eToro vs. Trading212: Ktorá platforma je lepšia v roku 2024?

Rýchly rast, ktorému sme boil svedkom v kryptopriemysle za posledných niekoľko rokov, viedol k vzniku mnohých online brokerov, ktorí dnes ponúkajú zainteresovaným kryptoinvestorom a obchodníkom špičkové služby. Obrovské množstvo tých dobrých medzi týmito brokermi môže aj skúseným krypto obchodníkom sťažiť hľadanie toho najlepšieho pre ich potreby. Zatiaľ čo eToro si v tomto odvetví urobilo veľké meno, Trading212 má medzi obchodníkmi s akciami svoj vlastný podiel prívržencov.

V tomto článku vykonáme podrobné porovnanie eToro a Trading212.

Bezpečnosť eToro vs. bezpečnosť Trading212

Na internete dnes pôsobí množstvo hackerov a podvodníkov, ktorí robia všetko pre to, aby okradli investorov o ich ťažko zarobené peniaze. Preto je veľmi dôležité zabezpečiť, aby obchodná platforma, s ktorou obchodujete, prijala všetky možné bezpečnostné opatrenia na ochranu vašich záujmov. Ani eToro, ani Trading212 neboli doteraz svedkami žiadneho významného narušenia bezpečnosti, čo poskytuje spravodlivú záruku, že s nimi môžete obchodovať v bezstarostnom prostredí.

eToro a Trading212 ponúkajú používateľom službu 2FA (dvojstupňové overenie), čo im umožňuje vytvoriť ďalšiu bezpečnostnú vrstvu nad ich účtami. Používanie tejto technológie zaisťuje, že prístup k vášmu účtu u brokera získate iba vy, a to po overení vašej identity prostredníctvom aplikácie Google authenticator. Trading212 vám tiež umožňuje pridať funkciu FaceID alebo Passcode Lock na mobilné zariadenie, čím sa vytvorí ďalšia vrstva zabezpečenia.

Zatiaľ čo eToro umožňuje jednoduché výbery prostriedkov prostredníctvom viacerých platobných metód vrátane bankového prevodu, kreditnej/debetnej karty, Neteller, Skrill a PayPal, Trading212 vyžaduje, aby ste si vybrali svoje prostriedky rovnakým spôsobom platby, ktorý bol použitý pri vklade. Možnosti platby zahŕňajú bankové prevody, kreditné/debetné karty, Skrill, iDEAL, PayPal, Carte Bleue, Giropay a Dotpay. Upozorňujeme, že všetky tieto spôsoby platby sú na trhu dobre známe a ponúkajú vysokú úroveň bezpečnosti.

KYC/AML

Takmer všetky známe obchodné platformy na celom svete, vrátane Trading212 a eToro, žiadajú svojich zákazníkov, aby pred použitím ich služieb overili svoju identitu prostredníctvom dobre definovaného postupu KYC (Know Your Customer). Je to nutné, aby ste zostali v súlade so zákonmi proti praniu špinavých peňazí (AML) platnými na celom svete.

eToro bude vyžadovať  vládou schválený doklad totožnosti a samostatný doklad o adrese, aby ste mohli využívať neobmedzené vklady a výbery na ich portáli. Trading212 vás na druhej strane požiada o poskytnutie platného dokladu totožnosti, dokladu o adrese a selfie, aby ste mohli plne aktivovať svoj obchodný účet.

Podporované krajiny a lokalita: Aký broker je pre vás ten pravý?

Upozorňujeme, že všetci brokeri môžu alebo nemusia ponúkať služby vo vašej krajine a to je potrebné dôkladne skontrolovať skôr, ako sa rozhodnete pre transakciu s akoukoľvek platformou. Nižšie uvádzame zoznam rôznych krajín, v ktorých obaja títo brokeri v čase písania pôsobia.

eToro

Brokerský portál eToro je možné aktívne využívať v týchto krajinách: Alžírsko, Andorra, Angola, Argentína, Austrália, Rakúsko, Azerbajdžan, Bahrajn, Bangladéš, Belgicko, Bolívia, Brazília, Bulharsko, Čile, Kolumbia, Kostarika, Chorvátsko, Cyprus, Česká republika, Dánsko, Dominikánska republika, Ekvádor, Egypt, Eritrea, Estónsko, Fínsko, Francúzsko, Gruzínsko, Nemecko, Gibraltár, Grécko, Svätá stolica, Maďarsko, Island, Írsko, Izrael, Taliansko, Jordánsko, Kazachstan, Keňa, Kuvajt, Lotyšsko, Lichtenštajnsko, Litva, Luxembursko, Malajzia, Malta, Mexiko, Monako, Holandsko, Nový Zéland, Nórsko, Omán, Peru, Filipíny, Poľsko, Portugalsko, Katar, Rumunsko, Senegal, Seychely, Singapur, Slovensko, Slovinsko, Južná Kórea, Španielsko, Švédsko, Švajčiarsko, Thajsko, Ukrajina, Spojené arabské emiráty, Spojené kráľovstvo, Spojené štáty* (niektoré štáty), Uruguaj, Uzbekistan a Vietnam.

