2024 年 10 個最佳加密貨幣交易所

考慮到當今市場上有各種各樣的交易所在運營，選擇一個適合您需求的交易所絕非易事。為了簡化此過程，以下為您列出幾家最佳加密貨幣交易所及其功能和優勢。

1. eToro ——整體最佳加密貨幣交易所

eToro 憑藉其提供的服務質量和多元化而獲得了最佳加密貨幣交易所的稱號。您可以在該平台上交易股票、外匯和 ETF 以及加密貨幣，而 eToro 的用戶友好型平台和多個工具使其成為新手和專家的完美選擇。

憑藉 2500 萬強大的用戶群，eToro 通過提供跟單交易功能從競爭對手中脫穎而出，該功能可讓用戶跟單其他更有經驗的交易者的交易。

新手用戶無需進行研究即可註冊並跟單成功交易者的加密貨幣購買決定。或者，用戶也可以投資於他們相信和理解的主題的投資組合。

例如，如果用戶認為擴容解決方案通常會表現良好，他們可以投資一個擴容投資組合，該組合混合投資加密貨幣和代幣。如果該行業表現良好，他們就會獲利。這樣，沒有經驗的投資者就不會面臨錯誤選擇的風險。

eToro 的另一個亮點在於其存款和取款限額。用戶享有 10 美元（約 299 新台幣）的最低存款要求，並且可以使用信用卡、銀行轉賬和 PayPal、Neteller 和 Skrill 等電子錢包進行存款。對於提款，所有超過 30 美元（約 898 新台幣）的提款收取 5 美元（約 150 新台幣）的費用。但是，銀行交易需要處理 500 美元（約 14971 新台幣）的最低存款。

但是，在存款時，請記住 eToro 交易賬戶以美元計價。任何其他貨幣的存款均需支付兌換費。但是，來自 eToro Money 賬戶的存款則免收這些費用。最後，加密貨幣交易需要從買賣差價中加點差 1%。這適用於現貨購買和差價合約頭寸。

憑藉交易平台、錢包和質押服務，eToro 是您購買所有加密貨幣的一站式交易所。您甚至可以利用 eToro 廣受歡迎的“跟單交易”功能來利用成功交易者的專業知識。

優點

• 交易 63 種最受歡迎的加密貨幣

• 0% 手續費

• 最低存款額 10 美元（英國和美國）

• 社會投資功能

• 受監管，安全性強

• 易於使用

• 教學資源

• 移動應用

缺點

• 在一些國家/地區不可用

• 不像某些加密貨幣專門交易所有那麼多的加密貨幣

我們為什麼選擇 eToro

eToro 提供了一個一體化平台，投資者和交易者可以利用該平台實現投資自動化或進行細化控制。憑藉 15 年的強大服務記錄，他們已經證明自己是該領域的強者。 Etoro 還獲得了英國金融行為監管局（FCA）、歐洲塞浦路斯證券交易委員會（CySEC）和澳大利亞澳大利亞金融服務許可證（AFSL）的許可和認證。

2. Binance ——經驗豐富交易者的最佳加密貨幣交易平台

Binance 上架了 600 多種加密貨幣，是適合各種交易者的最佳加密貨幣交易所之一。轉換功能使交換變得簡單，而更有經驗的交易者還可以利用 Binance 現貨交易介面的動態圖表和高級工具。

作為世界上最大的交易所之一，憑藉著日交易量為 760 億美元（620 億英鎊）和其受歡迎的發布平台項目，Binance 在市場和發展方面都對加密貨幣領域產生全球影響力。

每筆交易收取 0.010% 費用，Binance 的費用在市場上是最低的。當您持有 BNB 時，這些費用會更低。交易者還可以享受無數實用的工具和產品，包括允許您通過使用槓桿來增加利潤的保證金交易設施、稱為網格的機器人交易功能、槓桿代幣、加密貨幣期貨和普通期權。

對於希望增加投資的非交易者，Binance 提供儲蓄金庫、質押池、采礦池和流動性耕作池，這些都旨在為您的代幣產生回報。

在 Binance 存款很容易，因為該交易所通過兩種主要方式接受 61 種不同貨幣的存款：銀行轉賬和信用卡/借記卡。前者收取 1 美元（約 30 新台幣）的費用，而後者則收取交易量的 1.8%，具體取決於您的所在地。

如果您希望跳過存款費用，您可以使用電子錢包、Paysafecards 和一長串其他第三方存款方式在對等網絡（p2p）市場上進行交易，從而相對免費地購買加密貨幣。但是，這些方法不會將法定貨幣存入到您的 Binance 賬戶，它們只會直接從賣家那裡購買加密貨幣。

該交易所提供一系列衍生品和賺取機會，例如質押、儲蓄賬戶和流動性耕作。Binance 甚至推出了自己的 NFT 市場。

優點

• 600 多款代幣

• Binance Academy 教學資源

• 可使用借記卡

• NFT

• 質押服務和儲蓄賬戶

• 代幣發布平台

• 高級交易工具

• 交易費用低

• 移動應用

• 24/7 全天候聊天支持

缺點

• 對於絕對新手來說可能有點技術性

• 在某些司法管轄區面臨監管障礙

我們為什麼選擇 Binance

我們選擇 Binance 是因為它的服務。Binance 可以為各種知識等級的加密貨幣散戶投資者提供不同的服務。此外，其全球影響力也使得它的 p2p 市場成為業內最深入的市場之一。

3. Coinbase ——最適合新手的加密貨幣交易所

Coinbase 清晰易用的介面使其成為新手的頂級加密貨幣交易所。憑藉 PayPal 等多種支付選項 、低交易費和 2 美元的最低交易額，無論您的預算如何，都可以使用 Coinbase。

該交易所以一站式介面而聞名，它使買賣盡可能簡單和乾淨。它允許您使用同一個銀行賬戶進行存款和提款，從而消除資金障礙。

如果您居住在美國，那麼您會發現 Coinbase 的加密貨幣選擇是最廣泛的，有 193 種代幣可供選擇，與其他美國加密貨幣機構相比，這非常令人印象深刻。

Coinbase 還為具有不同財務需求的用戶提供多種服務。那些需要快速現金的人可以獲得加密貨幣支持的信貸額度和年利率為 8.7% 的定期貸款。

對於希望增加資金的用戶，Coinbase 為 Solana、Cardano、Algorand、Cosmos、Ethereum 和 Tezos 提供第三方質押服務。最低金額各有不同，但通常約為 1 美元代幣。 Algorand 每季度支付一次利息，Ethereum 每天支付一次，Cosmos 和 Solana 每 7 天支付一次，Tezos 每 3 天支付一次，Solana 每 5 天支付一次利息。

投資者還可以通過去中心化收益（DeFi Yield）產品來增加自己的資金，該產品通過 Coinbase 將自己的代幣借給 Compound 等去中心化協議，每年可賺取 2% 至 10% 的利潤。該利潤由 Coinbase 收集並分配給用戶。

傳統交易者/買家可以使用簡單的兌換服務將現金轉換為加密貨幣。高級交易者可以訪問配備複雜工具和指標的專業交易平台。

Coinbase 收取交易和轉換費用。交易者需要為即時交易支付 0.05% 至 0.60% 的費用，為未立即執行的限價單支付 0.00% 至 0.40% 的費用。對於簡單的轉換，Coinbase 收取 1% 的固定費用。

要開始使用 Coinbase，請使用電子郵箱地址註冊並通過提交身份證明（身份證件）和住址證明文件（水電費賬單）來通過 KYC。在驗證後，您可以使用信用卡、銀行賬戶或 PayPal 來存款。美國居民可以使用這三種方式提款，而其他國家的用戶只能使用自己的銀行賬戶。

您可以通過點擊按鈕輕鬆設定定期購買或質押您的加密貨幣。更重要的是，那些喜歡技術性更強的交易介面和高級工具的人可以使用 Coinbase Pro 平台。

優點

• 支持 50 多種最流行的加密貨幣

• 支持 100 多個國家/地區

• 便於使用

• 質押服務

• 通過學習活動賺取免費加密貨幣

• 用於消費加密貨幣的借記卡

• 安全的離線存儲

• 教學資源

缺點

• 比起某些競爭對手，加密貨幣較少

我們為什麼選擇 Coinbase

我們選擇 Coinbase 是因為它為那些幾乎沒有加密貨幣知識的新手提供了一個簡單的平台來開始他們的旅程。它在一個平台上提供多種服務，因此新手在熟悉加密貨幣時不會錯過任何東西，而且用戶也可以輕鬆地從他們的賬戶中存款和提款。

