Hvad er Aave og hvordan fungerer det?

Hvorfor blev Aave opfundet?

Indførelsen af decentraliseret finansiering (DeFi) ændrede den måde, hvorpå det offentlige låner og låner penge. Traditionelt set fungerer formidlere som banker som markedspladser, escrows og facilitatorer, alt sammen samlet i én. De opsøger folk, der ønsker at investere i forskellige ordninger for at opnå passiv indkomst og garanterer dem overskud gennem et fast afkast. 

Samtidig henvender folk, der har brug for penge, sig til disse institutioner for at få lån. Institutionerne tjener på forskellen mellem den rente, de opkræver af låntagerne, og det, de lover investorerne.

Princippet lyder simpelt, men virkeligheden er en helt anden. Låntagerne står over for mange forhindringer, før deres lån bliver godkendt. Institutionerne har meget specifikke betingelser, f.eks. en dokumentationsproces for at undersøge, om låntageren vil være i stand til at betale lånet tilbage, krav om sikkerhedsstillelse som forsikring mod misligholdelse og tilbud om lån til nogle gange eksorbitante rentesatser.

Grådigheden er vokset, og långiverne modtager i dag et nominelt beløb, som næppe dækker inflationen i fiat. På den anden side bliver låntagerne snydt med renter, der er svære at tilbagebetale.

Aave er en platform for kryptoudlån, der udnytter brugen af blockchain og smarte kontrakter til at eliminere mellemmanden fuldstændigt og tilbyde lavere renter til låntagere og højere fortjenstmargener til långivere. Hjertet er AAVE-token, et overskudsskabende og styringsmæssigt token.

Hvordan fungerer Aave, og hvilken teknologi ligger der bag?

Aave er bygget på blockchain og bruger peer-to-peer-teknologi, som drives af computere, der er forbundet med hinanden, og alle transaktionsdata er matematisk bevist og delt på den digitale hovedbog. Stykker af kode, kaldet smarte kontrakter, kører på blockchainen og muliggør automatiserede operationer, når visse parametre er opfyldt.

Kombinationen af teknologi og smarte kontrakter gør det muligt for Aave at skabe en platform for udlån og lån, der ikke kræver nogen menneskelig interaktion. Folk tilbyder deres kryptovalutaer til at blive lånt til bestemte satser, og andre tager dem som lån og deponerer acceptable kryptovalutaer som sikkerhed. Uden nogen institution i midten betyder dette intet papirarbejde, ingen ventetid, lavere renter for låntagere og højere afkast for långivere.

AAVE-token kan udlånes eller lånes og endda bruges som sikkerhed for andre kryptolån, hvilket åbner op for en helt ny finansiel verden. Mens udlån af tokenet giver et flot afkast, kan det også sættes for overskud. Samtidig tilbyder det styring, da platformen er en decentraliseret autonom organisation (DAO). Det er folket, der er instituttet. 

Er Aave rigtige penge?

Det afhænger af, hvordan man ser på det. Kryptovalutaer har forskellige klassifikationer afhængigt af, hvordan forskellige tilsynsmyndigheder ser på dem. Selv om AAVE ikke er bakket op af en centralbank, opfylder AAVE mange af egenskaberne ved forskellige aktiver, herunder penge og guldbarrer.

Selvom AAVE måske ikke er så populær som Bitcoin eller andre altcoins, kan den bruges ligesom penge. Det kan give et medium for udveksling og værdi. Du kan sende og modtage AAVE-token lige så nemt som at sende penge via din bank-app.

På den anden side har AAVE også egenskaber, der ligner ædelmetaller som f.eks. guld. Der er en begrænset mængde AAVE-tokens, 16 millioner for at være præcis. Der er allerede knap 13 millioner tokens i omløb, og resten opbevares til nødinjektion i protokollen, hvis der skulle blive brug for flere mønter. Med et begrænset udbud og stigende efterspørgsel har et opadgående pres fået værdien til at stige, ligesom guld.

AAVE-tokenet giver også indehaverne ret til at stemme om udviklingen af platformen. Ligesom aktionærer i en virksomhed kan stemme om spørgsmål vedrørende økonomi og drift, kan AAVE-havere også stemme om spørgsmål vedrørende økonomi og drift. De kan stille forslag om eksisterende tjenester eller indføre nye tjenester. Resten af fællesskabet kan derefter stemme, og flertallet bestemmer, om forslaget skal gå videre eller ej.

Selv om det er et førende token i DeFi-sfæren, mangler det stadig global accept af handlende sammenlignet med andre altcoins som Litecoin og Monero. Dette kan dog ændre sig i fremtiden, efterhånden som Aave fortsætter med at tilbyde fordele og vinde accept.

Gebyrer og udgifter til Aave

Som et blockchain-baseret token er Aave fri for geografiske begrænsninger, og det er ligegyldigt, hvor du befinder dig i forhold til modtageren. I modsætning til banker, som kan opkræve dig forskellige satser for forskellige lande, er gebyret det samme overalt for Aave. Selve gebyret ændrer sig dog hele tiden.

