10 najlepších kryptomenových búrz v 2024

Čo je to kryptomenová burza?

Kryptomenovú burzu možno označiť ako online trhovisko, kde môžete voľne nakupovať a predávať kryptomeny výmenou za fiat meny alebo iné kryptomeny. Platforma funguje ako sprostredkovateľ medzi kupujúcimi a predávajúcimi a za svoje služby si bežne účtuje províziu. Na rozdiel od búrz, kde obchodníci nakupujú/predávajú krypto aktíva, aby profitovali z ich meniacich sa cien, v platformách na obchodovanie s kryptomenami ľudia využívajú fiat alebo krypto obchodné páry, aby zarobili na volatilite kryptomien.

Ako fungujú?

Ak chcete používať platformu na obchodovanie s kryptomenami, musíte sa na nej najprv zaregistrovať a prejsť  jej overovacím procesom na overenie vašej identity.

Proces overenia sa môže líšiť od jednej burzy k druhej. Zatiaľ čo niektoré kryptoburzy od vás nebudú žiadať nič viac ako vaše e-mailové ID, iné môžu vyžadovať, aby ste pred registráciou na ich platformu absolvovali prísne kontroly KYC (Know Your Customer), ako je nahranie fotografie, overenie totožnosti, overenie adresy atď. Ide v podstate o dodržiavanie ich opatrení KYC (Know Your Customer), CFT (Combating the Financing of Terrorism) a AML (Anti-Money Laundering).

Upozorňujeme, že aj keď je úplne na vás, či použijete burzy s KYC alebo bez KYC, tieto burzy vám môžu zabrániť v jednaní s asociálnymi živlami a tiež znížiť riziko podvodu.

Váš účet bude otvorený po dokončení procesu overenia. Potom naň môžete vložiť prostriedky pomocou meny a spôsobu platby povolených platformou. Burzy bežne umožňujú viacero spôsobov vkladu/výberu vrátane debetných kariet, kreditných kariet, bankových prevodov, elektronických peňaženiek, Paypal, prevodov z peňaženiek atď.

Po vložení prostriedkov na svoj burzový účet ich môžete použiť na obchodovanie s kryptomenami dostupnými na platforme. Prostriedky je možné kedykoľvek vybrať buď v kryptomenách alebo vo fiat, a to zadaním žiadosti o výber.

Kryptomenové burzy uľahčujú obchodovanie s kryptomenami prostredníctvom príkazov „Buy“ alebo „Sell“, ktoré priradzuje softvér platformy.

Aby sme to všetko zhrnuli, kryptomenová burza je v podstate online trhovisko, kde môžete nakupovať/predávať kryptomeny od/pre ostatných obchodníkov na základe ich aktuálnej trhovej ceny. Burza funguje ako sprostredkovateľ medzi kupujúcimi a predávajúcimi a za svoje služby si účtuje poplatok.

Rôzne typy kryptomenových a bitcoinových búrz

Existujú rôzne typy kryptomenových a bitcoinových búrz, ktoré sú určené pre rôzne typy obchodníkov. Nižšie sú uvedené štyri hlavné typy, ktoré nájdete na trhu:

• Centralizované burzy (CEX)

Fungujú celkom podobne ako bežné burzy, pričom úplnú kontrolu nad produktom, funkciou a službou má centrálny orgán. Je zaujímavé, že koncept centralizovanej burzy je v úplnom rozpore s tým, prečo boli kryptomeny vynájdené, a to preto, aby sa finančný svet oslobodil od autoritatívnej a jednotnej vlády. Prostriedky drží burza a dostupné obchody môžu byť krypto-krypto, fiat-krypto alebo oboje.

• Decentralizované burzy (DEX)

Ide o kryptoburzy, ktoré uľahčujú peer-to-peer obchodovanie s kryptomenami. Všetky funkcie kryptoburzy, vrátane výmeny krypto aktív, párovania príkazov, knihy príkazov a kapitálových vkladov, sú v pravom duchu kryptomien decentralizované. Neexistuje žiadny centrálny server ani možnosť zlyhania jedného bodu.

• Miestne burzy

Sú to webové stránky, ktoré fungujú skôr ako miestni predajcovia, ktorí vám umožňujú nakupovať/predávať kryptomeny za vašu miestnu menu. Hoci mnohé z nich poskytujú automatické príkazy na nákup/predaj, neponúkajú možnosti obchodovania s kryptomenami.