4. Nexo ——賺取利息最佳平台

如果您不希望您的加密貨幣在購買後就閒置，Nexo 被許多人認為是建立財富的最佳加密貨幣交易平台。您可以從您的加密貨幣和穩定幣中賺取高達 17% 的年利息，而且利息每天支付。

Nexo 的優勢在於它能夠讓用戶的財富增長和複利，而無需將代幣鎖在質押金庫或儲蓄池中。 在存入加密貨幣後，您即可開始獲得每年高達 12% 的回報，而穩定幣可獲得 8% 的回報。收益隨著投資組合中 NEXO 的數量而增加。

除了令人印象深刻的被動回報外，Nexo 還以其創新的加密貨幣支持信用額度（LOC）而聞名。這些 LOC 的運作方式與傳統的 LOC 類似，允許您根據加密貨幣抵押品的價值來提取現金。

然而，Nexo 的 LOC 在其費用和支付結構上有別於傳統甚至其他加密貨幣 LOC 。該平台不需要您每月支付來維持額度，也不會限制將可接受的抵押品換取 Bitcoin 。

用戶最多可以存入 35 種加密貨幣作為抵押品，包括 BTC、ETH、AVAX、DOT、ATOM、BNB、NEXO、MATIC、LINK 和穩定幣，並且只要用戶願意，可以一直保持 LOC 開放，只要他們的抵押品價值不會低於特定閾值。

此閾值以百分比表示，以貸款與價值（LTV）比率來衡量。 Nexo 的 LTV 為 83.3%。只要借入的資金低於其抵押品價值的 83.3%，就不會發生清算。如果 LTV 接近此值，您將收到提醒。

Nexo 還有一個內置的交易所，透過與 10 個外部交易所進行交易，以確保您獲得最優惠的價格。因此，每筆交易的免費加密貨幣轉換額度最高可達 250,000 美元。

在 Nexo 上存入資金很容易。您可以通過存款地址直接存入加密貨幣或使用信用卡購買法定貨幣。 Nexo 上的法定貨幣被描述為生態系統獨有的穩定幣（USDx、GBPx、EURx）。或者，您可以在交易所使用信用卡直接購買加密貨幣。歐盟國家的信用卡購買費用為 1.49%，非歐盟國家的費用為 3.49%。

清晰的介面使您可以輕鬆跟踪和擴大您的投資組合，同時您還可以使用您的加密貨幣作為抵押品進行貸款。該交易所提供有競爭力的價格和即時現金返還，您甚至可以使用 Nexo 卡來消費您的加密貨幣。

優點

• 交易、借貸並賺取 38 種代幣的利息

• 可在 200 多個司法管轄區使用

• 年利率高達 17% 

• 借入現金或穩定幣

• 使用 Nexo 卡購物可獲得 2% 的現金返還

• 軍事級別安全性

• Nexo Booster 的槓桿率高達 3 倍

• 移動應用

缺點

• 比起其他競爭對手，加密貨幣較少

• 缺乏高級交易工具

我們為什麼選擇 Nexo

Nexo 的亮點是其加密貨幣支持的貸款，這些貸款具有業內最優惠的條款。他們還擅長以具有吸引力的加密貨幣回報來吸引客戶。他們的業績記錄顯示，沒有出現過拖欠回報的情況。最後，一個鮮為人知的事實是，Nexo 在過去三年中每年都向 NEXO 持有者支付分紅。

5. bitFlyer ——最具性價比

在 bitFlyer 上使用歐元購買和出售加密貨幣不收取任何費用，而在專業的 Lightning 交易所進行交易的費用很低。您可以從低至 1 歐元的購買開始，使 bitFlyer 成為預算有限的頂級加密貨幣交易所之一。

簡單的介面使新手可以輕鬆買賣加密貨幣，而 bitFlyer Lightning 為更有經驗的交易者提供加強交易工具。更重要的是，快速的身份驗證意味著您可以在幾分鐘內便開始使用。

bitFlyer 是交易七種最受歡迎的加密貨幣收費最低廉的平台之一，因為用歐元買賣不收取任何交易費。如果您更喜歡由 bitFlyer 專業 Lightning 交易所提供的更高級的交易，根據交易量的不同，費用在 0.2% 或以下，非常具有競爭力。

使用 bitFlyer 創建一個賬戶並通過 SEPA 存入虛擬貨幣或歐元是免費的。快速身份驗證過程不到五分鐘。更重要的是，您無需冒險投入大量資金，因為您可以從購買價值低至 1 歐元的加密貨幣開始進行交易。

介面直觀，讓新手進行交易變得簡單。但是，如果您擁有更多經驗，可以使用由 Wall Street 資深人士設計的 Lightning 交易所，它擁有執行複雜交易所需的所有高級工具。

bitFlyer 網站包含一個非常廣泛的詞彙表，可幫助您了解各種主題。 bitFlyer 是一個安全的平台，已經過 Ernst & Young 的全面審計，並擁有在歐洲、美國和日本運營的許可證，您可以放心使用。

優點

• 費用低

• 易於使用

• 安全且受監管

• 最低交易金額為 1 歐元

• 5 分鐘內完成身份驗證

• 使用 bitFlyer Lightning 進行高級交易

• 移動應用

缺點

• 只有 7 種加密貨幣可供交易

• 僅限歐元和日元的交易對

我們為什麼選擇 bitFlyer

我們之所以評選 bitFlyer 為最具性價比的平台，是因為它具有最低的費用和最低的交易限額，使其成為想要涉足加密貨幣世界但預算有限的人的理想選擇。

6. Bitpanda ——最佳加密貨幣指數型平台  

傳統投資者如果希望接觸加密貨幣，而無需選擇單個代幣或瀏覽像 Binance 這樣的絢爛且功能豐富的平台，可以選擇使用 Bitpanda 。

Bitpanda 是一家金融科技公司，其使命是讓每個人都可以進行盡可能多的投資，這也是其投資平台所展現出來的一種精神。用戶可以在一個簡單易用的平台上訪問大約 170 種加密貨幣。該平台的用戶介面類似於常規金融科技或傳統投資應用的介面，因為該平台不提供複雜的加密貨幣衍生品。

Bitpanda 最受歡迎的功能是跟踪行業各個方面的加密貨幣指數。對於不願承擔投資一種代幣的風險的投資者來說，該平台是最理想的選擇。投資者可以從元宇宙指數、DeFi 指數、智能合約指數、基礎設施指數、前 5 大市值指數、前 10 大市值指數、前 25 大市值指數這 7 個指數中進行選擇。

這些指數都是受監管的產品，顧名思義，它們跟蹤加密貨幣領域的不同方面。

Bitpanda 的平台還提供了一種讓用戶可從一個介面管理加密貨幣投資組合的簡便方法，其移動應用為投資者提供了隨時隨地投資加密貨幣和加密貨幣指數所需的工具。

除了加密貨幣投資功能和產品外，Bitpanda 還提供了一個儲蓄計劃，當連接到信用卡時，可以對支持的加密貨幣運用成本平均戰略。或者，您可以利用質押功能，為您的加密貨幣產生高達 13% 的年利率。

雖然 Bitpanda 對外宣稱是一個投資平台，但它運行的 PRO 平台是一個非常完善的交易終端，機構投資者和散戶投資者都可以使用，費用低至 0.025% 。

要開設一個帳戶，請下載移動應用或導航至網站並註冊。您需要一個電子郵箱地址、一個有效的身份證件和住址驗證文件。

Bitpanda 獲得奧地利金融市場管理局（FMA）、法國金融市場管理局（AMF）和捷克貿易管理局的許可和監管。

優點：

• 符合反洗錢要求的受監管金融科技

• 領先的加密貨幣指數

• 平台簡單易用

• 適合高級交易者的專業平台

• 最低存款和提款額為 25 歐元

• 學習資料全面

缺點：

• 支持的貨幣有限

• 提款方式僅限銀行賬戶

我們為什麼選擇 Bitpanda

Bitpanda 是傳統金融平台和新時代加密貨幣交易所之間的完美橋樑。它提供了一種積極管理整體投資的方法，而不僅僅是交換代幣的交易所。此外，它的加密貨幣指數幫助投資者登上加密貨幣的班車，而不必選擇可能不會獲利的單個代幣。