Trading212

Webová stránka Trading212 neposkytuje jasný zoznam krajín, v ktorých pôsobí. Podľa zdrojov tretích strán však obsluhujú viac ako 100 krajín po celom svete vrátane Spojeného kráľovstva, Poľska, Nemecka, Rumunska, Španielska, Holandska, Singapuru, Japonska, Spojených arabských emirátov a Austrálie. Klienti z niektorých krajín ako Čína, USA a Kanada však nemajú povolené používať platformu Trading212. Ďalej by sme chceli zdôrazniť, že Trading212 v čase písania tohto článku pozastavil všetky nové otvárania účtov, pričom uviedol bezprecedentný dopyt a prebiehajúci proces zvyšovania ich kapacity.

Nariadenia

Spoločnosť eToro, ktorá pôsobí v obchodnom odvetví už takmer jeden a pol desaťročia, získala licencie od rôznych renomovaných svetových finančných orgánov, vrátane britského Úradu pre finančný dohľad  (FCA), cyperskej Komisie pre cenné papiere a burzy (CySEC), európskej smernice o trhoch s finančnými nástrojmi, (MiFID), austrálskej Komisie pre cenné papiere a investície (ASIC) a cyperskej investičnej spoločnosti (CIF).

Trading212 je regulovaný a povolený britským Financial Conduct Authority (FCA), bulharskou komisiou pre finančný dohľad (FSC) a cyperskou Komisiou pre cenné papiere a burzy (CySEC). Okrem toho sú všetky prostriedky jej klienta kryté podľa ustanovení FSCS (Financial Services Compensation Scheme).

Takáto komplexná regulácia eToro aj Trading212 pomohla zvýšiť dôveru investorov v ich služby.

eToro vs Trading212: Ktorý z nich má širšie portfólio kryptomien?

Trh s kryptomenami prekonal v roku 2021 významný míľnik trhovej kapitalizácie 2 miliárd $. Online brokeri dnes predstavujú významnú a neoddeliteľnú súčasť tohto odvetvia, pretože slúžia veľkému počtu krypto investorov a obchodníkov na celom svete.

eToro vám umožňuje obchodovať a investovať do 29 rôznych kryptomien a zahŕňa mnoho mincí so strednou až veľkou trhovou kapitalizáciou. Trading212 sa na druhej strane používal na uľahčenie obchodovania s kryptomenami až do novembra 2020, ale od 27. novembra 2020 pozastavil všetky formy obchodovania s kryptomenami v reakcii na politické vyhlásenie vydané FCA.

Meny eToro

Nižšie nájdete zoznam kryptomien ponúkaných brokerskou platformou eToro:

• NEO (NEO)
• Bitcoin (BTC)
• Bitcoin Cash (BCH)
• Yearn.Finance (YFI)
• Ripple (XRP)
• Ethereum Classic (ETC)
• Dash (DASH)
• Maker (MKR)
• Ethereum (ETH)
• Litecoin (LTC)
• EOS (EOS)
• Cardano (ADA)
• Enjin (ENJ)
• IOTA (MIOTA)
• Chainlink (LINK)
• Stellar Lumens (XLM)
• Compound (COMP)
• Tezos (XTZ)
• TRON (TRX)
• Dogecoin (DOGE)
• Binance Coin (BNB)
• Shiba in millions (SHIBxM)
• Algorand (ALGO)
• Basic Attention Token (BAT)
• Aave (AAVE)
• Zcash (ZEC)
• Decentraland (MANA)
• Uniswap (UNI)
• Polygon (MATIC)

Meny Trading212

Ako je uvedené vyššie, Trading212 v čase písania neponúka žiadne kryptomeny na obchodovanie ani investovanie.

Porovnanie spôsobov nákupu

eToro vám umožňuje nakupovať kryptomeny s rôznymi fiat menami vrátane populárnych ako americký dolár (USD), libra šterlingov (GBP), euro (EUR), švajčiarsky frank (CHF), austrálsky dolár (AUD) a kanadský dolár (CAD). Na porovnanie, Trading212 tiež umožňuje jednoduché obchodovanie s akciami, ETF a CFD so všetkými prominentnými fiat menami, ako je libra šterlingov (GBP), euro (EUR), americký dolár a švajčiarsky frank (CHF).

