การใช้และการใช้งานของ cryptocurrencies ได้เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา เนื่องจากคริปโตเข้าสู่กระแสหลัก แต่ด้วยการแพร่กระจายของสกุลเงินใหม่ การใช้และการใช้ในทางที่ผิดก็เพิ่มมากขึ้น
CoinJournal วิเคราะห์รายงานโดย Chainalysis เพื่อตรวจสอบความแพร่หลายของอาชญากรรม crypto ประเภทใดที่แพร่หลายมากที่สุดและปีใดที่สูญเสียเงินจำนวนมากที่สุดให้กับอาชญากร crypto
-
การหลอกลวง Crypto เพิ่มขึ้น 82% ในปี 2564 เป็น 7.8 พันล้านดอลลาร์
-
72% ของเงินที่ถูกขโมยไป 3.2 พันล้านดอลลาร์ถูกขโมยจากโปรโตคอล DeFi
-
การหลอกลวงเป็นเปอร์เซ็นต์ของปริมาณธุรกรรม crypto ทั้งหมดลดลง 66%
และ crypto นั้นแย่แค่ไหนเมื่อเทียบกับการฉ้อโกงในพื้นที่ trad-fi? มันเป็นอติพจน์ทั้งหมดหรือว่าผู้ไม่ประสงค์ดีมีประเด็น – คริปโตเป็นส้วมซึมสำหรับผู้มีเจตนาร้ายหรือไม่?
แนวโน้มอาชญากรรม Crypto สำหรับปี 2022
อย่าให้เราตีรอบพุ่มไม้ที่นี่ ตัวเลขที่นี่ค่อนข้างน่ากลัว โดยอาชญากรรมที่อิงกับคริปโตนั้นพุ่งสูงถึง 14 พันล้านดอลลาร์ในปี 2564 จากการสำรวจ ซึ่งถือว่าเพิ่มขึ้น (ไม่) ดีจาก 7.8 พันล้านดอลลาร์ในปี 2563
แต่ถ้าเราต้องการเปรียบเทียบสิ่งนี้กับเซกเตอร์ trad-fi เราจำเป็นต้องแยกบางหมวดหมู่ออก การจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้าย เทียบเท่ากับวัสดุ darknet และหมวดหมู่อื่น ๆ มากมายนั้นกว้างเกินไปที่จะหาปริมาณในโลกคำสั่ง ฉันคิดว่าเราทุกคนต่างเห็นพ้องกันว่าเงินดอลลาร์สหรัฐไม่ได้บริสุทธิ์มากจนไม่สามารถนำไปใช้ในการซื้อยา ชำระค่าสินค้าที่ถูกขโมย และกิจกรรมลับอื่น ๆ มากมายซึ่งครอบคลุมหมวดหมู่ข้างต้น
สิ่งที่เราต้องการเน้นที่นี่คือการก่ออาชญากรรม “เฉพาะ” สำหรับสกุลเงินดิจิทัลนั้นแพร่หลายพอ ๆ กับที่สื่อกระแสหลักทำให้พวกเขาเป็นหรือไม่ และเปรียบเทียบกับ trad-fi อย่างไร โดยที่เราหมายถึงการฉ้อโกง การแฮ็ก การหลอกลวง และอะไรก็ตามในตระกูลนั้น แม้ว่าสิ่งนี้จะค่อนข้างเป็นการเปรียบเทียบระหว่างแอปเปิ้ลกับส้มอย่างไม่ต้องสงสัย แต่ใบอนุญาตกวีระหว่างเพื่อน ๆ คืออะไร?
