2025 年勢頭強勁的 個最佳 DeFi 項目

什麼是 DeFi 項目？

DeFi 項目是在區塊鏈上運行的任何協議、平台或 dapp，允許人們進行DeFi 貸款、借貸、流動性提供、質押或流動性挖礦活動。DeFi 與普通金融項目的主要區別在於，DeFi 的所有交易都在區塊鏈上進行。

DeFi 項目的主要目標是提供一種更便宜、更快、更方便進行金融活動的方式。大多數 DeFi 項目面向世界各地的人們，不需要傳統的銀行賬號，進入門檻較低，從而秉承了去中心化的精神。

DeFi 項目有哪些不同類型？

• 貨幣市場：這些是借貸市場，讓人們以一定比例的利息和回報借入和借出資金。例如 Aave 和 Compound。
• 收益聚合器：這些平台從各種流動性池、流動性挖礦等收集數據，並將其顯示在一個地方，讓投資者選擇最好的。有些平台還更進一步提供運行既定策略的金庫。例如，1Inch。
• 去中心化交易所：這些交易所可以讓用戶輕鬆地在代幣之間進行交換。例如，Uniswap。
• 流動性質押衍生品：這些協議允許用戶質押某些加密貨幣並獲得代表質押金額的衍生代幣，而這些衍生代幣可用於許多 DeFi 項目活動。例如，Lido。
• 穩定交換：此協議運行治理穩定幣池的專門演算法。它們允許用戶在穩定幣之間進行交換，而且以比普通交換更加低廉的價格。Curve 就是一個很好的例子。
• 收益管理：這些協議允許用戶管理 ETH 等產生收益的加密貨幣的收益。Pendle Finance 就是一個很好的例子。
• 永續交易協議：借助被稱為永續合約的金融合約，這些協議允許用戶使用槓桿來交易加密貨幣。
• 衍生品：這些協議包括合成品，可以創建追蹤現實世界傳統金融服務證券（如股票和外匯）的代幣。
• 自動做市商：這些演算法控制流動性池中的代幣平衡並促進交換。所有去中心化交易所都依賴 AMM。例如，Curve。
• 跨鏈橋：這些協議允許用戶在不同區塊鏈網路之間發送代幣。Synapse 就是一個很好的例子。

為什麼 DeFi 項目是一個絕佳的投資機會？

1. 潛在回報：最佳 DeFi 代幣可以隨著使用度和時間的推移而實現價值上漲。
2. 獲利投資策略：最佳 DeFi 項目本身也能帶來利潤，例如 Lido 提供 4% 的 ETH 質押獎勵，同時也提供可用於其他 DeFi 項目以賺取收益的 LSD。
3. 發展潛力：隨著 DeFi 項目透過提供金融服務來聚集用戶，它們會變得更有價值。

DeFi 項目是否存在潛在風險？

• 糟糕代幣經濟學：有些項目印製了太多代幣，稀釋了它們在 DeFi 產業中的價值，使它們失去了長期持有的吸引力。
• 通膨機制：當代幣發行量超過 DeFi 代幣需求時，就會出現通膨。對於以原生代幣支付收益的項目來說，這種情況經常發生。用戶傾向於出售這些代幣，這會產生長期的拋售壓力，隨著時間的推移，價格往往會趨於零。
• 智能合約風險：當攻擊者發現智能合約程式碼中的弱點時，即使是最佳 DeFi 項目也有可能被駭客攻擊（並且已經發生過）。

DeFi 項目安全嗎？

許多 DeFi 項目的安全性取決於其智能合約的安全性、代幣經濟學的穩健性以及內部經濟學的健全性。這意味著，許多影響安全性的因素都取決於開發者如何構建協議。

精心設計的項目具有良好的內部經濟學和機制，所有參與者都能給予和獲得價值。有些項目會進一步利用其代幣為加密貨幣投資者獲取大部分價值，而有些項目則沒有。

DeFi 的未來會是怎樣？

DeFi 的未來在很大程度上仍然難以預測，但是，人們對整個加密貨幣領域的興趣不斷增長，這可能會蔓延到 DeFi。雖然投機和看漲很容易，但對加密貨幣的興趣可能不會轉化為對當前形式的 DeFi 的興趣。