7. Bitstamp ——最佳長期加密貨幣交易應用

Bitstamp 是一家創立多年的加密貨幣交易所，提供 24/7 客戶服務、機構級安全性和超過 75 種加密貨幣的集合。對於重視良好業績記錄的用戶來說，這是一個不錯的選擇。

該平台的介面更傾向於傳統金融科技，而不是新時代的 web3 交易所。然而，這個簡單的平台並不乏實用功能，因為它的介面支持投資組合跟踪、質押和四種訂單類型。

硬核交易者可以訪問功能齊全的機構級交易終端，其中包含可以運行算術戰略的複雜交易工具。另一方面，投資者可以通過質押功能在 Ethereum 和 Algorand 上賺取高達 5% 的年利率。

交易費用明顯高於行業競爭對手，每筆交易 0.50%。然而，當月交易量超過 200 億美元時，交易費用會隨著交易量的增加而下降到最低 0%。

多種支付渠道可供選擇，存款既快捷又簡單。您可以使用信用卡、國際電匯、快速支付（英國）、ACH 支付和 SEPA 轉賬。提款也支持相同的渠道。

Bitstamp 的交易和轉賬費用也很低，信用卡為 5%，ACH、Faster Payments 和 SEPA 免費，國際電匯為 0.05%。提款費用包括 SEPA 的 3 歐元、Faster Payments 的 2 英鎊、ACH 免費和國際電匯的 0.1%。

要創建一個帳戶，您需要一個電子郵箱地址和 KYC 文件，例如身份證件和水電費賬單。

優點

• 易於瀏覽的簡單介面

• 強大的交易平台

• 機構級別安全性

• 最低存款額為 25 美元/英鎊/歐元

• 24/7 客戶支持

• 透明的收費結構

缺點

• 交易費用高

• 無特殊功能

我們為什麼選擇 Bitstamp

我們選擇 Bitstamp 是因為他們的長期良好記錄。該交易平台是最早的 Bitcoin 交易所之一，自 2011 年以來一直在運營，這一記錄也使其成為最受信任的平台之一。

8. OKX —— Web3 體驗最佳平台 

如果您想要一個可讓您體驗更多 web3 生態系統所提供的東西的平台，那麼 OKX 就是您的最佳選擇了。該交易所同時也作為一個進入 NFT、遊戲和 DeFi 世界的門戶網站。

該交易所提供多個加密貨幣衍生品，如期貨、期權、永續合約和加密貨幣指數。傳統投資者可以利用轉換功能以市場價格在 318 種加密貨幣之間免費交換。

對於希望擴大投資組合的用戶， 增長（Grow）部分配備了各種產品，例如與第三方應用集成以產生可持續回報的儲蓄、質押、固定收益、DeFi 和雙重投資產品。

由於支持信用卡/借記卡、銀行轉賬、SEPA 轉賬、Google Pay 和 Apple Pay，因此在 OKX 上存款很容易。他們的對等網絡（p2p）交易平台支持更多支付方式，包括銀行轉賬、PayPal、Wise、Skrill 和 Neteller。

提款的運作方式相同。只需在“購買加密貨幣”頁面上將選項卡切換到“出售”並選擇支持的支付渠道。點擊出售並等待收到您的法定貨幣。OKX 上的加密貨幣存款是免費的，而提款則根據網絡活動收取費用。

OKX 對法定貨幣到加密貨幣的交易收取 0.10% 的費用，但您的支付供應商可能會收取額外費用。對於交易，費用因不同的等級而有所不同，但現貨市場的掛單費用通常在 0.06% – 0.08% 之間，而吃單費用在 0.08% – 0.10% 之間。

最後，web3 愛好者可以通過主頁右上角的切換按鈕將 OKX 從交易所切換進入元宇宙、DeFi 生態系統和 NFT 市場的門戶網站。

要創建一個帳戶，您需要一個電話號碼或電子郵箱地址，以及 KYC 文件（如有效的身份證件）和住址證明文件（如水電費賬單）。

優點：

• 免費轉換選項

• 訪問更大的 web3 生態系統

• 支持多達 30 種法定貨幣

• 增長加密貨幣基金的幾種選擇

• 24/7 客戶支援服務

• 強大的加密貨幣衍生產品

• 現貨市場大量加密貨幣供選擇

• 註冊和驗證流程快速

缺點：

• 美國居民不可用

• 客戶支援內容混亂

我們為什麼選擇 OKX

OKX 是一個全球性平台，在一個介面中結合了加密貨幣必須提供的最佳功能。它提供強大的衍生產品，同時保持較低的交易費用。它的存款和提款方式也是我們列出的幾家平台中最直接的，它的錢包選項提供了通往加密貨幣世界的門戶網站，而無需在去中心化應用之間跳轉。

9. Kucoin ——最佳替代加密貨幣平台

Kucoin 擁有世界上最大的代幣集合。據他們的網站稱，全球四個加密貨幣持有者中就有一個使用該交易所。這家加密貨幣王者為全球用戶提供 700 多種替代加密貨幣。

通常，新代幣會在其他交易所上架前先在 Kucoin 上架，這使得該平台成為那些尋找下一個最佳代幣的人的完美獵場。它不僅在 Otter 之前上架代幣，而且還上架了其他交易所沒有的代幣。

例如，Kucoin 是目前唯一上架 RMRK 代幣的中心化交易所，RMRK 是 Polkadot 生態系統上的 NFT 標準。而且鑑於它們的項目負責人表示他們不打算在中心化交易所上架，Kucoin 可能仍然是唯一一家有上架 RMRK 代幣的交易所。

在交易方面，這個全球性的交易所對新用戶收取 0.1% 的低費用。隨著交易者通過更高的交易量攀升排名，掛單費用降至 0.025%，吃單費用降至 -0.005%（您在下單時即可賺錢），但前提是您的月交易量超過 80,000 BTC。

硬核交易者可以訪問加密貨幣衍生品，例如期貨，已驗證的賬戶可獲得高達 100 倍的槓桿，未經驗證的賬戶獲得高達 10 倍的槓桿，保證金交易設施以及槓桿代幣。非交易者可以利用 Kucoin Earn 從質押、雲采礦、借貸以及 Kucoin 的代幣發布平台 Spotlight 中獲得回報。

存款就像連接銀行卡和支付一樣簡單。信用卡存款是免費的，支持 40 種主要貨幣。提款存入您賬戶的美元餘額中，然後可以通過 p2p 市場上的各種支持的支付方式（如 Google Pay、Apple Pay、Skrill、Neteller、Wise 和 PayPal）收取。

要開設一個帳戶，您需要一個電子郵箱地址（或電話號碼）和密碼。您可以在沒有驗證的情況下開始使用該賬戶，但存款、提款和交易功能都會受到限制。當您準備好驗證您的帳戶時，請使用身份證和清楚顯示您住址的水電費賬單或銀行對賬單。

優點

• 擁有全球影響力和龐大的用戶群，在 200 個國家擁有超過 1000 萬用戶

• 最大代幣集合，擁有超過 700 種代幣

• 提供最強大的槓桿工具之一，槓桿最高可達 100 倍

• 交易越多，交易費用越低

• 支持通過交易機器人進行自動交易

• 用戶無需驗證仍可交易

• 驗證快速簡便

• 各種渠道的 24/7 客戶支援服務

缺點

• 美國居民不可用

• 2022 年曾遭黑客攻擊

我們為什麼選擇 Kucoin

我們之所以選擇 Kucoin 作為最佳替代加密貨幣應用，是因為它有大量的替代加密貨幣可供選擇，使其他所有中心化交易所黯然失色。它還通過簡單的費用結構使存款和提款盡可能簡單和透明。