AAVE-tokens er ERC-20-kompatible og kører derfor på Ethereum-blockchainen. Derfor skal der betales for transaktioner i GAS, et gebyr, der fordeles til minearbejdere, som validerer transaktioner. Gebyret er en kompensation for deres tid og energi. I skrivende stund er det gennemsnitlige Ethereum-transaktionsgebyr på ca. $6,80.

Ethereum-netværket er i øjeblikket begrænset til omkring 10-15 transaktioner i sekundet, og dette medfører overbelastning i perioder med høj aktivitet og kan resultere i stigende transaktionsgebyrer. For at imødegå dette er Aave-protokollen også tilgængelig på Polygon. Dette andet lag løsningsnetværk kører sidechains, der er hurtigere, billigere og alligevel stadig i stand til at trække på den primære Ethereum-kæde for at opnå sikkerhed. Det gennemsnitlige transaktionsgebyr på Polygon er en brøkdel af omkostningerne ($0,000146 USD).

For operationer inden for Aave-protokollen er gebyret betydeligt højere, og forskellene er store mellem Ethereum og Polygon. Udlån kan koste så meget som $29,40 i skrivende stund på Ethereum-netværket, og næsten det dobbelte for en låntager ($42,30). På den anden side koster det at bruge Polygon-netværket ca. $0,000590 for udlån og $0,000850 for låntagning.

De høje gebyrer på Ethereum vil måske snart ændre sig, når ETH 2.0 overgår til ETH 2.0 og skifter fra den energikrævende Proof of Work-konsensus til den effektive Proof of Stake-konsensus.

Når det drejer sig om kryptobørser, er der andre gebyrer, der skal tages i betragtning. Børser kan opkræve gebyrer for indskud og/eller udbetaling af dine AAVE-tokens oven i enhver handel, du foretager (maker- og takergebyrer). Hver platform har sin egen gebyrstruktur, som du bør undersøge, før du tilmelder dig. Køb af AAVE med fiat gennem bankoverførsler eller debet/kreditkort kan betyde ekstra gebyrer fra din bank eller kortudbyder, som kan variere betydeligt afhængigt af din og platformens placering.

Hvad er fordelene ved Aave?

Alle kryptovalutaer stammer fra Bitcoin og dens teknologi – blockchain. Token som AAVE er skabt for at være bedre end fiat og giver flere fordele.

Aave bruger et peer-to-peer-netværk og er hurtigt, idet det kun tager et par minutter at blive overført fra den ene part til den anden. Bortset fra den tid, det tager at registrere transaktionen i hovedbogen, er den tid og indsats, der kræves forinden, også minimal. Hvis du ønsker at sende almindelige penge ved hjælp af banker, vil du måske stå over for den tidskrævende og frustrerende proces med at forklare, hvorfor du skal sende pengene, hvem der modtager dem, og hvad formålet med transaktionen er. Ikke med Aave – du skal blot sende dem.

For mindre transaktioner kan gebyret nogle gange ikke retfærdiggøre dem, men da det er uafhængigt af beløbet og modtagerens placering, bliver det stadig billigere at sende store mængder transaktioner, selv på globalt plan.

Da Aave er et blockchain-baseret aktiv, er det også et uafhængigt fungerende system baseret på kompleks matematik. Da der ikke er nogen enkelt myndighed, der kan kontrollere det, er Aave fri for politisk indflydelse. Matematikken bag det decentraliserede system gør det også sikkert, hvilket gør det svært for dårlige aktører at hacke det eller stjæle. Desuden er hele hovedbogen gennemsigtig, idet alle kan se transaktionerne.

Med et begrænset udbud har AAVE knaphed, hvilket skaber værdi på lang sigt og modvirker den faldende købekraft af fiat, som kan præges i det uendelige.

Ud over de grundlæggende økonomiske og tekniske aspekter giver DeFi-mulighederne også fordele. Udlån af AAVE via platformen giver et højere afkast end almindelige fiatinvesteringer i en opsparingsordning. Styringsmuligheden giver også indehaverne mulighed for at definere deres egen skæbne ved at oprette og stemme om forslag.

Kan Aave bruges anonymt?

Som en kryptovaluta er den eneste sporbarhed, som Aave-wallets har, deres offentlige nøgler (også kaldet wallet-adresser) og det beløb, der er blevet handlet. Selv om dette kan give anonymitet, da tegnebøgerne ikke indeholder oplysninger om deres ejer, er intet virkelig anonymt på internettet. Sporing af IP-adresser kan give oplysninger om brugere, men ikke altid.

Det er denne vanskelighed med at spore brugerne, der har fået mange myndigheder til at tvinge platforme, der handler med krypto, til at overholde KYC- og AML-reglerne. Hvis du bruger en centraliseret og velrenommeret platform, har du allerede udleveret oplysninger om dig selv, såsom navn, kontaktoplysninger, bopæl og endda din indkomstkilde.