Nákup kryptomien na eToro Vs Trading212

Poplatky za obchodovanie

Účtovanie poplatku za služby je jedným z najznámejších spôsobov, ako online brokeri zarábajú peniaze a zostávajú v prevádzke. Kryptomenový brokeri si vo všeobecnosti účtujú nižšie poplatky v porovnaní s ich náprotivkami, ktoré obchodujú s akciami a komoditami.

Fixný poplatok

eToro má niečo známe ako poplatok za nečinnosť,10 $ mesačne, ktorý sa účtuje, ak sa niekoľko mesiacov neprihlásite na svoj obchodný účet. Trading212 si neúčtuje žiadne takéto poplatky za nečinnosť.

Poplatok za vklad a výber

Zatiaľ čo eToro neúčtuje žiadne poplatky za prostriedky pridané na váš obchodný účet, výbery sú spojené s paušálnym poplatkom 5 $. V prípade potreby sa účtuje aj osobitný poplatok za konverziu meny.

V prípade Trading212 sa za okamžité a pravidelné bankové prevody neúčtuje žiadny poplatok za vklad. Avšak vklady cez Apple Pay, kreditnú/debetnú kartu, Skrill a Google Pay vo výške 2 000 EUR alebo vyššej zahŕňajú poplatok za vklad vo výške 0,7 %. Trading212 si za výbery neúčtuje žiadny poplatok.

Poplatok za obchodovanie u brokera 

eToro si neúčtuje žiadny obchodný poplatok ani províziu za obchody uskutočnené na svojej platforme. Napriek tomu má niečo, čo sa nazýva „Bid/Ask“, čo je v podstate rozdiel medzi ich predajnými a nákupnými cenami. Ponukové ceny sú nižšie v porovnaní s dopytovými cenami a práve na ich rozdieli zarába eToro peniaze. Spready eToro pre kryptomeny sú v rozmedzí od 0,75 % do 4,9 %.

Trading212 si tiež neúčtuje žiadnu províziu zo svojich obchodov, ale účtuje si úzke spready na širokej škále trhov. Tieto spready sa líšia v závislosti od posudzovaného aktíva a finančného nástroja.

Platobné metódy

Na eToro môžete vkladať prostriedky pomocou rôznych platobných metód, ako sú elektronické peňaženky (Skrill, Paypal a Neteller), bankový prevod, kreditné/debetné karty a Klarna/Sofort. Meny, v ktorých môžete tieto prostriedky vložiť, sú: juhoafrický rand, euro, americký dolár, dánska koruna, turecká líra, austrálsky dolár, nórska koruna, novozélandský dolár, libra šterlingov, hongkonský dolár, thajský baht, mexické peso, singapurský dolár, švajčiarsky frank, česká koruna, izraelský šekel, kanadský dolár, poľský zlotý a švédska koruna,.

V prípade Trading212 získate o niečo širší výber spôsobov platby, vrátane okamžitého bankového prevodu, bankového prevodu, kreditnej/debetnej karty, Carte Bleue, Skrill, iDeal, PayPal, Direct eBanking, Dotpay, Google Pay, Apple Pay a Giropay. Upozorňujeme však, že ich dostupnosť sa môže v jednotlivých krajinách líšiť.

Porovnanie používateľského rozhrania oboch platforiem

Používateľské rozhranie (UI) obchodnej platformy má významný vplyv na skúsenosti jej používateľov a môže byť najväčším determinantom jej dlhodobého úspechu. Neprehľadné rozhranie môže ľahko zastrašiť nových obchodníkov a posunúť ich smerom k iným poskytovateľom. Našťastie eToro aj Trading212 poskytujú priateľskú používateľskú skúsenosť nielen pre skúsených ale aj nových používateľov. Funkcia kopírovanie obchodovania eToro je ľahko prístupná z hlavného panela a môže vám poskytnúť pekný náskok vo svete obchodovania s kryptomenami tým, že vám umožní kopírovať akcie úspešných obchodníkov.

Jednoduché používanie eToro

Zdroj: eToro.com

eToro má dobre organizované a pomerne prehľadné rozhranie, ktoré uvádza zoznam všetkých dostupných kryptomien na jednej strane s ich zodpovedajúcimi cenami, pohybmi grafov a nákupnými a predajnými cenami. Na ľavej strane je ponuka pozostávajúca z viacerých možností, ako napríklad zoznam sledovaných položiek, informačný kanál, portfólio, kopírovanie ľudí, kopírovanie portfólií a obchodné trhy, v ktorých sa dá tiež veľmi ľahko pohybovať.