Crypto Scams & กองทุนที่ถูกขโมย
ดังที่แผนภูมิด้านบนแสดงให้เห็น ในแง่ของการเติบโตปีต่อปี สองประเภทที่เราสนใจก็เกิดขึ้นเช่นกัน เป็นตัวขับเคลื่อนที่ใหญ่ที่สุดสองประเภท: การหลอกลวงและเงินทุนที่ถูกขโมย การหลอกลวงเพิ่มขึ้น 82% ในปี 2564 เป็น 7.8 พันล้านดอลลาร์ ในขณะที่สกุลเงินดิจิทัลมูลค่า 3.2 พันล้านดอลลาร์ถูกขโมยในปี 2564 เพิ่มขึ้น 516% เมื่อเทียบกับปี 2563
ใช่ นั่นไม่ดีเลย แต่อย่าให้เรารู้สึกผิดเพียงแค่อ่านตัวเลขพาดหัว – นั่นจะทำให้งานของเราง่ายเกินไป ในการขุดให้ลึกขึ้น มีสิ่งหนึ่งที่โดดเด่น – การเติบโตส่วนใหญ่เกิดขึ้นใน DeFi ซึ่งเป็น "อุตสาหกรรมย่อย" ใหม่ล่าสุดภายในพื้นที่ crypto
DeFi
72% ของเงินที่ถูกขโมยไปจำนวน 3.2 พันล้านดอลลาร์ถูกขโมยจากโปรโตคอล DeFi สำหรับการหลอกลวง 2.8 พันล้านดอลลาร์จาก 7.8 พันล้านดอลลาร์สามารถนำมาประกอบกับการดึงพรมเท่านั้น – การหลอกลวงแบบคลาสสิก (ใหม่) ของเวที DeFi โดยที่ผู้ก่อตั้งสร้างสกุลเงินดิจิทัลก่อนที่จะล้างสภาพคล่องและหมดไปกับเงินทุนของนักลงทุน
ในความเป็นจริง การสูญเสียทั้งหมดนั้นสูงกว่าจริง ๆ เนื่องจาก 2.8 พันล้านดอลลาร์นั้นรวมเฉพาะสภาพคล่องที่ระบายออกเท่านั้น และไม่ใช่การลดค่าโทเค็นดั้งเดิมในภายหลัง ซึ่งมักจะเพิ่มขึ้น >90%
การสร้างบริบทของตัวเลข
ดังนั้นเราจึงสามารถให้ DeFi ผ่านได้ในขณะที่อุตสาหกรรมที่เพิ่งเริ่มต้นเริ่มต้นจากการไม่ทำอะไรเลยไปจนถึงการใช้ระบบการเงินทั้งหมดหรือไม่? ในขณะที่ตัวเลขด้านบนบอกเราว่าการหลอกลวงและเงินที่ถูกขโมยเพิ่มขึ้น 129% จาก 4.8 พันล้านดอลลาร์เป็น 11 พันล้านดอลลาร์ ปริมาณธุรกรรมภายใน DeFi เพิ่มขึ้น 912% ในช่วงเวลาเดียวกัน ปริมาณธุรกรรมคริปโตเคอเรนซีทั้งหมดเพิ่มขึ้น 567% จากปี 2020 เป็น 2021 ดังนั้นเมื่อมองผ่านเลนส์แบบองค์รวม แม้ว่าจะไม่สวยงามอย่างแน่นอน แต่ก็ช่วยให้มีสีสันขึ้นเล็กน้อย
ในทางกลับกัน สิ่งนี้ไม่เป็นไปตามสัดส่วนกับสิ่งที่เราเห็นในโลก trad-fi หรือไม่?
