитися на інтерес до DeFi у його поточній формі.

Основні установи фінансової системи можуть любити біткоїни, але DeFi — це інша гра, оскільки вона обходить більшість їхніх послуг. DeFi надає роздрібним користувачам можливість бути банками та компаніями з управління активами, що не обов’язково є чудовою річчю для банків.

Таким чином, ми бачили, як банки, такі як JP Morgan, розробляють системи на основі блокчейну для здійснення платежів у приватних дозволених мережах блокчейну. Ця тенденція може поширитися на фінансовий простір, де діяльність здійснюється в мережах блокчейнів, що належать банку, що зменшить витрати та покращить ліквідність, але залишатиметься переважно центральним органом.

Це не означає, що повністю децентралізовані фінансові проєкти застаріють. У майбутньому цілком можливо співіснування як DeFi, так і версії CeFi на основі блокчейну.

Як купити найкращі DeFi проєкти?

Ви можете купити найкращі проєкти DeFi на біржах криптовалют. Наш найкращий вибір – eToro, але ви можете використовувати будь-який безпечний і зручний варіант. Щоб почати:

1. Відкрийте рахунок

Перейдіть на вебсайт eToro та створіть обліковий запис, натиснувши на піктограму «Почати інвестування». Ви можете завантажити мобільну програму з Play Store/App Store і натиснути «Зареєструватися». Заповніть форму, вказавши своє повне ім’я, електронну адресу та пароль.

2. Підтвердьте свій акаунт

Підтвердьте свій обліковий запис, налаштувавши свій профіль і надавши документи KYC, як-от дійсне державне посвідчення особи та документи, що підтверджують місце проживання, як-от рахунок за комунальні послуги.

3. Зробіть депозит

Коли ваш рахунок буде підтверджено, натисніть «Внести кошти» на лівій панелі сторінки. Будуть відображені доступні варіанти оплати. Виберіть зручний спосіб і встановіть суму, яку ви хочете внести.

4. Купіть криптовалюту

Коли ваш обліковий запис буде поповнено, знайдіть будь-яку криптовалюту, згадану на вкладці «Відкрити». Має завантажитися такий інтерфейс, як наведено нижче. Потім ви можете встановити свої параметри та купити.

Де купити найкращі DeFi проєкти?

Щоб отримати нові криптовалюти від багатообіцяючих проєктів DeFi, таких як Chancer, вам може знадобитися перейти безпосередньо на офіційний вебсайт криптовалюти. Вам знадобиться криптогаманець, наприклад MetaMask. Ми створили посібник, який проведе вас через цей процес.

Крок 1. Завантажте гаманець

Завантажте MetaMask як додаток на свій телефон або як розширення браузера на свій ноутбук і створіть новий гаманець. Переконайтеся, що ваша початкова фраза зберігається в безпеці та в автономному режимі.

Крок 2. Купіть криптовалюту

Вам знадобиться BNB, щоб купити нові токени Chancer. Купуйте на біржі, як-от eToro, і переказуйте на свій гаманець або використовуйте fiat onramp у вебінтерфейсі MetaMask, щоб купувати за допомогою кредитної картки.

Крок 3: Підключіть гаманець

Перейдіть на вебсайт Chancer і підключіть свій гаманець, щоб приєднатися до передпродажу. Купуйте токени CHANCER за допомогою BNB. Переконайтеся, що у вас достатньо коштів для оплати газу.

Крок 4. Зачекайте

Вам потрібно буде дочекатися завершення передпродажу, щоб отримати свої токени.

Останні новини про DeFi проєкти

• Платформа управління дохідністю Pendle Finance розширюється до мережі BSC, щоб надати стратегії дохідності більшій кількості користувачів.
• Uniswap запускається в мережі Avalanche, оскільки децентралізована біржа рухається до досягнення багатоланцюжкової присутності.
• Curve запускає стейблкоїн crvUSD, який підтримується пулами wstETH, WBTC, ETH і sfrxETH.

Останні думки про найкращі DeFi проєкти для купівлі

Ми дослідили найкращі децентралізовані фінансові проєкти та вибрали Chancer як найкращий варіант через його потенціал зростання в екосистемі DeFi, його здатність інноваційними способами руйнувати зростаючий ринок і механізм ставок, який винагороджує членів спільноти.

З усім тим, усі проєкти в нашому списку життєздатні, хоча деякі більше, ніж інші. Наприклад, Radiant має вищий потенціал зростання, ніж Aave, тому що він новіший, має кращу корисність токенів і володіє кроссчейн можливостями, тоді як інші токени в основному використовуються для управління.

Якщо ви не знайомі з концепцією інвестицій у криптовалюту, прочитайте нашу статтю «Як інвестувати в криптовалюту», щоб зрозуміти це.

Методологія: як ми вибирали найкращі DeFi проєкти

Криптопроєкти DeFi, описані в цьому посібнику, було обрано шляхом ретельного дослідження. Ми звернули увагу на репутацію, ціну, ринкову капіталізацію та потенціал зростання.

Перераховані токени є найкращими, які ми знайшли для криптовалютних інвестицій у різних категоріях, які ми перерахували.

Щоб дізнатися більше про наш процес тестування, ознайомтеся з розділами “Чому нам довіряють” та “Як ми тестуємо”.

Додаткові огляди криптовалют

• Найкращі криптовалюти для купівлі зараз
• Найкращі ICO
• Найкращі попередні продажі криптовалют
• Найкращі нові криптовалюти
• Найкращі криптометавсесвіти
• Найкращі криптовалюти ERC-20
• Найкращі ігрові криптовалюти
• Найкращі криптовалюти для стейкінгу
• Найкращі GameFi токени
• Найкраща криптовалюта на довгий строк
• Найкращі дешеві криптовалюти
• Найкращі криптовалюти у Web3
• Найкращі криптовалюти до 1 долара
• Найкращі корисні криптовалюти
• Найкращі альткоїни
• Найкращі монети-меми
• Найгарячіші криптовалюти для купівлі
• Наступна велика криптовалюта
• Найкращі ШІ криптовалюти
• Найшвидше зростаючі криптовалюти