• Fiat vs. čisté burzy

Fiat-krypto burzy sú tie, kde si môžete kúpiť kryptomenu za fiat menu. Sú mimoriadne obľúbené medzi začínajúcimi investormi do kryptomien a umožňujú jednoduchý prístup ku kryptomenám širokej verejnosti. Naopak, kryptomenové alebo čisté burzy sú druhy, kde môžete obchodovať iba s kryptomenami, bez možnosti výmeny fiat-krypto.

• Hybridné burzy

Hybridné burzy kombinujú užitočné komponenty centralizovaných a decentralizovaných búrz. Kombinujú bezpečnosť decentralizovaných búrz a škálovateľnosť centralizovaných búrz v jednej platforme. Sú stále rastúcim vývojom.

Kľúčové veci, ktoré je potrebné zvážiť pri výbere najlepšej kryptomenovej burzy

Výber správnej platformy na obchodovanie s kryptomenami môže byť tým najdôležitejším krokom, ktorý ako začínajúci obchodník s kryptomenami alebo investor podniknete. Je veľmi dôležité porozumieť vašim očakávaniam od platformy a tomu, ako chcete s kryptomenami obchodovať. Nemôžeme dostatočne zdôrazniť význam dôkladného preskúmania jedinečných ponúk každej burzy, ktorú si vyberiete. Pozrime sa na niektoré kľúčové body, ktoré by ste mali mať na pamäti:

Zákaznícka podpora – mala by ponúkať 24/7 (najlepšie) zákaznícku podporu prostredníctvom všetkých populárnych komunikačných kanálov vrátane e-mailu, telefónu, sociálnych médií a živého chatu. Väčšina búrz však ponúka službu 24/5, čo je stále prijateľné.

Jednou z oblastí, ktorá by mala byť nevyhnutnosťou, je živý chat alebo telefonická podpora. Najlepšie burzy, na ktoré sme narazili, ponúkajú živú podporu. Alternatívou sú e-mailové vlákna, ktoré by mohli spomaliť poskytovanie služieb.

Poplatky – Poplatky zahŕňajú obchodné poplatky, poplatky za vklad a výber a poplatky účtované za iné služby, ako sú úverové linky a stávky. Tieto poplatky sa líšia v závislosti od platforiem, ale mali by byť v určitom rozsahu.

Poplatky za vklad a výber sa zvyčajne pohybujú okolo 2 % pri transakciách v oboch smeroch. Toto percento by malo platiť pre transakcie kreditnou kartou, pretože sú zvyčajne drahšou možnosťou. Bankové vklady sú na špičkových platformách zvyčajne bezplatné, zatiaľ čo elektronické peňaženky môžu byť spoplatnené.

Niektoré burzy účtujú paušálny poplatok za výber. eToro účtuje paušálny poplatok 5 $ za všetky výbery bez ohľadu na objem.

Poplatky za obchodovanie by nikdy nemali byť vyššie ako 1 % z objemu transakcie. Najvyšší, s ktorým sme sa stretli, je približne 0,75 % z hodnoty transakcie ako poplatok príjemcu za spotové obchodovanie a 1 % za krypto CFD.

Aj keď sa poplatky líšia v závislosti od platformy, nikdy by nemali predstavovať významný podiel generovaných výnosov alebo hodnoty transakcie.

Zbezpečenie – Burza by mala využívať všetky možné a aktualizované bezpečnostné opatrenia, vrátane dvojstupňového overenia (2FA), poistenia kryptoaktív, overovania totožnosti atď. na ochranu záujmov obchodníkov.

Špičkové burzy, na ktoré sme narazili, majú tiež prehľad o prísnej bezpečnosti. Hoci sú útoky hackerov v kryptopriestore endemické a dochádza k narušeniam, mal by existovať pohotovostný plán, ktorý by ochránil finančné prostriedky používateľov a v prípade potreby ich nahradil.

Binance je dobrým príkladom burzy, ktorá sa od narušenia v roku 2019 odrazila tým, že udržiavala Bezpečný fond aktív pre používateľov, ktorý slúžil na doplnenie stratených prostriedkov.

Jednoduché použitie – Burza by nemala byť veľmi zložitá na používanie a mala by mať priamočiare a jednoduché používateľské rozhranie (UI).

Platobné metódy – Platforma na obchodovanie s kryptomenami by vám bola na nič, ak by neponúkala spôsob vkladu/výberu podľa vášho výberu. Než sa zaregistrujete, uistite sa, že ho ponúka. Vkladové prostriedky môžu byť fiat meny alebo kryptomeny.

Najlepšie platformy, s ktorými sme sa stretli, prijímajú bankové vklady v miestnych menách vo všetkých jurisdikciách, v ktorých pôsobia. Pre jurisdikcie, kde sú bankové vklady neuskutočniteľné, ako je Nigéria, kde banky nespracúvajú kryptotransakcie, by mali byť k dispozícii možnosti tretích strán, ako sú elektronické peňaženky.