主要金融系統機構可能喜歡 Bitcoin，但 DeFi 則完全不同，因為它繞過了這些機構的大部分服務。DeFi 賦予散戶成為自己的銀行和資產管理公司的權力，這對銀行來說不一定是一件好事。

因此，我們已經看到像 JP Morgan 這樣的銀行開發基於區塊鏈的系統，用於在私人許可的區塊鏈網路上進行支付結算。這種趨勢可能會蔓延到金融領域，在銀行擁有的區塊鏈網路上開展活動，這將降低成本並提高流動性，但在很大程度上仍將是一個中心化機構。

這並不意味著完全去中心化的金融項目將會過時。未來，我們很可能會看到 DeFi 和基於區塊鏈的 CeFi 共存。

如何購買最佳 DeFi 項目

您可以在加密貨幣交易所購買最佳 DeFi 項目。我們的首選是 eToro，但您也可以使用任何安全且方便的交易所。如下是操作步驟：

1. 開立賬號

瀏覽 eToro 網站並點擊“開始投資”來創建一個賬號。您可以從 Play Store/App Store 下載移動應用程式，然後點擊“註冊”。在表格中填寫您的全名、電子郵件地址和密碼。

2. 驗證賬號

填寫您的個人資料並提交 KYC 文件（例如有效的政府身份證件）和居住證明文件（例如水電費賬單）來驗證您的賬號。

3. 存款

您的賬號通過驗證後，請點擊頁面左側窗格中的“存款”，然後從可用的付款方式中選擇您方便的方式，並設定您想要存入的金額。

4. 購買加密貨幣

待存入資金到賬後，請在“發現”標籤中搜尋上述提及的任何加密貨幣，就會出現圖中所示的介面。然後，您可以設定參數並購買。

哪裡可以購買最佳 DeFi 項目

要從 Chancer 等有前景的 DeFi 項目中獲得新加密貨幣，您可能需要直接訪問該加密貨幣的官方網站。您需要一個像 MetaMask 這樣的加密貨幣錢包。本指南將幫助您完成這一操作。

第 1 步：下載錢包

在手機下載 MetaMask 應用程式，或在筆記本電腦瀏覽器擴展打開網頁平台，並創建一個新錢包。確保您的助記詞安全且離線。

第 2 步：購買加密貨幣

您需要 BNB 來購買 Chancer 代幣。在 eToro 等交易所購買一些並轉移至您的錢包，或通過 MetaMask 網頁的法幣兌換入口使用信用卡購買。

第 3 步：連接錢包

瀏覽 Chancer 網站並連接您的錢包以參加預售。使用 BNB 來購買 CHANCER 代幣。確保您有足夠的資金支付礦工費。

第 4 步：等待領取

您需要等到預售結束才能領取您的代幣。

關於 DeFi 項目的近期新聞

• 收益管理平台 Pendle Finance 擴展到 BSC 鏈，旨在將收益策略帶給更多用戶。
• 隨著去中心化交易所努力實現多鏈存在，Uniswap 在 Avalanche 網路上推出。
• Curve 推出了穩定幣 crvUSD，由 wstETH、WBTC、ETH 和 sfrxETH 池支撐。

關於值得購買的最佳 DeFi 項目的結語

我們探索了最佳去中心化金融項目，並選擇 Chancer 作為最佳投資機會，原因是其在 DeFi 生態系統中的發展潛力、以創新方式顛覆不斷增長的市場的能力，以及獎勵社群成員的質押機制。

儘管如此，我們名單列出的所有項目都是不錯的投資項目，儘管有些項目可能比其他項目前景更加廣闊。例如，Radiant 比 Aave 擁有更高的發展潛力，因為它更新，具有更好的代幣效用性，並且擁有跨鏈能力，而後者的代幣主要用於治理。

如果您不熟悉加密貨幣投資的概念，請閱讀我們的如何投資加密貨幣頁面，以了解相關知識。

方法——如何選擇最佳 DeFi 項目

本指南涵蓋的 DeFi 加密貨幣項目均經過嚴格的研究篩選。我們關注聲譽、價格、市值和上漲潛力。

列舉的代幣均為我們在不同類別中找到的最佳加密貨幣。

查看我們的為什麼信任我們以及我們如何測試頁面，以獲取有關我們測試過程的更多資訊。

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