การศึกษา นี้จาก UK Finance แสดงให้เห็นว่า 1.28 พันล้านปอนด์ (1.67 พันล้านดอลลาร์) ถูกขโมยจากการฉ้อโกงบัตรชำระเงิน (บัตรเครดิต เดบิต การเรียกเก็บเงิน และบัตร ATM เท่านั้น) ในปี 2019 กราฟด้านล่างแสดง ผล การศึกษาการสูญเสียการฉ้อโกงทางธนาคารออนไลน์จากสหราชอาณาจักรระหว่างปี 2010 และ ปี 2020 มีมูลค่า 160 ล้านดอลลาร์ในปี 2020 โปรดจำไว้ว่านี่เป็นเพียงการธนาคารในสหราชอาณาจักร ไม่ใช่ทั่วโลก อย่างไรก็ตาม ตัวเลขเหล่านี้ดูซีดเซียวเมื่อเทียบกับสิ่งที่เราเห็นใน DeFi แม้ว่าจะเป็นตัวเลขทั่วโลกก็ตาม
การสูญเสียการฉ้อโกงทางธนาคารออนไลน์ในสหราชอาณาจักร ข้อมูลผ่าน Statista
แต่การธนาคารออนไลน์นั้นแทบจะไม่ใหม่เลย ในขณะที่ DeFi นั้นเป็นสิ่งที่แน่นอนที่สุด ในขณะที่ฮิสทีเรียถูกกระตุ้นโดย meme-pumping การเล่าเรื่องเฉพาะใน Binance Smart Chain (Safemoon), Ethereum (Shiba Inu) และอีกมากมาย เงินขายปลีกหลั่งไหลเข้ามาในฐานะนักลงทุน (หรือเราควรพูดว่านักพนัน) พยายามที่จะจับกระแสเหรียญที่จะทำให้รวยเร็วเหรียญต่อไป
พื้นที่เป็นบ่อเกิดของการพนันตลอดทั้งปี ซึ่งค่อนข้างปิดบังคุณค่าพื้นฐานที่ถูกสร้างขึ้นโดยโครงการของแท้ DeFi กว้างเกินไปที่จะยิงในโครงการเหล่านี้ร่วมกัน เมื่อบางโครงการมีเป้าหมายเพื่อสร้างอรรถประโยชน์ที่แท้จริงและบางโครงการเป็นเพียงส้อมลอกเลียนแบบโดยไม่มีความหวังที่จะสร้างมูลค่าเพิ่มใด ๆ และถ้า DeFi เป็นคำที่กว้างเกินไป สกุลเงินดิจิทัลก็แน่นอนที่สุด
Trad-Fi
เราต้องระวังในการลงสีอุตสาหกรรม DeFi ทั้งหมดด้วยพู่กันแบบเดียวกัน เช่นเดียวกับที่เราจะไม่ทำให้เซกเตอร์ trad-fi เสียหายทั้งหมดสำหรับปัญหาที่คล้ายคลึงกัน การหลอกลวง Wirecard ที่น่าอับอายดำเนินมาเป็นเวลากว่าทศวรรษและส่งผลให้เกิดหลุม 2 พันล้านดอลลาร์ในงบดุล แต่ผู้ตรวจสอบบัญชี (KPMG) ยังคงดำเนินการต่อไป ที่อื่น ๆ การแสดงละครสัตว์ของ Bernie Madoff ส่งผลให้เกิดการฉ้อโกงโดยประมาณ 64.8 พันล้านดอลลาร์
แม้แต่ Jordan Belfort ก็ถูกประเมินว่าสร้างความเสียหายให้กับนักลงทุนเพียงคนเดียวถึง 200 ล้านดอลลาร์ และเขาก็ลงเอยด้วยการที่ Leonardo Di Caprio จอมป่วน ทำให้เขาเป็นอมตะ
ในความเป็นจริง trad-fi นั้นใหญ่เกินไปที่จะพยายามหาปริมาณของความสูญเสีย ขนาดของอุตสาหกรรม และการเติบโตของอาชญากรรมคืออะไร แต่อย่าแสร้งทำเป็นว่า DeFi หรือ crypto เป็นภาคส่วนแรกในอุตสาหกรรมการเงินที่ถูกทำให้มัวหมองจากกิจกรรมที่มุ่งร้าย ความจริงที่โชคร้ายก็คือการเติบโตอย่างอุตุนิยมวิทยาเช่นเดียวกับคริปโต มักจะมีปลิงที่มีเจตนาไม่ดีที่พยายามจัดการกับการเปลี่ยนแปลงเพื่อประโยชน์ของตน โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อการเปลี่ยนแปลงนั้นเกิดขึ้นเร็วเกินไปสำหรับหน่วยงานกำกับดูแลที่จะตามทัน
