2024 年值得購買的 12 種最佳質押加密貨幣

根據我的經驗，選擇最佳質押加密貨幣並不像人們想像的那麼簡單。大多數用戶都被高收益的承諾所吸引，但從未真正深入了解為什麼應該投資一種加密貨幣而不是另一種加密貨幣。

結果，很多人在購買了代幣後，卻發現自己對加密貨幣的實際情況感到失望。因此，我們整理了這份實用的質押代幣名單，希望能幫助您找到最佳質押加密貨幣來購買並賺取質押獎勵。

立即購買的最佳質押加密貨幣

現在回顧最值得購買的質押加密貨幣

什麼是加密貨幣中的質押代幣？

質押加密貨幣是指在受支援的錢包或平台中持有或鎖定特定加密貨幣，以支援區塊鏈、DApp 或協議的操作。

隨著向持有量證明區塊鏈的發展，質押量也隨之增加，其中擁有最多質押（即代幣）的驗證者更有可能被選中處理交易並獲得獎勵。

質押代幣的驗證者越多，網路就越安全，因此獲得獎勵的經濟激勵就越強。

透過質押，個人積極參與網路的女巫攻擊防護、驗證和核實交易，以及維護網路的安全性。作為對貢獻的回報，質押者以額外的加密貨幣代幣的形式獲得被動收入獎勵。

質押會激勵用戶持有其加密資產，有時會持有指定期限，從而促進網路穩定性和去中心化。它為個人提供了賺取被動收入的機會，同時積極支持和保護他們所相信的區塊鏈網路。

質押加密貨幣如何運作？

質押加密貨幣需要在錢包、智能合約或平台中保留特定數量的數位貨幣一段特定時間，具體時間由區塊鏈、DApp 或協議決定。

在大多數情況下，代幣持有者透過質押自己的加密貨幣來確保該網路的安全性。作為回報，他們通常會獲得額外的加密貨幣代幣。不過，質押也可能賦予質押者在應用程式的某些權利和特權。

在質押期間，質押金額暫時無法使用，在期限結束後方可提領。質押獎勵與質押金額和質押時間成正比。

如何選擇要質押的加密貨幣？

當您選擇要質押的加密貨幣時，您應該考慮如下幾個因素。

評估項目的可信度

有多個項目都提供質押獎勵，但並非所有項目都值得花費時間和投資。在選擇要質押的加密貨幣之前，請評估項目的可信度、團隊專業性和整體願景。您可以長期持有該代幣嗎？如果不行，也許它不適合您。

評估質押獎勵和代幣經濟學

計算獎勵，確定該代幣是否值得投資。您可能需要計算各個質押選項，甚至需要將其與傳統產品進行比較。理想的情況是，質押以穩定幣或 ETH 等其他加密貨幣支付獎勵的加密貨幣。一些賺取質押獎勵的項目（例如 GMX）就是這樣做的。

此外，您也要衡量所提供的質押獎勵，尤其是對於具有“升級獎勵”的質押池。大多數升級的質押獎勵都是使用平台的原生代幣來實現的。具有巨額升級獎勵的平台往往擁有高通膨代幣，因此通膨可能會抵消質押回報的價值。

衡量價格波動

有時候，質押加密貨幣的價格可能會下跌，導致所有質押獎勵都化為烏有，使投資者蒙受整體虧損。比如說 Arbidex，其代幣價格在三個月內下跌了 97%。

即使每年的質押回報率高達 200%，在價格下跌之前持有的倉位仍將是淨負值。鑑於該項目不像 Ethereum 那樣是支柱項目，因此代幣的價格是否會上漲至之前的高度還很難說。

隨時了解規範審核和產業新聞

確保您了解最新的規範變更以及質押池和平台的升級。例如，在 Ethereum 進行了 Shapella 升級後，Lido 開始允許 ETH 質押者提取自己的加密貨幣。

質押加密貨幣有哪些不同類型？

您可以透過多種不同的方式對質押進行分類和評估。最廣泛的分類方式是按照質押方式。這包括純粹的持有量證明、委託持有量證明或提名持有量證明。

此外，您也可以按照促進質押的層級來分類。例如，在協議層級、DApp 或智能合約層級的區塊鏈質押，都與獨特的安全性假設和激勵措施相關。

Ethereum 允許您在協議層級進行質押，Chainlink 允許 LINK 持有者在智能合約層級進行質押，而 Curve 平台上的質押就是去中心化應用程式質押的一個例子。

質押加密貨幣有哪些風險？

質押加密貨幣伴隨著如下風險。

市場波動

市場波動會帶來風險，因為質押代幣的價值可能會波動，從而抵消收益。消除這種風險的唯一方法是只質押穩定幣，但這些池往往已經非常飽和，其收益率往往低於 1%，因此除非您質押巨額資金，否則不值得。

解決這個問題的另一種方法是，堅持使用 Ethereum 和 Chainlink 等高市值質押代幣。雖然它們仍然存在波動性，但代幣在相對較短的時間內損失 90% 價值的可能性較小。

智能合約風險

持有質押代幣的智能合約可能會被駭客攻擊並耗盡。加密貨幣駭客的記錄充滿了破壞智能合約的故事。雖然無法保證不被駭客攻擊，但您可以透過僅使用成熟的平台和協議進行質押來降低風險。