10. Coinmama ——存款最輕鬆平台

Coinmama 讓從世界上幾乎任何國家購買加密貨幣都變得非常容易。只要您使用任何受支持的貨幣和支付方式，就可以獲得加密貨幣。

該經紀商擁有購買加密貨幣的最廣泛的存款/購買選項，而不受主要交易所通常施加的地域限制。

您有十種支付渠道可以選擇，包括銀行卡、Skrill、Apple Pay、Google Pay、SWIFT、Fedwire 和 SEPA 轉賬。這些方法不受地點限制，但僅限於某些貨幣。

例如，如果您住在中東，但 Apple Pay 錢包裡有美元，您就可以使用 Apple Pay 從 Coinmama 購買 Bitcoin 。但是，您只能在 Apple Pay 中使用美元。

Google 和 Apple Pay 僅適用於美元，Fedwire 僅適用於美元，而 SEPA 轉賬適用於美元、英鎊、澳元和加元。不同的支付方式支持某些貨幣。支持的貨幣為美元、英鎊、加元和澳元。如果您使用銀行卡，您將能夠以任何貨幣購買加密貨幣，但是，如果該貨幣與您的本國貨幣不同，您將被收取轉換費。

不同的支付方式有不同的費用和存款限額。例如，使用銀行卡存款的費用為交易額的 5%，並且僅對超過 30 美元的金額進行處理。

優點：

• 註冊過程簡單

• 支付方式簡單

• 在大多數國家可用

• 簡單明了

• 最低存款額為 30 美元

• 某些存款方式免費

缺點：

• 支持提款的法定貨幣不多

• 某些存款方式的費用較高（例如 Google Pay 的 5%）

我們為什麼選擇 Coinmama

Coinmama 是直接購買加密貨幣的最佳選擇。對於可能需要繞過阻礙傳統加密貨幣交易所提供服務的地理限制的人來說，它是理想之選。

10 大加密貨幣和 Bitcoin 交易所評述

考慮到當今市場上有各種各樣的交易所在運營，選擇一個適合您需求的交易所絕非易事。為了簡化此過程，以下為您列出幾家最佳加密貨幣交易所及其功能和優勢。

1. eToro ——整體最佳加密貨幣交易所

eToro 憑藉其提供的服務的質量和多元化而獲得了最佳加密貨幣交易所的稱號。您可以在該平台上交易股票、外匯和 ETF 以及加密貨幣，而 eToro 的用戶友好型平台和多個工具使其成為新手和專家的完美選擇。

憑藉 2500 萬強大的用戶群，eToro 通過提供跟單交易功能從競爭對手中脫穎而出，該功能讓用戶跟單其他更有經驗的交易者的交易。

新手用戶無需進行研究即可註冊並跟單成功交易者的加密貨幣購買決定。或者，用戶也可以投資於他們相信和理解的主題的精心策劃投資組合。

例如，如果用戶認為擴容解決方案通常會表現良好，他們可以投資一個擴容投資組合，該組合混合投資加密貨幣和代幣。如果該行業表現良好，他們就會獲利。這樣，沒有經驗的投資者就不會面臨錯誤選擇的風險。

eToro 的另一個亮點在於其存款和取款限額。用戶享有 10 美元（約 299 新台幣）的最低存款要求，並且可以使用信用卡、銀行轉賬和 PayPal、Neteller 和 Skrill 等電子錢包進行存款。對於提款，所有超過 30 美元（約 898 新台幣）的提款收取 5 美元（約 150 新台幣）的費用。但是，銀行交易需要處理 500 美元（約 14971 新台幣）的最低存款。

但是，在存款時，請記住 eToro 交易賬戶以美元計價。任何其他貨幣的存款均需支付兌換費。但是，來自 eToro Money 賬戶的存款則免收這些費用。最後，加密貨幣交易需要從買賣差價中加點差 1%。這適用於現貨購買和差價合約頭寸。

憑藉交易平台、錢包和質押服務，eToro 是您購買所有加密貨幣的一站式交易所。您甚至可以利用 eToro 廣受歡迎的“跟單交易”功能來利用成功交易者的專業知識。在此閱讀我們完整的 eToro 評述。

優點

• 交易 63 種最受歡迎的加密貨幣

• 0% 手續費

• 最低存款額 10 美元（英國和美國）

• 社會投資功能

• 受監管，安全性強

• 易於使用

• 教學資源

• 移動應用

缺點

• 在一些國家/地區不可用

• 不像某些加密貨幣專門交易所有那麼多的加密貨幣

為什麼我們選擇 eToro

eToro 提供了一個一體化平台，投資者和交易者可以利用該平台實現投資自動化或進行細化控制。憑藉 15 年的強大服務記錄，他們已經證明自己是該領域的強者。 Etoro 還獲得了英國金融行為監管局（FCA）、歐洲塞浦路斯證券交易委員會（CySEC）和澳大利亞澳大利亞金融服務許可證（AFSL）的許可和認證。

2. Binance ——經驗豐富交易者的最佳加密貨幣交易平台

Binance 上架了 600 多種加密貨幣，是適合各種交易者的最佳加密貨幣交易所之一。轉換功能使交換變得簡單，而更有經驗的交易者還可以利用 Binance 現貨交易介面的動態圖表和高級工具。

作為世界上最大的交易所之一，憑藉著日交易量為 760 億美元（620 億英鎊）和其受歡迎的發布平台項目，Binance 在市場和發展方面都對加密貨幣領域產生全球影響力。

每筆交易收取 0.010% 費用，Binance 的費用在市場上是最低的。當您持有 BNB 時，這些費用會更低。交易者還可以享受無數實用的工具和產品，包括允許您通過使用槓桿來增加利潤的保證金交易設施、稱為網格的機器人交易功能、槓桿代幣、加密貨幣期貨和普通期權。

對於希望增加投資的非交易者，Binance 提供儲蓄金庫、質押池、采礦池和流動性耕作池，這些都旨在為您的代幣產生回報。

在 Binance 存款很容易，因為該交易所通過兩種主要方式接受 61 種不同貨幣的存款：銀行轉賬和信用卡/借記卡。前者收取 1 美元（約 30 新台幣）的費用，而後者則收取交易量的 1.8%，具體取決於您的所在地。

如果您希望跳過存款費用，您可以使用電子錢包、Paysafecards 和一長串其他第三方存款方式在對等網絡（p2p）市場上進行交易，從而相對免費地購買加密貨幣。但是，這些方法不會將法定貨幣存入您的 Binance 賬戶，它們只會直接從賣家那裡購買加密貨幣。

該交易所提供一系列衍生品和賺取機會，例如質押、儲蓄賬戶和流動性耕作。Binance 甚至推出了自己的 NFT 市場。在此閱讀我們的完整 Binance 評述。

優點

• 600 多款代幣

• Binance Academy 教學資源

• 可使用借記卡

• NFT

• 質押服務和儲蓄賬戶

• 代幣發布平台

• 高級交易工具

• 交易費用低

• 移動應用

• 24/7 全天候聊天支持

缺點

• 對於絕對新手來說可能有點技術性

• 在某些司法管轄區面臨監管障礙

為什麼我們選擇 Binance

我們選擇 Binance 是因為它的服務。Binance 可以為各種知識等級的加密貨幣散戶投資者提供不同的服務。此外，其全球影響力也使得它的 p2p 市場成為業內最深入的市場之一。

3. Coinbase ——最適合新手的加密貨幣交易所

Coinbase 清晰易用的介面使其成為新手的頂級加密貨幣交易所。憑藉 PayPal 等多種支付選項 、低交易費和 2 美元的最低交易額，無論您的預算如何，都可以使用 Coinbase。

該交易所以一站式介面而聞名，它使買賣盡可能簡單和乾淨。它允許您使用同一個銀行賬戶進行存款和取款，從而消除了資金障礙。

如果您居住在美國，則您會發現 Coinbase 的加密貨幣選擇是最廣泛的，有 193 種代幣可供選擇，與其他美國加密貨幣機構相比，這非常令人印象深刻。

Coinbase 還為具有不同財務需求的用戶提供多種服務。那些需要快速現金的人可以獲得加密貨幣支持的信貸額度和年利率為 8.7% 的定期貸款。

對於希望增加資金的用戶，Coinbase 為 Solana、Cardano、Algorand、Cosmos、以太坊和 Tezos 提供第三方質押服務。最低金額各有不同，但通常約為 1 美元代幣。 Algorand 每季度支付一次利息，Ethereum 每天支付一次，Cosmos 和 Solana 每 7 天支付一次，Tezos 每 3 天支付一次，Solana 每 5 天支付一次利息。