Jednoduché používanie Trading212 

Zdroj: Trading212.com

Trading212 vám okrem bežného zobrazenia, ktorý vám poskytne pekný prehľad o všetkých vašich investíciách a podrobný pohľad na cenový graf jednej, poskytuje aj funkciu pokročilého zobrazenia, v ktorej si môžete prezerať cenové grafy viacerých aktív a hrať sa s vlastnosťami grafu a vykonanať komplexnú technickú analýzu. Je tiež veľmi jednoduché prepínať medzi rôznymi možnosťami.

Funkcie obchodovania

Trading212 aj eToro sú brokerské portály, ktoré dokonale vyhovujú potrebám stredne pokročilých, ako aj skúsených obchodníkov. eToro je však o krok vpred a ukázalo sa, že je vysoko efektívnym brokerom aj pre začínajúcich obchodníkov, najmä vďaka možnosti kopírovania obchodov. Zatiaľ čo eToro poskytuje na investovanie a obchodovanie ako tradičné triedy aktív, tak aj kryptomeny, Trading212 je predovšetkým broker na akcie, komodity a meny.

Obe platformy ponúkajú množstvo funkcií s pridanou hodnotou, ako sú podrobné cenové grafy (so všetkými druhmi ukazovateľov), správy z trhu a ďalšie, ktoré obchodníkom pomáhajú robiť včasné a informované obchodné rozhodnutia.

Okrem toho, zatiaľ čo eToro vám umožňuje oddávať sa špekulatívnemu obchodovaniu prostredníctvom CFD s kryptomenami aj akciami, Trading212 má CFD dostupné len pre tradičné triedy aktív; vôbec neponúka obchody s kryptomenami.

eToro vs Trading212: Likvidita a objem

Likvidita obchodnej platformy určuje, či budete môcť kúpiť a predať konkrétne aktívum v správnom čase alebo nie. Objem vám dáva predstavu o počte a množstve obchodov, ktoré sa uskutočnia s konkrétnym aktívom. Čím vyšší je objem obchodovania a likvidita brokera, tým ľahšie bude pre vás otvárať a zatvárať pozície včas, bez akýchkoľvek problémov.

eToro má viac ako 17 miliónov používateľov v takmer 100 krajinách po celom svete, ktorí zabezpečujú jeho vysokú likviditu a vysoké objemy obchodovania pre všetky uvedené krypto aktíva. Naopak,Trading212 tvrdí, že má 1,5 milióna klientov, majetok klientov v hodnote 3 miliardy £ a približne 1,5 milióna príkazov vykonávaných denne. Všetky tieto údaje poukazujú na pomerne vysokú likviditu a objem.

Kto ponúka najlepšiu zákaznícku podporu?

Je to ich vysoko efektívny zákaznícky servis, ktorý dostal oboch týchto brokerov v ich oblastiach tak ďaleko.

Na eToro môžete využiť ich funkciu Live Chat a okamžite sa skontaktovať so zástupcom zákazníckej podpory pre rýchle vyriešenie vášho problému. Zákaznícky servis je možné kontaktovať aj e-mailom a faxom. Webová stránka eToro má tiež podrobnú sekciu online podpory, ktorá odpovedá na takmer všetky často kladené otázky týkajúce sa ich služieb.

Na porovnanie, Trading212 ponúka 24/7 podporu so sľúbenou priemernou dobou odozvy 29 sekúnd. K tejto podpore je možné pristupovať okamžite prostredníctvom ich webovej stránky alebo mobilnej aplikácie.

eToro vs Trading212: Záver

Na záver, hoci eToro aj Trading212 ponúkajú zákazníkom rôzne výhodné funkcie, vďaka ktorým je pre ich používateľov pohodlné a efektívne uzatvárať s nimi potenciálne ziskové obchody, pokiaľ ide o obchodovanie s kryptomenami, eToro je jasným víťazom, jednoducho preto, že Trading212 v čase písania tohto článku kryptomeny vôbec neposkytuje.

Na druhej strane eToro je na krypto trhu už dlho a umožňuje vám vlastniť a zároveň sa oddávať špekulatívnemu obchodovaniu s kryptomenami prostredníctvom CFD. Jeho najväčším lákadlom je funkcia kopírovania, ktorá pomáha novým investorom kopírovať akcie úspešných obchodníkov a zaznamenávať konzistentné zisky skôr, ako sa dostanú do tohto vysoko konkurenčného odvetvia.