eToro vs. DEGIRO: Ktorá platforma je lepšia v roku 2024?

Znalosť funkcií, na ktoré treba dávať pozor u efektívneho online brokera, je kľúčové v odvetví, v ktorom sú obchodníci v dnešnej dobe nepochybne rozmaznaní! Zatiaľ čo eToro je vo svete obchodovania s kryptomenami dobre známe meno, DEGIRO je uznávaným spoľahlivým brokerom v Európe.

eToro bolo založené v roku 2007 a DEGIRO v roku 2013. Obe uspokojujú potreby rôznorodej skupiny investorov a obchodníkov. Zatiaľ čo eToro ponúka záujemcom širokú škálu akcií, komodít, kryptomien, mien a iných trhov, DEGIRO je považované za najväčšieho maloobchodného brokera v Európe.

Bezpečnosť eToro vs bezpečnosť DEGIRO

V online svete nie je núdza o hackerov a podvodníkov, preto je pre každého obchodníka nevyhnutné, aby zabezpečil, že obchodná platforma, na ktorej plánuje obchodovať, má zavedené dostatočné bezpečnostné opatrenia na ochranu svojich záujmov. eToro ani DEGIRO zatiaľ neboli svedkami žiadneho väčšieho narušenia bezpečnosti, čo naznačuje, že sú celkom bezpečné pre finančné transakcie.

Na vytvorenie ďalšej bezpečnostnej vrstvy na vašom účte na eToro aj DEGIRO si môžete jednoducho nastaviť dvojstupňobé overenie (2FA). S 2FA máte istotu, že prístup k vášmu účtu máte iba vy, a to pomocou aplikácie autentifikátora na mobilnom zariadení.

Zatiaľ čo eToro vám umožní výbery prostredníctvom kreditných/debetných kariet, bankových prevodov a spracovateľov platieb tretích strán, ako sú Neteller, Skrill a PayPal, DEGIRO povoľuje iba manuálne bankové prevody. Každá z týchto možností výberu zaisťuje úplnú bezpečnosť vašich prevedených prostriedkov.

KYC/AML

Všetci poskytovatelia finančných služieb na celom svete, vrátane eToro a DEGIRO, sú povinní overiť totožnosť svojich používateľov v súlade s procesom KYC (Know Your Customer) predtým, ako povolia komukoľvek využívať ich služby. Je to nevyhnutné na dodržanie medzinárodných zákonov proti praniu špinavých peňazí (AML).

Po registrácii účtu v eToro vás platforma požiada o nahranie platného dokladu o adrese a vládou schváleného dokladu totožnosti, aby mohla zrušiť obmedzenia vkladov a výberov vášho účtu. Pokiaľ ide o DEGIRO,  jeho klientom sa môžete stať iba vtedy, ak máte platný doklad totožnosti, fyzické bydlisko a daňovú rezidenciu v jednej z prijateľných krajín. Počas registrácie vás DEGIRO tiež požiada o naskenovanie dokladu totožnosti fotoaparátom mobilného telefónu, ako aj nahranie selfie na overenie vašej identity. To všetko sa deje prostredníctvom aplikácie DEGIRO na smartfóne.

Podporované krajiny a lokalita: Aký broker je pre vás ten pravý?

Vaša schopnosť vykonávať transakcie na ktoromkoľvek z týchto brokersých portálov bude závisieť hlavne od krajiny vášho bydliska a druhu obchodných zákonov, ktoré sa v nej uplatňujú.

eToro

V čase písania tohto článku ponúka brokerský portál eToro svoje služby v týchto krajinách: Alžírsko, Andorra, Angola, Argentína, Austrália, Rakúsko, Azerbajdžan, Bahrajn, Bangladéš, Belgicko, Bolívia, Brazília, Bulharsko, Čile, Kolumbia, Kostarika , Chorvátsko, Cyprus, Česká republika, Dánsko, Dominikánska republika, Ekvádor, Egypt, Eritrea, Estónsko, Fínsko, Francúzsko, Gruzínsko, Nemecko, Gibraltár, Grécko, Svätá stolica, Maďarsko, Island, Írsko, Izrael, Taliansko, Jordánsko, Kazachstan, Keňa, Kuvajt, Lotyšsko, Lichtenštajnsko, Litva, Luxembursko, Malajzia, Malta, Mexiko, Monako, Holandsko, Nový Zéland, Nórsko, Omán, Peru, Filipíny, Poľsko, Portugalsko, Katar, Rumunsko, Senegal, Seychely, Singapur, Slovensko, Slovinsko, Južná Kórea, Španielsko, Švédsko, Švajčiarsko, Thajsko, Ukrajina, Spojené arabské emiráty, Spojené kráľovstvo, Spojené štáty* (niektoré štáty), Uruguaj, Uzbekistan a Vietnam.