投資者還可以通過去中心化收益（DeFi Yield）產品來增加自己的資金，該產品通過 Coinbase 將自己的代幣借給 Compound 等去中心化協議，每年可賺取 2% 至 10% 的利潤。該利潤由 Coinbase 收集並分配給用戶。

傳統交易者/買家可以使用簡單的兌換服務將他們的現金轉換為加密貨幣。高級交易者可以訪問配備複雜工具和指標的專業交易平台。

Coinbase 收取交易和轉換費用。交易者需要為即時交易支付 0.05% 至 0.60% 的費用，為未立即執行的限價訂單支付 0.00% 至 0.40% 的費用。對於簡單的轉換，Coinbase 收取 1% 的固定費用。

要開始使用 Coinbase，請使用電子郵箱地址註冊並通過提交身份證明（身份證件）和住址證明文件（水電費賬單）來通過 KYC。在驗證後，您可以使用信用卡、銀行賬戶或 PayPal 存款。美國居民可以使用這三種方式提款，而其他國家的用戶只能使用自己的銀行賬戶。

您可以通過點擊按鈕輕鬆設定定期購買或抵押您的加密貨幣。更重要的是，那些喜歡技術性更強的交易介面和高級工具的人可以使用 Coinbase Pro 平台。在此閱讀我們完整的 Coinbase 評述。

優點

• 支持 50 多種最流行的加密貨幣

• 支持 100 多個國家/地區

• 便於使用

• 質押服務

• 通過學習活動賺取免費加密貨幣

• 用於消費加密貨幣的借記卡

• 安全的離線存儲

• 教學資源

缺點

• 比起某些競爭對手，加密貨幣較少

為什麼我們選擇 Coinbase

我們選擇 Coinbase 是因為它為那些幾乎沒有加密貨幣知識的新手提供了一個簡單的平台來開始他們的旅程。它在一個平台上提供多種服務，因此新手在熟悉加密貨幣時不會錯過任何東西，而且用戶也可以輕鬆地從他們的賬戶中存款和取款。

4. Nexo ——賺取利息最佳平台

如果您不希望您的加密貨幣在購買後就閒置，Nexo 被許多人認為是建立財富的最佳加密貨幣交易平台。您可以從您的加密貨幣和穩定幣中賺取高達 17% 的年利息，而且利息每天支付。

Nexo 的優勢在於它能夠讓用戶的財富增長和複利，而無需將代幣所在質押金庫或儲蓄池中。 在存入加密貨幣後，立即就開始獲得每年高達 12% 的回報，而穩定幣可獲得 8% 的回報。收益隨著投資組合中 NEXO 的數量而增加。

除了令人印象深刻的被動回報外，Nexo 還以其創新的加密貨幣支持的信用額度（LOC）而聞名。這些 LOC 的運作方式與傳統的 LOC 類似，允許您根據加密貨幣抵押品的價值來提取現金。

然而，Nexo 的 LOC 在其費用和支付結構上有別於傳統甚至其他加密貨幣 LOC 。該平台不需要每月付款來維持其額度，也不會限制將可接受的抵押品換取 Bitcoin 。

用戶最多可以存入 35 種加密貨幣作為抵押品，包括 BTC、ETH、AVAX、DOT、ATOM、BNB、NEXO、MATIC、LINK 和穩定幣，並且只要用戶願意，可以一直保持 LOC 開放，只要他們的抵押品價值不超過低於一個閾值。

此閾值以百分比表示的貸款與價值（LTV）比率來衡量。 Nexo 的 LTV 為 83.3%。只要借入的資金低於其抵押品價值的 83.3%，就不會發生清算。如果 LTV 接近此值，您將收到通知。

Nexo 還有一個內置的交易所，通過 10 個外部交易所進行交易，以確保您獲得最優惠的價格。因此，每筆交易的免費加密貨幣轉換額度最高可達 250,000 美元。

在 Nexo 上存入資金很容易。您可以通過存款地址直接存入加密貨幣或使用信用卡購買法定貨幣。 Nexo 上的法定貨幣被描述為生態系統獨有的穩定幣（USDx、GBPx、EURx）。或者，您可以在交易所使用信用卡直接購買加密貨幣。歐盟國家的信用卡購買費用為 1.49%，非歐盟國家的費用為 3.49%。

清晰的介面使您可以輕鬆跟踪和擴大您的投資組合，同時您還可以使用您的加密貨幣作為抵押品進行貸款。該交易所提供有競爭力的價格和即時現金返還，您甚至可以使用 Nexo 卡消費您的加密貨幣。

優點

• 交易、借貸並賺取 38 種代幣的利息

• 可在 200 多個司法管轄區使用

• 年利率高達 17% 

• 借入現金或穩定幣

• 使用 Nexo 卡購物可獲得 2% 的現金返還

• 軍事級別安全性

• Nexo Booster 的槓桿率高達 3 倍

• 移動應用

缺點

• 比起其他競爭對手，加密貨幣較少

• 缺乏高級交易工具

為什麼我們選擇 Nexo

Nexo 的亮點是其加密貨幣支持的貸款，這些貸款具有業內最優惠的條款。他們還擅長以有吸引力的加密貨幣回報來吸引客戶。他們的業績記錄顯示，沒有出現過拖欠回報的情況。最後，一個鮮為人知的事實是，Nexo 在過去三年中每年都向 NEXO 持有者支付分紅。

5. bitFlyer ——最具性價比

在 bitFlyer 上使用歐元購買和出售加密貨幣不收取任何費用，而在專業的 Lightning 交易所進行交易的費用很低。您可以從低至 1 歐元的購買開始，使 bitFlyer 成為預算有限的頂級加密貨幣交易所之一。

簡單的介面使新手可以輕鬆買賣加密貨幣，而 bitFlyer Lightning 為更有經驗的交易者提供加強交易工具。更重要的是，快速的身份驗證意味著您可以在幾分鐘內便開始使用。

bitFlyer 是交易七種最受歡迎的加密貨幣的收費最低廉的平台之一，因為用歐元買賣不收取任何交易費。如果您更喜歡由 bitFlyer 專業的 Lightning 交易所提供的更高級的交易，根據交易量的不同，費用在 0.2% 或以下，非常具有競爭力。

使用 bitFlyer 創建一個賬戶並通過 SEPA 存入虛擬貨幣或歐元是免費的。快速身份驗證過程不到五分鐘。更重要的是，您無需冒險投入大量資金，因為您可以從購買價值低至 1 歐元的加密貨幣開始進行交易。

介面直觀，讓新手進行交易變得簡單。但是，如果您擁有更多經驗，可以使用由 Wall Street 資深人士設計的 Lightning 交易所，它擁有執行複雜交易所需的所有高級工具。

bitFlyer 網站包含一個非常廣泛的詞彙表，可幫助您了解各種主題。 bitFlyer 是一個安全的平台，已經過 Ernst & Young 的全面審計，並擁有在歐洲、美國和日本運營的許可證，您可以放心使用。

優點

• 費用低

• 易於使用

• 安全且受監管

• 最低交易金額為 1 歐元

• 5 分鐘內完成身份驗證

• 使用 bitFlyer Lightning 進行高級交易

• 移動應用

缺點

• 只有 7 種加密貨幣可供交易

• 僅限歐元和日元的交易對

為什麼我們選擇 bitFlyer

我們之所以評選 bitFlyer 為最具性價比的平台，是因為它具有最低的費用和最低交易量，使其成為想要涉足加密貨幣世界但預算有限的人的理想選擇。

6. Bitpanda ——加密貨幣指數最佳平台 

傳統投資者如果希望接觸加密貨幣，而無需選擇單個代幣或瀏覽像 Binance 這樣的絢爛且功能豐富的平台，可以選擇使用 Bitpanda 。

Bitpanda 是一家金融科技公司，其使命是讓每個人都可以進行盡可能多的投資，這也是其投資平台所展現出來的一種精神。用戶可以在一個簡單易用的平台上訪問大約 170 種加密貨幣。該平台的用戶介面類似於常規金融科技或傳統投資應用，因為該平台不提供複雜的加密貨幣衍生品。