惡意驗證者

持有量證明系統要求驗證者誠實行事並滿足特定條件。如果驗證者行事不誠實，他們的質押金額將被削減作為懲罰。如果您碰巧與該驗證者進行質押合作，則您的質押金額也會被削減。

監管行動

不斷變化的監管可能會影響您質押加密貨幣的能力。比如，美國目前的加密貨幣監管環境。美國證券交易委員會（SEC）已對美國的中心化質押服務採取法律行動。

質押加密貨幣有什麼好處？

穩定收入

對於以創收為主要目的的投資者而言，質押可以帶來穩定的收入。如果您打算長期持有頂級加密貨幣，您確實可以利用其創收能力，尤其是對於大額資金，因為許多質押收益率都超過了美國債券。

多元化投資

質押是使您的投資多樣化的一種手段，即使在您的加密貨幣投資組合中也是如此。雖然購買加密貨幣是為了獲得發展收益，但您也可以透過質押來獲取收入，以便在市場和加密貨幣價格下跌期間提供緩衝。

複利機制

質押也是一種複利投資的方式，因為多種協議提供自動複利功能，可以自動將回報重新投資到您的質押倉位。這與長期投資相輔相成，因為隨著時間的推移，您可以透過質押而不是僅僅持有來成倍地增加投資規模。

誰該質押加密貨幣？

對於有長期投資眼光的人來說，質押加密貨幣是理想的選擇。對於那些尋求被動收入、相信特定加密貨幣項目的長期可行性的人來說，質押可能很有吸引力。

質押也適合熟悉加密貨幣投資相關風險並充分掌握區塊鏈技術的人。

尋求傳統金融工具替代品的投資者以及渴望積極為區塊鏈網路發展和安全做出貢獻的投資者可能會發現質押很有吸引力。

借貸和質押加密貨幣有什麼不同？

借貸加密貨幣	質押加密貨幣
代幣交給他人使用	加密貨幣用於平台，而非他人
回報來自利率	回報來自協議或平台收益
透過抵押品降低用戶不還款的風險	智能合約被駭客攻擊的風險依然存在
收益率通常較低	收益率較高，視平台而定

如何質押加密貨幣？

1. 開立賬號

訪問 Coinbase 網站並點擊註冊。輸入您的資料，例如：姓名、電子郵件地址和密碼。

2. 驗證賬號

在您的電子郵件地址通過驗證後，必須提供政府核發的身份證件和電話號碼來驗證您的賬號。

3. 存款

添加付款方式進行存款。要新增銀行，您將需要提供您的銀行資料，例如賬號詳細資料。

4. 購買加密貨幣

選擇要購買的加密貨幣。然後，前往“賺錢”部分，尋找可用的加密貨幣進行質押，然後選擇“購買”。

關於質押加密貨幣的近期新聞

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關於最佳質押加密貨幣的結語

如果您正在尋找優質的加密貨幣進行質押，Chancer 是我們的首選，因為它的基礎技術、商業案例都很可靠，而且新項目往往比大多數成熟項目提供更高的收益率。

儘管如此，我們名單中的所有加密貨幣都是不錯的質押選擇。然而，請記住，每種質押加密貨幣都有其獨特特點、優勢和風險。最終的決定取決於個人偏好、風險承受能力和投資目標。

無論是眾所周知、值得信賴的 Ethereum、具有良好可擴展性的 Polkadot，還是擁有創意策略的 Avalanche 等新項目。關鍵是要進行全面研究、考慮市場條件、及時了解不斷變化的質押格局，從而選擇最佳加密貨幣進行投資。

如果您對質押感興趣，但不知道如何使用加密貨幣錢包，請查看我們的最佳質押平台頁面，以了解如何使用成熟的交易所進行質押。

方法——如何選擇最佳質押加密貨幣

本指南涵蓋的加密貨幣項目均經過嚴格的研究篩選，我們關注市值、通貨膨脹率、市場份額和聲譽等因素。所列舉的代幣均為我們在不同類別中找到的最佳加密貨幣。

例如，Cosmos 是一種出色的質押代幣，具有高 APY 和有利通膨率，為驗證者提供了可觀的 APR 以賺取利潤。

查看我們的為什麼信任我們以及我們如何測試頁面，以獲取有關我們測試過程的更多資訊。

其他加密貨幣評論指南

常見問題解答

什麼是質押？

質押加密貨幣需要在錢包或平台中儲存或“質押”特定加密貨幣，以支援區塊鏈、DApp 或協議的操作。質押本質上是“鎖定”抵押品，以獲得活動或特權的專屬權利。

可以質押哪些加密貨幣？

您可以質押在持有量證明區塊鏈上運行的加密貨幣。比如，Ethereum、Polkadot 和 Solana。

質押存在風險嗎？

質押存在固有風險，包括由於智能合約漏洞和不誠實驗證者而導致質押的加密貨幣虧損。在參與質押活動之前，評估這些風險非常重要。

哪種加密貨幣的質押獎勵最高？

有許多不同的加密貨幣可以產生高額的質押獎勵。不過，實際回報可能會根據通貨膨脹率而波動。與許多其他加密貨幣相比，GMX 的質押回報率非常高。

質押加密貨幣是個不錯的主意嗎？

對於那些尋求賺取被動收入並積極參與區塊鏈網路的人來說，質押加密貨幣可能是一個不錯的主意。它有可能帶來獎勵，並促進網路安全。然而，在做出決定之前，您必須考慮風險、市場狀況和個人投資目標。