Decentralizovaný finančný priestor sa zväčšuje, keďže stále viac ľudí (a inštitúcií) vidí výhody vykonávania finančných aktivít v reťazci, a so zvyšujúcim sa záujmom sa zvýšilo množstvo najlepších DeFi projektov, aby uspokojili dopyt.
Otázkou je, čo sú to za projekty? Ak sa chystáte investovať peniaze do projektu, musí byť legitímny, ziskový a bezpečný.
Práve teraz skúmame najlepšie krypto DeFi projekty na trhu. Zdôrazňujeme, čo tieto protokoly DeFi robia, prečo sú to dobré investičné rozhodnutia a čo je najdôležitejšie, riziko spojené s investovaním do nich.
Kryptomena
Kategória
Trhová kapitalizácia
Blockchain sieť
Kde kúpiť
Spôsoby nákupu
Bitcoin Dogs ($0DOG)
Hranie
Zatiaľ žiadna
Bitcoin
Kúpiť $0DOG
Krypto
Memeinator (MMTR)
Spoločenstva
Ethereum
Kúpiť MMTR
BitBot (BITBOT)
Utility
Kúpiť BITBOT
Chancer (CHANCER)
Hazardné hry
BSC
Kúpiť CHANCER
Metacade (MCADE)
Komunita
19 miliónov $
Kúpiť MCADE
GMX (GMX)
Obchodovanie s derivátmi
468 miliónov $
Arbitrum, Avalanche
Kúpiť GMX
Kreditná karta
Gains Network (GNS)
Obchodovanie perpetuals
121 miliónov $
3+
Kúpiť GNS
Aave (AAVE)
Požičiavanie
824 miliónov $
7+
Kúpiť AAVE
Bankový prevod
Camelot (GRAIL)
Dex
14,70 milióna $
Arbitrum
Kúpiť GRAIL
Curve (CRV)
AMM
712 miliónov $
Kúpiť CRV
Uniswap (UNI)
3,56 miliardy $
6+
Kúpiť UNI
Synapse (SYN)
Protokol
Viacero
Kúpiť SYN
Lido (LDO)
Liquid Staking
1,60 miliardy $
5+
Kúpiť LDO
Rocket Pool (RPL)
761 miliónov $
Kúpiť RPL
Radiant Finance (RNDT)
Crosschain požičiavanie
78,55 milióna $
Arbitrum, BSC
Kúpiť RDNT
Pendle Finance (PENDLE)
DeFi
112 miliónov $
Kúpiť PENDLE
Natívny token Bitcoin Dogs, $0DOG, bude spustený ako vôbec prvé ICO na blockchaine Bitcoinu. Vďaka špičkovej technológii Bitcoin Ordinal posúva Bitcoin Dogs hranice toho, čo sa v sieti Bitcoin buduje.
Kombináciou memecoinov, NFT a Ordinals sa tento projekt snaží spolu so všetkými, ktorí sa odvážia predbehnúť svorku tam, kde sa ešte nikto nedostal.. Vzhľadom k záľube tohto odvetvia v prekonávaní nových míľnikov bude tento projekt priťahovať záujem ľudí v komunite Bitcoinu aj mimo nej.
Bitcoin Dogs je kľúčom ku silným krypto príbehom, ako je BRC-20 a halvingu Bitcoinu, čo by ho mohlo dostať do pozornosti investorov a umožniť inováciu a výrazný nárast; niekoľko projektov BRC-20, ktoré sa spustili, si získalo pozornosť investorov a nadšencov Bitcoinu.
Bitcoin Dogs zašiel ďalej ako väčšina ostatných projektov, aby vybudoval prvý herný ekosystém na báze Bitcoinu s tokenmi, plánovanou zbierkou NFT a dokonca aj hrami v ďalšej fáze.
Údaje o metrike Bitcoin on-chain od spoločnosti Dune Analytics ukazujú výrazný nárast počtu transakcií na blockchaine, ktorý začal koncom januára 2023, keď bol spustený Ordinals.
Vyššie objemy v kombinácii s halvingom Bitcoinu v apríli 2024 by mohli byť katalyzátorom pre významný rast siete a jej najsľubnejších projektov, ako je Bitcoin Dogs.
Bitcoin Dogs je nový projekt, ktorý sa pokúša o niečo, čo sa nikdy predtým nepodarilo. Ako také sa určite vyskytnú prekážky, ktoré sú pre tento projekt nové, a história spúšťania tokenov ukazuje, že plány sa takmer nikdy nezaobídu bez zádrhelov.