DEGIRO

Ak chcete využívať brokerské služby DEGIRO, musíte byť daňovým rezidentom niektorého z nasledujúcich európskych štátov: Rakúsko, Belgicko, Česká republika, Dánsko, Fínsko, Francúzsko, Nemecko, Grécko, Maďarsko, Írsko, Taliansko, Holandsko, Nórsko, Poľsko, Portugalsko, Španielsko, Švédsko, Spojené kráľovstvo a Švajčiarsko. Tieto informácie sú v čase písania správne, ale pred otvorením účtu si ich skontrolujte.

Nariadenia

eToro je komplexne regulovaný online broker, ktorý je regulovaný, registrovaný a licencovaný rôznymi renomovanými finančnými úradmi na celom svete, vrátane cyperskej komisie pre cenné papiere a burzy (CySEC), cyperskej investičnej spoločnosti (CIF), britského úradu pre finančný dohľad (FCA), austrálskej komisie pre cenné papiere a investície (ASIC) a európskej smernice o trhoch s finančnými nástrojmi (MiFID).

Na porovnanie, online broker DEGIRO je pod dohľadom Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), čo je nemecký finančný regulátor. Spadá aj pod nepriamu reguláciu Európskej centrálnej banky (ECB). Okrem toho, holandské operácie DEGIRO sú pod dohľadom holandskej centrálnej banky (DNB).

Regulácia a dohľad takýchto známych orgánov výrazne prispieva k dôvere, ktorú na trhu vytvárajú oba tieto obchodné portály.

eToro vs DEGIRO: Ktorý z nich má širšie portfólio kryptomien?

Po prekročení trhovej kapitalizácie 2 miliárd $ v roku 2021 sa kryptomenový priemysel považuje medzi najväčšie a najrýchlejšie rastúce trhy súčasnosti a online brokeri slúžia ako jedno z najlepších médií na investovanie a obchodovanie s kryptomenami.

Zatiaľ čo vám eToro vám umožňuje investovať a obchodovať s 29 rôznymi kryptomenami, ktoré zahŕňajú mnoho kryptomien so strednou a veľkou kapitalizáciou, DEGIRO v súčasnosti ponúka služby burzového brokera a v čase písania tohto článku nemá v ponuke žiadne kryptomeny.

Meny eToro 

Nižšie sú uvedené kryptomeny, do ktorých môžete investovať a obchodovať prostredníctvom platformy eToro:

• Ripple (XRP)
• Bitcoin Cash (BCH)
• Ethereum Classic (ETC)
• Bitcoin (BTC)
• Dash (DASH)
• Stellar Lumens (XLM)
• Ethereum (ETH)
• NEO (NEO)
• EOS (EOS)
• Cardano (ADA)
• Litecoin (LTC)
• IOTA (MIOTA)
• Zcash (ZEC)
• Compound (COMP)
• Tezos (XTZ)
• TRON (TRX)
• Maker (MKR)
• Binance Coin (BNB)
• Uniswap (UNI)
• Chainlink (LINK)
• Algorand (ALGO)
• Enjin (ENJ)
• Aave (AAVE)
• Dogecoin (DOGE)
• Decentraland (MANA)
• Polygon (MATIC)
• Shiba in millions (SHIBxM)
• Yearn.Finance (YFI)
• Basic Attention Token (BAT)

Meny DEGIRO 

Ako už bolo spomenuté, na platforme DEGIRO nie sú v čase písania k dispozícii žiadne kryptomeny na investičné alebo obchodné účely.

Porovnanie spôsobov nákupu

Na portáli eToro môžete nakupovať alebo obchodovať kryptomeny pomocou rôznych obchodných párov, vrátane párov so švajčiarskym frankom (CHF), kanadským dolárom (CAD), americkým dolárom (USD), eurom (EUR), austrálskym dolárom (AUD) a librou šterlingov. (GBP).

Na druhej strane, keď používate DEGIRO na nákup a obchodovanie s akciami, môžete použiť ktorúkoľvek z fiat mien používaných v krajinách, kde pôsobí.

Nákup kryptomien na eToro vs DEGIRO

Poplatky za obchodovanie

Všetky brokerské platformy si  za svoje služby účtujú poplatok, aby si udržali pravidelný tok príjmov. Kryptomenoví brokeri majú zvyčajne nižšie poplatky v porovnaní s tradičnými brokermi.

