L’arène des investissements en crypto-monnaie est l’une des plus attrayantes pour les nouveaux investisseurs, et ce pour plusieurs raisons. Sa volatilité, avec des saisons de krachs abrupts et des appréciations record en un temps très court, bat n’importe quel record de Wall Street. En outre, ce sont des actifs facilement accessibles pour tout type d’investisseur. Cela ouvre une voie pour les traders novices, qui ne sera durable que s’ils prennent les mesures nécessaires pour un investissement responsable. Dans cet article, nous couvrons 7 conseils qui peuvent être utiles pour que votre investissement dans les Bitcoins et autres crypto-monnaies accroisse vos possibilités de succès.
# 1 : Choisissez une plateforme d’investissement fiable
L’une des premières étapes consiste à choisir une plateforme d’investissement fiable, dotée des outils adaptés à vos besoins en tant qu’investisseur. Quel que soit votre niveau d’expérience, il est toujours plus sain de maintenir ce nombre au minimum, en essayant de ne pas trader en utilisant plus de deux plateformes d’investissement simultanément.
Dans le domaine de la crypto-monnaie, il existe deux options principales : les brokers et les exchanges. Ces dernières sont spécialisées dans l’investissement dans les crypto-monnaies et, généralement, l’achat est direct, ce qui permet d’obtenir la propriété de crypto-monnaies qui sont stockées dans des portefeuilles digitaux spécialisés. Ces derniers sont les mieux adaptés pour ceux qui veulent avoir plus de contrôle sur leurs actifs digitaux ou qui cherchent à les utiliser pour des opérations intrinsèques à l’écosystème, comme Ethereum. Cependant, tous les exchanges ne sont pas réglementés et la sécurité des fonds n’est pas toujours garantie.
C’est là que les brokers entrent en jeu. Ce sont des plateformes de courtage professionnelles et généralement réglementées par des autorités reconnues comme la CySEC ou la FCA. En plus de la réglementation, les brokers proposent des investissements dans des produits dérivés financiers tels que les contracts for difference (CFD), les contrats à terme, etc. Cela signifie que vous investissez dans la possibilité d’une hausse ou d’une baisse des prix, sans avoir à détenir réellement la crypto-monnaie sous-jacente. De cette manière, davantage d’outils de trading sont disponibles et des stratégies plus complètes peuvent être formulées. Vous pouvez envisager les plateformes suivantes pour démarrer, en fonction de vos besoins et de vos attentes :
#2 : Veillez à utiliser un portefeuille solide
Si vous optez pour un exchange comme Binance ou Coinbase, les portefeuilles natifs ne suffiront peut-être pas si vous gérez un très gros capital ou si vous osez parier sur le long terme. En principe, les grands capitaux ont besoin d’un portefeuille doté de caractéristiques de sécurité avancées, telles que des portefeuilles de cold storage, également appelés portefeuilles hardware. Ceux qui ont des niveaux d’investissement encore plus élevés peuvent rechercher des options de garde institutionnelle comme Bakkt ou Coinbase Custody.
# 3 : Accès et sécurité
Quelle que soit l’alternative choisie pour investir, l’une des principales responsabilités d’un investisseur est de protéger l’accès à ses comptes d’investissement en crypto-monnaie. Par conséquent, un mot de passe unique et sécurisé (différent de tout autre utilisé par l’investisseur) n’est que la première étape d’un parcours de sécurisation.
Actuellement, il existe des options telles que l’authentification à deux facteurs, qui permettent de télécharger plusieurs niveaux de sécurité. Dans le cas des brokers, votre identité et la méthode de dépôt rendront votre investissement pratiquement blindé contre les pirates informatiques, puisque les retraits ne peuvent être effectués que sur le même compte que celui spécifié au départ.
Il est également important de veiller à ce que les sites web maintiennent le protocole de connexion sécurisé (SSL) et de faire attention aux techniques frauduleuses telles que le phishing. D’autre part, les portefeuilles de logiciels de bureau et les cold wallets mettent souvent en œuvre un seed pour permettre un accès unique aux fonds. Il s’agit d’une combinaison de mots clés dans un ordre précis que vous devrez garder verrouillée, car c’est le seul moyen de récupérer votre compte en cas de perte du dispositif.
# 4 : La technique des traders professionnels consiste à conserver un portefeuille diversifié et concis
La diversification d’un portefeuille d’investissement est une technique largement utilisée, qui est également recommandée par de grands experts tels que Fidelity, qui assure que cette pratique « vise à réduire la volatilité de votre portefeuille dans le temps ».
L’industrie des devises digitales n’est pas seulement une affaire de Bitcoins. À la date de cet article, il existe plus de 5 500 crypto-monnaies cotées sur différents exchanges dans le monde. Il est donc crucial de choisir avec soin les crypto-monnaies qui constitueront votre portefeuille d’investissement. Dans cet article, nous expliquons comment et pourquoi diversifier votre portefeuille crypto.
#5 : La réussite se fait pas à pas
Lorsque vous commencez à investir dans les crypto-monnaies, vous devez établir des attentes réalistes et savoir que l’évolution sera progressive. Les grandes histoires de trading sont basées sur des essais et des erreurs, ce qui vous assure d’acquérir une expertise solide et durable dans le temps.
C’est pourquoi il est recommandé de commencer avec des montants moins élevés pour évaluer vos résultats et prendre des décisions au moment opportun. En général, les montants minimums d’investissement dans un broker peuvent être un point de repère efficace pour démarrer.
# 6 : Analyse fondamentale
La variété des propositions technologiques dans l’industrie du crypto est presque inimaginable et couvre des centaines de domaines. De l’échange digital, en passant par la révolution économique bancaire, la décentralisation de l’Internet et la manière dont le contenu numérique est traité, des solutions qui ont inclus des projets tels que TRON et Basic Attention Token.
Il est donc important d’examiner le contexte d’un projet crypto avant d’y investir, sans omettre aucun détail, notamment le matériel de travail, la technologie, les cas d’utilisation, les investisseurs, la participation des fondateurs, entre autres. D’autres aspects de l’analyse comprennent le suivi des nouvelles, des partenariats, de l’adoption, ou même des rapports trimestriels sur la crypto-monnaie qui sont soutenus par des sociétés privées de haut niveau comme Ripple.
# 7 : Analyse technique et gestion des risques
Bien qu’il s’agisse d’un sujet que nous n’abordons pas à la loupe dans cet article, l’analyse technique est l’élément clé pour déterminer une stratégie d’investissement claire et éclairée susceptible de donner de meilleurs résultats. Les outils graphiques et d’analyse aident à déterminer les facteurs clés tels que les niveaux de résistance, le soutien ou les tendances.
Bien qu’ils ne soient pas des aspects déterminants, ce sont des éléments statistiques et probabilistes qui nous permettent d’examiner les différents scénarios auxquels une crypto-monnaie peut être exposée. Lorsqu’elles sont combinées à une gestion saine des risques – ce que de nombreux traders ont historiquement négligé de prendre en compte – vos performances peuvent passer au niveau supérieur.