$0DOG bude natívnym tokenom ekosystému Bitcoin Dog. Jeho maximálna ponuka je 900 miliónov, z ktorých je 90 % vyčlenených na predpredaj. To znamená, že investori získajú väčšinu tokenov, čím sa projekt čo najviac priblíži férovému spusteniu.
Ak sa chcete do projektu dostať skôr, prejdite na stránku Bitcoin Dogs.
Memeinator je memecoin s twistom. Zatiaľ čo iné memecoiny si osvojili zvieraciu tému, či už psa alebo žabu, Memeinator sa rozhodol prevziať témy z veľmi populárnej série Terminátor. Obsahuje terminátorských psov, ktorí cestovali späť v čase, aby ovládli trh s meme.
V priestore memecoinov je viralita rozdielom medzi úspechom a neúspechom. Memeinator využil inovatívne marketingové stratégie, pútavý príbeh a nadchádzajúcu sadu produktov, aby udržal svoju rastúcu komunitu zapojenú. Napriek neistote priestoru memecoinov Memeinator ukázal potenciál vytvoriť komunitu verných podporovateľov ponúkaním inovatívnych odmien. Jedným z nich je výlet do vesmíru na Virgin Galactic v hodnote neuveriteľných 250 000 dolárov. V budúcnosti bude token MMTR kľúčom k odomknutiu ekosystému, ktorý bude zahŕňať exkluzívne NFT a akčnú hru.
Veľké plány a humbuk sú bežné nástroje, ktoré memecoiny používajú na získanie ľudí na palube, a zatiaľ čo Memeinator robí pokroky, stále nie je otestovaný. Väčšina memecoinov zlyhá a existuje možnosť, že aj Memeinator. MMTR má maximálnu zásobu 1 miliardy tokenov, z ktorých 62,5 % je v ponuke v predpredaji, ktorý práve prebieha. To je vhodné, pretože väčšina dodávok bude v rukách verejnosti, takže bude menej náchylná na manipuláciu. Ak sa chcete zapojiť do predpredaja, prejdite na stránku Memeinator .
Bitbot je bot na obchodovanie s kryptomenami, ktorý umožňuje obchodovať s kryptomenami v reťazci pomocou jednoduchých textových pokynov na Telegrame. Robot je súčasťou rastúceho trendu ľudí, ktorí používajú roboty s okamžitou rýchlosťou vykonávania, aby udržali krok s inštitucionálnymi obchodníkmi.
Tieto roboty sú zvyčajne integrované do platformy na posielanie správ na Telegrame, čo používateľom umožňuje ovládať svoje obchodné aktivity pomocou jednoduchých príkazov. Vďaka ich jednoduchosti, efektívnosti a rýchlosti ich môžu obchodníci použiť na odhaľovanie a nákup tokenov pred ich uvedením na veľkých burzách.
Bitbot ponúka funkcie, ktoré ho kladú pred ostatné obchodné roboty. Najvýznamnejší je jeho dôraz na decentralizáciu. Väčšina robotov Telegramu drží súkromné kľúče svojich používateľov, čím vytvára vektor útoku.
To sa stalo aj u populárnych robotov, ako je Unibot, ktorý bol hacknutý v októbri 2023. Útočník mohol čerpať prostriedky z pripojených peňaženiek, pretože platforma uchovávala súkromné kľúče svojich používateľov.
Bitbot používa úplne decentralizovanú štruktúru, ktorá zaisťuje, že používatelia majú svoje tokeny vždy pod kontrolou.
Aj keď má robot užitočnosť, úspech jeho tokenu závisí od schopnosti spoločnosti prilákať a udržať používateľov, čo je zvyčajne jednoduchšie dosiahnuť počas býčieho trhu ako medvedieho trhu.
Očakáva sa, že rok 2024 bude býčí vďaka halvingu Bitcoinu, avšak záujem sa ukáže až po skončení býčieho obdobia.
Bitbot má celkovú ponuku 1 miliardu tokenov, z ktorých sa 30 % predá v nadchádzajúcom predpredaji. Súčasťou tohto predpredaja je súťaž, ktorá odmení účastníkov až 100 000 $. Pre ďalšie informácie o predpredaji, navštívte webovú stránku Bitbot.
Chancer je stávková platforma, ktorá umožňuje používateľom vytvárať prediktívne trhy a uzatvárať stávky na udalosti v reálnom svete, ktoré majú sledovateľný výsledok. Ďalšou výhodou Chanceru je, že je plne decentralizovaný, nemenný a automatický.