Paušálny poplatok

eToro si účtuje paušálny poplatok 10 $ za mesiac, ak svoj účet nepoužívate niekoľko mesiacov po sebe. Platforma DEGIRO si na rozdiel od predošlej takýto poplatok za nečinnosť alebo paušálny poplatok neúčtuje.

Poplatok za vklad a výber

DEGIRO ani eToro si neúčtujú poplatky za vklady na účty, ktoré sú u nich vedené.

Pokiaľ však ide o výbery, zatiaľ čo eToro si účtuje paušálny poplatok 5 $, ktorý je oddelený od poplatkov za konverziu meny, DEGIRO si žiadny takýto poplatok neúčtuje. Náklady na výber na eToro môžete minimalizovať tak, že sa rozhodnete pre veľké a zriedkavé výbery.

Poplatok za obchodovanie u brokera

Aj keď si eToro neúčtuje žiadny konkrétny poplatok ani províziu za obchody spracované prostredníctvom nej, platforma má niečo, čo sa označuje ako rozpätie „Bid/Ask“. V podstate odkazuje na rozdiel medzi nákupnými a predajnými cenami kryptomien ponúkaných na platforme. Dopytové ceny sú vyššie v porovnaní s ponukovými cenami a rozdiel medzi nimi je v tom, odkiaľ eToro zarába svoje peniaze. Spready kryptomien sa na eToro pohybujú od 0,75 % do 4,9 % na základe zvažovanej kryptomeny.

Obchodný poplatok účtovaný DEGIRO sa skladá z dvoch zložiek, základnej sadzby a variabilnej sadzby. Obe sa líšia pre rôzne triedy aktív a finančné nástroje. Variabilná sadzba zase závisí aj od objemu objednávky.

Spôsoby platby

eToro vám umožňuje uskutočňovať vklady vo fiat mene pomocou viacerých platobných metód vrátane kreditných/debetných kariet, bankových prevodov, Sofort/Klarna a elektronických peňaženiek (PayPal, Skrill a Neteller). Medzi prijateľné meny patria americký dolár, euro, austrálsky dolár, kanadský dolár, nórska koruna, novozélandský dolár, libra šterlingov, hongkonský dolár, thajský baht, mexické peso, švajčiarsky frank, česká koruna, dánska koruna, poľský zlotý, izraelský šekel, švédska koruna, turecká líra, juhoafrický rand a singapurský dolár.

Na DEGIRO môžete vkladať iba manuálne pomocou bankových prevodov v základnej mene používanej v prijateľnej európskej krajine.

Porovnanie používateľského rozhrania oboch platforiem

To, aké priateľské je používateľské rozhranie (UI) obchodnej platformy, výrazne určuje úspech portálu. eToro aj DEGIRO majú ľahko použiteľné, no komplexné používateľské rozhranie, ktoré umožňuje obchodníkom využívať všetky druhy informácií a na základe nich obchodovať.

Zatiaľ čo eToro má jednoducho ovládateľný ovládací panel, ktorý uľahčuje prepínanie z jednej funkcie na druhú, vrátane ich veľmi populárnej funkcie „Copy Trading“, DEGIRO je hardcore broker a ponúka rozsiahle funkcie obchodovania s akciami, všetky zbalené na jednej obrazovke. .

Jednoduché používanie eToro

Zdroj: eToro.com

Ovládací panel eToro vyzerá celkom prehľadne, s viacerými kartami zobrazenými v ponuke na ľavej strane, ktoré umožňujú jednoduchý pohyb medzi rôznymi sekciami, ako sú Portfólio, Zoznam sledovaných položiek a Informačný kanál. V sekcii Objaviť môžete tiež okamžite pristupovať k možnostiam „Kopírovať portfóliá“ a „Kopírovať ľudí“ alebo jednoducho kliknúť na Obchodné trhy a získať priamy prístup ku všetkým obchodovateľným aktívam.

Jednoduché používanie DEGIRO 

Zdroj: Degiro.co.uk

DEGIRO má tiež pomerne ľahko použiteľné rozhranie, zamerané na obchodníka, ktorý uprednostňuje všetky dôležité informácie na jedinej obrazovke, zobrazené jednoducho použiteľným spôsobom. Existujú rôzne nastavenia grafu, ktoré môžete použiť na lepšiu analýzu minulých pohybov cien na rôznych trhoch. Okrem toho si v spodnej časti môžete prezerať najnovšie a najlepšie správy, pričom oblasť na pravej strane je vyplnená výhernými a stratovými akciami. Menu na ľavej strane uľahčuje pohyb medzi trhmi, produktmi, portfóliom, aktivitami a obľúbenými položkami.