Bitpanda 最受歡迎的功能是跟踪行業各個方面的加密貨幣指數。對於不願承擔投資一種代幣的風險的投資者來說，該平台是理想的選擇。投資者可以從元宇宙指數、DeFi 指數、智能合約指數、基礎設施指數、前 5 大市值指數、前 10 大市值指數、前 25 大市值指數這 7 個指數中進行選擇。

這些指數是受監管的產品，顧名思義，它們跟蹤加密貨幣領域的不同方面。

Bitpanda 的平台還提供了一種讓用戶可從一個介面管理加密貨幣投資組合的簡便方法，其移動應用為投資者提供了隨時隨地投資加密貨幣和加密貨幣指數所需的工具。

除了加密貨幣投資功能和產品外，Bitpanda 還提供了一個儲蓄計劃，當連接到信用卡時，可以對支持的加密貨幣運用成本平均戰略。或者，您可以利用質押功能，為您的加密貨幣產生高達 13% 的年利率。

雖然 Bitpanda 對外宣稱是一個投資平台，但它運行的 PRO 平台是一個非常完善的交易終端，機構投資者和散戶投資者都可以使用，費用低至 0.025% 。

要開設一個帳戶，請下載移動應用或導航至網站並註冊。您需要一個電子郵箱地址、一個有效的身份證件和住址驗證文件。

Bitpanda 獲得奧地利金融市場管理局（FMA）、法國金融市場管理局（AMF）和捷克貿易管理局的許可和監管。

優點：

• 符合反洗錢要求的受監管金融科技

• 領先的加密貨幣指數

• 平台簡單易用

• 適合高級交易者的專業平台

• 最低存款和取款額為 25 歐元

• 學習資料全面

缺點：

• 支持的貨幣有限

• 提款方式僅限銀行賬戶

為什麼我們選擇 Bitpanda

Bitpanda 是傳統金融平台和新時代加密貨幣交易所之間的完美橋樑。它提供了一種積極管理整體投資的方法，而不僅僅是交換代幣的交易所。此外，它的加密貨幣指數幫助投資者登上加密貨幣的班車，而不必選擇可能不會獲利的單個代幣。

7. Bitstamp ——最佳長期加密貨幣交易應用

Bitstamp 是一家歷史悠久的加密貨幣交易所，提供 24/7 客戶服務、機構級安全性和超過 75 種加密貨幣的集合。對於重視良好業績記錄的用戶來說，這是一個不錯的選擇。

該平台的介面更傾向於傳統金融科技，而不是新時代的 web3 交易所。然而，這個簡單的平台並不乏實用功能，因為它的介面支持投資組合跟踪、質押和四種訂單類型。

核心交易者可以訪問功能齊全的機構級交易終端，其中包含可以運行算術戰略的複雜交易工具。另一方面，投資者可以通過質押功能在 Ethereum 和 Algorand 上賺取高達 5% 的年利率。

交易費用明顯高於行業競爭對手，每筆交易 0.50%。然而，當月交易量超過 200 億美元時，交易費用會隨著交易量的增加而下降到最低 0%。

多種支付渠道可供選擇，存款既快捷又簡單。您可以使用信用卡、國際電匯、快速支付（英國）、ACH 支付和 SEPA 轉賬。提款也支持相同的渠道。

Bitstamp 的交易和轉賬費用也很低，信用卡為 5%，ACH、Faster Payments 和 SEPA 免費，國際電匯為 0.05%。取款費用包括 SEPA 的 3 歐元、Faster Payments 2 英鎊、ACH 免費和國際電匯的 0.1%。

要創建一個帳戶，您需要一個電子郵箱地址和 KYC 文件，例如身份證和水電費賬單。

優點

• 易於瀏覽的簡單介面

• 強大的交易平台

• 機構級安全

• 最低存款額為 25 美元/英鎊/歐元

• 24/7 客戶支持

• 透明的收費結構

缺點

• 交易費用高

• 無特殊功能

我們為什麼選擇 Bitstamp

我們選擇 Bitstamp 是因為他們的長期良好記錄。該交易平台是最早的 Bitcoin 交易所之一，自 2011 年以來一直在運營，這一記錄也使其成為最受信任的平台之一。

8. OKX —— Web3 體驗最佳平台 

如果您想要一個可讓您體驗更多 web3 生態系統所提供的東西的平台，那麼 OKX 就是您的最佳選擇了。該交易所同時也作為一個進入 NFT、遊戲和 DeFi 世界的門戶。

該交易所提供多個加密貨幣衍生品，如期貨、期權、永續合約和加密貨幣指數。傳統投資者可以利用轉換功能以市場價格在 318 種加密貨幣之間免費交換。

對於希望擴大投資組合的用戶， 增長（Grow）部分配備了各種產品，例如與第三方應用集成以產生可持續回報的儲蓄、質押、固定收益、DeFi 和雙重投資產品。

由於支持信用卡/借記卡、銀行轉賬、SEPA 轉賬、Google Pay 和 Apple Pay，因此在 OKX 上存款很容易。他們的對等網絡（p2p）交易平台支持更多支付方式，包括銀行轉賬、PayPal、Wise、Skrill 和 Neteller。

提款的運作方式相同。只需在“購買加密貨幣”頁面上將選項卡切換到“出售”並選擇支持的支付渠道。點擊出售並等待收到您的法定貨幣。OKX 上的加密貨幣存款是免費的，而提款則根據網絡活動收取費用。

OKX 對法定貨幣到加密貨幣的交易收取 0.10% 的費用，但您的支付供應商可能會收取額外費用。對於交易，費用因不同的等級而有所不同，但現貨市場的掛單費用通常在 0.06% – 0.08% 之間，而吃單費用在 0.08% – 0.10% 之間。

最後，web3 愛好者可以通過主頁右上角的切換按鈕將 OKX 從交易所切換進入元宇宙、DeFi 生態系統和 NFT 市場的門戶網站。

要創建一個帳戶，您需要一個電話號碼或一個電子郵箱地址以及 KYC 文件（如有效的身份證件）和住址證明文件（如水電費賬單）。

優點：

• 免費轉換選項

• 訪問更大的 web3 生態系統

• 支持多達 30 種法定貨幣

• 增長加密貨幣基金的幾種選擇

• 24/7 客戶支援服務

• 強大的加密貨幣衍生產品

• 現貨市場大量加密貨幣供選擇

• 註冊和驗證流程快速

缺點：

• 美國居民不可用

• 客戶支援內容混亂

我們為什麼選擇 OKX

OKX 是一個全球性平台，在一個介面中結合了加密貨幣必須提供的最佳功能。它提供強大的衍生產品，同時保持較低的交易費用。它的存款和取款方式也是我們列出的幾家平台中最直接的，它的錢包選項提供了通往加密貨幣世界的門戶，而無需在去中心化應用之間跳轉。

9. Kucoin ——替代加密貨幣最佳平台

Kucoin 擁有世界上最大的代幣集合。據他們的網站稱，全球四個加密貨幣持有者中就有一個使用該交易所。這家加密貨幣強者為全球用戶提供 700 多種替代加密貨幣。

通常，新代幣會在其他交易所上架前都會先在 Kucoin 上架，這使得該平台成為那些尋找下一個最佳代幣的人的完美獵場。它不僅在 Otter 之前上架代幣，而且還上架了其他交易所沒有的代幣。

例如，Kucoin 是目前唯一上架 RMRK 代幣的中心化交易所，RMRK 是 Polkadot 生態系統上的 NFT 標準。而且鑑於它們的項目負責人表示他們不打算在中心化交易所上市，Kucoin 可能仍然是唯一一家有上架 RMRK 代幣的交易所。

在交易方面，這個全球性的交易所對新用戶收取 0.1% 的低費用。隨著交易者通過更高的交易量攀升排名，掛單費用降至 0.025%，吃單費用降至 -0.005%（您在下單時即可賺錢），但前提是您的月交易量超過 80,000 BTC。

核心交易者可以訪問加密貨幣衍生品，例如期貨，已驗證賬戶可獲得高達 100 倍的槓桿，未經驗證的賬戶獲得高達 10 倍槓桿，保證金交易設施以及槓桿代幣。非交易者可以利用 Kucoin Earn 從質押、雲采礦、借貸以及 Kucoin 的代幣發布平台 Spotlight 中獲得回報。