Chancer mení spôsob online stávkovania. Protokol pozostáva zo siete uzlov, ktoré prevádzkujú platformu úplne decentralizovaným spôsobom, rozhrania, ktoré umožňuje používateľom vytvárať stávky, a infraštruktúry na abstrahovanie väčšiny základných funkcií inteligentného kontraktu.
Táto štruktúra platforiem DeFi umožňuje komukoľvek vytvoriť predpovedný trh založený prakticky na akejkoľvek udalosti a otvoriť ho pre ľudí na celom svete. Používatelia môžu štruktúrovať stávky, ako chcú, a stanovovať rôzne úrovne odmien.
Pretože systém beží na decentralizovanej otvorenej sieti, používatelia môžu vidieť podrobnosti o stávke a rozhodnúť sa, či sa chcú zúčastniť. Keď sa rozhodne o výsledku, systém automaticky vyplatí víťaza na základe vopred nastavených podmienok.
Chancer je do značnej miery netestovaný, takže neexistuje žiadny spôsob, ako s istotou vedieť, že jeho tokenomické modely, interná ekonomika alebo dokonca systém stávkovania fungujú podľa plánu. Hoci neexistuje žiadny dôkaz, neistota zvyšuje riziko.
Tento systém je poháňaný tokenom CHANCER, ktorý bude potrebný na používanie služieb DeFi, na nastavenie a vytváranie stávok. Momentálne je vo fáze predpredaja a dá sa kúpiť na stránke Chancer.
Metacade je platforma, na ktorej sídli herná komunita Web3, vyvíja skvelé hry, podporuje angažovanosť a odmeňuje rôznych členov herného krypto priestoru.
Aj keď to nie je primárne platforma DeFi, integrovala niektoré protokoly a aktivity DeFi, vďaka ktorým je ako investícia DeFi atraktívna.
Metacade v súčasnosti ponúka jednu z najvyšších odmien za staking, aké sme v poslednom čase videli. Staking MCADE, natívneho tokenu, prináša ročnú návratnosť 40% za predpokladu, že tokeny ostanú uzamknuté aspoň 6 mesiacov.
Okrem toho platforma poskytuje stratégie GameFi, ktoré môžu používatelia nasadiť v rôznych hrách s cieľom maximalizovať svoje zárobky.
Podľa historických trendov výnosov môže byť zisk z Metacade časovo citlivý a z dlhodobého hľadiska neudržateľný. Prirodzene, čím viac ľudí stakuje, výnos klesá. MCADE je v krypto priestore nový token, ktorý môže zažiť kolísanie cien, ktoré môže ovplyvniť celkový zisk generovaný z výnosov.
Metacade je však platforma, ktorá stojí za preskúmanie kvôli svojim možnostiam protokolu DeFi. MCADE si môžete kúpiť na ich webovej stránke.
Kúpiť METACADE
GMX je decentralizovaná perpetuals burza, ktorá umožňuje používateľom a obchodníkom s kryptomenami obchodovať kryptoderiváty s pákovým efektom krátkym aj dlhým smerom. Platforma sa stala populárnou po páde FTX, keď dôvera v centralizované burzy klesla.
V súčasnosti je to jedna z najpoužívanejších a najdôveryhodnejších platforiem s celkovým objemom obchodov 112 miliárd $ naprieč 261 000 používateľmi. Mesačne zarába približne 9 miliónov $ na poplatkoch a je jedným z nových typov protokolov DeFi, ktoré svojim používateľom prinášajú skutočný výnos, vyplácaný buď v ETH alebo v stablecoine, nie ako inflačný token aplikácie.
V čase písania je 79 % všetkých tokenov GMX vložených na získanie odmien, čo je najviac v odvetví, keďže výnosy z tohto DeFi projektu sa delia medzi stakerov.
Obchodné rozhranie sa ľahko používa. Má bežnú swapovú funkciu, avšak zoznam tokenov je obmedzený na deväť hlavných mincí, ako sú BTC , ETH, LINK , USDT, DAI a niekoľko ďalších. Funkcia perpetual poskytuje pákový efekt až 50x, ako aj limitné a spúšťacie príkazy.
V čase písania sú ponúkané iba štyri kontrakty, zahŕňajú BTC, ETH, LINK a UNI a všetky sú spárované s USD. Iné perpetual platformy ponúkajú viac kontraktov a môžu ovplyvniť podiel GMX na trhu.
GMX si môžete kúpiť na burzách ako Coinbase.