Selv om der kan opnås en høj grad af anonymitet, skal du stadig afsløre oplysninger om dig selv i sidste ende, hvis du ønsker at sælge eller købe Aave for fiat, da din bank eller dit kort skal oprette forbindelse til platformen.

Hvor sikkert er Aave?

Blockchain-teknologien er decentraliseret, og da der ikke er nogen enkelt myndighed, der styrer den, gennemføres transaktionerne ved hjælp af matematisk verifikation af knudepunkter eller minearbejdere. Selv om en knude kan lave en fejl eller en svigagtig transaktion, vil andre opfange uoverensstemmelsen, og flertallet vil rette fejlen.

Når det er sagt, er der også andre mulige svage punkter, f.eks. et smuthul i en smart kontrakt, som gør det muligt for dårlige aktører at manipulere den til deres fordel. Aave-protokollen har tidligere været genstand for en flash loan exploit, men udviklerne var hurtige til at rette op på svagheden.

Wallets er også udstyret med en høj grad af sikkerhed til opbevaring af tokens. Der er mange tilgængelige i dag, både software- og hardwarebaserede. Mange har ekstra sikkerhed såsom 2FA og passphrases for at give øget sikkerhed.

Hvilke teams arbejder på at udvikle Aave?

Det daværende ETHLand, der blev oprettet af Stan Kulechov i 2017, fungerede som en protokol for udlån og lån uden for toldvæsenet. Da det udviklede sig og omdøbt til Aave sammen med sit token, drives platformen nu af en DAO, hvilket betyder, at tokenindehavere ejer platformen.

Udviklingen af de godkendte forslag ligger dog stadig i hænderne på Aave-holdet. Dette omfatter grundlægger og CEO Stan Kulechov, COO Jordan Lazaro, CFO Peter Kerr og en hær af kodere og udviklere.

Hvilke finansielle institutioner er investeret i Aave?

Med alternative tjenester til traditionel långivning er Aave en direkte konkurrent til de almindelige institutioner, der tilbyder de samme tjenester. Derfor har den ikke nogen af de almindelige finansielle institutioner, der bakker den op. Det har dog tiltrukket et par store kryptofokuserede bagmænd:

• Blockchain.com Ventures

Blockchain.coms investeringsdatterselskab har til formål at støtte stærke og velrenommerede projekter, der udvikler og fremmer den praktiske og gennemførlige brug af blockchain-teknologi.

• Standard Crypto

Standard Crypto er et private equity-selskab, der blev oprettet af serieinvestor Adam Goldberg for at give decentraliserede projekter den finansiering, de har brug for til at vokse.

• Blockchain Capital

Blockchain Capital er en af de ældste VC-pionerer inden for kryptokapital og har eksisteret siden 2013. Den har indtil videre støttet mere end 70 projekter og er investeret i nogle store projekter som Ripple og Coinbase.

Aave Mining

Som et ERC-20-token er AAVE sikret af Ethereum-netværket, som i skrivende stund er afhængig af minearbejdere og konsensusmekanismen Proof of Stake.

Aave-protokollen er imidlertid sikret ved hjælp af staking. Indehaverne kan sætte AAVE i sikkerhedsmodulet til gengæld for mere AAVE. Disse indsatte tokens kan bruges til at dække underskuddet i tilfælde af en mangel.

Aave wallet

Hvis du ønsker at handle med din AAVE, er den nemmeste løsning din mægler eller børs, så du kan købe og sælge uden at deponere eller hæve tokens hver gang.

Hvis du ønsker at bruge Aave-protokollen til at låne eller låne eller bare holde på styringstokens, er du bedre tjent med at bruge en privat tegnebog. Der er mange muligheder, du kan vælge imellem:

• Ledger Nano S: En hardware wallet, ligesom et USB-flashdrev. Perfekt til offline opbevaring.

• Min Ethereum wallet: En webbaseret ERC-20-kompatibel tegnebog, som kan gemme AAVE. Tilgængelig fra alle steder med en internetforbindelse.

• Trust Wallet: En brugervenlig mobilbaseret wallet.

Er Aave investeringen værd?

Kryptovalutaer, herunder Aave, er i sagens natur ustabile, og deres priser kan svinge voldsomt. Prisstigningerne kan være attraktive, men AAVE styrter også lige så pludseligt ned.

Du kan forsøge at drage fordel af prisbevægelser ved at købe lavt og sælge højt (enten på kort eller lang sigt) eller blot stole på den passive indkomst, du genererer ved at låne eller satse på tokens. Vi råder dig til ikke at investere mere, end du er parat til at tabe.

Den gode nyhed er, at Aave har en lys fremtid foran sig med sine højere overskudsprocenter, et stærkt team og opbakning fra nogle store navne i branchen.