存款就像連接銀行卡和支付一樣簡單。信用卡存款是免費的，支持 40 種主要貨幣。提款存入您賬戶的美元餘額中，然後可以通過 p2p 市場上的各種支持的支付方式（如 Google Pay、Apple Pay、Skrill、Neteller、Wise 和 PayPal）收取。

要開設一個帳戶，您需要一個電子郵箱地址（或電話號碼）和密碼。您可以在沒有驗證的情況下開始使用該賬戶，但存款、提款和交易功能都會受到限制。當您準備好驗證您的帳戶時，請使用身份證和清楚顯示您地址的水電費賬單或銀行對賬單。

優點

• 擁有全球影響力和龐大的用戶群，在 200 個國家擁有超過 1000 萬用戶

• 最大代幣集合，超過 700 種代幣

• 提供最強大的槓桿工具之一，槓桿最高可達 100 倍

• 交易越多，交易費用越低

• 支持通過交易機器人進行自動交易

• 用戶無需驗證仍可交易

• 驗證快速簡便

• 各種渠道的 24/7 客戶支援服務

缺點

• 美國居民不可用

• 2022 年曾遭黑客攻擊

我們為什麼選擇 Kucoin

我們之所以選擇 Kucoin 作為最佳替代加密貨幣應用，是因為它有大量的替代加密貨幣可供選擇，使其他所有中心化交易所黯然失色。它還通過簡單的費用結構使存款和提款盡可能簡單和透明。

10. Coinmama ——存款最輕鬆平台

Coinmama 讓從世界上幾乎任何國家購買加密貨幣都變得非常容易。只要您使用任何受支持的貨幣和支付方式，就可以獲得加密貨幣。

該經紀商擁有購買加密貨幣的最廣泛的存款/購買選項，而不受主要交易所通常施加的地域限制。

您有十種支付渠道可以選擇，包括銀行卡、Skrill、Apple Pay、Google Pay、SWIFT、Fedwire 和 SEPA 轉賬。這些方法不受地點限制，但僅限於某些貨幣。

例如，如果您住在中東，但 Apple Pay 錢包裡有美元，您就可以使用 Apple Pay 從 Coinmama 購買 Bitcoin 。但是，您只能在 Apple Pay 中使用美元。

Google 和 Apple Pay 僅適用於美元，Fedwire 僅適用於美元，而 SEPA 轉賬適用於美元、英鎊、澳元和加元。不同的支付方式支持某些貨幣。支持的貨幣為美元、英鎊、加元和澳元。如果您使用銀行卡，您將能夠以任何貨幣購買加密貨幣，但是，如果該貨幣與您的本國貨幣不同，您將被收取轉換費。

不同的支付方式有不同的費用和存款限額。例如，使用銀行卡存款的費用為交易價值的 5%，並且僅對超過 30 美元的金額進行處理。

優點：

• 註冊過程簡單

• 支付方式簡單

• 在大多數國家可用

• 簡單明了

• 最低存款額為 30 美元

• 某些存款方式免費

缺點：

• 支持提款的法定貨幣不多

• 某些存款方式的費用較高（例如 Google Pay 的 5%）

我們為什麼選擇 Coinmama

Coinmama 是直接購買加密貨幣的最佳選擇。對於可能需要繞過阻礙傳統加密貨幣交易所提供服務的地理限制的人來說，它是理想之選。

什麼是加密貨幣交易所？

加密貨幣交易所可以被稱為線上市場，您可以在其中自由地購買和出售加密貨幣，以換取法定貨幣或其他加密貨幣。該平台充當買賣雙方之間的中介，通常會為其服務收取手續費。與交易員購買/出售加密貨幣資產以從其不斷變化的價格中獲利的證券交易所不同的是，在加密貨幣交易平台中，人們利用法定貨幣或加密貨幣交易對利用加密貨幣的波動性來獲利。

加密貨幣交易平台如何運作？

要使用一個加密貨幣交易平台，您需要先註冊並遵守其驗證過程，以驗證您的身份。

驗證過程可能因交易所不同而有所不同。雖然一些加密貨幣交易所不會要求您提供除您的電子郵箱地址以外的任何其他資料，但有些交易所可能會要求您完成嚴格的 KYC（了解您的客戶）檢查，例如照片上傳、身份驗證、住址驗證等，然後您才能成為該平台的用戶。這基本上是為了遵守 KYC（了解您的客戶）、CFT（打擊資助恐怖主義）和 AML（反洗錢）措施。

請注意，儘管您使用無 KYC 交易所還是 KYC 交易所的決定是完全取決於您，但後者可以防止您遇到不法分子並降低欺詐風險。

在完成驗證過程後，您的帳戶即開設完成。此後，您可以使用平台允許的貨幣和支付方式將資金存入其中。交易所通常允許多種存款/提款方式，包括借記卡、信用卡、銀行匯票、電匯、電子錢包、Paypal、錢包轉賬等。

在您將資金存入您的交易賬戶後，您就可以使用它們來交易平台上可用的加密貨幣。通過提出提款請求，您可以隨時以加密貨幣或法定貨幣提取資金。

加密貨幣交易所通過平台軟件匹配的“購買”或“出售”訂單來促進加密貨幣交易。

總而言之，加密貨幣交易所本質上是一個線上市場，您可以在其中根據當前市場價格從其他交易者那裡購買/出售加密貨幣。該交易所充當買賣雙方之間的中介，並對其服務收取費用。

不同類型的加密貨幣和 Bitcoin 交易所

市場有不同類型的加密貨幣和 Bitcoin 交易所以迎合不同的交易者類型。以下是您在市場上可以找到的四種主要類型：

• 中心化交易所（CEX）

這些交易所的運作方式與傳統的證券交易所非常相似，有一個中央機構完全控制產品、功能和服務。有趣的是，中心化交易所的概念與最初發明加密貨幣的原因相矛盾，後者是為了將金融世界從權威和單一的規則中解放出來。資金由交易所持有，提供的交易對有加密貨幣到加密貨幣、法定貨幣到加密貨幣或兩者兼而有之。

• 去中心化交易所（DEX）

這些是促進加密貨幣對等網絡交易的加密貨幣交易所。秉持著加密貨幣的真正精神，加密貨幣交易所的所有功能，包括加密貨幣資產交易所、訂單匹配、訂單簿和資金存款都是去中心化的。沒有中央伺服器，也沒有單點故障的可能性。

• 本地交易所

這些網站的功能更像是本地交易商，以您的本地貨幣向您購買/出售加密貨幣。雖然許多本地交易所提供自動買賣訂單，但不提供加密貨幣交易設施。

• 法定貨幣和純交易所

法定貨幣交易所是您可以使用法定貨幣購買加密貨幣的交易所。在剛起步的加密貨幣投資者中非常受歡迎，這些使普通民眾可以輕鬆訪問加密貨幣。相反，加密貨幣到加密貨幣或純交易所是您只能以加密貨幣進行交易的類型，不提供法定貨幣到加密貨幣的交換。

• 混合交易所

混合交易所結合了中心化和去中心化交易所的使用元素。他們將去中心化交易所的安全性和中心化交易所的可擴展性整合到一個平台中。它們仍在不斷發展。

選擇最佳加密貨幣交易所時要考慮的關鍵事項

選擇正確的加密貨幣交易平台可能是您作為新手加密貨幣交易者或投資者要採取的最關鍵的一步。了解您對平台的期望以及您希望如何交易加密貨幣非常重要。請記住，徹底檢查您選擇的交易所的獨特產品。接下來，我們來看一下您應該記住的關鍵事項：

客戶服務——交易所應該通過所有流行的溝通渠道（包括電子郵件、電話、社交媒體和即時聊天）提供（最好是） 24/7 的客戶支援服務。但是，大多數交易所提供 24/5 服務，這仍然是可以接受的。