Gains Network je perpetual obchodná platforma podobná GMX. Hlavný rozdiel medzi nimi je v tom, že zisky prekročili mnohé obmedzenia GMX, pokiaľ ide o rozsah a ponúkané kontrkaty.
Hoci má GMX stále väčšiu trhovú kapitalizáciu a obsahuje viac zahraničných aktív uložených ako kolaterál, Gains sa rýchlo rozširuje, aby zahŕňala tradičné cenné papiere, vďaka čomu sú krypto nadšenci vystavení tradičným trhom prostredníctvom tokenizácie aktív.
Gains Network zobchodoval celkový objem viac ako 27 miliárd $, takže aj keď ešte nie je na úrovni GMX, stále má pôsobivé čísla. To tiež znamená, že má priestor na rast na trhu DeFi.
Obchodná platforma obsahuje služby DeFi s dlhými aj krátkymi kontraktmi s až 150-násobným pákovým efektom pre 45 kryptomien, 17 forexových párov a 2 komodity (zlato a striebro). Aktíva sú v reálnom svete tokenizované verzie cenných papierov skutočného sveta, ktoré umožňujú decentralizované Oracles.
Gains sa nám páči, pretože má mobilnú aplikáciu, ktorú možno používať na cestách, a širší výber aktív na obchodovanie v ekosystéme DeFi.
Gains Network sa pri získavaní cenových kanálov pre cenné papiere v reálnom svete veľmi spolieha na oracles. Existuje riziko, že oracles budú nesprávne fungovať a vyhodia cenové kanály, čo by mohlo spôsobiť likvidáciu.
Obchodná sieť je poháňaná tokenom GNS. Môžete si ho kúpiť na burzách ako Coinbase.
Aave je popredná úverová platforma s celkovou likviditou 7 miliárd $ v piatich rôznych blockchainových sieťach. Ide o najväčšiu a možno aj najobľúbenejšiu platformu decentralizovaných finančných pôžičiek s trhovou kapitalizáciou 734 miliónov $.
Decentralizované finančné pôžičky nezmiznú tak skoro. V skutočnosti sa očakáva, že budú rásť s postupujúcim prijímaním technológie blockchain a Aave je v tomto priestore lídrom.
Vďaka Aave môžete získať pôžičky DeFi v sieťach Ethereum, Arbitrum, Optimism, Polygon, Avalanche, Harmony a Metis pomocou kolaterálu ako BTC, ETH, MATIC , DAI a dokonca aj AAVE, v závislosti od reťazca, ktorý používate. Pre najlepšiu sadu možností protokolov DeFi vám odporúčame použiť blockchain Polygonu, pretože ETH a BTC sú jediné prijateľné formy kolaterálu v iných sieťach.
Uistite sa, že vaše zabezpečenie je vždy o 130 % vyššie ako prostriedky, ktoré si požičiavate, aby ste sa vyhli likvidácii. Bezpečnosť svojej pozície môžete sledovať pomocou indikátora faktora zdravia (HF). Pozíciám s HF menším alebo rovným jednej hrozí likvidácia. Ideálne je udržiavať HF nad 2.
Najrelevantnejším rizikom Aave je, že jeho token funguje iba ako nástroj riadenia. Preto neposkytuje veľkú odmenu z holdingu, okrem práva hlasovať o návrhoch, čo je prípad použitia, ktorý nie je pre priemerného investora do DeFi kryptomien taký zaujímavý.
Ak sa chcete dozvedieť viac o platforme pôžičiek, prečítajte si našu recenziu Aave. Prípadne si môžete kúpiť AAVE na burzách ako eToro.
Camelot je skladateľná decentralizovaná burza v sieti Arbitrum, ktorá podporuje okamžité swapy medzi tokenmi. Obsahuje tiež pooly likvidity pre investorov, aby zarobili zisk z poskytovania likvidity na platforme DeFi.
Camelot sa odlišuje od ostatných krypto DeFi projektov svojou funkciou swapu. Protokoly DeFi umožňujú komukoľvek prepínať medzi prakticky ľubovoľnými dvoma tokenmi v sieti Arbitrum v jednej transakcii vďaka integrácii s Odos.
Platformy DeFi sú zvyčajne obmedzené na tokeny v rámci poolu likvidity, takže swapové transakcie, ktorých páry nie sú v poole, budú smerované cez niekoľko poolov. Niektoré platformy spájajú obchod do jedného, ale transakčné náklady na služby DeFi sú zvyčajne vyššie.