Konečným spôsobom vkladu tretej strany je p2p trh. Nie všetky veľké burzy majú p2p trhy, čo robí tie, ktoré ich majú, žiadanejšie, pretože tieto trhy majú širokú škálu platobných metód

Podporované mince – Všetky známe burzy ponúkajú širokú škálu kryptomien, ktoré uspokoja všetky typy obchodníkov. Uistite sa, že burza, ktorú máte na mysli, umožňuje obchodovanie s kryptomenami, o ktoré máte záujem.

Burzy so sídlom v USA majú zvyčajne obmedzenú zbierku mincí v porovnaní s ich globálnymi kolegami. Zatiaľ čo burza, ktorá ponúka 65 kryptomen, môže byť považovaná za obmedzenú podľa globálnych štandardov, pre burzu so sídlom v USA  je to primeraný počet, hoci Coinbase, ktorá má sídlo v USA, ponúka 193 kryptomien.

Všetky burzy na našom zozname ponúkajú aj páry fiat-krypto ako BTC/USD a páry krypto-krypto, tiež nazývané krypto-krosy, ako ETH/AAVE. U globálnych búrz a brokerov by mali existovať páry fiat-krypto pre hlavné meny (USD, GBP, EUR, AUD, CAD).

V prípade krypto krížových párov by sa mali hlavné kryptomeny krížiť s USDT, USDC alebo stablecoinmi, ktoré sú natívne pre určité platformy, ako je BUSD pre Binance, napr. BTC/USDT, ETH/USDC, AVAX/BUSD.

Súkromie – Ak ste niekto, kto túži po vysokom stupni anonymity, mali by ste zvoliť burzu, ktorá nevyžaduje veľa osobných údajov.

Centralizované burzy nie sú najlepšou voľbou čo sa týka anonymity, pretože vyžadujú, aby používatelia pred prevádzkovaním plne funkčného účtu absolvovali KYC. Preto by malo byť zabezpečenie na týchto platformách nepriestrelné.

Platforma, ktorú si vyberiete, by mala byť v súlade s osvedčenými postupmi v oblasti kybernetickej bezpečnosti a mala by mať certifikácie ako ISO 27001:2013, ktoré to dokazujú.

Povesť

Pred registráciou na burze si vždy prečítajte recenzie napísané kolegamii. Stránky ako G2 a Trustpilot sú skvelé na vyhľadávanie nezávislých recenzií tretích strán. Niektoré burzy fungujú dobre v určitých regiónoch, ale v iných sú nevýrazne.

Dobrým príkladom je Binance. Recenzie na G2 sú pozitívne s celkovým hodnotením 3,8 z 5,0, zatiaľ čo recenzie Trustpilot sú prevažne negatívne s celkovým hodnotením 2,0 z 5,0. Porovnaním oboch recenzií sme zistili, že Binance na Blízkom východe nefunguje dobre.

Ďalším miestom na sledovanie reputácie sú správy. Niektoré burzy sú neustále zapletené do regulačných problémov. Tieto burzy sú vysoko rizikové, pretože môžu byť zasiahnuté obmedzeniami, ktoré ovplyvňujú vašu schopnosť vybrať si svoje prostriedky.

Nakoniec si prelistujte históriu prevádzky platformy. Majú za sebou históriu náhleho pozastavenia výberov z dôvodu právnych problémov? Dostali sa niektorí vedúci pracovníci na úrovni C do problémov so zákonom? Ak áno, potom postupujte opatrne.

Regulácie

Regulované platformy sú v očiach zákona legitímnejšie ako ich neregulované náprotivky. Pri regulovaných platformách je menej pravdepodobné, že stratíte svoje prostriedky. Každá krajina má svoje regulačné agentúry. Tu sú niektoré z populárnych v rôznych krajinách:

V USA neexistuje žiadny konkrétny právny rámec na reguláciu kryptomien, takže burzy nespadajú priamo do pôsobnosti SEC, podliehajú však zákonu o bankovom tajomstve (BSA), musia sa zaregistrovať na Financial Crimes Enforcement Network ( FinCEN) a musí dodržiavať zákony proti praniu špinavých peňazí (AML).

Brokeri ako eToro na druhej strane spadajú pod SEC a musia byť registrovaní v SEC a spadajú pod ich pôsobnosť. eToro je plne zaregistrované v SEC.

V Spojenom kráľovstve sú burzy regulované úradom Financial Conduct Authority a podliehajú zákonom o boji proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu (CFT). Burzy a brokeri nesmú občanom ponúkať krypto deriváty.