ความแตกต่าง
ความแตกต่างที่แท้จริงที่นี่คือขนาดของการปล้นแต่ละครั้งที่เป็นไปได้ภายใน DeFi หากเราแยกรายละเอียดเพิ่มเติม เราจะเห็นว่ามูลค่า 2.8 พันล้านดอลลาร์ในการดึงพรมที่เกิดขึ้นในปี 2564 90% มาจากการแลกเปลี่ยนที่ฉ้อฉล – Thodex – ซึ่งซีอีโอ Faruk Fatih Ozer หลบหนีหลังจากระงับความสามารถของลูกค้าในการถอนเงิน ตอนนี้เขากำลังเผชิญโทษจำคุก 40,000 ปี (!) ในตุรกี หากทางการจับตัวเขาได้
Axie Infinity ถูกแฮ็ก เมื่อเร็ว ๆ นี้ ในราคา 625 ล้านดอลลาร์เมื่อแฮ็กเกอร์เข้าควบคุมคีย์ความปลอดภัยส่วนตัว ปีที่แล้ว Poly Network ตกเป็นเหยื่อ ของการแฮ็กมูลค่า 600 ล้านดอลลาร์ แม้ว่าเรื่องราวจะพลิกผันเมื่อแฮ็กเกอร์คืนเงินและจบลงด้วยการเสนองานเป็นหัวหน้าที่ปรึกษาด้านความปลอดภัย
อันที่จริง แฮ็กเกอร์หมวกขาวในคดี Poly Network นั้นอยู่ไกลจากคอมพิวเตอร์ที่มีเมตตาเพียงตัวเดียว เนื่องจาก SushiSwap ได้รับการ แจ้งเตือน ถึงช่องโหว่จำนวนมหาศาล 350 ล้านดอลลาร์ในโค้ดของพวกเขาโดยแฮกเกอร์หมวกขาว ในขณะที่ Polygon จ่ายเงินรางวัล 2 ล้านดอลลาร์จริง ๆ เมื่อพวกเขา เมื่อเร็ว ๆ นี้พวกเขาได้รับข้อผิดพลาดซึ่งอาจทำให้ขาดทุนได้ 850 ล้านดอลลาร์
อย่างไรก็ตาม ไม่ว่าจะโดยเจตนาหรือเจตนาร้าย ความจริงก็คือการถอนการโจรกรรมในระดับนี้ทำได้ง่ายกว่ามาก – หลายร้อยล้านดอลลาร์ – จากแล็ปท็อปของคุณ ที่บ้านบนบล็อกเชน มากกว่าในโลก trad-fi ดังนั้นในขณะที่ตัวเลขโดยรวมกำลังลดลงเมื่อ crypto เติบโตเต็มที่ ซึ่งรวมถึงเหตุการณ์ที่แยกได้เหล่านี้ เงินในพื้นที่และศักยภาพในการดำเนินการโดยไม่เปิดเผยตัวตนนั้นมอบโอกาสพิเศษให้กับคุณ
เป็นการท้าทายที่จะจินตนาการถึงการปล้นในระดับนี้โดยไม่มีใครสังเกตเห็นบ่อยเกินไปในโลกของ trad-fi แต่แล้วมันก็เกิดขึ้นอีกครั้ง ดังที่เราได้กล่าวไปแล้วในหลายกรณีข้างต้น
วิถีทางบวก
อย่างไรก็ตาม รายงานของ Chainalysis ระบุถึงความสามารถที่เพิ่มขึ้นของการบังคับใช้กฎหมายในการดำเนินคดีกับอาชญากรรม โดยกล่าวถึงความพยายามล่าสุดของ CFTC ในการยื่นฟ้อง CFTC เพื่อต่อต้านการหลอกลวงด้านการลงทุนหลายครั้ง การดำเนินการของ FBI เกี่ยวกับ REvil ransomware ที่อุดมสมบูรณ์ และการคว่ำบาตร Suex และ Chatex ของ OFAC – รัสเซียสองแห่ง บริการ cryptocurrency ที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินอย่างมาก และนี่คือพื้นที่ที่เราต้องการเจาะลึกมากขึ้น