Vďaka Camelotu je swap medzi exotickými kryptomenami, ktoré nie sú v rovnakom poole likvidity, možný v jednej transakcii, pretože systém smeruje vaše obchody cez rôzne pooly a vopred vypočítava poplatky.
Prijatý token je niekedy o niečo viac alebo menej, ako sa očakávalo, v závislosti od konštitúcie poolov, cez ktoré je smerovaný. Ide však o nepatrný vplyv a odchýlka je zvyčajne do 0,50 % z celkovej hodnoty transakcie. V konečnom dôsledku Camelot poháňa lacné a rýchle transakcie na blockchaine Arbitrum.
Token Camelotu je viazaný na poplatky jeho platformy, ktoré sú zase viazané na objem obchodov, ktoré spracováva. Camelot preto bude musieť zostať hlavným decentralizovaným finančným systémom na technológii Arbitrum blockchain, aby získal vysoké objemy obchodov a udržal si investorov s atraktívnymi výnosmi.
GRAIL si môžete kúpiť na burzách ako Coinbase.
Curve je populárny automatizovaný tvorca trhu (AMM) známy svojim nízkym sklzom a veľkými poolmi likvidity. Je dobre integrovaný do kryptopriestoru DeFi, ktorý používajú inštitúcie, veľryby a ďalšie protokoly DeFi na uloženie svojich poolov likvidity a swapovanie veľkých objemov.
AMM sú kombináciou poolov likvidity a algoritmu, ktorý automatizuje swapy medzi tokenmi v rôznych poolov. Pooly likvidity môžu obsahovať rôzne tokeny, ale väčšina obsahuje dva.
Tieto pooly sú náchylné na sklz, čo je jav, pri ktorom sa cena, za ktorú sa obchod vykonáva, odchyľuje od ceny špecifikovanej obchodníkom, čo je zvyčajne spôsobené vysokou volatilitou alebo nízkymi objemami.
Unikátny algoritmus Curve čo najviac znižuje sklz a umožňuje používateľom vykonávať obchody s investíciami DeFi za požadované ceny počas trhových obchodov. Z tohto dôvodu sú investori ochotní využívať platformu, ktorá zase priťahuje poskytovateľov likvidity.
Teraz môžu pooly likvidity na Curve dosahovať až 800 miliárd $ v TVL, ako napríklad pool stETH, ktorý obsahuje ETH a stETH.
Štruktúra DAOCurve umožňuje holderom hlasovať, ktoré pooly získajú najviac odmien. Mohli by tak nastať situácie, keď rôzni hráči hromadia CRV, aby získali silu určiť, ktoré pooly získajú najviac odmien. To by mohlo viesť k centralizácii riadenia.
CRV si môžete kúpiť na burzách ako eToro.
Uniswap je decentralizovaná burza a AMM, ktorá spustila nový vek decentralizovaných búrz. Okrem toho, že je jedným z prvých dexov v priestore DeFi, je stále jednou z popredných aplikácií DeFi, pretože neustále rozširuje svoje využitie a technologické siete blockchain, na ktorých funguje.
Doteraz zaznamenala celkový obchodný objem 1,4 bilióna $ od viac ako 150 miliónov obchodníkov. Jeho natívny token, UNI , je jedným z najlepších tokenov DeFi a má trhovú kapitalizáciu 4,39 $.
Uniswap je štvrtou najväčšou aplikáciou Defi s kombinovaným zahraničným aktívom v hodnote 3,85 miliardy $ zo šiestich reťazcov, na ktorých pôsobí, t. j. Ethereum, Polygon, Arbitrum, Optimism, Celo a BSC.
Stále ide o kryptoburzu DeFi na výmenu medzi rôznymi kryptomenami a vyhľadávaným Dexom za nové veľké projekty DeFi, ktoré sa chcú spustiť. Uniswap uvádza viac ako 200 tokenov a digitálnych aktív zo šiestich reťazcov, ktoré na kryptotrhu prevádzkuje.
Uniswap je dostupný iba v siedmich blockchainových sieťach (Ethereum, Arbitrum, Polygon, BSC, Celo, Avalanche a Optimism), na rozdiel od dexes ako Sushi, ktoré sú dostupné v 26 sieťach.
Dexy ako Sushi môžu implementovať cross-chain swapy pre digitálne aktíva, zatiaľ čo Uniswap je obmedzený na reťazce, v ktorých funguje.
Uniswap si môžete kúpiť na burzách ako eToro.