V Kanade burzy fungujú pod doménou provinčných regulačných orgánov. Krypto investičné spoločnosti ako Nexo sa musia zaregistrovať v kanadskom Centre pre analýzu finančných transakcií a správ (FINTRAC).

Austrália je voči kryptoburzám prívetivá a vyžaduje od nich iba registráciu v Austrálskom centre pre správy a analýzu transakcií (AUSTRAC) a splnenie jasne daných záväzkov v oblasti AML/CTF.

V eurozóne sú kryptomeny v súčasnosti legálne, úrady však presadzujú reguláciu trhov s kryptoaktívami Markets in Crypto Assets (MiCA), ktorá údajne prináša rovnakú transparentnosť a dôveryhodnosť, akú má tradičný finančný sektor. Do tej doby musia burzy dodržiavať zákony AML a CFT.

V Japonsku sú kryptomeny považované za legálne vlastníctvo a sú regulované zákonom o platobných službách (PSA). Burzy sa musia zaregistrovať v Agentúre pre finančné služby (FSA) a dodržiavať smernice AML a CFT.

Peňaženky

Väčšina búrz na našom zozname ponúka zabezpečené webové peňaženky spojené s ich účtami. Tieto peňaženky majú určité obmedzenia. Napríklad z nich môžete len vyberať a vkladať. Nemôžete ich použiť na získanie airdropov alebo na nákupné aktivity. Nedržíte ich súkromné kľúče a nemáte kontrolu nad peňaženkou, preto zverujete svoje prostriedky burze.

Ak musíte nechať svoje mince na burze, uistite sa, že je vo vašom regióne regulovaná. Brokeri ako eToro sú v bezpeční, pretože sú regulovaní niekoľkými agentúrami v mnohých jurisdikciách.

Ak si nie ste istí regulačným stavom vášho brokera a zdá sa, že tieto informácie zastiera, možno nebudete chcieť ponechať svoje prostriedky na jeho platforme.

Jedinečné funkcie

Nákup a predaj kryptomien je základnou funkciou, ktorú majú všetky burzy. Aby vynikli, obsahujú ďalšie jedinečné funkcie a služby. Napríklad Nexo rozširuje pôžičky kryté kryptomenami, ktoré nevyžadujú poplatok za vedenie, a eToro má funkciu Copy Trader, ktorá umožňuje nováčikom kopírovať obchody skúsenejších obchodníkov.

Pre obchodníkov má FTX jedny z najnižších poplatkov, a to vo výške 0,02 % pre tvorcov a 0,07 % pre príjemcov. FTX tiež dotuje výbery kryptomien, vďaka čomu sú pre určité blockchainy zdarma.

Pre investorov, ktorí chcú zvýšiť svoje prostriedky, ponúka Binance flexibilné sporiace fondy, ktoré generujú výnosy kdekoľvek v rozmedzí 2 % – 30 % ročne. Pre uzamknuté fondy je tento výnos vyšší.

Záverečné myšlienky

Najlepšie kryptomenové burzy uľahčujú nákup/predaj kryptomien a vo veľkej miere prispievajú k meniacemu sa svetovému vnímaniu kryptomien, peňazí a financií ako celku. Okrem toho sú tieto platformy na obchodovanie s kryptomenami pre väčšinu ľudí aj naďalej najpreferovanejšími prostriedkami na nákup a predaj mincí.

eToro je celkovo najlepšia kryptomenová platforma, pretože jej živá komunita používateľov a sociálne funkcie vytvárajú prostredie, kde sa používatelia môžu učiť od skúsenejších kolegov. Jej funkcia CopyTrading tiež uľahčuje novým obchodníkom získať náskok v investovaní.

Podporuje tiež niekoľko spôsobov vkladu, ako sú bankové prevody, kreditné/debetné karty, elektronické peňaženky ako Neteller a účet eToro Money. Vkladové limity sú výhodné a predstavujú 10 $, zatiaľ čo poplatky za výber zostávajú na úrovni 5 $ bez ohľadu na vybratú sumu.

Poplatky za obchodovanie zostávajú dostupné s prirážkou 0,75 % – 1 % k hrubým spreadom, čo platí pre spotové obchodovanie aj krypto CFD.

Každá kryptomenová aplikácia v našom sprievodcovi je najlepšia v určitej funkcii, ktorá predstavuje oblasti, ktoré zákazníci v krypto aplikáciách vyhľadávajú.

Tento sprievodca vám pomohol pozrieť sa na kľúčové body, ktoré by ste mali mať na pamäti pri ich výbere a na najlepšie burzy v 2024.