必須擁有的服務是即時聊天或電話支援。最佳交易所應提供即時支援服務。其他可用的選項是電子郵件支援服務，可能會減慢服務交付速度。

費用——費用包括交易費用、存款和提款費用，以及其他服務（如信用額度和質押）收取的費用。這些費用因平台而異，但應在一定範圍內。

存款和提款費用通常約為 2%。信用卡交易費用百分比應該高一點，因為它們往往是更昂貴的選擇。頂級平台上的銀行存款通常是免費的，而對電子錢包可能會收取少量費用。

有些交易所收取固定的提款費。無論金額大小，eToro 會對所有提款收取 5 美元的固定提款費。

交易費用不應超過交易額的 1%。我們遇到的最高現貨交易掛單費用約為交易額的 0.75%，加密貨幣差價合約為 1%。

雖然費用因不同的平台而有所不同，但它們絕不應占產生的回報或交易額的大部分。

安全性——交易所應使用所有可能的和最新的安全措施，包括雙因素身份驗證（2FA）、加密貨幣資產保險、身份驗證等，以維護交易者的利益。

我們遇到的頂級交易所也有嚴格的安全記錄。雖然黑客攻擊在加密貨幣領域中很常見，而且會發生違規行為，但應該有一個應急計劃來保護用戶的資金，並在必要時更換它們。

Binance 是一個很好的例子，該交易所通過為用戶維持一個安全資產基金（用於補充損失的資金），從 2019 年的違規行為中恢復過來。

易用性——交易所不應難以使用，並且需具備一個簡單明了的用戶介面。

支付方式——如果加密貨幣交易平台不提供您選擇的存款/提款方式，那麼它對您來說毫無用處。在註冊之前，請確認這些支付方式。存款資金可以是法定貨幣或加密貨幣。

頂級平台在其運營的所有司法管轄區都接受當地貨幣的銀行存款。對於銀行存款不可行的司法管轄區，例如銀行不處理加密貨幣交易的尼日利亞，應該提供電子錢包等第三方選項。

最終的第三方存款方式是 p2p 市場。並非所有主要交易所都有 p2p 市場，這使得那些有 p2p 市場的交易所更受歡迎，因為它們擁有更多的支付方式

支持代幣——所有知名交易所都提供多種加密貨幣，以滿足所有類型的交易者的需求。確保您心目中的交易所允許您對感興趣的加密貨幣進行交易。

與全球同行相比，在美國註冊的交易所通常支持的代幣數量有限。雖然根據全球標準，提供 65 種加密貨幣的交易所可能被認為是供應有限，但這對於美國交易所來說是一個合適的數字，儘管總部位於美國的 Coinbase 提供 193 種加密貨幣。

本文列出的所有交易所還提供法定貨幣到加密貨幣對，如 BTC/USD 和加密貨幣到加密貨幣對，也被稱為加密貨幣交叉，如 ETH/AAVE。對於全球交易所和經紀商，應提供主要貨幣（美元、英鎊、歐元、澳元、加元）的法定貨幣到加密貨幣對。

對於加密貨幣交叉，主要加密貨幣應與某些平台原生的 USDT、USDC 或穩定幣交叉，例如 Binance 的 BUSD，例如 BTC/USDT、ETH/USDC、AVAX/BUSD。

隱私——如果您是一個要求高度匿名性的人，則應選擇一個不需要太多個人資料的交易所。

中心化交易所不是匿名的最佳選擇，因為它們要求用戶在操作功能齊全的賬戶之前通過 KYC。儘管如此，這些平台上的安全性應該是無懈可擊的。

您選擇的平台還應符合網絡安全最佳措施，並具有 ISO 27001:2013 等認證來證明這一點。

信譽

在註冊一個交易所之前，請務必閱讀其他交易者撰寫的評述。 G2 和 Trustpilot 等網站非常適合查找獨立的第三方評述。有些交易所在某些地區運作良好，但在其他地區表現不佳。

Binance 就是一個很好的例子。在 G2 上的評述都是正面的，總體評分為 3.8 分（5.0），而在 Trustpilot 上的評述則主要是負面的，總體評分為 2.0 分（5.0 分）。比較這兩個平台的評分，我們發現 Binance 在中東的表現不佳。

另一個可以確認信譽的途徑是通過新聞。有些交易所經常捲入監管問題。這些交易所的風險很高，因為它們可能會受到影響您提取資金能力的限制。

最後，瀏覽一下平台的運營記錄。他們是否曾因法律問題而突然暫停提款的記錄？是否有任何 C 級高管陷入法律糾紛？如果有的話，請您謹慎。

監管

在法律看來，受監管的平台比不受監管的平台更合法。在受監管的平台上，您損失資金的可能性較小。每個國家都有其監管機構。以下是各國流行的監管機構：

在美國，沒有監管加密貨幣的具體法律框架，因此交易所不直接屬於美國證券交易委員會的管轄範圍，但是，它們受《銀行保密法》（BSA）監管，必須在金融犯罪執法網絡（FinCEN）註冊，並且必須遵守反洗錢（AML）法律。

另一方面，像 eToro 這樣的經紀商屬於美國證券交易委員會，必須在美國證券交易委員會註冊並屬於他們的管轄範圍。 eToro 已在 SEC 完全註冊。

在英國，交易所受金融行為監管局監管，並受制於反洗錢和打擊恐怖主義（CFT）法律。交易所和經紀商不得向公民提供加密貨幣衍生品。

在加拿大，交易所在省級監管機構的管轄下運作。 Nexo 等加密貨幣投資公司必須在加拿大金融交易和報告分析中心（FINTRAC）註冊。

澳大利亞對加密貨幣交易所很友好，只要求它們在澳大利亞交易報告和分析中心（AUSTRAC）註冊並滿足明確的 AML/CTF 義務。

在歐元區，加密貨幣目前是合法的，然而，當局一直在推動加密貨幣資產市場（MiCA ） 監管，據說該監管會帶來與傳統金融部門相同的透明度和可信度。與此同時，交易所必須遵守 AML 和 CFT 法律。

在日本，加密貨幣被視為合法財產，受《支付服務法》（PSA）監管。交易所必須在金融服務機構（FSA）註冊並遵守 AML 和 CFT 準則。

錢包

我們列出的大多數交易所都提供與其賬戶相關的安全網絡錢包。這些錢包有一定的限制。例如，您只能從他們那裡提款和存款，無法使用它們來獲得外部空投或購買活動的資格。您不持有他們的私鑰，也無法控制錢包，因此，您是將資金委託給了交易所。

如果您必須將代幣放在交易所，請確保它在您所在的地區受到監管。像 eToro 這樣的經紀商是安全的，因為它們受到多個司法管轄區數個機構的監管。

如果您不確定經紀商的監管狀態，並且他們似乎掩蓋了該資訊，則不建議您將資金放在他們的平台上。

獨特功能

買賣加密貨幣是所有交易所都具備的基本功能。為了脫穎而出，這些交易所還會包括其他的獨特功能和服務。例如，Nexo 擴展了不需要維護費的加密貨幣支持貸款，而 eToro 有跟單交易功能，允許新手跟單更有經驗的交易者的交易。

對於交易者而言，FTX 的費用最低，對掛單收取 0.02% ，吃單收取 0.07%。 FTX 還為加密貨幣提款提供補貼，從而對某些區塊鏈免費。

對於希望增加資金的投資者，Binance 提供了靈活的儲蓄池，每年可產生 2% – 30% 的回報。鎖定資金的回報更高。

結語

最佳加密貨幣交易所使購買/出售加密貨幣變得非常容易，並極大地促進了世界對加密貨幣、貨幣和金融整體觀念的改變。此外，這些加密貨幣交易平台仍然是大多數人買賣代幣的首選方式。

eToro 是整體最佳加密貨幣平台，其充滿活力的用戶社區和社會功能創造了一個用戶可以向更有經驗的同行學習的環境。它的跟單交易功能還使新交易者更容易獲得投資。

它還支持多種存款方式，如銀行轉賬、信用卡/借記卡、Neteller 等電子錢包和 eToro Money 賬戶。存款限額最低為 10 美元，而提款費則保持在 5 美元，無論提款金額多少。

交易費用還可以，在原始點差的基礎上加 0.75% – 1%，適用於現貨交易和加密貨幣差價合約。

我們指南中的每個加密貨幣應用在某些功能上都是佼佼者，代表了客戶在加密貨幣應用中會關注的領域。

本指南旨在幫助您了解在 2024 年選擇頂級交易所時應牢記的關鍵要點。