Synapse je medzireťazcový komunikačný protokol, ktorý umožňuje rôznym blockchainom navzájom komunikovať a posielať aktíva. Je to jedno z najlepších riešení DeFi, ktoré existuje na vyriešenie problému interoperability a umožňuje ľuďom jednoducho presúvať krypto aktíva medzi reťazcami.
Synapse je jedným z najpopulárnejších a dôveryhodnejších protokolov na posielanie tokenov medzi blockchainmi. V čase písania väčšinou funguje medzi sieťami EVM, t. j. sieťami, ktoré prevádzkujú virtuálny stroj Ethereum.
Synapse je jedným z preferovaných cross-chain riešení, ktoré je lacné a rýchle. Cross-chain bridges sú stále základnou infraštruktúrou pre decentralizované financie, a to o to viac, že interoperabilita sa presúva do centra odvetvia.
Protokol DeFi tiež ponúkaodmeny pre používateľov, ktorí vložia tokeny, aby sa uľahčilo medzireťazcové premostenie. Pooly likvidity Synapse ponúkajú pri niektorých pooloch výnosy až 15 %.
Mosty s krížovými reťazami sa vo všeobecnosti považujú za medzistanicu na ceste k interoperabilite. Vyvíjajú sa bezreťazcové, interchain a omnichain protokoly na uľahčenie natívnych swapov a komunikácie medzi špičkovými projektmi DeFi a ich sieťami. Protokol Synapse využíva token SYN.
SYN si môžete kúpiť na burzách ako Binance.
Lido je platforma liquid stakingu, ktorá umožňuje investorom vkladať určité kryptomeny za výnosy výmenou za odvodené tokeny, ktoré predstavujú ich podiel. Deriváty, nazývané LSD, môžu byť použité na rôzne DeFi aktivity.
Zmyslom LSD a platforiem, ktoré ich vydávajú, je umožniť ľuďom prispieť k bezpečnosti ich preferovanej proof-of-stake siete bez toho, aby spôsobili výrazný pokles likvidity z uzamknutých tokenov.
Lido je lídrom v LSD priestore. Platforma je domovom viac ako 7,7 milióna vložených ETH v hodnote približne 14,9 miliardy $. Jeho staking deriváty sú medzi decentralizovanými aplikáciami najakceptovanejšie a najuznávanejšie.
Používatelia môžu získať odmeny za prispenie k bezpečnosti sietí Ethereum, Polygon alebo Solana a zároveň zachovať likviditu svojich tokenov.
Lido, ktorý je najväčším LSD, je v hľadáčiku hackerov, ktorí sa zameriavajú na aplikácie DeFi, pretože v jeho smart kontraktoch je zamknutý overiteľný ETH v hodnote 14 miliárd $. Lido tiež čelí konkurencii rastúcich protokolov, ako je RocketPool, ktoré ponúkajú vyššie odmeny.
LDO si môžete kúpiť na burze ako Binance.
Rocket Pool je rýchlo rastúca platforma liquid stakingu, ktorá ponúka spôsob, ako zarobiť viac výnosov z vkladania Etherea. Rovnako ako Lido, platforma vydáva deriváty, ktoré možno použiť v aplikáciách DeFi.
Rocket Pool je skvelou alternatívou k Lido, pokiaľ ide o decentralizované aplikácie. Nie je taký veľký ako kolegovia z odvetvia, takže má stále veľký priestor na rast, a keďže staking Etherea je na historickom maxime, platforma, ktorá ponúka možnosť vyšších výnosov, je pre investorov zaujímavá.
Rocket Pool nielenže decentralizuje celý koncept tekutého stakingu Etherea, ale aj štruktúruje svoju platformu na podporu tejto decentralizácie. Používatelia, ktorí vložia svoje mince DeFi pomocou Rocket Pool, majú tiež možnosť prevádzkovať uzol s platformou a získavať výnosy okolo 7 % ročne. Prekážka prevádzkovania uzla Rocket Pool je oveľa nižšia ako v prípade siete Etherea, pretože potenciálni prevádzkovatelia uzlov musia vložiť iba 16 ETH v porovnaní s 32 ETH potrebnými na prevádzku uzla priamo na hlavnej sieti.
V čase písania je na Rocket Pool vložených 731 000 ETH prostredníctvom viac ako 2 800 uzlov prevádzkovaných rôznymi ľuďmi po celom svete. Prevádzkovatelia uzlov zarábajú vyššiu RPMN ako stakeri, čo je jeden z najpopulárnejších projektov DeFi.
Rocket Pool stále podstupuje riziko inteligentného kontraktu, pretože útok by mohol znamenať stratu finančných prostriedkov, ktoré platforma nemusí byť schopná nahradiť.