Funkcie obchodovania

Hoci sú eToro aj DEGIRO brokerské platformy, ktoré môžu efektívne využívať stredne pokročilí aj skúsení obchodníci, eToro umožňuje okrem rôznych konvenčných tried aktív ľuďom obchodovať aj s kryptomenami. Funguje to veľmi dobre aj pre nových obchodníkov, pretože môžu ľahko kopírovať a učiť sa z akcií skúsených bojovníkov. DEGIRO je na druhej strane predovšetkým burzový obchodník.

Obaja poskytovatelia služieb ponúkajú viacero funkcií s pridanou hodnotou vrátane podrobných cenových grafov, čím pomáhajú technicky zdatným obchodníkom robiť dobre premyslené trhové rozhodnutia.

Okrem toho, zatiaľ čo eToro uľahčuje špekulatívne krypto obchodovanie prostredníctvom kontraktov na rozdiel (CFD), DEGIRO umožňuje to isté prostredníctvom opcií a futures, ale pre akcie. Ten v čase písania neponúka žiadne krypto obchody ani CFD.

eToro vs DEGIRO: Likvidita a objem

Keďže vám poskytuje reálnu predstavu o dostupnosti rôznych aktív, likvidita hrá veľmi dôležitú úlohu pri správnom hodnotení akéhokoľvek obchodného portálu. Na druhej strane objem hovorí o množstve rôznych aktív, s ktorými sa na platforme aktívne obchoduje. Kedykoľvek má obchodná platforma vyššiu likviditu a veľké objemy obchodov, znamená to, že na nej budete môcť ľahko otvárať a zatvárať pozície, kedykoľvek to uznáte za vhodné, bez toho, aby ste museli čeliť problémom.

Zatiaľ čo eToro má silnú, viac ako 17-miliónovú užívateľskú základňu rozloženú v takmer 100 krajinách po celom svete, DEGIRO má viac ako 1 milión klientov v rôznych častiach Európy. Tieto čísla naznačujú, že obe tieto platformy sú svedkami vysokých objemov obchodovania a je menej pravdepodobné, že spôsobia nejaké problémy s likviditou.

Kto ponúka najlepšiu zákaznícku podporu?

Veľkú zásluhu na tom, že sa DEGIRO aj eToro sa v obchodnom odvetví dostali tak ďaleko, majú hlavne ich  efektívne tímy zákazníckej podpory.

eToro ponúka službu živého chatu, prostredníctvom ktorej môžete komunikovať s online zástupcom zákazníckej podpory v reálnom čase a rýchlo vyriešiť akékoľvek problémy. S eToro je tiež možné komunikovať prostredníctvom e-mailu a faxu. Všetky tieto médiá sú okrem podrobnej sekcie online podpory na jeho portáli, ktorá je prístupná pre rýchle odpovede na veľké množstvo často kladených otázok.

DEGIRO má tiež „Centrum pomoci“ pre často kladené otázky. Môžete ich kontaktovať aj telefonicky, v pracovných dňoch od 8:00 do 22:00. Existuje tiež viacero e-mailových adries určených na rýchle riešenie rôznych druhov problémov.

eToro vs DEGIRO: Záver

Ak ste niekto, kto chce investovať do kryptomien alebo obchodovať s nimi, eToro by malo byť vašou jasnou voľbou, pretože DEGIRO v čase písania tohto článku nemá v ponuke žiadne kryptomeny. Platforma eToro má pomerne komplexné portfólio kryptomien, ktoré zahŕňa všetky prominentné kryptomeny.

Ako už bolo povedané, obe platformy sú vysoko orientované na zákazníka, vyhovujú rôznym typom investorov/obchodníkov a obe robia svoju prácu  očividne dobre. Zatiaľ čo eToro má globálnu pôsobnosť a prijíma širokú škálu fiat vkladov prostredníctvom viacerých platobných metód, činnosť DEGIRO je v čase písania tohto článku obmedzené hlavne na Európu a prijíma iba vklady v miestnej fiat mene prostredníctvom bankového prevodu. Až keď DEGIRO rozšíri svoje pôsobenie do krajín mimo Európy a začne ponúkať obchody s kryptomenami, tak vtedy budú obe tieto platformy na rovnakej úrovni.