กรมสรรพากรยัง ประกาศ ด้วยว่าพวกเขาได้ยึดเงินดิจิทัลที่ได้มาอย่างผิดกฎหมายมูลค่ากว่า 3.5 พันล้านดอลลาร์ในปี 2564 กระทรวงยุติธรรมสหรัฐ ยึด เงิน 56 ล้านดอลลาร์ในการฉ้อโกง BitConnect ที่น่าอับอายและอีก 2.3 ล้านดอลลาร์ในการโจมตีค่าไถ่ Colonial Pipeline
การบังคับใช้กฎหมายสามารถกำหนดเป้าหมายสะพาน crypto-fiat เพื่อช่วยปรามกิจกรรมเหล่านี้ได้มากขึ้น ความโปร่งใสที่ blockchain นำเสนอนั้นจริง ๆ แล้วเป็นปัญหาสำหรับอาชญากร เนื่องจากการ "ล้าง" เงินจะกลายเป็นเรื่องยากในวงกว้าง เมื่อโลกสามารถจับตาดูสิ่งที่เกิดขึ้นบนบล็อคเชน มันอาจจะง่ายกว่าที่จะย้ายไปรอบ ๆ แบบเสมือนจริง แต่ถ้าคุณต้องการเชื่อมต่อกับคำสั่ง มันต้องอาศัยความเฉลียวฉลาดมากขึ้นอย่างมาก
การทำนายอนาคต
เมื่อพิจารณาจากข้อเท็จจริงที่ว่าปริมาณธุรกรรมคริปโตเคอเรนซีเพิ่มขึ้น 567% เป็น 15.8 ล้านล้านจากปี 2020 ถึง 2021 แต่การหลอกลวงและเงินที่ถูกขโมยกลับเพิ่มขึ้นเพียง 129% ซึ่งแสดงถึงการลดลง 66% ในกิจกรรมที่ผิดกฎหมายตามสัดส่วนของปริมาณธุรกรรม ซึ่งก็คือ ตัวชี้วัดที่เป็นตัวแทนมากกว่าเพียงแค่ดูตัวเลขสำหรับการหลอกลวงและเงินที่ถูกขโมยมาโดยลำพัง
หากเราคาดการณ์ล่วงหน้าและพิจารณากรณีที่ปริมาณธุรกรรมของสกุลเงินดิจิทัลอยู่ที่ 15.8 ล้านล้านดอลลาร์ในปี 2565 การหลอกลวงและเงินที่ถูกขโมยไป 66% คิดเป็นเปอร์เซ็นต์ของปริมาณจะหมายถึงการหลอกลวงและเงินที่ถูกขโมยในปี 2565 จะมีมูลค่า 3.7 ดอลลาร์ พันล้าน ลดลงอย่างมากจาก 11 พันล้านดอลลาร์ในปี 2563
ดังนั้น หากปราศจากการเติบโตของอุตุนิยมวิทยาทั่วทั้งอุตสาหกรรม ความถี่ของการโจรกรรมดังกล่าวก็ลดลงอย่างมากจริง ๆ ซึ่งกราฟด้านล่างที่คาดการณ์ตัวเลขในปี 2564 ถึงปีนี้แสดงให้เห็น (ยกโทษให้อาชญากรรมขวานเพียงเล็กน้อย มันเป็นเพียงการแสดงภาพ!)
บทสรุป
ดังนั้นเพื่อปิดท้าย ทางการเริ่มเข้าใจและควบคุมโลกตะวันตกของ crypto ที่ป่าเถื่อนก่อนหน้านี้มากขึ้นเรื่อย ๆ การข่มเหงกำลังเกิดขึ้นในอัตราที่เพิ่มขึ้น และกฎระเบียบกำลังตามมาทัน ตัวเลขชี้ว่าด้วยการเติบโตอย่างรวดเร็วของ DeFi และสกุลเงินดิจิทัล การแฮ็กและการละเมิดความปลอดภัยกำลังลดลงตามสัดส่วน ในขณะที่ยากที่จะหาจำนวน ปัญหาดังกล่าวก็เกิดขึ้นในโลกของการค้าขายเช่นกัน
อย่างไรก็ตาม ต้องบอกว่าขนาดของการแฮ็กแต่ละรายการที่เราเห็นใน crypto นั้นมีความเกี่ยวข้อง ลูกค้าต้องระมัดระวังเงินเป็นพิเศษและระมัดระวังในการดูแลเอาใจใส่ อุตสาหกรรมอาจเติบโตอย่างไม่หยุดยั้ง และขนาดของปัญหาอาจเกินจริง โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อเทียบกับเหตุการณ์ที่คล้ายคลึงกันในโลก trad-fi แต่ก็ยังเป็นปัญหาอยู่
แต่ถ้าแนวโน้มยังคงดำเนินต่อไป เราก็มาถูกทางแล้ว