Sieť Rocket Pool je poháňaná tokenom RPL, ktorý sa používa na odmeňovanie operátorov uzlov a na účasť v Oracle DAO.
RPL si môžete kúpiť na burzách ako Binance.
Radiant Capital je medzireťazcový protokol peňažného trhu, ktorý umožňuje nadšencom kryptomien požičiavať si krypto aktíva v rôznych blockchainových sieťach vďaka technológii základných aktív, ktorá ho poháňa.
Používatelia môžu premostiť tokeny natívne z iných blockchainov a použiť ich ako kolaterál na pôžičky alebo ich dodať ako kapitál na získanie úroku za ročný výnos, ktorý sa nazýva supply APY.
Radiant implementoval funkcie, ktoré zlepšujú jeho užitočnosť tokenov. Používatelia, ktorí uzamknú akékoľvek množstvo tokenov RDNT, ktoré je vyššie ako 5 % z ich celkového vkladu, získajú vyššie odmeny za supply APY, ako aj podiel na poplatkoch platformy.
Radiant nie je jedinou úverovou platformou, ktorá beží na interoperabilnej technológii, a keďže sa priemysel približuje k dosiahnutiu interoperability, platforma bude čeliť tvrdej konkurencii o najlepší projekt DeFi.
RDNT si môžete kúpiť na burzách ako Binance.
Pendle je platforma na správu výnosov, ktorá umožňuje investorom rozdeliť tokeny nesúce výnosy na ich výnosy a úroky, ktoré predstavujú dva rôzne tokeny. Tieto DeFi tokeny potom možno použiť v rôznych DeFi stratégiách.
Hoci Pendle môže byť pre laikov mierne komplikovaný, v podstate vytvára decentralizovanú krypto verziu trhu s derivátmi úrokových sadzieb, trh s hodnotou 18,3 bilióna $, a ponúka prístup každému kdekoľvek v prostredí DeFi.
Pre amatérskych používateľov je Pendle spôsob, ako kúpiť krypto aktíva ako ETH a USDT so zľavou z ich aktuálnej trhovej ceny odstránením úrokových charakteristík tokenu. Pokročilí používatelia môžu využívať výhody zvyšovania úrokových sadzieb a vytvárať stratégie okolo úrokových sadzieb, rovnako ako v tradičných financiách.
Používatelia, ktorí nerozumejú zložitosti trhu s úrokovými derivátmi, môžu pri používaní Pendle utrpieť straty. Platforma obsahuje natívny token s názvom PENDLE, ktorý sa používa na riadenie a LP odmeny.
PENDLE si môžete kúpiť na burzách ako Binance.
Projekt DeFi je akýkoľvek protokol, platforma alebo dapp, ktorý beží na blockchaine a umožňuje ľuďom vykonávať pôžičky DeFi, pôžičky, poskytovanie likvidity, staking alebo pestovanie výnosov. Kľúčovým rozdielom medzi projektmi DeFi a bežnými finančnými projektmi je to, že všetky transakcie v DeFi sa vykonávajú na blockchaine.
Hlavným cieľom projektov DeFi je poskytnúť lacnejší, rýchlejší a dostupnejší spôsob vykonávania finančných aktivít. Väčšina projektov DeFi je dostupná ľuďom na celom svete, nevyžadujú tradičné bankové účty a má nízke bariéry vstupu, čím podporujú étos decentralizácie.
Mnohé projekty DeFi sú bezpečné, keď sú bezpečné ich inteligentné kontrakty, majú silnú tokenomiku a ich vnútorná ekonomika je zdravá. To znamená, že veľa faktorov, ktoré prispievajú k bezpečnosti, závisí od toho, ako dobre vývojári zostavujú protokoly.
Dobre navrhnuté projekty majú dobrú vnútornú ekonomiku a mechaniku, kde všetci účastníci dávajú a prijímajú hodnotu. Niektoré projekty idú ďalej, aby zachytili veľkú časť tejto hodnoty pomocou svojich tokenov pre kryptoinvestorov, zatiaľ čo niektoré nie.
Budúcnosť DeFi zostáva do značnej miery nepredvídateľná, avšak o krypto ako celok rastie záujem a to sa môže preniesť aj na DeFi. Aj keď je ľahké špekulovať a dúfať v býčí trh, záujem o krypto sa nemusí premietnuť do záujmu o DeFi v jeho súčasnej podobe.
Veľkým inštitúciám finančného systému sa môže páčiť Bitcoin, ale DeFi je iná liga, pretože obchádza väčšinu ich služieb. DeFi poskytuje maloobchodným používateľom právomoc stať sa vlastnými bankami a spoločnosťami spravujúcimi aktíva, čo pre banky nemusí byť skvelé.
Ako také sme videli banky ako JP Morgan vyvíjať systémy založené na blockchaine na zúčtovanie platieb v súkromných sieťach blockchain s povolením. Tento trend sa môže preniesť aj do finančného priestoru, kde sa činnosti vykonávajú na blockchainových sieťach vlastnených bankami, čo zníži náklady a zlepší likviditu, no zostane do značnej miery ústrednou autoritou.
To neznamená, že úplne decentralizované finančné projekty budú zastarané. Budúcnosť môže veľmi dobre vidieť koexistenciu DeFi a verzie DeFi poháňaného blockchainom.
Najlepšie DeFi projekty si môžete kúpiť na kryptoburzách. Naším najlepším výberom je eToro, ale môžete použiť akúkoľvek, ktorá je bezpečná a pohodlná. Ak chcete začať:
Prejdite na webovú stránku eToro a vytvorte si účet kliknutím na ikonu Začať investovať. Mobilnú aplikáciu si môžete stiahnuť z Obchodu Play/App Store a kliknite na Registrovať sa. Vyplňte formulár a zadajte celé meno, e-mailovú adresu a heslo.
Overte svoj účet nastavením profilu a predložte dokumentov KYC, ako je platný doklad totožnosti a doklady o pobyte, ako je napríklad účet za energie.
Po overení účtu kliknite na položku Vložiť prostriedky v ľavej časti stránky. Zobrazia sa dostupné možnosti platby. Vyberte si pohodlný spôsob a nastavte sumu, ktorú chcete vložiť.
Po financovaní vášho účtu vyhľadajte ktorúkoľvek z kryptomien uvedených na karte Objaviť. Malo by sa načítať rozhranie, ako je to nižšie. Potom môžete nastaviť parametre a nakúpiť.
Ak chcete získať nové kryptomeny zo sľubných projektov DeFi, ako je Chancer, možno budete musieť prejsť priamo na oficiálnu webovú stránku kryptomeny. Budete potrebovať krypto peňaženku ako MetaMask. Vytvorili sme sprievodcu, ktorý vás prevedie týmto procesom.
Stiahnite si MetaMask ako aplikáciu do telefónu alebo ako rozšírenie prehliadača do notebooku a vytvorte si novú peňaženku. Uistite sa, že svoju počiatočnú frázu uchovávate v bezpečí a offline.
Na nákup nových tokenov Chancer budete potrebovať BNB. Kúpte si nejaké na burze ako eToro a preneste ich do svojej peňaženky, alebo použite fiat onramp na webovom rozhraní MetaMask na nákup kreditnou kartou.
Prejdite na webovú stránku Chancer a pripojte svoju peňaženku a pridajte sa k predpredaju. Kúpte si tokeny CHANCER pomocou BNB. Uistite sa, že máte dosť na zaplatenie poplatkov za plyn.
Budete musieť počkať, kým sa skončí predpredaj, aby ste si mohli uplatniť tokeny.
Preskúmali sme najlepšie decentralizované finančné projekty a vybrali sme Chancer ako najlepšiu možnosť pre jeho rastový potenciál v rámci ekosystému DeFi, jeho schopnosť narušiť rastúci trh inovatívnymi spôsobmi a mechanizmus stakingu, ktorý odmeňuje členov komunity.
Všetky projekty na našom zozname sú však životaschopné, aj keď niektoré viac ako iné. Napríklad Radiant má vyšší potenciál rastu ako Aave, pretože je novší, má lepšiu užitočnosť tokenov a má cross-chain schopnosti, zatiaľ čo jeho token sa používa hlavne na riadenie. A
k nepoznáte pojem investície do kryptomien, prečítajte si našu stránku o investovaní do kryptomien, kde vám to vysvetlíme.
DeFi projekty zahrnuté v tejto príručke boli vybrané na základe dôkladného prieskumu. Pozornosť sme venovali reputácii, cene, trhovej kapitalizácii a potenciálu rastu.
Uvedené tokeny sú to najlepšie, čo sme našli pre investíciu do kryptomien v rôznych kategóriách, ktoré sme uviedli.
Prečítajte si stránky , Prečo nám dôverovať a Ako testujeme, kde nájdete ďalšie informácie o našom testovacom procese.